课件1：投保书填写(2010版)

1、20102010年年2 2月版月版课程大纲课程大纲n 投保书的种类和组成投保书的种类和组成n 传统投保书填写传统投保书填写n 电子投保书介绍电子投保书介绍n 新契约交单注意事项新契约交单注意事项投保书的种类投保书的种类 传统投保书传统投保书 电子投保书电子投保书单用户版单用户版多用户版多用户版个险个险2009.10.1启用新启用新16、17版投保书（版投保书（16版用版用于同祥于同祥04险）险）传统投保单为有价单证，请妥善使用和保管。传统投保单为有价单证，请妥善使用和保管。如发生作废及遗失则需按如发生作废及遗失则需按有价单证管理办法有价单证管理办法进行回销、登报等处理。进行回销、登报等处理。

2、传统投保书传统投保书多用户版电子投保书由业务员收集资料在营业部电脑多用户版电子投保书由业务员收集资料在营业部电脑制作完成。制作完成。单用户版电子投保书由业务员单用户版电子投保书由业务员申请金领系统软件申请金领系统软件，自，自行进行制作完成。行进行制作完成。电子投保书将客户信息等投保内容打印在四张电子投保书将客户信息等投保内容打印在四张A4的白的白纸上，此资料为非有价单证。纸上，此资料为非有价单证。 电子投保书电子投保书电子投保书优势电子投保书优势行业独创，彰显专业，规避风险行业独创，彰显专业，规避风险操作简单，界面录入智能化提示操作简单，界面录入智能化提示减少问题件，上传提高承保时效减少问题件

3、，上传提高承保时效即时查看核保结果，客户信息易存即时查看核保结果，客户信息易存何谓电子投保书？何谓电子投保书？ 业务员收集客户的相关业务员收集客户的相关投保信息后，由本人或部秘投保信息后，由本人或部秘书通过单用户、多用户金领书通过单用户、多用户金领系统对客户信息、投保信息系统对客户信息、投保信息及业务员信息录入电脑后打及业务员信息录入电脑后打印产生的一份投保书。印产生的一份投保书。 电子投保书电子投保书两类投保书的使用状况两类投保书的使用状况单用户版单用户版电子投保书电子投保书30%30%传统投保书传统投保书多用户版多用户版电子投保书电子投保书40%40%30%30%电子投保书更受业务员和客户

4、喜欢电子投保书更受业务员和客户喜欢数据来自中西区数据来自中西区20102010年年1 1月月电子投保书全部可以上传电子投保书全部可以上传投保书的组成投保书的组成 说明栏说明栏 备注栏备注栏 投保人、被保险投保人、被保险人、其他被保险人、其他被保险声明和授权栏声明和授权栏 业务员声明栏业务员声明栏 投保书起始部分投保书起始部分 客户资料栏客户资料栏 投保事项栏投保事项栏 转帐授权栏转帐授权栏 健康健康/财务告知栏财务告知栏课程大纲课程大纲n 投保书的种类和组成投保书的种类和组成n 传统投保书填写传统投保书填写n 电子投保书介绍电子投保书介绍n 新契约交单注意事项新契约交单注意事项请以自己为投保请

5、以自己为投保人练习填写投保书。人练习填写投保书。投保书起始部分投保书起始部分 同一被同一被保险人保险人本次同时本次同时投保多张投保书，每张投保多张投保书，每张投保书上均须填写：如：投保书上均须填写：如：本次投保共本次投保共3 3单，则需分单，则需分别填写，共别填写，共3 3单，第单，第1 1单；单；共共3 3单，第单，第2 2单；单；共共3 3单，单，第第3 3单；单； 如只投一单，需填写共如只投一单，需填写共1 1单，第单，第1 1单。单。1、销售渠道销售渠道A 普通销售方式：不需填写销售渠道，默认为普通销售方式；B 共同展业方式：填写“共同展业”字样，反之，视为普通销售方式；否则无法平分佣

6、金，业绩无法调整。2、业务员姓名业务员姓名A 单独展业：业务员姓名栏的前一单元格栏写业务员姓名，后面一单元格画斜线删除或空白；B 共同展业：前面为主业务员，后面为辅业务员投保书填写注意事项投保书填写注意事项 一律使用简体字，不宜使用繁一律使用简体字，不宜使用繁体字，如有难字或生辟字要注体字，如有难字或生辟字要注明拼音明拼音皝皝huang 注注 明明 拼拼 音音参参 不不 宜宜 写写 成成參參填写投保书必须使用黑色墨水填写投保书必须使用黑色墨水笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔填写，不得使用铅笔、圆珠笔、纯蓝钢笔填写笔、纯蓝钢笔填写投保书各事项、内容应按要求投保书各事项、内容应按要求填写完整、无空项填

7、写完整、无空项整洁、无折叠破损、无涂改整洁、无折叠破损、无涂改认真填写认真填写避免涂改避免涂改客户资料的填写客户资料的填写-1 证件号码证件号码 客户的生日、性别必须与其身份证相符。客户的生日、性别必须与其身份证相符。 客户的身份证号码必须足位，且满足升客户的身份证号码必须足位，且满足升位标准。位标准。 年龄年龄 按周岁计算按周岁计算 起保日期起保日期客户的出生日期客户的出生日期 年龄年龄= = 起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份-1-1起保日期客户的出生日期起保日期客户的出生日期 年龄年龄= = 起保日期之年份起保日期之年份- -出生年份出生年份110105198003286

8、31X 110105800328631出生日期性别出生日期 性别海字第海字第3515735157号号客户资料的填写客户资料的填写-2工作单位工作单位 无具体工作单位，但有定期较固定营业场所的商贩填写无具体工作单位，但有定期较固定营业场所的商贩填写“营业场所的名称营业场所的名称”，如：，如：* * *市批发市场市批发市场100100号。号。 无具体工作单位，也无固定营业场年的个体商业人员，无具体工作单位，也无固定营业场年的个体商业人员，填写填写“个体个体* * *商商”，如：个体果菜商。，如：个体果菜商。 职业与职业代码职业与职业代码 如实填写。如实填写。 职业详细到行业、工种。职业详细到行业、

9、工种。 就高不就低。（兼职）就高不就低。（兼职）客户资料的填写客户资料的填写-3 首选回访电话首选回访电话 该栏必须填写；该栏必须填写； 固定电话、小灵通前面必须填写区号；固定电话、小灵通前面必须填写区号； 业务人员不得在该栏填写自己的联系电话和业务人员不得在该栏填写自己的联系电话和9551195511。 与被保险人关系与被保险人关系 如实填写，必须具备可保利益。如实填写，必须具备可保利益。 必须详细填写投必须详细填写投/ /被保人的具体关系。被保人的具体关系。身高身高体重体重厘米（厘米（cmcm）公斤（公斤（kgkg）注意！注意！客户资料的填写客户资料的填写-4被保险人资料的填写要求与投保人

10、资料的填写要求相同。被保险人资料的填写要求与投保人资料的填写要求相同。注：未成年人未成年人可使用出生证投保，且需附出生证复印件需附出生证复印件。身故受益人为多人时：身故受益人为多人时： 在备注栏按投保书中的格式填写身故受益人信息、受益顺序和在备注栏按投保书中的格式填写身故受益人信息、受益顺序和受益比例，如受益顺序不同，则同一顺序下，受益比例之和必受益比例，如受益顺序不同，则同一顺序下，受益比例之和必须为须为100%100%。 如达到反洗钱标准且受益人为非法定继承人时，须提交受益人如达到反洗钱标准且受益人为非法定继承人时，须提交受益人有效身份证件复印件，并在投保书备注中补充填写受益人身份有效身份

11、证件复印件，并在投保书备注中补充填写受益人身份基本信息。基本信息。如果是投保人则勾选“是”，如果不是投保人则勾选“否”客户资料的填写客户资料的填写-5以下情况必须提供客户证件的复印件：以下情况必须提供客户证件的复印件： 客户提供非身份证类型的证件；客户提供非身份证类型的证件； 身份证号码不足身份证号码不足1515位或位或1818位；位； 性别或生日与身份证号编码规则不一致的；性别或生日与身份证号编码规则不一致的； 出生日期为非闰年的出生日期为非闰年的2 2月月2929日，或日，或2 2月月3030日的；日的； 身份证号码中含有字母的（身份证号码中含有字母的（X X除外）除外）客户资料的填写客户

12、资料的填写-6投保事项的填写投保事项的填写-1万能险、投连险万能险、投连险投保事项注意投保事项注意“保险期间保险期间”和和“交费年期交费年期”填填写为汉字写为汉字“终身终身”，不能填写数，不能填写数字。追加保险费单独填写在字。追加保险费单独填写在“追追加保险费加保险费”栏栏万能重疾、投连重万能重疾、投连重疾投保事项注意疾投保事项注意保险期间填写为保险期间填写为“终身终身”，在，在“保险费保险费”“”“交费年期交费年期”处画线处画线删除。删除。豁免型险种：根据投保人豁免型险种：根据投保人( (豁免豁免A A、B)/B)/被保人被保人( (豁免重疾豁免重疾B)B)的性别、的性别、投保年龄、保险期间

13、分别查出每投保年龄、保险期间分别查出每一个附合豁免条件的险种的每千一个附合豁免条件的险种的每千元年交保险费豁免的费率元年交保险费豁免的费率 。豁免险种保费的豁免险种保费的填写注意填写注意主、附险名称主、附险名称请正确填写全称或简称请正确填写全称或简称投保事项的填写投保事项的填写-2 交费频次交费频次 一年期主险一年期主险/ /附加险自动申请续附加险自动申请续保保 首期交费方式（首期交费方式（银行代收、现金银行代收、现金交费、交费、POSPOS机交费选择机交费选择“自交自交” ） 续期续期/ /续保交费方式续保交费方式 保单保单E E服务服务 自动垫交（仅适用于投保的险种自动垫交（仅适用于投保的

14、险种中有自动垫交条款时填写）中有自动垫交条款时填写） 养老金领取年龄养老金领取年龄 是否享有社保或公费医疗是否享有社保或公费医疗投保事项的填写投保事项的填写-3可投资期交保险费的账户分配比例”可投资追加保险费的账户分配比例客户可根据自身需求填写各账户分配比例必须是10%的整数倍，且各帐户的分配比例之和为100%。如未填写则默认为平安发展投资账户，比例为100%。无追加保险费不允许填写“可投资追加保险费的账户分配比例”填写投资账户填写投资账户请选择，如空白则默认为累积生息。投保事项的填写投保事项的填写-4 账户所有人姓名：账户所有人姓名：可填写投保人或被保险人姓名可填写投保人或被保险人姓名 开户

15、银行准确（不出现开户银行准确（不出现“中国人民银行中国人民银行”等错误）等错误） 帐号位数自行检验，确保准确帐号位数自行检验，确保准确 个人结算账户才可以转账个人结算账户才可以转账健康健康/ /财务及其它告知、说明栏、备注财务及其它告知、说明栏、备注栏的填写栏的填写-1-1无饮酒史者在是否已停止饮酒对应的无饮酒史者在是否已停止饮酒对应的“”处划一横线删处划一横线删除或空白不填写。除或空白不填写。如饮用多种酒类，如啤酒、葡萄酒、白酒，则填写如饮用多种酒类，如啤酒、葡萄酒、白酒，则填写“”，在，在“x x两两/ /周周x x年年”处填写其中一种酒类的饮酒量处填写其中一种酒类的饮酒量和饮酒年限，并在

16、后面的说明栏中详细说明每种酒类的饮酒情和饮酒年限，并在后面的说明栏中详细说明每种酒类的饮酒情况况如：啤酒如：啤酒1010两两/ /周周5 5年，葡萄酒年，葡萄酒5 5两两/ /周周2 2年，白酒年，白酒1 1两两/ /周周2 2年。年。在在“是是”或或“否否”所对应的所对应的“”处划处划“”禁止出现“少量饮酒/吸烟”、“应酬性饮酒/吸烟”字样，必须用具体数字表示，1两=50ml；1两=50克，若客户告知单位为“瓶”时，需将其换算成“两”后填写饮酒量注意！注意！两周岁以下（含两周岁）须填写出生时体重，允许带一位小数点。此栏所有女性客户均须告知健康健康/财务及其它告知、说明栏、备注栏财务及其它告知

17、、说明栏、备注栏的填写的填写-2健康健康/财务及其它告知、说明栏、备注栏财务及其它告知、说明栏、备注栏的填写的填写-3家庭主妇也须填写固定收入，如无收入，则填写0，未成年人无收入填写0。仔细询问，明确告知出国地区、时间、目的健康健康/ /财务及其它告知、说明栏、备注栏财务及其它告知、说明栏、备注栏的填写的填写-4-4说明栏说明栏:备注栏：备注栏：此栏只能填写以下二种情况1、投保单有多个受益人时受益人资料及对应的受益比例。2、当附加险超过7个时，多出的附加险资料。若健康告知为“是”时，健康告知说明栏按要求详细说明若财务及其它告知为“是”时，请在本栏中进行详细说明投保人、被保人、其他被保人签名处必

18、须签名并署明日期。如被保险人、其他被保险人为未满18周岁的未成年人，则由其法定监护人签署本人姓名。所有投保资料上签署的投保申请日期必须保持一致，且签单日期与交单日期不得超过2424小时小时（节假日除外），否则需重新填写投保书。不识字者应在投保单相应的签名处画一标记如“X”或“+”，并加盖右手拇指印。该栏不得涂改，更不得代签字。否则视为该单无效，需更换投保单。投保人、被保险人声明和授权投保人、被保险人声明和授权-1投保人、被保险人声明和授权投保人、被保险人声明和授权-2业务员声明业务员声明： 不能为空，须逐项填写不能为空，须逐项填写 共同展业主业务员和辅业务员姓名均需签名共同展业主业务员和辅业务

19、员姓名均需签名 不允许留不允许留9551195511或部门电话。或部门电话。交接人签章及日期交接人签章及日期此处由柜面人员收取投保书时填写此处由柜面人员收取投保书时填写交接人签章交接人签章：课程大纲课程大纲n 投保书的种类和组成投保书的种类和组成n 传统投保书填写传统投保书填写n 电子投保书介绍电子投保书介绍n 新契约交单注意事项新契约交单注意事项上述传统投保书填写需注意的大部分事项，填写或上述传统投保书填写需注意的大部分事项，填写或录入不合要求时，制作电子投保书时电脑系统会给录入不合要求时，制作电子投保书时电脑系统会给出提示！出提示！电子投保书的填写问题明显少于传统投保书！电子投保书的填写问

20、题明显少于传统投保书！还有些电脑不能提示的问题需牢记，如签名及资料还有些电脑不能提示的问题需牢记，如签名及资料齐全！齐全！如何申请金领系统软件进行电子投保书的制作和上传呢？如何申请金领系统软件进行电子投保书的制作和上传呢？1 1、登陆登陆E E行销网站，申请金领系统软件行销网站，申请金领系统软件点击点击“金领账户金领账户”迈出申请第一步迈出申请第一步2 2、在分公司财务部购买金领使用权在分公司财务部购买金领使用权3 3、按按E E行销网站公告栏提醒下载最新金领软件行销网站公告栏提醒下载最新金领软件点击下载点击下载4.0.0.04.0.0.0版本版本4 4、金领注册后就可以开始投保单的制作了金领

21、注册后就可以开始投保单的制作了录入时系统会帮助您检查录入相关录入时系统会帮助您检查录入相关信息的正确性，包括投保规则的检信息的正确性，包括投保规则的检查，同时漏项也会提醒您，再也不查，同时漏项也会提醒您，再也不用记复杂的填写规则，避免很多问用记复杂的填写规则，避免很多问题件的发生我们可以节约更多时间题件的发生我们可以节约更多时间展业了。展业了。4 4、按照是否上传的提示选按照是否上传的提示选择择“是是”上上传传4 4、按照提示完成投保书的制作后进行上传。按照提示完成投保书的制作后进行上传。出现数据上传成功界出现数据上传成功界面，才是上传成功面，才是上传成功并且只有上传后才可并且只有上传后才可以

22、第一时间查看到核以第一时间查看到核保结果。保结果。审核状态审核状态上传核保结果上传核保结果课程大纲课程大纲n 投保书的种类和组成投保书的种类和组成n 传统投保书填写传统投保书填写n 电子投保书介绍电子投保书介绍n 新契约交单注意事项新契约交单注意事项新契约交单注意事项（新契约交单注意事项（1/41/4）新契约交单所需资料新契约交单所需资料1 1投保书投保书2 2业务员报告书业务员报告书3 3电子建议书（分红、万能、投连）电子建议书（分红、万能、投连）4 4人身险投保提示书人身险投保提示书5 5医疗保险附加特别说明（短期医疗险）医疗保险附加特别说明（短期医疗险）资料缺一不可资料缺一不可资料要签名

23、确认资料要签名确认新契约交单注意事项（新契约交单注意事项（2/42/4）6 6其它特殊情况：其它特殊情况：以下客户投保必须提供身份证或者户口复印件：以下客户投保必须提供身份证或者户口复印件： 身份证号码不足身份证号码不足1515位或位或1818位；位； 性别或生日与身份证号编码规则不一致的；性别或生日与身份证号编码规则不一致的； 出生日期为非闰年的出生日期为非闰年的2 2月月2929日，或日，或2 2月月3030日的；日的； 身份证号码中含有字母的（身份证号码中含有字母的（X X除外）除外）未成年人可使用出生证投保，但必须提供出生证复印件未成年人可使用出生证投保，但必须提供出生证复印件反洗钱法规定：反洗钱法规定： 转帐件保费转帐件保费2020万以上（包含万以上（包含2020万）或现金件保费万）或现金件保费2 2万以上万以上（包含（包含2 2万）万）, ,需提供需提供投保人、被保险人、非法定身故受益人身投保人、被保险人、非法定身故受益人身份证复印件。份证复印件。 转账件保费外币转账件保费外币2 2万美元（包含万美元（包含2 2万）或现金件保费外币万）或现金件保费外币2 2千美金以上（包含千美金以上（包含2 2千）提供千）提供投保人、被保险人、非法定受益投保人、被保险人、非法定受益人有