中国银行各部门职能

1、一、职能部门设置（一）前台市场营销部门：营业部、个私业务部、公司业务部、电子银行部。（二）中台风险控制部门：风险管理部、审计稽核部、监察保卫部。（三）后台综合管理部门：综合管理部、人力资源部、财务会计部。二、部门主要职责（一）营业部 1 、负责办理总行对外经营的各项业务； 2 、负责办理本行内现金余缺调剂； 3 、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算； 4 、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。5 、拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例；6 、负责内部资金利率调整；7 、负责办理资金拆借、

2、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；8 、负责同业存放、存放同业管理； 9 、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；10 、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务。（二）个私业务部 1 、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全行个人类业务发展规划和营销策略； 2 、负责组织开展个人客户营销， 协调支行个人客户联合营销； 3 、负责个人类业务产品的整合和创新， 产品品牌的策划和宣传； 4 、负责个人征信系统的运用和管理； 5 、会同有关部门，组织个人客户经理培训； 6

3、 、制定代客理财业务规划，并组织实施； 7 、负责代收代付和保险代理等中间业务； 8 、拟订个人类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务相关制度执行情况进行检查。（三）公司业务部 1 、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略； 2 、负责组织开展公司客户营销， 协调支行公司客户联合营销； 3. 负责公司类业务产品的整合和创新， 产品品牌的策划和宣传； 4 、会同有关部门，组织公司客户经理培训； 5 、负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划，并组织实施； 6 、开展公司类客户信用等级评定，会同电子银行部开发客户关系管理信息系统， 并据此建立公

4、司类客户评价体系和营销服务体系； 7 、拟订公司类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对公司类业务相关制度执行情况进行检查。（四）电子银行部 1 、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全相关制度和操作规程， 会同有关部门， 对电子银行相关制度执行情况进行检查； 2 、负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和维护工作，做好自行开发软件的产权管理； 3 、负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理； 4 、拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技设备的安装、维护和管理工作； 5 、 负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传，协助分支机构开展市场营销；

5、 6 、负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广，制定网络银行业务发展规划，并组织实施； 7 、负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工作，联系沟通特约商户； 8 、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题； 9 、负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作； 10 、负责全行科技、电子银行系统其他事务管理。（五）风险管理部 1 、负责建立健全风险管理体系，会同有关部门，对风险管理业务相关制度执行情况进行检查； 2 、负责制定、调整本外币信贷计划，并对计划执行情况进行监测考评； 3 、负责全行客户的统一授信管理、 或有资产的管理；精选文库4、负责全行信贷资产质量监测和贷款质

6、量五级分类管理，识别、分析、预警和控制各类风险； 5 、负责全行利率管理； 6 、会同有关部门，组织有关风险管理的培训； 7 、负责风险管理信息管理系统的研发、推广应用和监控； 8 、负责抵贷资产的接收、出让、出租工作； 9 、负责可疑、损失资产的清收保全工作； 10 、负责办理由贷审委审批的信贷业务批复； 11 、负责银行承兑汇票的签发、 管理；12、负责全行反洗钱工作； 13 、负责全行信贷审批责任认定工作； 14 、负责全行合同文本的管理审核， 负责办理全行经济诉讼案件相关事务， 切实维护本行正当权益； 15 、负责对法院已判决的法律文书，在法律规定期限内及时向法院申请执行。（六）审计稽

7、核部 1 、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务； 2 、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查， 并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见， 必要时及时报告董事会； 3 、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议； 4 、组织实施支行行长任期责任和离任审计； 5 、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。 6 、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查， 促进全行经营管理工作合法守规； 7 、就合规法律、 规章和银行业监管要求向高级管理层提出建议，随时向高级

8、管理层报告该领域的发展情况； 8 、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、 内部行为准则和各项操作指引等其他文件， 为员工提供书面指引和咨询； 9 、负责联系银行业监督管理部门，提供相关数据、配合现场检查，收集、整理、上报银行业监督管理部门行政许可各项审核资料。（七）监察保卫部 1 、负责全行纪检监察工作；2 、负责全行安全保卫管理工作；3、负责全行信访工作； 4 、负责全行员工违规违纪处罚工作； 5 、负责全行党风廉政建设工作； 6 、负责全行的案件专项治理和治理商业贿赂工作。（八）综合管理部1 、负责各类信息的收集和整理、综合性材料的撰写，负责研究国家经济金融政策， 分析本地金融业

9、发展态势， 供高级管理层决策参考； 2 、负责协调各部门工作，负责本行部署工作、会议决定事项和其他事项的督办工作；3、负责处理公文审核以及印章、文书档案管理； 4 、负责本行各类会议的会务工作，负责接待、车辆、物业等后勤管理工作； 5 、负责拟订中长期发展战略、发展规划和年度计划，报董事会批准后组织实施； 6 、分解本行发展战略、发展规划和年度计划，并对执行情况进行检查、督促、总结，根据董事会的授权，及时调整全行发展战略、发展规划和年度计划； 7 、负责本行企业文化建设； 8 、负责全行宣传工作和工青妇团工作； 9 、负责本行公共关系的协调处理及全行法律事务工作。（九）人力资源部 1 、负责制

10、定全行的人事管理制度，管理全行人员编制； 2 、建立健全薪酬激励机制，报薪酬委员会同意后组织实施，负责工资、社保金、公积金等管理工作； 3 、负责全行高级管理层以外员工的招收、录用、调动、退休、提前离岗、辞退等工作以及干部的考核、任免、调配、交流、奖惩；4 、负责制定全行员工培训的制度和办法、长期规划和年度培训计划，并组织实施；5 、负责岗位分类、岗位标准的制定和考核评价； 6 、负责人事档案的整理和管理，负责专业技术职务的评审、聘任； 7 、负责全行网点设置的发展规划管理； 8 、负责全行党组织建设工作； 9 、负责各类机构的名称、职能、级别及领导职数等事项的管理。2精选文库（十）财务会计部 1 、负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查； 2 、负责全行结算管理； 3 、负责全行现金、有价单证和重要会计空白凭证等管理工作； 4 、负责全行财务、 固定资产投资计划的实施和管理； 5 、负责全行的经济核算和成本管理； 6 、负责呆账、坏账准备金的管理 ； 7 、负责管理全行基本建设和固定资产； 8 、负责全行产权界定、价值评估和产权登记； 9 、负责提出全行会计电算化业务需