实训结算业务ppt课件

1、对公业务对公业务 日初业务日初业务对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份对公业务的凭证领入必须以总行柜员身份K0001K0001或或“K“K+ +支行部门编号支行部门编号” ” ）到总行部门编号：）到总行部门编号：00010001去操作去操作：1 1、凭证领入、凭证领入“现金支票现金支票5050张领入支票数量为张领入支票数量为2525的的倍数），凭证号码为倍数），凭证号码为8 8位数；位数；2 2、凭证领入、凭证领入“转帐支票转帐支票5050张领入支票数量为张领入支票数量为2525的的倍数），凭证号码为倍数），凭证号码为8 8位数；位数；3 3、凭证领入、凭证领入“银行承兑汇票银行承兑汇票101

2、0张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数位数；4 4、凭证领入、凭证领入“特约汇款证特约汇款证1010张，凭证号码为张，凭证号码为8 8位数；位数；5 5、凭证领入、凭证领入“单位定期存款开户证实书单位定期存款开户证实书1010张，凭证号张，凭证号码为码为8 8位数；位数；6 6、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划贷方报单全国联行邮划贷方报单1010张，凭证号码张，凭证号码为为8 8位数；位数；7 7、凭证领入、凭证领入“全国联行邮划借方报单全国联行邮划借方报单1010张，凭证号码张，凭证号码为为8 8位数。位数。 总行部门编号为总行部门编号为00010001的对公柜员编号为的对公柜员编号为K0

3、00K0001 1或或“K+“K+支行部门编号支行部门编号”）为共用柜员，默认密码为）为共用柜员，默认密码为888888888888，请勿修改密码。，请勿修改密码。总行部门编号为总行部门编号为00010001以总行对公柜员身以总行对公柜员身份份K0001K0001或或“K+“K+支行部门编号支行部门编号“）将已领入）将已领入的凭证下发到各支行网点。的凭证下发到各支行网点。注意：本业务是以总行柜员身份登录总行注意：本业务是以总行柜员身份登录总行部门编号：部门编号：00010001来操作，所以需要退出本来操作，所以需要退出本部门登录到总行去进行此项操作。部门登录到总行去进行此项操作。支行网点对公柜

4、员登录系统交易部门编支行网点对公柜员登录系统交易部门编号为本支行网点编号），将上述已从总行号为本支行网点编号），将上述已从总行交易部门编号为交易部门编号为00010001下发到支行网点下发到支行网点的凭证领入到支行网点的部门钱箱。的凭证领入到支行网点的部门钱箱。支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库支行对公柜员从部门钱箱将凭证出库到柜员个人钱箱中。到柜员个人钱箱中。出库凭证的数量只能小于或等于从总出库凭证的数量只能小于或等于从总行领入并下发的凭证数量。例如从领入并行领入并下发的凭证数量。例如从领入并下发的支票数量为下发的支票数量为5050张，则出库支票的数张，则出库支票的数量只能为量只能为2525张

5、或张或5050张。张。注意：出库凭证数量超过领入凭证数注意：出库凭证数量超过领入凭证数量时，系统会提示量时，系统会提示“余额不足余额不足”。本操作。本操作的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到的目的就是把从支行钱箱中的凭证出库到柜员个人钱箱中。柜员个人钱箱中。 对公柜员为第一次来本行办理开户业务对公柜员为第一次来本行办理开户业务的对公客户深圳智达科技有限公司客户名的对公客户深圳智达科技有限公司客户名称及证件号码可由柜员自行设定开客户号称及证件号码可由柜员自行设定开客户号一个。一个。注意：一个证件号码只能在本支行开立注意：一个证件号码只能在本支行开立一个对公客户号。客户号由系统自动生成，一个对公客

6、户号。客户号由系统自动生成，并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户并记录下来，开立对公基本帐户或结算帐户时需要填写系统生成的对公客户号。时需要填写系统生成的对公客户号。 对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款对公柜员为深圳智达科技有限公司开对公存款“基本帐户一个帐户类别：工业存款；分析码基本帐户一个帐户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：任意三个数字；存期：000000；帐户标志：基本户。；帐户标志：基本户。其它项按默认内容。）其它项按默认内容。）为深圳智达科技有限公司开对公存款为深圳智达科技有限公司开对公存款“一年以一年以内定期存款帐户一个帐户类别：工业存款；分内定期存款帐户一个帐

7、户类别：工业存款；分析码：任意三个数字；存期：析码：任意三个数字；存期：301301；帐户标志：专用；帐户标志：专用户。其它项按默认内容。）户。其它项按默认内容。）注意：一个企业只能有一个注意：一个企业只能有一个“基本帐户基本帐户”，此，此帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成帐户需在人民银行备案，可以提取现金。操作完成后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的后记录下以上系统自动生成的帐号，以备接下来的业务操作使用。业务操作使用。智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之智达公司出纳前来银行购买支票，对公柜员将之前已出库的现金支票及转帐支票各一本各前已出库的现金支票及转帐支票各一本各

8、2525张张出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐出售给该公司。支票出售时需输入智达公司基本帐户的帐号。户的帐号。 智达公司出纳到本支行办理智达公司出纳到本支行办理200000200000元现金存款元现金存款业务，对公柜员为其存入现金业务，对公柜员为其存入现金200000200000元到其基本帐元到其基本帐户里。户里。 深圳通用软件技术有限公司是在本分行的深圳通用软件技术有限公司是在本分行的其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公其它支行网点开户的对公存款帐户客户，该公司出纳到本支行网点存入现金司出纳到本支行网点存入现金2800028000元。柜员元。柜员为其办理为其办理“现金通存录入业

9、务。现金通存录入业务。注意：注意： 操作完成后必须换柜员复核现金通操作完成后必须换柜员复核现金通存复核才能即时入帐，可登录对方支行网点存复核才能即时入帐，可登录对方支行网点查询交易记录及帐户余额。查询交易记录及帐户余额。对公结算业务对公结算业务 （辖内业务）辖内业务） 深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，深圳智达科技有限公司为本支行开户客户，该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公该公司通过转帐支票向深圳通用软件技术有限公司本分行其它支行网点开户客户支付一笔金司本分行其它支行网点开户客户支付一笔金额为额为20002000元的货款。元的货款。“转出帐号转出帐号”（本支行网点（本支行网点账户为

10、深圳智达科技有限公司的对公帐户，账户为深圳智达科技有限公司的对公帐户， “ “转入帐号转入帐号”（其他支行网点账户）（其他支行网点账户） 为深圳通用软为深圳通用软件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术件技术有限公司的对公帐户。深圳通用软件技术有限公司持票人出纳持该支票在本支行网点有限公司持票人出纳持该支票在本支行网点办理此笔业务。办理此笔业务。注意：该交易实现辖内转帐通存，即收付款注意：该交易实现辖内转帐通存，即收付款人为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票人为银行不同网点对公客户，持票人持转帐支票在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换在本支行网点办理通存业务，该支票不通过交换，在网

11、点直接审核，交易成功后必须换柜员复核，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。转帐通存复核）！才能即时入收款人帐户。 深圳通用软件技术有限公司本分行其它深圳通用软件技术有限公司本分行其它支行网点开户客户出纳到本支行柜台办理支支行网点开户客户出纳到本支行柜台办理支取现金取现金10001000元业务。元业务。注意：本交易完成后必须换柜员复核现金通注意：本交易完成后必须换柜员复核现金通兑复核）！兑复核）！ 深圳通用软件技术有限公司本分行其它支行网深圳通用软件技术有限公司本分行其它支行网点开户客户向深圳智达科技有限公司本支行开户点开户客户向深圳智达科技有限公司本支

12、行开户客户开出一张支付客户开出一张支付31203120元的支票，用于支付货款。元的支票，用于支付货款。其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活其中付款人帐号为深圳通用软件技术有限公司对公活期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司本支期帐户，收款人帐号为深圳智达科技有限公司本支行开户客户对公活期帐户。深圳智达科技有限公司行开户客户对公活期帐户。深圳智达科技有限公司持票人出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐持票人出纳持该支票到本支行网点办理支票进帐手续。手续。注意：该交易实现辖内转帐通兑，即付款人为我注意：该交易实现辖内转帐通兑，即付款人为我行不同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网行不

13、同网点对公客户，收款人持转帐支票在本支行网点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审点办理通兑业务，该支票不通过交换，在网点直接审核，交易成功后必须换柜员复核转帐通兑复核）！核，交易成功后必须换柜员复核转帐通兑复核）！即时入收款人帐户。即时入收款人帐户。 深圳智达科技有限公司本支行开户客深圳智达科技有限公司本支行开户客户持有一张其它公司开户行：其他银行户持有一张其它公司开户行：其他银行开出的票面金额为开出的票面金额为5800058000元的转帐支票，深圳元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐。支票入帐。注意：本业务也称支票

14、托收业务。柜员注意：本业务也称支票托收业务。柜员“提出代付录入交易完成后必须换其它柜员复提出代付录入交易完成后必须换其它柜员复核提出代付复核才能完成预记帐。核提出代付复核才能完成预记帐。对公结算业务对公结算业务 （同城提出业务同城提出业务） 深圳智达科技有限公司本支行开户客户深圳智达科技有限公司本支行开户客户持有一张其它公司开户行：其他行开出的票持有一张其它公司开户行：其他行开出的票面金额为面金额为5800058000元的转帐支票，深圳智达科技有限元的转帐支票，深圳智达科技有限公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续，公司出纳持该支票到本支行办理支票入帐手续，经场次切换后支票还未作入帐操作，此

15、时同城票经场次切换后支票还未作入帐操作，此时同城票据交易中心发现该支票有问题，退回本支行，本据交易中心发现该支票有问题，退回本支行，本支行作退票处理。支行作退票处理。注意：只有未入帐的支票才可以作退票处理。注意：只有未入帐的支票才可以作退票处理。 深圳智达科技有限公司本支行开户客户深圳智达科技有限公司本支行开户客户开出一张票面金额为开出一张票面金额为12001200元的转帐支票给深圳创元的转帐支票给深圳创新信息技术有限公司开户行：其他支行），用新信息技术有限公司开户行：其他支行），用于支付货款。深圳创新信息技术有限公司其他于支付货款。深圳创新信息技术有限公司其他银行客户出纳持该支票到本支行网点

16、办理进帐银行客户出纳持该支票到本支行网点办理进帐手续。经票据交换中心交换后再传递到本支行网手续。经票据交换中心交换后再传递到本支行网点，本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技点，本支行网点柜员按票面金额从深圳智达科技有限公司帐户中扣除对应金额。有限公司帐户中扣除对应金额。注意：当天场次切换操作完成后，经同城票注意：当天场次切换操作完成后，经同城票据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收据交换中心交换回来的支票才可以进行提出代收业务处理。业务处理。深圳智达科技有限公司本支行开户客户开深圳智达科技有限公司本支行开户客户开出一张票面金额为出一张票面金额为500500元的转帐支票给深圳华信系元的转帐

17、支票给深圳华信系统有限公司开户行：工商银行深圳市分行深圳统有限公司开户行：工商银行深圳市分行深圳湾支行），经场次切换后，该支票经票据交据中湾支行），经场次切换后，该支票经票据交据中心传递到本支行网点，本支行柜员做心传递到本支行网点，本支行柜员做“同城提出同城提出代收录入及换柜员代收录入及换柜员“报单复核后从深圳智达报单复核后从深圳智达科技有限公司帐户上记借方科技有限公司帐户上记借方500500元付款）。后本元付款）。后本支行柜员发现该支票有问题，要做退票处理。支行柜员发现该支票有问题，要做退票处理。注意：退票时输入的场次应大于注意：退票时输入的场次应大于“提出代收切提出代收切换的场次。换的场次

18、。 深圳智达科技有限公司本支行开户客户开出一深圳智达科技有限公司本支行开户客户开出一张票面金额为张票面金额为25002500元的转帐支票给深圳华信系统有限公司元的转帐支票给深圳华信系统有限公司其他银行），深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分其他银行），深圳华信公司开户行为工商银行深圳市分行深圳湾支行，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深行深圳湾支行，深圳华信公司出纳持该支票到工商银行深圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳圳市分行深圳湾支行要求进帐，工商银行深圳市分行深圳湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据湾支行进行帐务处理后将该支票及进帐单一并传递至票据交换中心，经

19、场次切换后再传递到本支行，该支票经本支交换中心，经场次切换后再传递到本支行，该支票经本支行柜员做行柜员做“提出代付录入帐务处理后，记深圳智达科技提出代付录入帐务处理后，记深圳智达科技有限公司帐户借方金额有限公司帐户借方金额25002500元。元。注意：本业务与注意：本业务与“提出代收业务之间的区别在于提出代收业务之间的区别在于“提出代收业务是在本支行办理入帐手续，而本业务是在提出代收业务是在本支行办理入帐手续，而本业务是在他行办理的进帐手续。他行办理的进帐手续。对公结算业务对公结算业务 （同城提入业务同城提入业务） 柜员对我行提入票据因逾期、余额不足等原柜员对我行提入票据因逾期、余额不足等原因需退回对方行时进行操作。退票处理后，系统因需退回对方行时进行操作。退票处理后，系统并不会实时将退票款返回给开票人，而是应等票并不会实时将退票款返回给开票人，而是应等票据交换中心返回相关退票凭证后再将退票款退回据交换中心返回相关退票凭证后再将退票款退回给开票人。给开票人。 深圳智达科技有限公司本支