第七步：预测启动资金

1、第七步 如何预测你的启动资金教学目标教学目标1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与流动资金。2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需的资金量。2022-2-13 开办企业时必须要有必要开办企业时必须要有必要的投资的投资和必要的其他开支的费和必要的其他开支的费用用(自自确定企确定企业想法至业想法至企业开始企业开始运转后的前三、四个运转后的前三、四个月）月）,这这些些费用的总和就是费用的总和就是 2022-2-14企业经营循环过程企业企业供应商供应商（市场）（市场）顾客顾客（市场）（市场）商品流商品流现金流现金流企业经营的循环过程企业经营的循环过程2022-2-15启动资金按用途分为二大类固

2、定资产+一次性费用2022-2-16启动资金按用途分为二大类固定资产+一次性费用2022-2-17在家开业租房买房造房家具设备工 具设 备交通工具电子设备除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用除购建固定资产以外，所有筹建期间所发生的费用装潢装修装潢装修注册登记培训费培训费印刷费印刷费差旅费差旅费办公费办公费筹建期筹建期工资工资注意事项：1、大家在估算前先把需要购买的东西分类和列表、大家在估算前先把需要购买的东西分类和列表考察市场（货比三家）考察市场（货比三家）算钱算钱2、必要的投资降到最少，减少风险，钱用到刀刃上，、必要的投资降到最少，减少风险，钱用到刀刃上，不要讲排场，很多企业因为启动

3、资金不足而倒闭。不要讲排场，很多企业因为启动资金不足而倒闭。提示：提示： 必要的投资要降到最少，减少风险，钱要必要的投资要降到最少，减少风险，钱要用到刀刃上，不要讲排场，很多企业因为用到刀刃上，不要讲排场，很多企业因为启动资金不足而倒闭。启动资金不足而倒闭。2022-2-111原材料和商品库存促销工资租金保险其它费用（不可预见费） 流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得 销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。 依据“必须、必要、合理、最低”的原则，该支出 的必

4、须支出，不该支出的就不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金“储备”以备不时之需。练习一：练习一：下列各项属于投资还是流动资金下列各项属于投资还是流动资金1、购买一辆摩托车 2、保险费3、房租 4、裁缝需要的布料 5、灭火器 6、书店中存放的书籍和杂志7、营业执照费 8、打印纸9、车间装饰改造 10、一名木匠的工资 11、电话费12、做企业账目需要使用的一台计算机投资投资： 1、购买一辆摩托车灭火器 5、灭火器 6、书店中存放的书籍和杂志 7、营业执照费 9、车间装饰改造 12、做企业账目需要使用的一台计算机、流动资产流动资产：2、保险费 3、房租 4、裁缝需要的布料 8、打印纸 10、一名木

5、匠的工资 11、电话费项目 费用（元） 场地 车间装修改造 水电管线铺设 设备、工具 电脑 打印机 热转印机 灭火器、办公家具 开办费 登记注册和营业执照费 市场调查费、咨询费 培训费、技术资料 1000 1000 4000 2000 1500 1000 500 2000 500 投资总额 三个斑竹的创业故事：投资预测三个斑竹的创业故事：投资预测练习二练习二项目 头三个月的流动资金（元） 原材料和包装 张、 王、 孙的工资 （每人每月 3600 元） 员工工资（聘请兼职会计每月 400 元） 设计费（每月 800 元，头三个月不领） 房租（每月 1000 元） 市场营销和促销（每月 500 元

6、） 保险（全年） 维修费（每月 70 元） 电费、电话、宽带费（每月 950 元） 1560 10800 1200 0 3000 1500 240 210 2850 流动资金总额 三个斑竹的创业故事：流动资金需求三个斑竹的创业故事：流动资金需求流动资金预测 启动资金总额=投资总额+流动资金总额 这笔钱超过了他们的预计30000元！怎么办呢？我们下节课学习的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。 =27000+21360=48360元 练习三：练习三：P165 陈立华技校电焊专业毕业后在省城创业，开办一家钢门生产企业。需要买一陈立华技校电焊专业毕业后在省城创业，开办一家钢门生

7、产企业。需要买一部电焊机部电焊机3250元，一个手工钻元，一个手工钻250元，一台切割机元，一台切割机450元，一个氧气瓶元，一个氧气瓶800元，一个乙炔瓶元，一个乙炔瓶1000元，以及电缆和一些手动工具共元，以及电缆和一些手动工具共3000元。他还需要租元。他还需要租一个店铺，大约每月花一个店铺，大约每月花700元，元，他预计的费用如下：他预计的费用如下：电焊工每月工资电焊工每月工资1200元，助手每月工资元，助手每月工资500元。元。一个月全日制工作，他们可以制造一个月全日制工作，他们可以制造15扇钢门。扇钢门。一扇钢门的材料成本是一扇钢门的材料成本是900元，氧气瓶和乙炔瓶灌气费共元，氧

8、气瓶和乙炔瓶灌气费共100元，可焊元，可焊5扇门。扇门。企业的其他费用为企业的其他费用为：保险保险 25元元/月月 电费电费350元元/月月 电话费电话费 100元元/月月登记注册费登记注册费 50元元 办公费用办公费用 600元元/月月 广告费广告费 100元元/月月设备折旧设备折旧 146元元/月月 维护费维护费 60元元/月月陈立华的工资（他将担任销售员和经理）陈立华的工资（他将担任销售员和经理）1500元元/月。月。陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获设开业前已获5扇门原材料：扇门原材料：90054500元元 工工 资：资：320039600

9、元元 租金租金70032100元元电费电费35031050元元 电话费电话费1003300元元 办公费办公费60031800元元 广告费：广告费：1003300元元维护费维护费603180元元 罐气费（焊罐气费（焊5扇门）扇门）1003 300元元 工具设备：工具设备：3250+250+450+800+1000+3000=8750元元 保险金：（一年）保险金：（一年）300元元 登记注册费：登记注册费： 50元元 合计：合计：29230元元 陈立华的启动资金需要：陈立华的启动资金需要：29230元元请你计算一下陈立华开办企业需要多少钱？启动资金请你计算一下陈立华开办企业需要多少钱？启动资金冷饮

10、店冷饮店设备：冰箱雪柜、刨冰机、撹拌机、封口机、咖啡机、榨汁 机、果汁机 （共计16000元）餐具：各式精巧饮品杯、冰淇淋小盘、长短匙、吸管、撹拌棒 （1500元）品种：红枣莲子茶、珍珠奶茶、咖啡、巧克力、绿豆冰、红豆 冰、香芒西米露、香芋西米露、凉粉冰、龙眼龙井茶 冰、荔枝红茶冰、萍果汁、西瓜汁、橙汁、香蕉萍汁。 冰淇淋：香芒、橙汁、香芋、巧克力、草莓。 （原材 料5000元）广告：广告牌、宣传单 4000元店面房租：5-10平米左右，租金20000-40000元/年服务员工资：2500元/月/人练习四练习四店面店面进货进货装修装修办公用品办公用品货柜货柜灯、线、插座灯、线、插座人型模特、衣

11、架人型模特、衣架包装袋等销售费用包装袋等销售费用烫斗、烫衣台烫斗、烫衣台水电、电话水电、电话剪刀、针、线剪刀、针、线开办费等等开办费等等启动资金启动资金服装店服装店2022-2-1预测启动资金22预测启动资金做题思路和步骤预测启动资金做题思路和步骤 1、列出所有支出项目 2、按照“固定资产投入”和“流动资金”分类 3、处理特殊情况（保险、燃气） 4、合计“固定资产投入”与“流动资金”总和注意事项注意事项： 办企业前，你必须对企业规模有一个大概的预计。办企业前，你必须对企业规模有一个大概的预计。即预测启动资金。再看你能不能筹集到这笔钱。即预测启动资金。再看你能不能筹集到这笔钱。如果差距太大，就缩小你的企业规如果差距太大，就缩小你的企业规模重新预测；模重新预测；如果差距不大，就可以考虑贷款以弥补启动资金如果差距不大，就可以考虑贷款以弥补启动资