农商银行开展内控强化年活动安排说课讲解

1、#农商银行开展内控强化年活动安排为提升我行内控管理水平，实现我行平稳、安全、可持续发展，根据 省联社安徽省农村合作金融机构内控强化年活动实施方案 （皖农信联发 201234号）及中国银行业监督管理委员会XX监管分局关于印发XX银行业内控强化年活动实施方案的通知（马银监发201211号）要求,XX农商银行在全行开展“内控强化年”活动，现将我行活动开展情况汇 报如下：一、加强组织领导为保证活动顺利开展，我行总部成立了“内控强化年”活动领导小组，由董事长任组长，其他行领导任副组长，总部各部门负责人为成员。领导 小组主要职责是组织、领导、指导“内控强化年”活动，协调解决活动中 遇到的问题。领导小组下设

2、工作组，由监事长李永新任组长，合规监察部、 风险管理部、会计核算部、信贷管理部、稽核审计部、人力资源部负责人 为小组成员。工作组具体负责“内控强化年”活动的日常工作，制定并实 施具体方案和措施，对各分支机构活动开展情况进行指导、督查和考评。二、制定方案，明确各项工作具体分工，确定责任部门 对照省联社及监管部门方案要求，我行对“建、学、考、做、查、改、罚”七项具体工作做了明确分工，确定了责任部门，确保各项工作能够落 实到位。（一）整章建制。组织编写内控手册，确保职责清晰、流程规范、 管控有力。此项工作由合规监察部、风险管理部牵头实施。 （二）学习内控 制度。开展全员学习培训，学习法律、法规、监管

3、政策及本行各项规章制 度，增强全员的合规意识。此项工作由合规监察部牵头实施，人力资源部 配合。（三）开展内控政策测试。分层分级、多种形式的开展法律法规、重 点监管政策、本行规章制度方面的测试工作。此项工作由合规监察部牵头 实施。（四）做好内控制度的执行和稽查工作。总部各部门、各分支机构认 真落实各项法律、法规、监管政策和本行的规章制度，提高执行力。同时， 总部将加大对内控制度执行情况的检查力度，定期或不定期对全行内控执 行力情况进行监督检查。各分支机构要定期开展自查。总部稽查工作由稽 核审计部牵头负责，各机构自查由各机构自行组织。 （五）认真整改，严厉 处罚。对于总部稽查发现或各机构自查发现问

4、题，各相关部门及分支机构 务必整改到位，各部门、机构负责人为本单位整改工作第一责任人。同时 总部加大违规行为处理力度，违规问题一经发现，对相关责任人严肃处理。 同时，对于出现重大风险隐患或违规问题频发的机构，总部严肃追究负责 人员的管理责任。违规处理工作统一由合规监察部负责，各业务主管部门 予以配合。三、开展的各项具体工作（一）广泛发动，统一思想，扩大宣传，创造氛围。我行召开了内控强化 年活动动员大会，各机构负责人与本机构员工签订案件防控与安全保卫责任 书，层层部署落实，确保每一个网点、每一个业务条线、每一个员工都能知 晓内控强化年活动的意义、目标、任务、方式和要求。同时，我行还依托本行 0A

5、系统，网页等多种形式，积极营造舆论声势和活动氛围，增强全体员工对内 控强化年活动的认识，提高贯彻落实的主动性和自觉性。（二）梳理内控制度，完善业务流程。一方面我行对各业务条线的管理制 度进行全面清理，编制了全行现行制度目录。截止 2012年6月底，我行共修订、 新制定规章制度 18项，对抵押物评估管理、自助设备管理、贷款分类、担保公 司准入、信用评级、承兑汇票、人员考核等业务操作进行了规范，确保全行各 项业务开展都有制度可依。另一方面，我行还根据业务发展及内控管理的需要， 对票据贴现业务、资金营运业务的业务流程重新进行了整合，理顺了业务各环 节的操作，切实做到岗位制约，风险可控。此外，我行还编

6、制了员工手册，将 员工职业操守及行为规范、员工合规手册等纳入其中，并且做到人手一册。（三）学习培训，增强意识。自内控强化年活动开展以来， 我行通过多种 形式开展以强化内控建设为主题的全员学习培训活动， 各分支机构通过每周一 晨会、每周四晚集中学习的方式保证学习时间。同时，总部合规监察部还先后 组织编写了三期内控强化年政策法规学习内容，抽取了主要金融法规、监管政 策的重点供各部门及分支机构进行学习。目前，我行正在分层次、分区域，利 用晚间或周末时间进行全体员工的集中学习， 以进一步提高学习质量，提升培 训效果。（四）开展测试，促进学习。为提高学习效果，我行还组织了全员内控强 化年政策法规测试。全

7、行各级管理人员及部分重点岗位员工的内控政策测试 由总部集中组织开展；总部各部门、各分支机构一般员工的内控政策测试 由各部门、各机构自行组织开展，相关测试记录统一报总部。（五）开展风险排查，梳理分析。我行建立了定期进行内控排查制度，由 总部稽核审计部牵头按月对全行各项重点业务进行检查， 并在次月召开由总部 行领导、各部门负责人参加的例会对检查情况进行通报分析。此外，信贷管理部还组织了贷后管理的抽查， 计划财务部组织了财务发票的自查，科技信息部组织了 PO商户的排查，风险管理部组织了全面风险隐患 的排查，会计核算部组织了会计工作检查，安全保卫部组织了全行安全保卫大 检查，合规监察部组织了参与非法集

8、资排查等活动。（六）落实整改，增强效果。在风险排查的基础上， 结合近年来监管检查、 内部审计、外部审计等方面发现的问题，我行开展了纠偏、整改工作，规范操作程序，加强内部监督，严格岗位制约，堵塞各种漏洞（七）明确责任，严格问责。我行建立了清晰的内控责任制，明确“一把 手”是内控第一责任人，各项责任落实到人。截止到 6月30日，总部合规监察 部共下发处理通报 26期，对70人次违规行为进行了处理，经济处理款项 32100 元，给予1人免职处理。同时，在违规行为处理中，我行重视对各级负责人员 的管理责任追究，上述违规处理中涉及对各级管理人员管理责任的追究 41人 次，处理款项32000元，免去一人支行营业部主任职务。四、下一步工作下一步我行将继续按照省联社及监管部门要求， 继续按照活动开展各阶段 的任务安排重点做好以下各项工作。（一）开展评估，补缺补差。及时对内控制度及其执行效果进行评估，形 成内控风险评估报告。（二）继续开展自查、督查、整改工作。督促和推动总部各部门、各基层 网点按照要求扎实推进内控强化年活动的各项工作部署，跟踪