证券公司投资者适当性制度指引_图文

1、证券公司投资者适当性制度指引第一章 总则第一条 为指导证券公司建立健全投资者适当性制度，保护客户合法权益，制定本指引。第二条 证券公司向客户销售金融产品，或者以客户买入金融产品为目的提供投资顾问、融资融券、资产管理、柜台交易等金融服务，应当按照本指引的要求，制定投资者适当性制度，向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务。本指引所称销售金融产品，包括销售本证券公司发行的金融产品和代销本证券公司以外的其他机构发行的金融产品。证券公司仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的，不适用本指引。第三条 证券公司制定的投资者适当性制度至少包括以下内容：（一）了解客户的标准、程序和方法；（

2、二）了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法；（三）评估适当性的标准、程序和方法；（四）执行投资者适当性制度的保障措施。第四条 证券公司销售金融产品或提供金融服务，应当诚实信用、勤勉尽责，妥善处理利益冲突，避免损害客户利益。第五条 证券公司应当建立健全内部控制，确保公司投资者适当性制度得到有效执行。证券公司应当明确公司管理层、金融产品或金融服务的设计、评审、销售等部门（或机构）及其工作人员各自的适当性工作职责。证券公司应当要求公司履行内部控制监督职责的部门加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。第六条 中国证券业协会对证券公司投资者适当性制度的建立和执行情况进行自律管理。第二章

3、了解客户第七条 证券公司与客户建立业务关系时，应当了解客户的姓名（或名称）、身份、住址、职业等基本信息。第八条 证券公司向客户销售金融产品或提供金融服务，除本指引第七条规定的基本信息外，还应当了解客户以下信息：（一）财务状况，包括收入来源和数额、净资产、资产数额（包括金融类资产和不动产）、未清偿的数额较大的债务；（二）投资知识，包括曾经从事与金融产品投资相关的职业、对相关市场与产品、服务的理解及认知程度；（三）投资经验，包括曾经投资过的金融产品的性质、品种、金额、交易频率及持续时间；（四）投资目标，包括投资期限、投资品种、收益预期；（五）风险偏好；（六）其他必要信息。第九条 客户应当如实提供本

4、指引第七条和第八条规定的信息及证明材料，并对其真实性、准确性、完整性负责。客户不提供信息或提供的信息不完整的，证券公司应当告知客户无法确定其投资者类别或风险承受能力等级，由此产生的后果由客户自行承担。告知过程应当留痕。第十条 证券公司根据了解的客户信息，可以将符合以下条件的客户划分为专业投资者：（一）金融机构或其他经认可的专业投资机构及其分支机构，包括商业银行、证券期货经营机构、基金管理公司、保险机构、信托投资公司、财务公司、政府投资机构及合格境外机构投资者等；（二）由金融机构或其他经认可的专业投资机构担任管理人的社保基金、养老基金、投资者保护基金、企业年金、信托计划、集合资产管理计划、证券投

5、资基金、商业银行及保险理财产品等。（三）符合以下全部条件的其他机构：1、最近一年的净资产不低于2000万元人民币；2、金融类资产不低于1000万元人民币；3、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历；4、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。（四）符合以下全部条件的自然人：1、金融类资产不低于500万元人民币；2、具有2年及以上从事证券、期货、黄金、外汇等相关市场投资交易的经历，且过去12个月中证券交易不少于40次；或者具有2年及以上在专业投资机构从事金融产品或金融服务的设计、投资或保险精算、金融风险管理工作经历；3、风险承受能力等级经证券公司评估为最高等级。 第十

6、一条 证券公司将符合本指引第十条第（一）、（二）项条件的客户划分为专业投资者，应当要求其提供营业执照、经营金融业务许可证等身份证明材料。符合前述条件的客户可以要求证券公司将其划分为非专业投资者。证券公司将符合本指引第十条第（三）、（四）项条件的客户划分为专业投资者，遵循以下程序：（一）客户向证券公司提出书面申请，并提供财产状况、交易情况、工作经历等证明材料；（二）客户以书面方式承诺，已了解证券公司对专业投资者和非专业投资者在履行投资者适当性职责方面的差别；（三）证券公司复核通过后书面告知客户。符合本指引第十条第（三）、（四）项规定条件的客户经申请成为专业投资者的，证券公司应当定期对其成为专业投

7、资者的条件进行确认。确认不符合条件的，不再将其划分为专业投资者。第十二条 证券公司应当根据客户提供的信息，对其风险承受能力进行综合评估。证券公司可以制作客户风险承受能力评估问卷，根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，建立评估分值与风险承受能力等级的对应关系。证券公司应当与客户确认其风险承受能力等级、投资期限、投资品种，并以书面方式记载留存。第十三条 证券公司在对客户风险承受能力进行初次评估后，应当动态跟踪客户提供的信息是否发生重大变化。证券公司应当告知客户，客户提供的信息发生重大变化的，应当及时告知证券公司。证券公司应当及时更新客户发生重大变化的信息，并重新评估其风险承受能

8、力，必要时调整其风险承受能力等级。证券公司经重新评估调整客户风险承受能力等级的，应当将风险承受能力评估结果交客户签署确认，并以书面方式记载留存。第三章 了解金融产品或金融服务第十四条 证券公司向客户销售金融产品、提供金融服务，应当根据产品或服务的性质和特点，了解以下信息：（一）发行人的基本信息；（二）是否依法发行或提供；（三）期限、锁定期、提前终止的可能性、终止条件等；（四）投资安排，如可投资的范围和对象、投资比例等；（五）基础资产的状况；（六）担保品或其他信用保障及其价值情况；（七）风险收益特征，如流动性风险、市场风险、预期收益率、收益波动性等；（八）投资者购买、持有或出售产品或服务的成本、

9、费用和可能的损失；（九）可能存在的其他风险因素。第十五条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，还应当了解以下信息：（一）产品的结构、定价方式和杠杆情况；（二）产品信用风险的性质和复杂程度，如发行人、对手方或有关参照方的信用状况以及发行人、产品提供方的经验和声誉等；（三）客户是否会被要求追加后续投资或承担后续债务；（四）客户可能产生的本金损失和最大损失；（五）可能存在的其他重大风险因素。前款所称复杂或高风险金融产品，是指产品的条款和特征不易被客户理解、具有复杂的结构、不易估值、流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出等金融产品。第十六条 证券公司应当根据了解的金融产品或金融服务的信息，评估其风

10、险等级。证券公司可以制作金融产品或金融服务风险等级评估表，根据金融产品或金融服务的评估因素与产品或服务风险等级的相关性，确定各项评估因素的分值和权重，建立评估分值与产品或服务风险等级的对应关系。第十七条 证券公司代销本公司以外的其他机构发行的金融产品，应当要求委托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，以便对代销产品的风险等级进行评估。第十八条 证券公司委托其他机构销售本公司发行的金融产品，应当审慎选择受托方，确认受托方具备代销相关产品的资格。证券公司应当向受托方提供本指引第十四条和第十五条规定的信息，方便受托方履行投资者适当性职责。第四章 适当性管理第十九条 证券公司销售金融产品、提供金融

11、服务，应当向客户披露产品或服务的说明书等信息披露文件、公司与客户之间可能存在的利益冲突以及有助于客户理解相关投资并进行分析判断的其他信息。证券公司向客户出具的金融产品或金融服务材料不得含有虚假、误导性信息或存在重大遗漏，不得欺诈客户。第二十条 证券公司销售复杂或高风险金融产品，应当向客户披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况。对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的最大损失。对流动性差或者不存在公开交易市场的复杂或高风险金融产品，证券公司应当如实向客户披露。第二十一条 证券公司销售金融产品，应当向客户充分揭示金融产品的信用风险、市场风险、流动性风险

12、等可能影响客户权益的主要风险特征。证券公司应当制作风险揭示书，充分揭示上述风险的含义、特征、可能引起的后果。风险揭示书的内容应当具有针对性，表述应当清晰、明确、易懂。证券公司应当向客户讲解风险揭示书的内容，并将风险揭示书交客户签字确认。证券公司应当明确告知客户，披露评估金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况不构成对客户投资收益的担保。第二十二条 证券公司在开展市场推广活动时，应当以清晰、醒目的方式标明相关材料为推广材料，提示金融产品或金融服务的风险，明确产品或服务适合的对象。第二十三条 证券公司根据客户的风险承受能力等级、金融产品或金融服务的投资期限、投资品种及风险等级，向客户销售适当

13、的金融产品或提供适当的金融服务，并与客户签署适当性评估结果确认书。第二十四条 证券公司向客户销售的金融产品或提供的金融服务，应当符合以下要求：（一）投资期限和品种符合客户的投资目标；（二）风险等级符合客户的风险承受能力等级；（三）客户签署风险揭示书，确认已充分理解金融产品或金融服务的风险。专业投资者具备必要的投资知识和经验，能够自行判断投资品种和期限是否符合其投资需求，能够理解金融产品或金融服务的风险，在财务上能够承担相应的投资风险。证券公司向本指引第十条第（一）、（二）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融服务，不适用本条第一款第（一）、（二）、（三）项的规定。证券公司向本指引第十条第（三

14、）、（四）项规定的专业投资者销售金融产品或提供金融服务，不适用本条第一款第（二）、（三）项的规定。第二十五条 证券公司向客户销售的金融产品涉及投资组合或资产配置的，应当按照投资组合或资产配置的整体风险对客户进行适当性评估。证券公司向专业投资者销售金融产品，不适用前款规定。第二十六条 证券公司应当告知客户，证券公司履行投资者适当性职责不能取代客户本人的投资判断，不会降低金融产品或金融服务的固有风险，也不会影响客户依法承担相应的投资风险、履约责任以及费用。第二十七条 证券公司认为客户购买金融产品或接受金融服务不适当或者无法判断是否适当的，不得主动向客户推介。客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级

15、的金融产品或金融服务的，证券公司应当进行风险提示。客户经风险提示后仍坚持购买产品或接受服务的，证券公司应当要求客户以书面方式进行确认，由客户承诺对投资决定自行承担责任。证券公司应当保存相关提示记录和确认文件，做好留痕工作。第五章 其他保障措施第二十八条 证券公司应当加强对相关岗位工作人员的培训，提高其履行投资者适当性工作职责所需的知识和技能。培训内容应当包括相关法律法规及公司制度，金融产品或金融服务的结构、风险特征、适销对象等。第二十九条 证券公司应当将相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的情况纳入绩效考核范围。证券公司不得采取可能鼓励其工作人员向客户销售不适当金融产品或提供不适当金融服务

16、的考核、激励机制或措施。第三十条 证券公司应当对相关岗位工作人员履行投资者适当性工作职责的执业行为实施监督，对违反公司投资者适当性制度的人员进行问责。第三十一条 证券公司应当妥善保存与履行投资者适当性职责有关的信息和资料，包括：（一）客户信息和资料；（二）金融产品或金融服务信息和资料； （三）客户风险承受能力评估、评级资料； （四）金融产品或金融服务的风险等级划分资料；（五）金融产品或金融服务的适当性评估结果资料； （六）向客户提供的投资建议及依据； （七）向客户发送和客户签署的文件； （八）其他相关信息和资料。第三十二条 证券公司及其工作人员应当对履行投资者适当性工作职责过程中获取的客户信息

17、、客户风险承受能力评级结果等信息和资料严格保密，防止该等信息和资料被泄露或被不当利用。第三十三条 证券公司应妥善处理因履行投资者适当性职责引起的客户投诉，保存投诉情况及处理记录，及时分析总结，改进和完善相关制度和机制。第六章 附则第三十四条 本指引所称书面形式包括纸质或电子形式。第三十五条 本指引附件供证券公司履行投资者适当性职责时参考使用，证券公司可以根据公司实际情况对附件的内容加以调整和补充。第三十六条 本指引由中国证券业协会负责解释。 第三十七条 本指引自发布之日起实施。附件：1、客户基本信息表 2、专业投资者申请书 3、专业投资者告知及确认书 4、客户风险承受能力问卷5、客户风险承受能

18、力初次评估结果告知函 6、客户风险承受能力重新评估结果告知函 7、客户未按要求提供信息的风险提示书 8、金融产品或金融服务风险等级评估表 9、复杂或高风险金融产品清单 10、适当性评估结果确认书11、金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书客户基本信息表（自然人）填表日期： 年 月 日 资金账号： 客户基本信息表（机构）填表日期： 年 月 日 资金账号： 专业投资者申请书专业投资者告知及确认书 客户风险承受能力问卷（适用于自然人客户）客户姓名： 资金账号：本问卷旨在了解您可承受的风险程度等情况，借此协助您选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合您的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客

19、户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与您的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒您：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代您自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由您自行承担。本公司提示您：本公司根据您提供的信息对您进行风险承受能力评估，开展适当性工作。您应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当您的各项状况发生重大变化时，需对您所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保您的投资决定与您可承受的投资风险程度

20、等实际情况一致。本公司在此承诺，对于您在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及您的任何信息提供、泄露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。一、财务状况1、您的主要收入来源是： A. 工资、劳务报酬 B. 生产经营所得C. 利息、股息、转让证券等金融性资产收入 D. 出租、出售房地产等非金融性资产收入 E. 无固定收入2、最近您家庭预计进行证券投资的资金占家庭现有总资产(不含自住、自用房产及汽车等固定资产 的比例是： A 70%以上 B 50%-70% C 30%50% D 10%30%

21、E 10%以下3、您是否有尚未清偿的数额较大的债务，如有，其性质是： （三） 没有（四） 有，住房抵押贷款等长期定额债务 （五） 有，信用卡欠款、消费信贷等短期信用债务 （六） 有，亲朋之间借款4、您可用于投资的资产数额（包括金融资产和不动产）为： A. 不超过50万元人民币 B. 50万-300万元（不含）人民币 C. 300万-1000万元（不含）人民币 D. 1000万元人民币以上第一节 投资知识5、以下描述中何种符合您的实际情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年 B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资

22、格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA ）或注册金融分析师证书（CFA ）中的一项及以上 D. 我不符合以上任何一项描述第二节 投资经验6、 您的投资经验可以被概括为：A 有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验B 一般：除银行活期账户和定期存款外，我购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C 丰富：我是一位有经验的投资者，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D 非常丰富：我是一位非常有经验的投资者，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易7、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），您认为这样的交易频率： A. 太高了 B.

23、 偏高 C. 正常 D. 偏低8、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是： A. 5个以下 B. 6至10个 C. 11至15个 D. 16个以上9、以下金融产品，您投资经验在两年以上的有： A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品 C. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种 D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）10、如果您曾经从事过金融产品投资，在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 10万元以内B. 10万元-30万元C. 30万元-

24、100万元D. 100万元以上E. 从未投资过金融产品四、投资目标11、您用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A 短期0到1年B 中期1到5年C 长期5年以上12、您打算重点投资于哪些种类的投资品种？A. 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种B. 股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种C. 期货、融资融券D. 复杂或高风险金融产品E. 其他产品.（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、假设有两种不同的投资：投资A 预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B 预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资

25、资产分配为：A 全部投资于AB 大部分投资于AC 两种投资各一半D 大部分投资于BE 全部投资于B五、风险偏好14、当您进行投资时，您的首要目标是：A 资产保值，我不愿意承担任何投资风险B 尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C 产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D 实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险15、您认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%16、您打算将自己的投资回报主要用于：A. 改善生活B. 个体生产经营或证券投资以外的投资行为C. 履行扶养、抚养或赡养义务D. 本人养老或医疗E. 偿付债务六、其他信息

26、17、您的年龄是：A. 18-30岁B. 31-40岁C. 41-50岁D 51-60岁E. 超过60岁18、今后五年时间内，您的父母、配偶以及未成年子女等需负法定抚养、扶养和赡养义务的人数为：A. 1-2人B. 3-4人C. 5人以上19、您的最高学历是：A. 高中或以下B. 大学专科C. 大学本科D. 硕士及以上20、您家庭的就业状况是：A. 您与配偶均有稳定收入的工作B. 您与配偶其中一人有稳定收入的工作C. 您与配偶均没有稳定收入的工作或者已退休D. 未婚，但有稳定收入的工作E. 未婚，目前暂无稳定收入的工作客户签署确认本人已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关

27、业务规则，本人在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本人提供的信息发生任何重大变化，本人将及时书面通知贵公司。客户（签名）：签署日期：客户风险承受能力问卷（适用于机构客户）客户名称：资金账号：本问卷旨在了解贵单位可承受的风险程度等情况，借此协助贵单位选择合适的金融产品或金融服务类别，以符合贵单位的风险承受能力。风险承受能力评估是本公司向客户履行适当性职责的一个环节，其目的是使本公司所提供的金融产品或金融服务与贵单位的风险承受能力等级相匹配。本公司特别提醒贵单位：本公司向客户履行风险承受能力评估等适当性职责，并不能取代贵单位自己的投资判断，也不会降低金融产品或金融服务的固有风险。同时，与

28、金融产品或金融服务相关的投资风险、履约责任以及费用等将由贵单位自行承担。本公司提示贵单位：本公司根据贵单位提供的信息对贵单位进行风险承受能力评估，开展适当性工作。贵单位应当如实提供相关信息及证明材料，并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。本公司建议：当贵单位的各项状况发生重大变化时，需对贵单位所投资的金融产品及时进行重新审视，以确保贵单位的投资决定与贵单位可承受的投资风险程度等实际情况一致。本公司在此承诺，对于贵单位在本问卷中所提供的一切信息，本公司将严格按照法律法规要求承担保密义务。除法律法规规定的有权机关依法定程序进行查询以外，本公司保证不会将涉及贵单位的任何信息提供、泄

29、露给任何第三方，或者将相关信息用于违法、不当用途。1、贵单位的性质：A. 国有企事业单位B. 非上市民营企业C. 外资企业D. 上市公司2、贵单位的净资产规模为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元3、贵单位年营业收入为：A. 500万元以下B. 500万元-2000万元C. 2000万元-1亿元D. 超过1亿元4、贵单位证券账户资产为：A. 300万元以内B. 300万元-1000万元C. 1000万元-3000万元D. 超过3000万元5、贵单位是否有尚未清偿的数额较大的债务？如有，主要是：A. 银行贷款B. 公司债券或企业债券C.

30、通过担保公司等中介机构募集的借款D. 民间借贷E. 没有数额较大的债务6、对于金融产品投资工作，贵单位打算配置怎样的人员力量：A. 一名兼职人员（包括负责人自行决策）B. 一名专职人员C. 多名兼职或专职人员，相互之间分工不明确D. 多名兼职或专职人员，相互之间有明确分工7、贵单位所配置的负责金融产品投资工作的人员是否符合以下情况：A. 现在或此前曾从事金融、经济或财会等与金融产品投资相关的工作超过两年B. 已取得金融、经济或财会等与金融产品投资相关专业学士以上学位C. 取得证券从业资格、期货从业资格、注册会计师证书（CPA ）或注册金融分析师证书（CFA ）中的一项及以上D. 本单位所配置的

31、人员不符合以上任何一项描述8、贵单位是否建立了金融产品投资相关的管理制度：第三节 没有。因为要保证操作的灵活性第四节 已建立。包括了分工和授权的要求，但未包括投资风险控制的规则第五节 已建立。包括了分工与授权、风险控制等一系列与金融产品投资有关的规则9、贵单位的投资经验可以被概括为：A 有限：除银行活期账户和定期存款外，基本没有其他投资经验B 一般：除银行活期账户和定期存款外，购买过基金、保险等理财产品，但还需要进一步的指导C 丰富：本单位具有相当投资经验，参与过股票、基金等产品的交易，并倾向于自己做出投资决策D 非常丰富：本单位对于投资非常有经验，参与过权证、期货或创业板等高风险产品的交易1

32、0、有一位投资者一个月内做了15笔交易（同一品种买卖各一次算一笔），贵单位认为这样的交易频率：A. 太高了B. 偏高C. 正常D. 偏低11、过去一年时间内，您购买的不同金融产品（含同一类型的不同金融产品）的数量是：A. 5个以下B. 6至10个C. 11至15个D. 16个以上12、以下金融产品，贵单位投资经验在两年以上的有：A. 银行存款B. 债券、货币市场基金、债券型基金或其它固定收益类产品C .股票、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种D. 期货、融资融券E. 复杂金融产品或其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）13、如果贵单位曾经从事过金融产品投资，

33、在交易较为活跃的月份，平均月交易额大概是多少：A. 100万元以内B. 100万元-300万元C. 300万元-1000万元D. 1000万元以上E. 从未投资过金融产品14、贵单位用于证券投资的大部分资金不会用作其它用途的时间段为：A 短期0到1年B 中期1到5年C 长期5年以上15、贵单位进行投资时的首要目标是：A 资产保值，我不愿意承担任何投资风险B 尽可能保证本金安全，不在乎收益率比较低C 产生较多的收益，可以承担一定的投资风险D 实现资产大幅增长，愿意承担很大的投资风险16、贵单位打算重点投资于哪些种类的投资品种？（一） 债券、货币市场基金、债券基金等固定收益类投资品种（二） 股票、

34、混合型基金、偏股型基金、股票型基金等权益类投资品种（三） 期货、融资融券（四） 复杂金融产品（五） 其他产品（注：本题可多选，但评分以其中最高分值选项为准。）17、贵单位认为自己能承受的最大投资损失是多少？A. 10%以内B. 10%-30%C. 30%-50%D. 超过50%18、假设有两种不同的投资：投资A 预期获得5%的收益，有可能承担非常小的损失；投资B 预期获得20%的收益，但有可能面临25%甚至更高的亏损。您将您的投资资产分配为：A 全部投资于AB 大部分投资于AC 两种投资各一半D 大部分投资于BE 全部投资于B19、贵单位参与金融产品投资的主要目的是什么：A. 闲置资金保值增值

35、B. 获取主营业务以外的投资收益C. 现货套期保值、对冲主营业务风险D. 减持已持有的股票客户签署确认本机构已经了解并愿意遵守国家有关证券市场管理的法律、法规、规章及相关业务规则，本机构在此郑重承诺以上填写的内容真实、准确、完整。若本机构提供的信息发生任何重大变化，本机构将及时书面通知贵公司。客户（盖章）：签署日期：问卷及评估方法说明：1、证券公司可在本问卷基础上增加本公司认为较重要的问题，或对本问卷现有问题及答案的表述方式或内容进行调整，以更全面地了解客户风险承受能力情况。2、证券公司进行评估时，应根据评估选项与风险承受能力的相关性，确定选项的分值和权重，同时建立评估分值与风险承受能力等级的

36、对应关系。为全面综合考虑客户风险承受能力，分值设置应整体均衡，但对于特别重要的问题，分值设置可考虑有所偏重。3、证券公司根据评分情况设置客户风险承受能力评级，评级应与问卷测评分数段一一对应。客户风险承受能力划分级数与本公司产品风险等级划分级数应当一致。4、证券公司的工作人员不宜仅根据客户风险承受能力与金融产品或金融服务的风险等级相匹配即向客户销售相关产品或提供相关服务。还应考虑特定客户在问卷中的投资品种和期限，以判断特定产品是否适合该客户，例如客户拟投资期限与产品期限之间的匹配情况、客户拟投资品种类型等。附表：风险承受能力评分表自然人客户评分表： 机构客户评分表： 客户未按要求提供信息的风险提

37、示书 尊敬的_【客户姓名/名称】： 资金账号:_为了便于向您销售适当的金融产品或提供适当的金融服务，我公司已向您提供了客户风险承受能力问卷，要求您提供相关信息及证明材料, 以便对您的风险承受能力进行综合评估。经复核，我公司发现:您尚未提供相关信息及证明材料。 您所提供的信息及证明材料不完整。 您已连续【填入时间】未更新信息。就此，我公司特向您进行如下风险提示, 请您认真阅读并签署：由于您未按要求提供相关信息及证明材料，我公司无法评估确定您的【投资者类别】和/或【风险承受能力等级】。您可能会买入或接受不适合您风险承受能力的产品或服务，由此产生的后果将由您自行承担。证券公司营业部（盖章）：签署日期：_年_月_日本人已充分知晓、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全部内容。客户（签名）：签署日期：_年_月_日本机构已充分知晓、完全理解并同意接受上述风险提示书所载明的全部内容。机构（盖章）：法定代表人或授权代表人（签名）：签署日期：_年_月_日金融产品或金融服务风险等级评估表本表仅供证券公司内部使用。证券公司使用本表时，可根据金融产品或金融服务一般评估因素和