初级经济师金融-金融场通练习题

1、第四章金融市场一、单项选择题1、某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为（）。A、0.33%B、3%C、1%D4%2、在同业拆借市场每一个交易日结束后，交易中心要公布当日的同业拆借利率行情，其中最主要的是（）。A、伦敦同业拆借利率B、全国银行间拆借市场利率C、上海银行间同业拆放利率H深圳同业拆借利率3、某企业持面额100万元6个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现。该银行扣收2万元贴现利息后将余额98万元付给该企业。这笔贴现业务执行的年贴现率为（）。A、4.08%B、4%C、0.33%D16.33%4、协议双方约定在将来某一特定时间按约定的条件（价格

2、、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种特定金融工具的标准化协议是（）。A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融互换合约H金融期权合约5、期货合约的唯一变量是（）。A、交割日期B、交割地点C、合约规模H价格6、以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和称为（）。A、金融市场B、资本市场C、货币市场H金融衍生品市场7、金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是（）。A、供求机制B、价格机制C、竞争机制H市场机制8、按金融商品的融资期限划分，融资期限在一年以内的金融市场称为（）。A、货币市场B、资本市场C、初级市场D次级市场9、按照成交与定价方式的不同

3、，金融市场可分为（）。A、货币市场和资本市场B、发行市场和流通市场C、即期市场和远期市场H公开市场和议价市场10、交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的方式买卖一定数量的某种金融资产的合约是（）。A、金融远期合约B、金融期货合约C、金融互换合约H金融期权合约11、金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现了金融衍生工具的（）特点。A、跨期性B、杠杆性C、联动性H高风险性12、下列关于货币市场的说法中，不正确的是（）。A、票据的发行价格通常低于票据面额B、我国同业拆借市场最短期限为1天C、证券回购的利率一般比同业拆借利率高

4、H证券回购市场上交易的证券主要是国债13、某商业银行在出售国债的同时，与买方约定于若干天后以双方事先商定的价格再将等量的国债买回，这种融资方式称为（）。A、同业拆借B、票据贴现C、期货交易Dk回购交易14、企业发行短期融资券应在（）注册。A、中国证监会B、中国银监会C、中国银行间市场交易商协会H中央国债登记结算有限责任公司15、股票中最普遍和最主要的形式是（）。A、普通股B、优先股C、记名股票CK不记名股票16、面额为100元的可转换债券的转换比例是5,则其转换价格为（）元。A、5B、20C、50D50017、按照公司法组成的以营利为目的的投资于有价证券的投资公司是（）。A、公司型基金B、契约

5、型基金C、封闭式基金D开放式基金18、股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证是（）。A、证券B、债券C、股票H投资基金19、2015年12月4日，上交所、深交所、中金所正式发布指数熔断相关规定，并于2016年1月1日起正式实施。A股熔断机制的标的指数是（）。A、上证综合指数B、深证成分股指数C、深证综合指数D沪深300指数20、某股票上一交易日和当日最后一笔成交价格分别是10元和10.5元。则该股票的日涨跌幅为（）。A、4.76%B、0.5%C、5%D2.5%21、目前，我国股市在每个交易日的（）为开盘集合竞价时间。A、9:159:25B、9:259:35C

6、11:1011:20D11:1511:2522、下列不属于金融时报股价指数的是（）。A、普通股票指数B、综合精算股票指数C、FT-100股价指数H恒生指数23、衡量股票市场行情的指标是（）。A、股票总市值B、日成交额C、股票发行量H股票价格指数24、两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式是（）。A、金融期货B、金融期权C、金融互换D空头交易25、下列关于信用衍生品的说法中，不正确的是（）。A、是指以贷款或债券的信用作为基础资产的金融衍生工具B、本质上代表一系列远期合约C、在这一合约下，交易双方对约定金额的支付取决于贷款或债券支付的信用状况H实质是一种双

7、边金融合约安排26、关于金融期权，下列说法错误的是（）。A、期限越长，期权价格越低B、行情看涨，看涨期权的价格要高C、行情看涨，看跌期权的价格要低H价格波动幅度大、频率快，涨跌频繁，比较活跃，期权价格相对要高27、关于看涨期权的说法，错误的是（）。A、看涨期权也称为买进期权B、期权卖方可以选择不执行期权C、期权买方的最大损失为期权费H期权买方预期标的证券价格未来将上涨28、同业拆借主要是满足（）的需求。A、中央银行货币政策调控B、商业银行贷款C、商业银行投资H商业银行头寸和临时性资金余缺调剂29、商业银行向中央银行所做的票据转让是（）。A、转贴现B、再贴现C、同业拆借H票据承兑30、票据的承兑

8、是指票据的（）承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。A、持有人B、收款人C、付款人H申请人31、证券发行者自己组织销售的证券发行方式是（）。A、直接发行B、间接发行C、代理发行H公开发行32、以下属于场外交易市场特点的是（）。A、需要支付一定比例的保证金B、买卖双方协商议价C、采取经纪制D交易条件较为严格33、会员制证券交易所中，（）要向会员大会负责，是交易所的日常事务决策机构。A、股东大会B、董事会C、监事会Dk理事会34、下列关于证券流通市场的说法中，正确的是（）。A、证券流通市场主要有证券交易所和场外交易市场两种形式B、上海证券交易所是营利性的事业法人C、目前多数国家和地区的证券交易所

9、采取公司制形式H会员制证券交易所是由若干证券商自愿组成的盈利性的证券交易所35、（）是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证。A、资金账户B、证券账户C、结算账户Dk基金账户36、关于价格涨跌幅限制，下列说法错误的是（）。A、我国对股票、基金交易实行价格涨跌幅限制B、在一个交易日内，涨跌幅限制比例为10%C、ST和*ST等被实施特别处理的股票价格涨跌幅限制比例为10%H股票上市首日不实行价格涨跌幅限制37、在证券买卖成交后，办理变更股东或债权人名簿记载的手续称为（）。A、过户B、交割C、清算D成交38、证券交易过户费是（）的

10、收入。A、证券交易所B、证券经纪商C、证券登记清算机构H证监会39、下列机构中，属于证券市场自律性组织的是（）。A、证券监督管理委员会B、证券登记结算公司C、证券业协会H证券经营机构40、中国证券监督管理委员会属于（）。A、中介机构B、自律性组织C、证券市场的实体Ck监管机构41、接受客户委托、代客户买卖证券并收取佣金的经营机构是（）。A、证券承销商B、证券经纪商C、证券自营商Ck证券登记结算公司二、多项选择题1、股指期货交易的特点包括（）。A、交易对象是股价指数B、成交签约与交割同时进行C、交易价格以“点”来计算和表示H一般按季确定交割时间E、以现金方式进行交割2、按金融交易涉及的地域，可将

11、金融市场分为（）。A、交易所交易市场B、场外交易市场C、柜台交易市场D国内金融市场E、国际金融市场3、下列属于现货金融产品的有（）。A、货币B、股票C、债券H期权E、互换4、关于证券回购市场的说法，正确的有（）。A、从表面上看，证券回购是一种证券买卖B、利率一般比同业拆借利率（WjC、参与者包括普通工商企业H交易的证券主要是国债E、融资期限在1年以内5、根据记名与否，股票可分为（）。A、上市股票B、非上市股票C、记名股票CK不记名股票E、优先股6、衡量债券收益的指标有（）。A、贴现率B、市盈率C、票面收益率H当期收益率E、持有期收益率7、关于我国同业拆借市场的说法，正确的有（）。A、参与同业拆

12、借的机构包括银行业和非银行业金融机构B、非金融机构可以进入同业拆借市场进行融资活动C、同业拆借主要用于调剂资金的临时余缺H同业拆借单笔交易金额一般很大E、金融机构不需许可即可进入同业拆借市场融资8、下列机构中，可以从事同业拆借的机构有（）。A、信用社B、保险公司C、基金会D证券公司E、基金管理公司9、在证券交易程序中，竞价成交的核心内容是（）原则。A、集合竞价B、时间优先C、价格优先D指定交易E、净额交收10、深圳证券交易所，下列（）时段为集合竞价时间。A、9:15至9:25B、9:30至11:30C、13:00至14:57D14:57至15:00E、11:30至13:0011、关于证券市场特

13、征的说法，正确的有（）A、筹资人具有非稳定性B、股权所有者非固定性C、收益来源单一性H融资关系直接性E、低风险性答案部分一、单项选择题1、【正确答案】B【答案解析】本题考查货币市场主要指标。拆借利率=（拆借利息/拆借本金）X（360/拆借天数）X100%=（5/500）X（360/120）X100%=3%【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779324，点击提问】2、【正确答案】B【答案解析】本题考查同业拆借利率。在同业拆借市场每一个交易日结束后，交易中心要公布当日的同业拆借利率行情，其中最主要的是全国银行间拆借市场利率。【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】【

14、答疑编号12779327，点击提问】3、【正确答案】B【答案解析】 本题考查贴现率。 贴现率=贴现利息/票面金额X360/未到期天数X100%=2/100X360/180X100%=4%【该题针对“货币市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779333，点击提问】4、【正确答案】B【答案解析】本题考查金融期货。金融期货合约是指协议双方约定在将来某一特定的时间按约定的条件（包括价格、交割地点、交割方式）买入或卖出一定标准数量的某种特定金融工具的标准化协议。【该题针对“金融期货”知识点进行考核】【答疑编号12779345，点击提问】5、【正确答案】D【答案解析】本题考查金融期货。价格是期货合

15、约的唯一变量。【该题针对“金融期货”知识点进行考核】【答疑编号12779355，点击提问】6、【正确答案】A【答案解析】本题考查金融市场的概念。金融市场是资金融通的市场，是指以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】【答疑编号12779369，点击提问】7、【正确答案】B【答案解析】本题考查金融市场的分类。金融市场包含金融资产交易过程中所产生的各种运行机制，其中最主要的是价格机制。它说明了如何通过这些资产的定价过程在市场的各个参与者之间合理地分配风险和收益。【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】【答疑编号12779375，点击提问

16、】8、【正确答案】A【答案解析】本题考查金融市场的分类。货币市场是指期限在一年以内，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的市场。【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】【答疑编号12779380，点击提问】9、【正确答案】D【答案解析】本题考查金融市场的分类。按成交与定价方式的不同进行划分，金融市场可分为公开市场和议价市场。【该题针对“金融市场的分类”知识点进行考核】【答疑编号12779386，点击提问】10、【正确答案】A【答案解析】本题考查金融远期合约。金融远期合约，是指交易双方约定在未来某一确定时间，按照事先商定的价格（如汇率、利率或股票价格等），以预先确定的方式买卖一定数量的某种

17、金融资产的合约。【该题针对“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点进行考核】【答疑编号12779405，点击提问】11、【正确答案】A【答案解析】本题考查金融衍生工具。金融衍生品会影响交易者在未来一段时间内或某时点上的现金流，体现跨期交易特点。【该题针对“金融衍生工具概述、金融远期合约”知识点进行考核】【答疑编号12779412，点击提问】12、【正确答案】C【答案解析】本题考查货币市场。由于证券回购采取了证券抵押的形式，所以其利率一般比同业拆借利率低。【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】【答疑编号12779456，点击提问】13、【正确答案】D【答案

18、解析】本题考查证券回购市场。证券回购市场是指通过回购协议进行短期资金融通交易的场所，市场活动由回购与逆回购组成。回购协议是指资金融入方在出售证券的同时和证券购买者签订的、在一定期限内按原定价格或约定价格购回所卖证券的协议。【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】【答疑编号12779463，点击提问】14、【正确答案】C【答案解析】本题考查企业短期融资券市场。企业发行短期融资券应在中国银行间市场交易商协会注册，在中央国债登记结算有限责任公司登记、托管、结算。【该题针对“证券回购、大额可转让定期存单、企业短期融资券市场”知识点进行考核】【答疑编号1277947

19、1，点击提问】15、【正确答案】A【答案解析】本题考查证券市场的交易对象。普通股是股票中最普遍和最主要的形式。【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】【答疑编号12779482，点击提问】16、【正确答案】B【答案解析】本题考查可转换债券。转换价格【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】【答疑编号12779492，点击提问】17、【正确答案】A【答案解析】本题考查证券投资基金。公司型基金是按照公司法组成的以营利为目的的投资于有价=可转换债券面额/转换比例=100/5=20。证券的投资公司。【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】【答疑编号12779495，点击提问】18

20、、【正确答案】C【答案解析】本题考查股票。股票是股份公司发行的、用以证明投资者的股东身份和权益，并据以获得股息和红利的凭证。【该题针对“证券市场的交易对象”知识点进行考核】【答疑编号12779500，点击提问】19、【正确答案】D【答案解析】本题考查股市行情的基本指标。A股熔断机制的标的指数是沪深300指数。【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779506，点击提问】20、【正确答案】C【答案解析】本题考查资本市场的主要指标。涨跌幅是指某股票的涨跌与上一交易日收盘价的比率，即（10.5-10）/10=5%。【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号1277

21、9510，点击提问】21、【正确答案】A【答案解析】本题考查资本市场的主要指标。目前，我国股市在每个交易日的9:159:25为开盘集合竞价时间。【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779518，点击提问】22、【正确答案】D【答案解析】本题考查世界主要的股票价格指数。金融时报股价指数主要有以下三种：普通股票指数、综合精算股票指数、FT100股价指数。【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779523，点击提问】23、【正确答案】D【答案解析】本题考查股票价格指数。股票价格指数是即期（计算期或报告期）股价与基期股价相比的相对变化数，简称股价指数，是表

22、示多种股票平均价格及其变动趋势，用以衡量股市行情的指标。【该题针对“资本市场主要指标”知识点进行考核】【答疑编号12779539，点击提问】24、【正确答案】C【答案解析】本题考查金融互换。金融互换是指两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式。【该题针对“金融互换、信用衍生品”知识点进行考核】【答疑编号12779563，点击提问】25、【正确答案】B【答案解析】本题考查信用衍生品。选项B错误，货币互换本质上代表一系列远期合约。【该题针对“金融互换、信用衍生品”知识点进行考核】【答疑编号12779567，点击提问】26、【正确答案】A【答案解析】本题考查金

23、融期权。期限越长，买方选择余地越大，所以期权价格越高。【该题针对“金融期权”知识点进行考核】【答疑编号12779649，点击提问】27、【正确答案】B【答案解析】本题考查金融期权。期权出售者由于收取了期权费，因此在协议规定的有效期间内，无论市场行情如何变化，都有按协议规定执行交易的义务，而没有任何选择的余地，只能被动地等待期权购买者是否行使期权的决定，直到期权过期为止。【该题针对“金融期权”知识点进行考核】【答疑编号12779672，点击提问】28、【正确答案】D【答案解析】本题考查同业拆借市场。同业拆借市场是指具有法人资格的金融机构或经过法人授权的金融分支机构之间进行短期资金头寸调节、融通的

24、市场。【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】【答疑编号12779697，点击提问】29、【正确答案】B【答案解析】本题考查票据市场。再贴现是商业银行向中央银行所做的票据转让。【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】【答疑编号12779706，点击提问】30、【正确答案】C【答案解析】本题考查票据市场。票据的承兑是指票据的付款人承诺在票据到期日支付汇票金额的票据行为。【该题针对“票据市场、同业拆借市场”知识点进行考核】【答疑编号12779711，点击提问】31、【正确答案】A【答案解析】本题考查证券发行市场。直接发行是指不委托其他机构，由证券发行者自己组织销售的证券发行方式。【该题针对“证券发行市场和流通市场”知识点进行考核】【答疑编号12779718，点击提问】32、【正确答案】B【答案解析】本题考查证券流通市场。场外交易市场的特征包括：没有固定的交易场所；组织方式采取做市商制，而不是经纪制，投资者直接与证券商进行交易；交易的证券种类