内蒙古关于成立智能卡公司可行性报告模板范文

1、泓域咨询/内蒙古关于成立智能卡公司可行性报告内蒙古关于成立智能卡公司可行性报告xx集团有限公司报告说明由于智能卡行业较为成熟，境内外均已设立了详尽的资质和标准。国际上有ISO等智能卡相关国际标准，境内则有相关工业生产资质审定和相关主管部门的批准和许可要求，取得上述资质需要较高的技术能力要求和较长的申请时间，因而会对企业有着较高的资质壁垒。xx集团有限公司主要由xxx（集团）有限公司和xxx有限公司共同出资成立。其中：xxx（集团）有限公司出资450.50万元，占xx集团有限公司85%股份；xxx有限公司出资80万元，占xx集团有限公司15%股份。根据谨慎财务估算，项目总投资42818.82万元

2、，其中：建设投资33828.81万元，占项目总投资的79.00%；建设期利息970.99万元，占项目总投资的2.27%；流动资金8019.02万元，占项目总投资的18.73%。项目正常运营每年营业收入71000.00万元，综合总成本费用54917.57万元，净利润11777.18万元，财务内部收益率21.04%，财务净现值15471.11万元，全部投资回收期5.93年。本期项目具有较强的财务盈利能力，其财务净现值良好，投资回收期合理。由上可见，无论是从产品还是市场来看，本项目设备较先进，其产品技术含量较高、企业利润率高、市场销售良好、盈利能力强，具有良好的社会效益及一定的抗风险能力，因而项目是

3、可行的。本报告基于可信的公开资料，参考行业研究模型，旨在对项目进行合理的逻辑分析研究。本报告仅作为投资参考或作为参考范文模板用途。目录第一章 筹建公司基本信息9一、 公司名称9二、 注册资本9三、 注册地址9四、 主要经营范围9五、 主要股东9公司合并资产负债表主要数据10公司合并利润表主要数据11公司合并资产负债表主要数据12公司合并利润表主要数据13六、 项目概况13第二章 公司成立方案17一、 公司经营宗旨17二、 公司的目标、主要职责17三、 公司组建方式18四、 公司管理体制18五、 部门职责及权限19六、 核心人员介绍23七、 财务会计制度24第三章 市场分析30一、 市场规模30

4、二、 与行业上下游的关系34三、 行业壁垒36第四章 背景、必要性分析37一、 影响行业的重要因素37二、 行业所处生命周期39三、 项目实施的必要性40第五章 法人治理结构41一、 股东权利及义务41二、 董事44三、 高级管理人员48四、 监事50第六章 发展规划分析52一、 公司发展规划52二、 保障措施58第七章 环境影响分析60一、 编制依据60二、 环境影响合理性分析61三、 建设期大气环境影响分析62四、 建设期水环境影响分析63五、 建设期固体废弃物环境影响分析64六、 建设期声环境影响分析64七、 环境管理分析65八、 结论及建议68第八章 项目选址方案70一、 项目选址原则

5、70二、 建设区基本情况70三、 合理扩大有效投资72四、 聚焦培育壮大发展新动能全面提升科技创新能力72五、 项目选址综合评价74第九章 风险风险及应对措施75一、 项目风险分析75二、 公司竞争劣势80第十章 投资估算81一、 编制说明81二、 建设投资81建筑工程投资一览表82主要设备购置一览表83建设投资估算表84三、 建设期利息85建设期利息估算表85固定资产投资估算表86四、 流动资金87流动资金估算表88五、 项目总投资89总投资及构成一览表89六、 资金筹措与投资计划90项目投资计划与资金筹措一览表90第十一章 建设进度分析92一、 项目进度安排92项目实施进度计划一览表92二

6、、 项目实施保障措施93第十二章 项目经济效益分析94一、 经济评价财务测算94营业收入、税金及附加和增值税估算表94综合总成本费用估算表95固定资产折旧费估算表96无形资产和其他资产摊销估算表97利润及利润分配表99二、 项目盈利能力分析99项目投资现金流量表101三、 偿债能力分析102借款还本付息计划表103第十三章 总结评价说明105第十四章 补充表格107主要经济指标一览表107建设投资估算表108建设期利息估算表109固定资产投资估算表110流动资金估算表111总投资及构成一览表112项目投资计划与资金筹措一览表113营业收入、税金及附加和增值税估算表114综合总成本费用估算表11

7、4固定资产折旧费估算表115无形资产和其他资产摊销估算表116利润及利润分配表117项目投资现金流量表118借款还本付息计划表119建筑工程投资一览表120项目实施进度计划一览表121主要设备购置一览表122能耗分析一览表122第一章 筹建公司基本信息一、 公司名称xx集团有限公司（以工商登记信息为准）二、 注册资本530万元三、 注册地址内蒙古xxx四、 主要经营范围经营范围：从事智能卡相关业务（企业依法自主选择经营项目，开展经营活动；依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）五、 主要股东xx集团有限公司主要由xxx（集

8、团）有限公司和xxx有限公司发起成立。（一）xxx（集团）有限公司基本情况1、公司简介面对宏观经济增速放缓、结构调整的新常态，公司在企业法人治理机构、企业文化、质量管理体系等方面着力探索，提升企业综合实力，配合产业供给侧结构改革。同时，公司注重履行社会责任所带来的发展机遇，积极践行“责任、人本、和谐、感恩”的核心价值观。多年来，公司一直坚持坚持以诚信经营来赢得信任。企业履行社会责任，既是实现经济、环境、社会可持续发展的必由之路，也是实现企业自身可持续发展的必然选择；既是顺应经济社会发展趋势的外在要求，也是提升企业可持续发展能力的内在需求；既是企业转变发展方式、实现科学发展的重要途径，也是企业国

9、际化发展的战略需要。遵循“奉献能源、创造和谐”的企业宗旨，公司积极履行社会责任，依法经营、诚实守信，节约资源、保护环境，以人为本、构建和谐企业，回馈社会、实现价值共享，致力于实现经济、环境和社会三大责任的有机统一。公司把建立健全社会责任管理机制作为社会责任管理推进工作的基础，从制度建设、组织架构和能力建设等方面着手，建立了一套较为完善的社会责任管理机制。2、主要财务数据公司合并资产负债表主要数据项目2020年12月2019年12月2018年12月资产总额19643.2315714.5814732.42负债总额11138.878911.108354.15股东权益合计8504.366803.496

10、378.27公司合并利润表主要数据项目2020年度2019年度2018年度营业收入50740.9240592.7438055.69营业利润10358.508286.807768.88利润总额8608.316886.656456.23净利润6456.235035.864648.49归属于母公司所有者的净利润6456.235035.864648.49（二）xxx有限公司基本情况1、公司简介当前，国内外经济发展形势依然错综复杂。从国际看，世界经济深度调整、复苏乏力，外部环境的不稳定不确定因素增加，中小企业外贸形势依然严峻，出口增长放缓。从国内看，发展阶段的转变使经济发展进入新常态，经济增速从高速增长

11、转向中高速增长，经济增长方式从规模速度型粗放增长转向质量效率型集约增长，经济增长动力从物质要素投入为主转向创新驱动为主。新常态对经济发展带来新挑战，企业遇到的困难和问题尤为突出。面对国际国内经济发展新环境，公司依然面临着较大的经营压力，资本、土地等要素成本持续维持高位。公司发展面临挑战的同时，也面临着重大机遇。随着改革的深化，新型工业化、城镇化、信息化、农业现代化的推进，以及“大众创业、万众创新”、中国制造2025、“互联网+”、“一带一路”等重大战略举措的加速实施，企业发展基本面向好的势头更加巩固。公司将把握国内外发展形势，利用好国际国内两个市场、两种资源，抓住发展机遇，转变发展方式，提高发

12、展质量，依靠创业创新开辟发展新路径，赢得发展主动权，实现发展新突破。公司不断推动企业品牌建设，实施品牌战略，增强品牌意识，提升品牌管理能力，实现从产品服务经营向品牌经营转变。公司积极申报注册国家及本区域著名商标等，加强品牌策划与设计，丰富品牌内涵，不断提高自主品牌产品和服务市场份额。推进区域品牌建设，提高区域内企业影响力。2、主要财务数据公司合并资产负债表主要数据项目2020年12月2019年12月2018年12月资产总额19643.2315714.5814732.42负债总额11138.878911.108354.15股东权益合计8504.366803.496378.27公司合并利润表主要数

13、据项目2020年度2019年度2018年度营业收入50740.9240592.7438055.69营业利润10358.508286.807768.88利润总额8608.316886.656456.23净利润6456.235035.864648.49归属于母公司所有者的净利润6456.235035.864648.49六、 项目概况（一）投资路径xx集团有限公司主要从事关于成立智能卡公司的投资建设与运营管理。（二）项目提出的理由由IHSTechnology针对智能卡芯片的主要调查结果显示，2014年在关键的终端用户行业，包括支付和银行业、电子政务和医疗保健、用户识别模组(SIM)和运输业等领域的需

14、求量大约占全部芯片出货量的89%，将持续推动未来5年的芯片市场发展，预计2019年在智能卡芯片中SIM卡芯片出货量将从2014年的五十二亿张增加至六十亿张。由于芯片与智能卡密不可分的关系，该数据也能从侧面印证未来五年智能卡需求量也将出现同等速度的较快增长。当今世界正经历百年未有之大变局，我国已转向高质量发展阶段，内蒙古发展面临的机遇和挑战都有新的发展变化。随着一系列重大国家战略的深入实施，我区拥有多重叠加的发展机遇，具备更好推动以生态优先、绿色发展为导向的高质量发展的多方面有利条件。特别是新发展格局的加快构建，为我区推动资源、生态、区位等比较优势转化为发展优势创造了巨大空间，内蒙古有信心有能力

15、有条件在新发展阶段实现更大作为。同时也要看到，内蒙古发展还存在不少突出短板、面临诸多风险挑战。我区综合发展水平还不适应新发展阶段要求，基础设施瓶颈突出，公共服务欠账较多，民生保障存在短板，社会治理还有弱项，营商环境亟待改善，生态环保任务艰巨，深层次的结构性问题和体制性矛盾尚未破解，尤其是财政金融风险、资源环境约束、科技创新能力不足、传统发展路径依赖、产业结构倚能倚重等交织起来的压力仍处于紧绷状态，转方式调结构提质量紧迫艰巨，全面推进现代化建设任重道远。全区各级党组织和广大党员干部要胸怀“两个大局”，深刻认识我国社会主要矛盾变化带来的新特征新要求，准确把握机遇和挑战的发展变化，增强机遇意识和风险

16、意识，在服务党和国家工作大局中推动自身发展，从实际出发创造性开展工作，抓住重要战略机遇期奋力开创发展新局面。（三）项目选址项目选址位于xx，占地面积约90.00亩。项目拟定建设区域地理位置优越，交通便利，规划电力、给排水、通讯等公用设施条件完备，非常适宜本期项目建设。（四）生产规模项目建成后，形成年产xx万张智能卡的生产能力。（五）建设规模项目建筑面积114857.71，其中：生产工程74538.24，仓储工程19937.28，行政办公及生活服务设施8406.37，公共工程11975.82。（六）项目投资根据谨慎财务估算，项目总投资42818.82万元，其中：建设投资33828.81万元，占项

17、目总投资的79.00%；建设期利息970.99万元，占项目总投资的2.27%；流动资金8019.02万元，占项目总投资的18.73%。（七）经济效益（正常经营年份）1、营业收入（SP）：71000.00万元。2、综合总成本费用（TC）：54917.57万元。3、净利润（NP）：11777.18万元。4、全部投资回收期（Pt）：5.93年。5、财务内部收益率：21.04%。6、财务净现值：15471.11万元。（八）项目进度规划项目建设期限规划24个月。（九）项目综合评价该项目的建设符合国家产业政策；同时项目的技术含量较高，其建设是必要的；该项目市场前景较好；该项目外部配套条件齐备，可以满足生产

18、要求；财务分析表明，该项目具有一定盈利能力。综上，该项目建设条件具备，经济效益较好，其建设是可行的。第二章 公司成立方案一、 公司经营宗旨加强经济合作和技术交流，采用先进适用的科学技术和科学经营管理方法，提高产品质量，发展新产品，并在质量、价格等方面具有国际市场上的竞争能力，提高经济效益，使投资者获得满意的利益。二、 公司的目标、主要职责（一）目标近期目标：深化企业改革，加快结构调整，优化资源配置，加强企业管理，建立现代企业制度；精干主业，分离辅业，增强企业市场竞争力，加快发展；提高企业经济效益，完善管理制度及运营网络。远期目标：探索模式创新、制度创新、管理创新的产业发展新思路。坚持发展自主品

19、牌，提升企业核心竞争力。此外，面向国际、国内两个市场，优化资源配置，实施多元化战略，向产业集团化发展，力争利用3-5年的时间把公司建设成具有先进管理水平和较强市场竞争实力的大型企业集团。（二）主要职责1、执行国家法律、法规和产业政策，在国家宏观调控和行业监管下，以市场需求为导向，依法自主经营。2、根据国家和地方产业政策、智能卡行业发展规划和市场需求，制定并组织实施公司的发展战略、中长期发展规划、年度计划和重大经营决策。3、深化企业改革，加快结构调整，转换企业经营机制，建立现代企业制度，强化内部管理，促进企业可持续发展。4、指导和加强企业思想政治工作和精神文明建设，统一管理公司的名称、商标、商誉

20、等无形资产，搞好公司企业文化建设。5、在保证股东企业合法权益和自身发展需要的前提下，公司可依照公司法等有关规定，集中资产收益，用于再投入和结构调整。三、 公司组建方式xx集团有限公司主要由xxx（集团）有限公司和xxx有限公司共同出资成立。其中：xxx（集团）有限公司出资450.50万元，占xx集团有限公司85%股份；xxx有限公司出资80万元，占xx集团有限公司15%股份。四、 公司管理体制xx集团有限公司实行董事会领导下的总经理负责制，各部门按其规定的职能范围，履行各自的管理服务职能，而且直接对总经理负责；公司建立完善的营销、供应、生产和品质管理体系，确立各部门相应的经济责任目标，加强产品

21、质量和定额目标管理，确保公司生产经营正常、有效、稳定、安全、持续运行，有力促进企业的高效、健康、快速发展。总经理的主要职责如下：1、全面领导企业的日常工作；对企业的产品质量负责；向本公司职工传达满足顾客和法律法规要求的重要性；2、制定并正式批准颁布本公司的质量方针和质量目标，采取有效措施，保证各级人员理解质量方针并坚持贯彻执行；3、负责策划、建立本公司的质量管理体系，批准发布本公司的质量手册；4、明确所有与质量有关的职能部门和人员的职责权限和相互关系；5、确保质量管理体系运行所必要的资源配备；6、任命管理者代表，并为其有效开展工作提供支持；7、定期组织并主持对质量管理体系的管理评审，以确保其持

22、续的适宜性、充分性和有效性。五、 部门职责及权限（一）综合管理部1、协助管理者代表组织建立文件化质量体系，并使其有效运行和持续改进。2、协助管理者代表，组织内部质量管理体系审核。3、负责本公司文件（包括记录）的管理和控制。4、负责本公司员工培训的管理，制订并实施员工培训计划。5、参与识别并确定为实现产品符合性所需的工作环境，并对工作环境中与产品符合性有关的条件加以管理。（二）财务部1、参与制定本公司财务制度及相应的实施细则。2、参与本公司的工程项目可信性研究和项目评估中的财务分析工作。3、负责董事会及总经理所需的财务数据资料的整理编报。4、负责对财务工作有关的外部及政府部门，如税务局、财政局、

23、银行、会计事务所等联络、沟通工作。5、负责资金管理、调度。编制月、季、年度财务情况说明分析，向公司领导报告公司经营情况。6、负责销售统计、复核工作，每月负责编制销售应收款报表，并督促销售部及时催交楼款。负责销售楼款的收款工作，并及时送交银行。7、负责每月转账凭证的编制，汇总所有的记账凭证。8、负责公司总长及所有明细分类账的记账、结账、核对，每月5日前完成会计报表的编制，并及时清理应收、应付款项。9、协助出纳做好楼款的收款工作，并配合销售部门做好销售分析工作。10、负责公司全年的会计报表、帐薄装订及会计资料保管工作。11、负责银行财务管理，负责支票等有关结算凭证的购买、领用及保管，办理银行收付业

24、务。12、负责先进管理，审核收付原始凭证。13、负责编制银行收付凭证、现金收付凭证，登记银行存款及现金日记账，月末与银行对账单和对银行存款余额，并编制余额调节表。14、负责公司员工工资的发放工作，现金收付工作。（三）投资发展部1、调查、搜集、整理有关市场信息，并提出投资建议。2、拟定公司年度投资计划及中长期投资计划。3、负责投资项目的储备、筛选、投资项目的可行性研究工作。4、负责经董事会批准的投资项目的筹建工作。5、按照国家产业政策，负责公司产业结构、投资结构的调整。6、及时完成领导交办的其他事项。（四）销售部1、协助总经理制定和分解年度销售目标和销售成本控制指标，并负责具体落实。2、依据公司

25、年度销售指标，明确营销策略，制定营销计划和拓展销售网络，并对任务进行分解，策划组织实施销售工作，确保实现预期目标。3、负责收集市场信息，分析市场动向、销售动态、市场竞争发展状况等，并定期将信息报送商务发展部。4、负责按产品销售合同规定收款和催收，并将相关收款情况报送商务发展部。5、定期不定期走访客户，整理和归纳客户资料，掌握客户情况，进行有效的客户管理。6、制定并组织填写各类销售统计报表，并将相关数据及时报送商务发展部总经理。7、负责市场物资信息的收集和调查预测，建立起牢固可靠的物资供应网络，不断开辟和优化物资供应渠道。8、负责收集产品供应商信息，并对供应商进行质量、技术和供就能力进行评估，根

26、据公司需求计划，编制与之相配套的采购计划，并进行采购谈判和产品采购，保证产品供应及时，确保产品价格合理、质量符合要求。9、建立发运流程，设计最佳运输路线、运输工具，选择合格的运输商，严格按公司下达的发运成本预算进行有效管理，定期分析费用开支，查找超支、节支原因并实施控制。10、负责对部门员工进行业务素质、产品知识培训和考核等工作，不断培养、挖掘、引进销售人才，建设高素质的销售队伍。六、 核心人员介绍1、曹xx，1957年出生，大专学历。1994年5月至2002年6月就职于xxx有限公司；2002年6月至2011年4月任xxx有限责任公司董事。2018年3月至今任公司董事。2、白xx，中国国籍，

27、1978年出生，本科学历，中国注册会计师。2015年9月至今任xxx有限公司董事、2015年9月至今任xxx有限公司董事。2019年1月至今任公司独立董事。3、袁xx，中国国籍，1977年出生，本科学历。2018年9月至今历任公司办公室主任，2017年8月至今任公司监事。4、徐xx，中国国籍，1976年出生，本科学历。2003年5月至2011年9月任xxx有限责任公司执行董事、总经理；2003年11月至2011年3月任xxx有限责任公司执行董事、总经理；2004年4月至2011年9月任xxx有限责任公司执行董事、总经理。2018年3月起至今任公司董事长、总经理。5、钟xx，1974年出生，研究

28、生学历。2002年6月至2006年8月就职于xxx有限责任公司；2006年8月至2011年3月，任xxx有限责任公司销售部副经理。2011年3月至今历任公司监事、销售部副部长、部长；2019年8月至今任公司监事会主席。6、闫xx，中国国籍，无永久境外居留权，1961年出生，本科学历，高级工程师。2002年11月至今任xxx总经理。2017年8月至今任公司独立董事。7、肖xx，中国国籍，无永久境外居留权，1970年出生，硕士研究生学历。2012年4月至今任xxx有限公司监事。2018年8月至今任公司独立董事。8、王xx，中国国籍，无永久境外居留权，1971年出生，本科学历，中级会计师职称。200

29、2年6月至2011年4月任xxx有限责任公司董事。2003年11月至2011年3月任xxx有限责任公司财务经理。2017年3月至今任公司董事、副总经理、财务总监。七、 财务会计制度（一）财务会计制度1、公司依照法律、行政法规和国家有关部门的规定，制定公司的财务会计制度。上述财务会计报告按照有关法律、行政法规及部门规章的规定进行编制。2、公司除法定的会计账簿外，将不另立会计账簿。公司的资产，不以任何个人名义开立账户存储。3、公司分配当年税后利润时，应当提取利润的10%列入公司法定公积金。公司法定公积金累计额为公司注册资本的50%以上的，可以不再提取。公司的法定公积金不足以弥补以前年度亏损的，在依

30、照前款规定提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。公司从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议，还可以从税后利润中提取任意公积金。公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润，按照股东持有的股份比例分配，但本章程规定不按持股比例分配的除外。股东大会违反前款规定，在公司弥补亏损和提取法定公积金之前向股东分配利润的，股东必须将违反规定分配的利润退还公司。公司持有的本公司股份不参与分配利润。4、公司的公积金用于弥补公司的亏损、扩大公司生产经营或者转为增加公司资本。但是，资本公积金将不用于弥补公司的亏损。法定公积金转为资本时，所留存的该项公积金将不少于转增前公司注册资本的25%。5、公司股东大会对

31、利润分配方案作出决议后，公司董事会须在股东大会召开后2个月内完成股利（或股份）的派发事项。6、公司利润分配政策为：（1）公司应重视对投资者的合理投资回报，利润分配政策应保持连续性和稳定性，公司经营所得利润将首先满足公司经营需要。公司每年根据经营情况和市场环境，充分考虑股东的利益，实行合理的股利分配方案。（2）董事会应当综合考虑所处行业特点、发展阶段、自身经营模式、盈利水平以及是否有重大资金支出安排等因素，区分下列情形，并按照公司章程规定的程序，提出差异化的现金分红政策：公司发展阶段属成熟期且无重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到80%；公司发展阶段属成

32、熟期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到40%；公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排的，进行利润分配时，现金分红在本次利润分配中所占比例最低应达到20%；公司发展阶段不易区分但有重大资金支出安排的，可以按照前项规定处理。（3）在符合现金分红的条件下，公司优先采取现金分红的股利分配政策，即：公司当年度实现盈利，在弥补上一年度的亏损，依法提取法定公积金、任意公积金后进行现金分红，单一以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利润的10%。在公司当年未实现盈利情况下，公司不进行现金利润分配，同时需经公司董事会、股东大会审议通过。若公司业绩增长快速，

33、并且董事会认为公司公司在制定现金分红具体方案时，董事会应当认真研究和论证公司现金分红的时机、条件和最低比例、调整的条件及其决策程序要求等事宜，独立董事应当发表明确意见。独立董事可以征集中小股东的意见，提出分红提案，并直接提交董事会审议。股东大会对现金分红具体方案进行审议前，公司应当通过多种渠道主动与股东特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。董事会在决策和形成利润分配预案时，要详细记录管理层建议、参会董事的发言要点、独立董事意见、董事会投票表决情况等内容，并形成书面记录作为公司档案妥善保存。公司应当严格执行本章程确定的现金分红政策以及股东大会审

34、议批准的现金分红具体方案。确有必要对本章程确定的现金分红政策进行调整或者变更的，应当满足本章程规定的条件，经过详细论证后，履行相应的决策程序，并经出席股东大会的股东（包括股东代理人）所持表决权的2/3以上通过。（4）股东违规占用公司资金的，公司应当扣减该股东所分配的现金红利，以偿还其占用的资金。（二）内部审计1、公司实行内部审计制度，配备专职审计人员，对公司财务收支和经济活动进行内部审计监督。2、公司内部审计制度和审计人员的职责，应当经董事会批准后实施。审计负责人向董事会负责并报告工作。（三）会计师事务所的聘任1、公司聘用会计师事务所必须由股东大会决定，董事会不得在股东大会决定前委任会计师事务

35、所。2、公司保证向聘用的会计师事务所提供真实、完整的会计凭证、会计账簿、财务会计报告及其他会计资料，不得拒绝、隐匿、谎报。3、会计师事务所的审计费用由股东大会决定。4、公司解聘或者不再续聘会计师事务所时，提前20天事先通知会计师事务所，公司股东大会就解聘会计师事务所进行表决时，允许会计师事务所陈述意见。会计师事务所提出辞聘的，应当向股东大会说明公司有无不当情形。第三章 市场分析一、 市场规模当今智能卡产业的发展得到了宏观经济的支持，从全球范围看，无论是支付类还是非支付类智能卡均得到广泛的应用。通信行业是智能卡应用占比最高的领域，其次为金融、健康和交通等领域。在通信领域，2015年其智能卡应用占

36、全球智能卡总应用量的69%左右，为第一大应用领域；其次为金融行业，占比约12%，其增长主要受全球银行业EMV迁移的影响，即包括中国在内的各大银行处于信息、数据安全等考虑，均大力推动芯片迁移，主要为从磁条卡到双界面卡再到智能卡的升级换代工作，金融业的推动给全球智能卡行业带来了巨大的需求，一定程度上也促进了智能卡行业产量的提高和技术的进步。1、全球智能卡市场规模根据marketsandmarkets于2014年发布的智能卡调查报告2008-2015年全球智能卡技术应用及预测统计数据表明从2009年至2014年，整个智能卡行业销售总额达到7.3%的年复合增长率，2015年，全球智能卡销售总额有望超过

37、66亿美元，其中电信领域应用占比可达到53.8%，同时Eurosmart发布的2014全球智能卡行业统计报告指出2014年受益于全球LTE网络迁移和通信技术发展，该年全球智能卡出货量与2013年相比增长15.13%，其中作为智能卡行业传统产品的通讯智能卡出货量占比最大。此外，全球范围内EMV迁移影响也促进了金融智能卡出货量的大幅增长，其出货量占据约25%的应用市场份额。由IHSTechnology针对智能卡芯片的主要调查结果显示，2014年在关键的终端用户行业，包括支付和银行业、电子政务和医疗保健、用户识别模组(SIM)和运输业等领域的需求量大约占全部芯片出货量的89%，将持续推动未来5年的芯

38、片市场发展，预计2019年在智能卡芯片中SIM卡芯片出货量将从2014年的五十二亿张增加至六十亿张。由于芯片与智能卡密不可分的关系，该数据也能从侧面印证未来五年智能卡需求量也将出现同等速度的较快增长。2、境内智能卡市场规模受益于信息技术的迅速发展以及国家金卡工程的大力推动，近年来，境内智能卡需求量也呈现出稳定的增长势头，复合增长率在20%以上，高于全球行业内平均增长速度。2007年我国智能卡发卡量达到19.93亿张，2008年受二代身份证发放高峰期已过及境内通信行业重组等原因，智能卡整体销量出现了负增长，全年发卡量仅19.46亿张；近几年，随着智能卡应用范围的不断扩大，3G和4G通信业务的推广

39、，物联网、移动支付等新技术的不断涌现，我国智能卡发卡量呈现高速增长，据智能卡专业委员会统计，我国2014年智能卡销售量达到45.6亿张，全年销售额达到170亿元。（1）境内通信智能卡细分行业无论从全球还是从境内市场来看，通信行业一直为智能卡应用各领域中占比最高的行业。最近几年，我国通信智能卡发卡量也一直保持稳定的增长态势，至2015年我国电信行业已累计发行智能卡近60亿张，其中移动电话领域占绝大对数，占整个电信卡发货量的82%左右。境内三大运营商自2014年全面开展4G业务后，4G卡的需求量呈现爆发性增长，据国家工信部统计数据显示，至2016年底，境内移动电话用户达13.20亿户，其中4G用户

40、已经达到7.70亿户，2015年新增3.4亿户，4G用户在移动电话用户中的渗透率为58.2%，移动电话用户结构不断优化。4G业务的快速发展在未来几年将会持续推动电信卡需求量的增长。受到增量用户、各运营商间跳转用户、存量用户补卡或升级卡、运营商备卡需求、4G用户升级需求等一系列因素的影响，境内通信智能卡行业在未来几年内还将保持稳定快速的增长趋势。（2）境内金融智能卡细分行业金融是除通信外智能卡应用最广泛的领域，2011年，央行发布了中国人民银行关于推进金融IC卡应用工作的意见，决定在全国范围内正式启动银行卡芯片迁移工作，并指出“十二五”期间将全面推进金融IC卡应用。2013年元旦起全国性商业银行

41、均开始发行金融IC卡，据央行统计，2013年全国总共发行银行卡6.8亿张，同比增长16%；其中金融IC卡4.7亿张，同比增长370%；渗透率从上年的16%，大幅提升到了69%。根据央行公布的实施进度，2015年1月1日起商业银行全面发行银行IC卡。由于IC卡技术上与磁条卡差异较大，EMV迁移意味着银行需要大规模更换个人化设备，由此带来对金融IC卡制作发行设备的需求呈井喷式增长。据数据分析，未来几年境内金融IC卡渗透率将呈现稳步提升，2014-2016年分别为75%、80%和90%。并且未来几年境内每年新增银行卡将保持稳定增长态势，14-16年发卡量分别为7.6亿、8.4亿、9亿张，对应的境内每

42、年金融IC卡发卡量分别为5.7亿、6.7亿、7.7亿张。由于IC卡在信息安全、防伪性、存储量各方面均优于磁条卡，符合EMV标准的IC卡是银行卡发展的必然趋势，金融IC卡单价是普通磁条卡的10倍以上，据天拓咨询数据统计，2013年境内单张金融IC卡平均价格为8.9元，对应境内金融IC卡市场规模达到42亿元；未来，金融IC卡将会受到成本降低和竞争加剧的双重影响，产品单价将会呈现逐年下降趋势，但EMV迁移带来巨大的增量仍将存在，保守估计将会产生160亿元的市场需求。（3）境内其他智能卡细分行业与金融IC卡相对应的是社保卡，据人社部数据统计：截至2015年三季度末，全国社会保障卡持卡人数达到8.09亿

43、人，社会保障卡普及率达到59%，全国80%以上的社会保障卡已加载金融功能。2014年，人社部印发了关于加快推进社会保障卡应用的意见，该意见指明“到2017年底实现社保卡可跨地区、跨业务直接办理个人的各项人力资源和社会保障事务，开放向其他公共服务领域的集成应用，基本实现全国社会保障一卡通。”标志着社保卡工作重点从发行为主转向发行、应用并重，各地进一步加快了社保卡应用推进的步伐。二、 与行业上下游的关系1、上游行业情况智能卡行业上游主要为芯片设计与制造、智能卡模块的封装，另外还包括其他电子元器件制造业、面板贴片业、塑模业以及涉及到IC卡的制卡、封装及个人化的电子设备制造业等。上述行业近年来发展速度

44、较快，竞争充分，行业集中度较高，价格透明化程度较高，除银行卡芯片和银行卡个人化设备外，国产产品在境内智能卡行业中基本已普遍使用。2、下游行业情况智能卡行业下游产业包括金融、交通、通信、社保和身份识别以及其他社会应用领域，这类行业均具有资金充裕、盈利能力强，需求量大的特点，因而下游行业对智能卡制造行业起到了较强的牵引和推动作用，其需求变化直接决定本行业未来发展状况。就目前而言，智能卡行业上下游均有利于该行业的发展。3、上下游行业发展状况对本行业的影响上游行业中，核心的部分为芯片设计和制造，该行业的发展对智能卡行业影响较大，主要体现在两方面：一方面芯片价格与智能卡的成本密切关联，芯片价格降低表示智

45、能卡生产成本也相应降低；另一方面芯片技术发展和产品升级对智能卡行业有促进作用。近几年来，随着芯片技术的不断提高以及价格的逐渐下跌，为智能卡行业市场空间的拓展打下了坚实的基础。塑料板材等重要辅助原料由于属于泛用材料，行业竞争充分，其产能和价格变动对智能卡行业影响较小。下游各应用行业中，通信行业一直为智能卡主要的应用领域，同时也是决定未来智能卡需求的重要部分。随着通信技术的不断进步和飞速发展以及移动支付等新领域的出现，未来智能卡的需求量将会保持稳定增长的势头，同时国家金卡工程也为智能卡行业未来发展提供了更加广阔的市场和发展空间。三、 行业壁垒1、技术壁垒智能卡行业属于技术密集型行业，产品技术含量高

46、，同时行业内技术和产品更新换代快，企业需要长期的技术积累以及稳定的技术人员以保持稳定持续的增长。2、资质壁垒由于智能卡行业较为成熟，境内外均已设立了详尽的资质和标准。国际上有ISO等智能卡相关国际标准，境内则有相关工业生产资质审定和相关主管部门的批准和许可要求，取得上述资质需要较高的技术能力要求和较长的申请时间，因而会对企业有着较高的资质壁垒。3、市场进入壁垒境内智能卡行业主要集中于国家重点行业，如通信、税务、社保、公安、交通等关系国计民生的重要领域。上述领域对于智能卡产品的技术要求及安全要求较高，企业须由国家金卡领导小组统一指导并经国务院各有关部门许可认证后，通过严格的招标程序方可进入。因而

47、市场进入门槛较高，只有技术能力雄厚、应用经验丰富的企业才能进入上述市场，而对于实力弱、发展缓慢的企业则存在较高的市场进入壁垒。第四章 背景、必要性分析一、 影响行业的重要因素1、有利因素（1）国家政策支持我国智能卡行业虽然起步较晚，但进入21世纪后，在国家政策的扶持下境内市场出现了持续稳定的增长态势。2001年4月，中国金卡工程领导小组发布了国家金卡工程全国IC卡应用总体规划，对我国智能卡行业发展提出了“使我国成为世界上拥有先进智能卡技术、智能卡应用最广泛、发卡量最多的国家之一，形成一个完整的产业链，并成为国民经济新增长点”的十年发展规划，开启了我国智能卡行业飞速发展的时代；2007年国家政府

48、又将智能卡行业列为了优先发展的行业；2008年国家金卡工程又对IC卡产业提出了5年具体发展目标；之后国务院又对智能卡行业在内的战略性新兴产业提出了具体的发展规划。一系列国家政策的大力支持将会继续成为我国智能卡行业持续保持稳定增长的强大动力。（2）技术进步带来应用范围的扩大除了传统的电信智能卡行业外，其他行业诸如金融、医疗、公共事业、交通等等均逐步开始使用智能卡来实现行业转型升级的进程。特别是金融行业已经成为了世界范围内仅次于电信行业最大的智能卡需求领域。随着未来“一卡多用”、物联网、移动支付等等一系列新兴技术的发展和普及，我国智能卡行业必将迎来新一轮的快速发展。（3）境外新兴市场需求不断扩大近

49、年来，随着东南亚、非洲、中东等地区经济的发展和技术的进步，这些新兴的市场也为智能卡行业带来了不断增长的新兴需求，特别是在3G/4G通讯技术、银行EMV迁移等技术趋势的带动下，对于智能卡的需求更是呈现迅速增长的态势。作为全球最大的智能卡生产国，境外新兴的市场需求将会为境内智能卡行业带来巨大的发展空间。2、不利因素（1）行业环境不够完善除通信领域外，我国其他智能卡应用领域由于发展较晚，环境不够完善，市场也相对不成熟和规范，制约了智能卡在除通信领域外的大规模应用，也影响行业的快速发展。如金融IC卡应用需要对原有的配套终端设备如ATM机等进行改造，但过去几年对于终端的改造一直进展较慢；同时“一卡通”这

50、种需要跨行业、跨部门，共享信息和互联互通的智能卡，实际应用上由于各部门沟通协调等问题，在很多地方暂时无法实现；一些部门和地方对于金卡工程和智能卡认识不够，缺乏足够的重视和有效的推动，使得该地区市场难以真正打开。（2）高端产品境外垄断不利于行业良性发展在智能卡细分领域如智能证照卡，由于境外品牌进入较早，占有一定的市场份额，对市场形成相对垄断地位。而高端产品行业，境内企业由于起步较晚很难进入，加之设备的高价格对境内用户开发有很大影响，因而不利于行业良性发展。近几年，随着境内企业进入高端产品市场，上述不利因素在慢慢消化。（3）国际竞争加剧由于亚洲地区特别是中国已成为世界智能卡最重要的需求市场，国际卡

51、商也逐渐将重心转移到亚洲地区，特别是中国市场，加入WTO之后进一步开放外境外卡组织进入中国市场。在这一国际大背景下，中国智能卡企业面临着来自国际竞争对手更加强劲的挑战，未来的境内市场将会呈现完全市场化的局面，只有实力强的企业才能真正站稳脚跟。二、 行业所处生命周期智能卡行业自二十世纪八十年代随着通信行业发展而产生以来，经过三十多年的蓬勃发展，行业已趋于成熟。从制度层面看，行业监管机构、自律性组织成熟运转，相关制度和标准逐步建立并日臻完善；从市场层面看，行业内市场竞争激烈，产品标准化程度高、结构完备、价廉质优，产品出现新旧更迭情况；从企业层面看，行业内企业数量趋于稳定，产品利润空间不断压缩，核心

52、技术和研发实力日趋重要，企业面临转型升级的重要挑战。三、 项目实施的必要性（一）提升公司核心竞争力项目的投资，引入资金的到位将改善公司的资产负债结构，补充流动资金将提高公司应对短期流动性压力的能力，降低公司财务费用水平，提升公司盈利能力，促进公司的进一步发展。同时资金补充流动资金将为公司未来成为国际领先的产业服务商发展战略提供坚实支持，提高公司核心竞争力。第五章 法人治理结构一、 股东权利及义务1、公司召开股东大会、分配股利、清算及从事其他需要确认股东身份的行为时，由董事会或股东大会召集人确定股权登记日，股权登记日收市后登记在册的股东为享有相关权益的股东。2、公司股东享有下列权利：（1）依照其

53、所持有的股份份额获得股利和其他形式的利益分配；（2）依法请求、召集、主持、参加或者委派股东代理人参加股东大会，并行使相应的表决权；（3）对公司的经营进行监督，提出建议或者质询；（4）依照法律、行政法规及本章程的规定转让、赠与或质押其所持有的股份；（5）查阅本章程、股东名册、公司债券存根、股东大会会议记录、董事会会议决议、监事会会议决议、财务会计报告；（6）公司终止或者清算时，按其所持有的股份份额参加公司剩余财产的分配；（7）对股东大会作出的公司合并、分立决议持异议的股东，要求公司收购其股份；（8）法律、行政法规、部门规章或本章程规定的其他权利。3、股东提出查阅前条所述有关信息或者索取资料的，应

54、当向公司提供证明其持有公司股份的种类以及持股数量的书面文件，公司经核实股东身份后按照股东的要求予以提供。4、公司股东大会、董事会决议内容违反法律、行政法规的，股东有权请求人民法院认定无效。股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者本章程，或者决议内容违反本章程的，股东有权自决议作出之日起60日内，请求人民法院撤销。5、董事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者本章程的规定，给公司造成损失的，连续180日以上单独或合并持有公司1%以上股份的股东有权书面请求监事会向人民法院提起诉讼；监事会执行公司职务时违反法律、行政法规或者本章程的规定，给公司造成损失的，股东可以书

55、面请求董事会向人民法院提起诉讼。监事会、董事会收到前款规定的股东书面请求后拒绝提起诉讼，或者自收到请求之日起30日内未提起诉讼，或者情况紧急、不立即提起诉讼将会使公司利益受到难以弥补的损害的，前款规定的股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。他人侵犯公司合法权益，给公司造成损失的，本条第一款规定的股东可以依照前两款的规定向人民法院提起诉讼。6、董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者本章程的规定，损害股东利益的，股东可以向人民法院提起诉讼。7、公司股东承担下列义务：（1）遵守法律、行政法规和本章程；（2）依其所认购的股份和入股方式缴纳股金；（3）除法律、法规规定的情形外，不得

56、退股；（4）不得滥用股东权利损害公司或者其他股东的利益；不得滥用公司法人独立地位和股东有限责任损害公司债权人的利益；公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。公司股东滥用公司法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任。（5）法律、行政法规及本章程规定应当承担的其他义务。8、持有公司5%以上有表决权股份的股东，将其持有的股份进行质押的，应当自该事实发生当日，向公司作出书面报告。9、公司的控股股东、实际控制人员不得利用其关联关系损害公司利益。违反规定的，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。公司控股股东及实际控制人对公司和公司社会公众股股东负有诚信义务。控股股东应严格依法行使出资人的权利，控股股东不得利用利润分配、资产重组、对外投资、资金占用、借款担保等方式损害公司和社会公众股股东的合法权益，不得利用其控制地位损害公司和社会公众股股东的利益。二、 董事1、公司董事为自然人，有下列情形之一的，不能担任公司的董事：（1）无民事行为能力或者限制民事行为