先进事迹范文

1、范文一：每个人都怀揣着一个梦想，梦想是我们的希冀，它引领我们奋发进取，踏平坎坷，品味成功。个人 客户经理作为一支新生力量， XX 为个人客户经理提供了梦想的平台， 天高任鸟飞， 海阔凭鱼跃， 欣逢盛世， 当有所作为。在经过对公会计和个人储蓄岗位一年多的柜面锻炼后，我选择了这一岗位，本着一种干事业 的冲动和对自我的挑战，外地的小毛丫头傻傻的作出了这个“轻率 ”的决定，当指标下达后，我的心里变得沉重起来，存款任务是我最大的难题，靠人脉关系争取存款对我来说不可能，我曾一度低迷、没有方向。 但是既然选择了远方，就该风雨兼程，无怨无悔。一位姐姐的一句话启发了我：一场足球赛中，如果目标 仅仅是进球的话，结

2、果未必如愿，保持一种平和心态，从长远布局，抓住每次机会，每次配合，进球有可 能不期而遇。我对自己进行现状分析，优势：年轻具有活力、热情具有敏锐的观察力、人际交往具有亲和 力、熟悉对公对私各种业务，与部分对公客户和大客户保持了较好的业务关系。劣势：客户资源匮乏，经 验不足。我现在所能做的就是发挥自己的优势，在工作中扬长补短，挖掘和积累客户资源，充实工作经验。心是思想和行动的支柱，个人的信心占很大的比重，没有信心工作就等于已经失败了一半，五个月的 工作就在每天的维持老客户、挖掘新客户的过程中走过，其中不乏酸甜苦辣，有过客户肯定的欣喜，有过 完成预期营销目标的自我肯定， 同时伴随着大力营销国债、 利

3、得盈理财产品、 优质基金之后存款的大滑坡， 真是痛并快乐着，但是想想欲于取之，必先予之，先让客户通过我们的努力，获得收益，才有可能收获客 户的信任，才能在更广阔的层次建立业务伙伴关系。以下我想将自己工作中的几点感触与各位同事共享， 还希望在以后的工作中，相互交流。针对现状，定位客户群体 在制定工作计划之前，我对营业部的客户现状作了一番分析：营业部属于单点经营，业务主要围绕对 公业务扩展，个人业务种类齐全，客户群相对集中，主要是分行领导及员工、对公单位的代工户、周边居 民及一些其他客户，所以我们的工作中要坚持公私联动、抓住分行的中高端客户、对公单位的大客户中层 以上领导以及银行周边小区居民。根据

4、考核指标我将客户划分为存款类客户、产品类客户。并针对不同的客户采用不同的营销方案。以 存款接近产品，以产品带动存款，及时将适合的服务、产品介绍给合适的客户。善于观察，重视细节，扑获商机 大堂经理的工作为我挖掘客户提供了很好的机会，与对公单位会计良好的业务关系，为公司联动提供 了平台，我借助每次与单位相关人员接触的机会，询问他们的需求，利用办业务间隙，针对需求予以介绍。 工作中客户的一次咨询，一次抱怨，一个细节，都成为我收集客户资料，获悉客户需求的机会。国债、利 得盈理财产品、优质基金的买家就在工作中的询问和解答中部分预约。大额取款客户随同保安护送，给了 客户安全感，也同时以退为进挽留了部分客户

5、。用心服务，收获信任和感动“这几天，我一直在被深深的感动着，因为我收获了客户的信任，因为我体验到了用心服务的快乐 ”。 山西红梅大姐的一句话说出了我的心声。在工作中，我们要善于发现，善于沟通，主动去付出，用心去服 务，就会获取客户的信赖，客户的心，将心比心，和客户做朋友，这样能为客户服务将成为我们最大的快 乐和享受。当收到来自我的国债客户，一位阿姨塞到手里的大枣时，我告诉自己平时的努力没有白费，我 收获了客户的关怀，那营销工作就难度减小一半：当获知我生活上有些小困难时。客户一句关心的话，一 个建议，那时候的温暖让我感觉到在这个城市我并不孤独，我有这么多客户朋友。记得 7 月份，通过一位客户介绍

6、认识了杨先生，无意间听说客户准备买营业房，我就在报纸、杂志和 一些客户中搜集卖房信息，发信息给杨先生，刚开始客户没有回应，但是我还是坚持发送信息，最后有一 天客户至营业厅，告知我经过斟酌没有选择营业房投资，决定在我行开立我曾介绍过的通知存款，我感动 的对客户说： “谢谢您！ ”，客户的回答是： “好好干，我刚开始创业时别人给我一点活干，我很感动，你的 工作做得很细致，加油！ ”。听完这句话，我感动得不知用什么应答，我想除了在以后的客户维护中，更好 的为客户服务，及时将适合客户需求的信息告知客户，使客户的收益最大化，或许此时再多的语言都是无 力的。随即陪同客户去对面的工行提取现金 50 万。这位

7、客户先后累计存入 118 万元，已经成为我行的忠 诚客户，我准备随情况推介我行的理财卡、基金等理财产品。用心真诚服务，用智慧真诚讲解，站在客户的立场上，阐述理财思路，选择理财产品，这就是客户经 理成功的开始，也是工作成功与否的关键。协力配合，发挥团队合作精神 营销工作是一个整体联动的团队工作，一个优秀的营销团队是营销工作顺利开展的保障。一个团队中 的成员，各自有不同的特点，发挥彼此的优势，寻求最佳组合方式，这样的营销团队才具有强大的战斗力。 我们的团队由四个人组成，一位负责人和三位客户经理，各自有不同的特点，当发售国债的时候，排队现 象很明显，国债客户以老年龄人偏多，我们担心老年客户排队时间长

8、劳累、填单有困难和秩序混乱，一位 负责给客户发顺序号和统计额度、一位收号兼和柜员沟通、一位为客户填单。这样混乱现象就没有了。取 而代之的是客户的赞赏声和我们的提醒声，和谐的氛围就这样在团队的合作中产生了。古人云：天下事有难易乎，为之则难者亦易矣，不为则易者亦难矣。我相信真诚所至，金石为开。随 着个人事业部的成立， 在行领导的正确领导下， 我们的个人银行业务将会迎来柳绿槐红的春天。 XX 是一片 蔚蓝的天空，让我们与梦想一起飞翔！范文二：多思好学 刻苦钻研知识经济时代的来临已使得现代商业银行的服务不再是初级阶段的 “微笑服务、礼貌用语 ”，而是需要 “知 识服务，真诚服务，卓越服务，为客户提供满

9、足其需求的更高层次服务 ”。工作初期， SY 就意识到 “知识服 务”的重要性以及发展的必然趋势，早在做柜员时， SY 就对成为一名客户经理充满了新奇和憧憬，充满了 信心和希望。 她深知， 要想实现追求的目标， 勤奋是唯一的桥梁。 她常说： “如今知识的更新速度与时俱进， 变化很快，而新时代以知识性、价值性为评判标准的服务浪潮正向我们涌来，我惟有不断学习，才能跟上 工行发展的脚步，才能在服务中取胜。 ”她是这样说的，同时也更为专注地投入到业务学习之中，以强烈的 求知欲认真学习基础理论、业务知识、提高专业技巧，从而为日后从事客户经理工作奠定了良好的基础。2003 年 5 月，被聘为理财经理后，

10、SY 下决心要尽快在新的岗位上创出佳绩，回报领导和同仁们对自己 的信任和期望。但是， “理财 ”作为一门博采众长的业务，并没有什么专门的教材，于是， SY 就经常在业余 时间通过网络、报纸及新闻媒体，搜集最新的金融信息和理财动态，加强对新业务、新知识的学习，不断 的充实、丰富自己在金融领域的知识覆盖面。同时，在实际工作中，她活学活用，针对客户心理、市场变 化规律，有针对性地搞好优质服务，并把自己的服务心得整理成笔记，在使自己的工作更加得心应手的同 时，也赢得了客户的广泛好评。被聘为中级客户经理后，SY更是不敢丝毫懈怠，抓紧为自己 充电”她所在的X支行坐落于X高尚住 宅区和金融一条街上，周边各大

11、商业银行网点云集。要想在激烈的竞争中取胜SY 感到，要在改进自身营销手段和服务的同时，充分了解竞争对手的产品和服务特点，知己知彼，才能以己之长攻彼之短。于是， 她一方面立足于我行产品，着力于营销手段的创新，通过市场调查，充分了解基金、保险等中间业务和代 理业务的市场含量，设计了以代理业务、中间业务、信用卡业务及消费贷款为主导产品的金融套餐；另一 方面，她多次到周边同业银行明察暗访，了解产品特点，学习营销技巧，开拓视野，提高业务水平和自身 素质。现在，随着理财知识的不断补充以及实践工作中不断积累经验，SY 不仅能够对工行的金融产品如数家珍，而且对他行金融产品的特点和发展趋势也了如指掌，使自己具备

12、了较强的抗压性、主动性和应变性， 接受挑战的勇气和实战能力得到进一步增强，并真正从理财工作中体会到了无尽的乐趣。爱岗敬业 赢得信赖SY 常说：营销工作是有窍门的，窍门就是敏锐的双眼、灵活的双手以及开阔的思路。这的确是她的经 验之谈，在工作中， SY 不忘“嘴勤、眼勤、手勤 ”，以全部的热情和发自内心的诚恳去对待每一位客户，千 方百计为客户提供方便、快捷、西制周到的服务。凭着一份对工作的执着，她在工作中努力学、认真听， 勤问、勤思考，很快便丛储蓄柜面的推介服务转变为更深层次的、面对面需求型的服务，从应答式的服务 意识转变为理财员丰富的应变力和思考力。在担任理财经理的两年中，她设身处地的为客户度身

13、定制理财 方案，是客户受益匪浅。相声名家马志明是我行的服务监督员，为了能够借助马老师的知名度宣传工行服务并争取更多的优质客 户，SY多次登门拜访马老，两人经常有相声谈起，并慢慢地将话题转入到金融产品上来，在不断的交流中，马老不仅对我行的产品充分认可并接受，把自己 30 多万的存款转入我行并开立了 “理财金帐户 ”，更和 SY 结成了忘年交，向 SY 介绍了好多位朋友，经过 SY 逐一的营销、介绍，这些朋友也都陆续购买了理财产 品并成为我行的 “理财金帐户 ”客户。今年 6 月的一天，一位穿着入时的女士来理财中心办理理财金帐户的销卡手续，职业的敏锐感告诉SY，这很可能是位优质客户， 于是她没有简

14、单地一销了之， 而是热情的介绍到： “理财金卡又开通了许多新业务， 可以办理异地支取定期存款、兼备投资和贷款功能，可以电话查询余额、代收话费、银证转帐和网上交易， 也许能给您提供方便！ 我给您演示一下好吗？ ”当她通过网上银行， 一一演示之后， 客户眼睛一亮， 连声说： “银证转帐功能和异地支取定期存款功能太好了，既不用支取定期存款损失利息，炒股的时候还不用银行、 证券两头跑！说十遍不如看一遍，理财金卡用处这么多，这卡我不销了。 ”第二天，这位客户一次性存入 76 万元，不久，在SY “顺藤摸瓜”式的营销下，该客户又将几位股民朋友介绍到X理财中心，办理了金卡，并存入 350 万元，成为了 X

15、理财中心的一批稳定的高端客户。就这样，现在 SY 负责管理的 “理财金帐户 ”客户已有 150 多名。在个人营销管理系统尚未开通的时候， 为了更好的沟通和服务， 针对不同客户的理财要求，SY利用自己的计算机特长， 为每一位客户都建立了详 尽的档案。在合规的基础上，树立 “一切都可为 ”的观念，定期做电话回访，向客户介绍最新的金融市场信 息，推荐介绍适合的金融产品，加强与客户的感情交流和沟通，培养彼此的信任感。由于工作细致，作风 扎实，受到了客户的高度赞扬和认可。一路走来，工作中解决的每一个难题，营销上求得的每一次突破，客户们给予的每一句赞赏，都如雨后 的甘露，滋润着她的心田；一路走来，她在辛苦

16、中享受着无尽的乐趣，因为每一个成绩都包含着自己辛勤 的汗水，而每一次喜悦又冲淡了所有的艰辛 硕果累累 喜创佳绩在工作中， SY 信奉着 “服务为本，客户至上 ”的职业理念，将客户视为知心朋友，以最优质的服务，最真 诚的微笑，想客户之所想，急客户之所急，以真诚与热情赢得客户。无论是办理业务还是在日常生活中， 她都主动为客户提供力所能及的帮助，悉心体察客户的每一个需求，发自内心地为每一位客户提供优质服 务，在交往中把自身的人格魅力和优质文明服务的无穷魅力充分展现出来。今年 6 月的一个周六，客户韩女士焦急地走进理财中心，向迎上前去的SY 说道，由于自己存款证明保管不当，被雨水浸泡了，在递交到大使馆

17、过程中遭到质疑，导致现在无法办理签证。这时客户已经跑了几 家银行了，但都因是公休日无法办理而遭到拒绝，韩女士抱着最后一线希望来到X 支行进行求助。看到客户焦急的目光， SY 立即向上级领导进行请示， 重新为客户补大了一张存款证明， 并向她详细解释了其他相 关事宜。为了方便日后联系， SY 为客户留下了名片。转天，韩女士又给 SY 打电话，希望再为她开立两份 存款证明，为了客户能顺利得到签证，SY放弃公休，加班为客户办理妥当，利用办理业务的机会，SY不失时机地向韩女士详尽分析了外汇利率走势，并对比他行外币理财产品，突出介绍了我行优势和快捷周到 的服务。热情、专业的服务赢得了韩女士的高度认同，她陆

18、续从他行将人民币700 余万元、港币 60 余万元、美金 40 余万元存入我行。随着理财知识的不断丰富， SY 现在已经可以针对客户的不同需求几风险偏好为不同的客户设计不同的 理财方案了。客户李先生在我行存款 500 万元，一直都存为定期，收益率偏低。针对这一情况 SY 利用两 天时间为客户制作了一份详细的理财建议书。 根据客户有一小孩上学的情况为其安排了 50 万元的分红型保 险，用于支付教育费用，为其妻子办理了银证通，用于炒股，还针对客户自身的收入情况进行了养老金的 规划，尤其是对客户目前在我行的投资进行了合理的分配。其中150 万元购买了七年的记帐式国债， 100万元进行物业投资， 10

19、0 万元购买了不同类型风险适中的基金产品，仅半年的时间就使客户获利7.5 万元，收益率比原先提高了数倍，客户赞不绝口的同时，更是成为了SY 的“铁杆”客户。就这样，采取为客户理财，提供满足客户需求的个性化金融服务”的新型营销思路，使SY逐步维护和发展了一批忠诚的客户群。无形之中， SY 把“温馨服务 ”实实地带给了客户。久而久之，一批批的客户逐步成 了工行的 “黄金客户 ”。几年来，由 SY 维护的优质客户储蓄存款持续保持 20% 以上的增幅，定期存款转存 率达80%以上。在调入X支行理财室短短9个月时间里，SY累计开立了 理财金帐户” 300余户；户均余额 达到 30 万元； 转挖外行存款

20、5000 万元； 办理 “银行管家 ” 150余户； 累计营销外币理财产品 300 余万美元， 优质客户存款余额高达 1.75 亿元。在成绩面前， SY 没有骄傲，用她的话说， “是工商银行给了我展示才华的舞台，是领导给了我不断挑战 自己的动力，更是众多客户的信任给了我勇于攀服务高峰的信心。”借助媒体 尽展风采随着理财技能的日益成熟和客户的口碑相授，SY在X分行声名鹤起，经过几轮选拔，她成功成为X广播电台经济频道的 “特邀理财顾问 ”，拥有了自己的 “专家理财 ”栏目，每周两次为听众朋友们介绍工行的各种 金融产品。节目中，由于她语气亲切诚恳想客户所想，所以，虽然未谋面，但听众仍可以从她挥洒自如

21、、 有条不紊、侃侃而谈的话语中，获得很多的理财知识，设身处地的为听众解难答疑，所以，直播室里听众 热线常常爆满。由于节目时间短，很多听众打不进电话，SY就留下理财中心的电话，让听众与她进行更加详细的交流。不少听众由此这位声音甜美的工行理财专家，从而走进理财中心，成为了她的新客户。同时， X 电视台也多次邀请她走入直播间，与观众面对面畅谈理财构想，就这样， SY 成为了名副其实的X工行理财代言人，更为高兴的是，通过广播、电视这个媒介，更多认识了 SY，也通过SY选择了工行，很多客户慕名来到X支行理财中心，向SY咨询理财建议，寻求增值服务。客户徐先生就是通过电视了解 SY，走进工行的。徐先生一直是

22、多家银行争夺的存、贷款”重点客户，SY之前曾多次与徐先生联络，向他推介我行 “理财金帐户 ”为主导的理财产品优势，尽管效果并不理想，但SY没有放弃，无论我行推出什么新产品，她总是主动打电话向徐先生介绍。偶然的机会，徐先生从电视屏幕 上看到了 SY 做的理财产品介绍，自信、专业的表现给徐先生留下了极为深刻的印象于是，他主动和SY联系，试探地提出了开立理财金卡进行贷款的要求。SY爽快的答应了，并提前做好了贷前的准备工作。转天，徐先生如约而至，并拿出 250 万元的存单，要求贷款 200 万元。面对如此大额的贷款， SY 和同事们 抓紧工作，仅用了 3个小时就完成了贷款的审核、质押、签批、放贷等多重

23、环节，创造了X行个人消费贷款单比金额最大、速度最快的记录。有了初次合作的良好基础，徐先生的很多贷款业务都专程拿到我行来 办理， 600 余万元的存款也就自然而然转入了我行。不懈的努力终有成效。 当个商业银行以高息吸揽高端客户时， 当受到股市持续低迷和同业 “人民币理财产 品”冲击时， SY 个人营销业绩却屡创新高， 个人基金销售额达到 6000 余万元； 累计办理个人质押贷款 600 万元；保险 400 万元；办理网银、电银、手机银行、牡丹卡 1500 个。在 SY 的带领下，截止 9 月末， X 理财中心以发展理财金帐户客户数量 780 户，今年新增理财金帐户 198 户，户均存款余额达到

24、25 万元以 上。清新一朵 香沁满园世上有一种人，他们既是燃料，也是火种，他们在燃烧自己发出光和热的同时，去照亮和点燃别人。SY就是这样的人。她象一朵清纯的小花，散发着自己的芬芳，感染着周围的同事和朋友。理财是一门综合性的学问，作为支行团委委员兼团支部书记的SY 在工作中处处起到表率带头作用，她建议团委不定期召开业务研讨，鼓励和引导青年团员就服务中出现的各种问题畅所欲言，共同交流，沟通 营销体会，既为年轻团员的成长成才搭建了展示自我的舞台，又调动了他们真诚为客户服务的积极性。通 过 SY 毫无保留介绍自己的经验，活跃了同事们的营销思路。我行发行 “工银瑞信基金 ”时， SY 第一天就成 功营销

25、基金20万元，为团员们带了一个好头，充分调动了大家的营销热情，在她的带动下，X支行圆满完成了分行制定的营销任务。追求工作尽善尽美的同时，SY还不忘加强攻政治理论的学习，努力提高政治素 养，积极靠拢组织，主动递交入党申请书，并按时撰写自己的思想汇报，通过团委推荐，目前以成为重点 培养对象。“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索 ”， SY 就是这样执着追求，锐意进取，满怀心中美好的理想，辛勤地耕耘，不断向更高的境界、更远的目标奋进！“青春需要事业，没有事业的青春是空虚的；事业需要成功，不求成功的事业是悲哀的；成功需要奉献， 充满奉献的成功是永恒的。 ”这是 SY 长久以来的心声，正是这坚定的信念，激励

26、着她在工行这片沃土上辛 勤耕耘了八年，以执着的敬业精神，为工行事业、为自己的青春谱写着一曲奋进之歌！范文三：LYM，这位外表文质彬彬的 “ 8Q后”，在参加工作短短的八年多时间，凭着对农行事业的高度责任感和 良好的个人综合素质， 在GZ市分行营业部这个强手如林的集体里脱颖而出，成长为独挡一面的业务骨干，创下了可圈可点的营销管理业绩。潜心炼就过硬本领2002 年 7 月，刚刚大学毕业的 LYM 分配到了农行 GZ 市分行营业部工作，在 XX 广场分理处实习 3 个月期满后，安排到了营业部客户部工作，一干就是六年多。这六年多的时间里，本着干一行、爱一行、 精一行的精神，他在工作中兢兢业业、无私奉献

27、，从一名刚从学校分配到农行工作什么业务都不懂的毛头 小伙子转变成了农行的业务骨干。实习期间，由于在学校主修的是机械自动化专业，与农行业务不对口， 办理起业务来比较吃力，跟老员工相比速度上要慢许多。为此，正如他所说的 “作为一名热血青年，我喜欢 挑战，喜欢去面对未知领域，重要的不在于结果，而在于我找到了一个展示我勇气和激情的舞台。”在这个舞台上，他从提高自身业务水平上下功夫，工作时虚心向老员工学习取经，工作之余啃起了与业务知识相 关的书本，通过努力学习很快就掌握业务办理的流程，办理起业务来得心应手，办理速度与老员工已不相 上下。任客户经理期间，他经手发放各项贷款 XX 亿元，其中房地产开发贷款

28、X 笔，金额 XX 万元，办理 个人住房按揭项目 X 户，汽车按揭项目 X 户，参与调查和评估房地产开发项目 X 个。在认真办理业务的同时，他不忘利用业余时间充实自己，努力学习，不断提升自己的专业技能。XX 年获得 GZ 市分行营业部业务技术比赛个人贷款及个人理财两个单项第一名，同年获GZ 市分行业务技术比赛个人理财项目第三名； XX 年获得 GZ 市分行业务技术比赛个人理财项目第三名； XX 年 8 月获 GZ 市分 行业务技能比赛个人贷款项目第一名；同年 9 月，获 JX 省分行第七届业务技术比赛个人理财项目第一名 和农行产品知识项目第二名； XX 年 11月，在 JX 省银行业协会组织

29、17 家金融机构举办的 “个人理财知识 ” 竞赛活动中获得团体一等奖及个人二等奖的荣誉；XX年3月获中国农业银行JX省分行十大杰出青年”荣誉称号； XX 年，其所在的营业厅被省分行评为 “2008年度中国农业银行 JX 省分行青年文明号 ”荣誉称号， 其本人被省行评为 “XX年度中国农业银行 JX省分行青年岗位能手”；XX年12月分别获得省、市分行 “JX 省农行度理财经理业务能手”及“GZ分行借记卡营销能手”称号；XX年12月获得省分行“JXt农行理财经理 业务能手”；XX年获农总行 中国农业银行青年岗位能手”称号；XX年获农总行 个人金融业务营销技能大赛 （个人理财项目）自选方案组三等奖。

30、 XX 年至 XX 年，他先后取得了中国金融理财师 AFP 资格和国际理 财师 CFP 资格。因实习期表现良好，组织上安排 LYM 到市分行营业部任客户经理，专门办理个贷业务。这对他来说又 是一个全新的挑战， 有激情、 有冲劲的天性在这个年轻人身上得到了充分的体现， 他一边虚心向同事请教， 另一边认真学习书本、文件精神、规章制度，仅仅一个月时间他就掌握了相关的业务知识，能独立办理业 务。在做好本职工作的同时，他始终坚持自我加压，不断充电，刻苦钻研专业技术知识，并顺应改革形势， 调整知识结构，精益求精，提升专业技术水平，成为营业部的客户经理 “行家 ”。聚心造就骄人业绩XX 年， LYM 以其优

31、异的表现，经竞聘任职 GZ 市分行营业部客户部副经理。他清醒地认识到，要在 激烈的同业竞争中取胜，不能只逞匹夫之勇，只有凝聚团队合力，才能最终立于不败之地。任客户部副经 理后，他把自己变成 “黏合剂 ”，把所有客户经理紧紧团结在一起，大家互帮互促、互学互进，心往一处想， 力往一处使，将客户部变成一把攻城拔寨的利器。建立了一只高效精干的客户经理团队后，LYM 积极协助 领导全力拓展业务，带领客户经理队伍主动营销公关，积极开拓市场，取得了良好的效果。面对激烈的市场竞争， LYM 深深懂得现代商业银行通用的 “二八 ”配比理论的重要性。 他参与拓展了 GZ 市质量技术监督局、盐业公司、理工大学等 6

32、 户国家行政事业单位在我行开户，月均存款在 XX 万元以上。 在拓展业务中， LYM 也碰到了很多的困难，但是他认为 “讲困难不如找方法，说理由不如找对策 ”。有客户 反映农行办理贷款业务资料要求较多、费时费力，他就要求客户经理加强业务学习，精通业务技能，使客 户资料收集尽可能一步到位，让客户省时省心。客户对办贷效率不满意，他就加强与相关部门的沟通和协 调，尽可能缩短办贷时滞。XX 年 9 月， LYM 获悉一市内楼盘接近封顶，虽然已有多家银行先行介入，但开发商尚未确定按揭合 作银行。 LYM 没有因为他行的介入而放弃，而是认真研究他行的项目按揭贷款流程，通过对比分析，提炼 出农行办贷的优势所

33、在，经过充分的准备后立即登门拜访。在与开发商的交谈中，他简明扼要地向开发商 介绍了农行优势，获得了该客户的认同，决定与农行开展合作。在取得客户的认可后，他带领客户经理加 班加点地赶写材料上报分行，很快就与开发商签定了合作协议。项目合作的签定仅仅是第一步，按揭贷款 的办理效率才是客户确定合作关系的决定性因素。为此，他专门组织客户经理对楼盘销售人员进行培训， 并在楼盘开盘时，在售楼部设立办贷咨询点，安排客户经理上门答疑解惑。 LYM 和同事们的良苦用心，得 到该开发商的高度认可，目前该开发商存款全部留存营业部，且明确表示下一个项目仍将会选择农行作为 合作伙伴。二年来，他带领客户经理成功营销到在 G

34、Z 城区颇有影响力的 X 家经销商在我行开户，累计发放汽车 消费贷款 XX 万元，拓展了 X 家实力雄厚的房地产开发商，营销楼盘按揭项目 X 个，累计发放个人住房按 揭贷款 XX 万元，房地产开发贷款 XX 万元。到 2XX 年底，营业部个人贷款余额达 XX 万元，为 XX 年初 的X倍。为加大拓展零售业务，他带领客户经理开展了扫市场、进社区等一系列活动，积极营销个人汽车消费 贷款、个人住房贷款以及个人生产经营等贷款品种，使个贷业务得到迅猛发展。XX 年，组织客户经理办理个人贷款 XX 万元，比上年净增 XX 万元。LYM 同志充分利用金融超市及其掌握的理财知识积极为客户理财，根据客户资金情况

35、和业务情况介绍 其购买不同种类理财产品或办理贴现等业务，使一批个人客户财富增值，受到客户的一致称赞。为做好我 部优质对公客户的服务，他利用休息时间根据客户的不同情况制定了一份理财规划方案，该方案涉详细列 举了我行金融产品的特点及优点，涉及企业网银、银行承兑汇票、银行承兑汇票贴现、通知存款、结构性 存款、基金、保管箱等金融产品，并将方案细化到该公司中高层管理人员，为他们提供避税及投资建议， 获得了客户的高度认可。二年来，他累计营销基金 XX 余万元、财务顾问业务收入 X 万元、代理人寿保险 X 余万元。公心细防信贷风险客户经理这个岗位给了 LYM 太多太多的感受，它就象是一段浓缩的人生，有苦有甜

36、，但是，不管甜或 苦，不管顺境逆境，他仍然从心灵深处深爱着它，因为它教会了 LYM 很多很多，它让他确立了正确的人生 观，让他知道了人应该拥有一份感恩的心，让他知道了面对人生的跌宕起伏时，应该以一种积极乐观、饱 含激情的态度来面对它。正是因为拥有了一颗充满高昂激情的心，才能让他在工作中不断进步，让他对待 工作多讲一些付出，看待报酬少讲一些索取。客户经理是一个时时刻刻需要面对各种诱惑的岗位，面对种种诱惑， LYM 能坚决抵制各种贿赂，坚持 做到廉洁自律、恪尽职守。 XX 年，一个贷款客户来我行申请办理贷款业务，在签字的时候， LYM 发现该 客户配偶神情紧张，细心的他捕捉到这一细节后，更加认真地审核客户资料，发现该客户所提供的配偶身 份证及结婚证存在诸多疑点。为此，他专门走访了民政局及公安局，多方核实证件的真实性。通过调查， 证实了该客户提供的配偶身份证及结婚证确系假造证件。在事实经过确认后，他及时通知该客户，告知其 贷款不予以受理。面对贷款被退回，该客户表示非常不满意，随即与 LYM 争论起来，但在 LYM 经调查证 实的有力证据面前，该客户也只能是哑口无言。但是该客户并不死心，携带贵重礼品找到LYM ，要他网开一面，并表示是由于其配偶正值怀孕期间，无法前来签字，才出此下策，但 LYM 当场予以拒绝，并义正严 词地告知该客户，如果其有特殊情