XX支行网上银行业务自查报告

1、XX支行网上银行业务自查报告XX支行网上银行业务自查报告为了规范网银业务经营，防范风险，保证我支行网银业 务健康、快速、规范发展，特根据总行下发的XX银行关于开展网上银行业务操作及基础管理检查的通知，我支行于20xx年4月26日至28日组织专人对我支行 20xx年至20xx 年签约的所有网上银行业务操作及基础管理进行全面自查。 检查内容包括客户签约管理、日常维护管理、网银业务相关 资料的保管等三个方面，现将自查情况报告如下：一、个人网银业务自20xx年开办网银至20xx年4月，我支行共办理个人 网银帐户签约启用户，个人网银帐户加桂解桂户，个人网银密码重置 户，个人网银销户 户。个人客户签约网银

2、 资料齐全，申请表内容填写完整、 正确，且全部为本人办理、 本人签名；个人网银账户的加桂解桂、证书的相关操作、网 银的销户等业务均按照相关规定规范操作；个人网银的日常 维护业务均由客户本人提提交申请，且早请表内容填写正 确，完整。二、企业网银业务企业网银的检查内容主要包括：网银的资料是否齐全， 填写内容是否正确完整，签章是否完整、准确，是否经信贷 部门审批签字，网银后台管理系统中相关的设置是否正确、 完整，是否与企业客户申请表中申请的内容相符，网银后台 管理工作系统中所有的设置操作完毕后是否打印网银交易 流水，是否按相关的规定保管，网银授权操作是否执行双人 操作等。自20xx年开办网银至20x

3、x年4月，我支行共办理企业 网银签约 户，企业网银账户登陆密码重置户。其中资料存在问题的共户。主要问题有以下几种：1、签章不全，共 户，已整改 户，仍有 户尚待整 改。2、无法人签字共户，全部为未接到总行通知前签约的客户。此部分客户，经支行协调，全部由客户经理负责联 系客户补签字，目前已整改的户，仍有户尚待整改，客户经理仍在联系中。3、资料填写不完整，共 户，主要是无客户登陆名， 无登陆名的共 户已正在由经办人员联系客户补填。三、日常维护和资料保管检查内容主要包括网银后台管理端的操作是否正确，操 作结束后是否打印交易流水并入当日传票管理，落地业务是 否及时处理，处理流程是否符合规定，企业客户的

4、回意单是 否及时打印，企业网银证书领用及网银密码重置是否设立相 应登记薄，网银资料是否专人保管，期装订等。自开办网银以来我支行分别设置了网银操作员和复核员，并指定专人负责网银日常业务及落地业务的处理，并于 20xx年，接到总行通知后，设立了网银证书领用及密码重置 登记薄。网银资料由专人保管并定期装订。经过本次自查，我支行网银经办人员的风险意识得到了 有效提高，网银业务得到进一步规范，为我支行网银业务健 康、快速、规范的展提供了保证。第二篇：XX中支银保渠道中介业务自查报告1900字XX中支银保渠道中介业务自查报告XX支公司应保监会下发（保监中介20xx28号）关于保险中介市场清理整顿工作的要求

5、，按照（皖保监办发20xx52号）安徽省保监局关于务必做好保险中介市场清理整顿摸清底数工作的紧急通知的相关规定；根据生命人寿总公司法律合 规部关于中介市场清理工作的实施办法，生命人寿XX中心支公司银保部对要求开展的银保渠道清理整顿工作高度重视。结合上年度支公司已开展的中介业务整改，对 20xx年 期间的金融类保险中介业务；根据监管与总公司要求，进行 再次全面清理整顿。现将此次XX机构银保渠道清理整顿总体情况报告如下:一、银保整体业务状况20xx年XX中支银保渠道签约合作金融类保险代理公司5家，分别为中国银行 XX市分行、中国农业银行 XX市分 行、中国建设银行 XX市分行、中国工商银行和中国邮

6、政公 司XX市邮政局。银保业务分布在 XX市区、滩溪县域；20xx 年银保通全年累计由单保费亿，总体保单承保2659件、其中建交2462件，期交197件；渠道业绩分布为：中行、邮 政由单保费均在 4000万以上；农行1400万，建行万；整体 特点表现为主力渠道业绩均衡分布稳定，辅助渠道业绩拉升 较快，20xx年全年每个月度、季度主次渠道业务分布稳定。二、确定清理整顿内容与方法本次金融类保险中介机构业务清理整顿范围为自20xx年各保险金融类中介机构销售的保险期限超过一年的个人 人身保险业务。自查的主要内容为：（一）排查与我司合作过程中是否存在通过金融类中介 机构虚构保险中介业务套取佣金的情形。（

7、二）排查与我司合作的金融类保险中介机构是否持有 保险兼业代理资格证，且许可证在有效期内。（三）与我司所合作的金融类保险中介机构是否存在实 际控制人为本公司员工及其直系亲属（主要指配偶、子女、 父母）的机构。（四）我司是否设立金融类保险业务渠道管理部门并配置相应工作人员。（五）我司是否根据保险公司中介业务违法行为处罚 办法等建立中介业务管理制度。（六）我司通过金融类保险中介机构机构销售产品的， 是否存在业务量快速增长、件均保费高、退保量大等情况； 若存在，列明中介机构数量。（七）我司保险金融类保险中介机构业务经营管理制度 清理情况。同时结合保监会关于印发保险中介市场清理整顿第一 阶段实施方案的通

8、知要求，通过对部分银保客户采取面访、 电话回访等方式排查中介业务中可能潜在的风险隐患。三、本次业务自查情况我司根据总公司关于此次金融类保险中介业务风险排 查工作的二次复查要求，结合风险排查的重点内容，重新对 我司20xx年全年内有合作关系的保险金融类保险中介机构 机构资质、保单情况、客户回访、中介代理机构规范管理等 情况进行了排查。排查结果如下：（一） 关于虚假保险业务套取佣金情况经排查，我司银保业务均真实有效，保单承保后对客户 完成回访及回执及时回销，未发现通过保险金融类保险中介 机构机构虚构保险中介业务套取佣金的情况。（二）关于与代理机构资质及合作协议的情况经过排查，目前与我司建立有合作关

9、系的金融类专业代理机构有5家公司。分别为中国银行 XX市分行、中国农业 银行XX市分行、中国建设银行 XX市分行、中国工商银行 和中国邮政公司 XX市邮政局。上述 5家金融类保险代理公 司均取得有经营保险代理业务许可证以及工商营业执照且 许可证均在有效期内，与公司签订有保险渠道代理合作协 议（总公司统一版本）。（三）关于金融类保险机构人员行为实际控制情况经排查，与我司签订合作协议的 5家金融类保险保险代 理公司，其实际控制人员行为中并无本公司员工及直系亲属（主要指配偶、子女、父母）。我司要求所有产生合作业务中介机构中，不得有本公司 员工及其直系亲属加入控制其机构，全面防范可能产生的风 险。（四

10、）关于金融类保险业务渠道机构对应管理部门情况 我司针对金融类保险业务渠道建立专业银保条线管理 部门：银保渠道室，对于金融类保险业务渠道沟通、产品签 订、品质要求及手续费率等进行商定签约，。已确保中介渠道业务的规范化，可持续发展。杜绝金融 类保险业务渠道中产生的违规违法行为。四、拟进一步采取的整改措施XX中支银保部将针对排查所发现的问题积极采取措施，进一步加强金融类保险业务管理：（一）建立健全金融类保险中介机构业务日常管理机制; 建立金融类保险中介机构合规经营档案归类、存档；机构银 保部定期核查金融类保险中介机构业务情况。（二）定期开展公司内部保险金融类保险中介机构业务 风险排查工作，通过对保险金融类保险中介机构代理的保费 收入、销售行为、客户