精品资料（2021-2022年收藏）中信银行打新股理财产品

1、中证网7月8日讯  银监会晚间发布了中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知。商业银行理财资金不能投资股票可打新股7月8日,为进一步规范商业银行个人理财业务的投资管理活动,促进理财业务健康有序发展,针对商业银行个人理财业务发展的实际情况,依据商业银行个人理财业务管理暂行办法（以下简称办法等相关监管法律法规,中国银监会今日发布中国银监会关于进一步规范商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知（以下简称通知）,里面提到,商业银行理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资资金,但是可以参与新股申购。中国银监会8日发布了中国银监会关于进一步规范

2、商业银行个人理财业务投资管理有关问题的通知,通知共22条,要求商业银行开展个人理财业务应严格遵守国家法律法规,以及办法的有关规定,审慎尽职地对销售理财产品汇集的资金（以下简称理财资金）进行科学有效地投资管理。通知要求商业银行应按照符合客户利益和风险承受能力的原则,建立健全相应的内部控制和风险管理制度体系,并定期或不定期检查相关制度体系和运行机制,保障理财资金投资管理的合规性和有效性。通知表示,商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上,确定理财资金的投资范围和投资比例,合理进行资产配置,分散投资风险。通知要求商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理,不得投资于可能造成本金重大损

3、失的高风险金融产品,以及结构过于复杂的金融产品。通知第5条表示,商业银行应科学合理地进行客户分类,根据客户的风险承受能力提供与其相适应的理财产品。商业银行应将理财客户划分为有投资经验客户和无投资经验客户,并在理财产品销售文件中标明所适合的客户类别;仅适合有投资经验客户的理财产品的起点金额不得低于10万元人民币（或等值外币）。通知专门提到,商业银行理财资金不得投资于境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金。理财资金参与新股申购,应符合国家法律法规和监管规定。此外,理财资金不得投资于未上市企业股权和上市公司非公开发行和交易的股份。 (本文来源：中证网 )   

4、0; 由于本次申购款已于8月25日划出，该笔资金将保留在新股申购专户中用于9月3日的申购，直至下周申购回款后一并返还。为保护投资者利益，经协商， 8月25日至9月2日间的资金利息将由0.81（活期年利率）提高到1.62,即金融同业协议存款年利率。    新股申购资金配置报告见附件。    附件：新股申购资金配置报告2007年八月份第4期第36周发行计划： 一二三四五六日第35周03040506070809申购计划： 一二三四五六日第35周03040506070809第36周共发行：2支证券代码证券简称首发数量网上申

5、购日期网上发行数量首发价格002166莱茵生物16,500,0002007-9-313,200,0009.90 002167东方锆业12,500,0002007-9-310,000,0009.00 一、申购资金规模估计    根据过去一个月小盘股密集发行期数据的统计，我们估计场内用于小盘股新股申购的资金为13000亿左右。截止8月21，第35周计划发行一只新股。因此我们估计申购该股的资金会相对集中，大约为5000亿左右。证券代码证券简称网上申购资金(亿)002166莱茵生物3300002167东方锆业2200单轮合计5500二、新股比较证券代码证券简称发行市值成长

6、性竞争能力价格总分002166莱茵生物244313002167东方锆业255315三、新股申购中签率估计    根据对近期新股申购资金总规模的估计，我们预计申购资金总共约为5000亿元。证券代码证券简称发行价格募集资金亿元（网上）预计申购资金（亿元）中签率002166莱茵生物9.90 1.31 33000.0396%002167东方锆业9.00 0.90 22000.0409%四、新股申购收益率估计证券代码证券简称预计发行价格预计首日上市价格首日涨幅申购收益002166莱茵生物9.90 36.00 263.6%0.1044%002167东方锆业9.00 34.00

7、 277.8%0.1136%五、本期新股申购策略    从公司盈利能力和市场竞争能力分析，9月3日发行的两只新股均优于本周发行的红宝丽。另外，9月3日两只新股同时发行将会分散场内申购资金，新股申购中签率有望提高。因此我们估计9月3日两只新股申购的收益率将高于8月27日的红宝丽。由于本理财计划资金划拨周期的限制，我们只能在两天中选择一天进行申购。为了提高收益率，我们建议放弃申购8月27日的红宝丽，集中资金用于申购9月3日的莱茵生物和东方锆业。    本次申购款已于8月25日划出，该笔资金将保留在新股申购专户中用于9月3日的申购，直至下周

8、申购回款后返还。同时，我们将按1.62/年的金融同业协议存款利率返还8月25日至9月2日间的利息。序号证券代码证券简称申购日期扣款日期参与资金比例1002166莱茵生物2007-09-032007-8-24302002167东方锆业2007-09-032007-8-2470零售银行 >> 促销和优惠热点中信理财之新股申购理财计划3号A产品说明 “中信理财之新股申购理财计划3号A”产品说明销售银行 中信银行 分行 产品类型非保本浮动收益型期限169天（实际产品期限受提前终止条款约束）币种及认购起点人民币。认缴金额不低于RMB50,000；以RMB10,000人民币的整数倍增

9、加认缴金额。理财集合计划编码P07800101预期年收益率4.5%18.0%中信理财风险评级较低风险（黄色级别）,本风险评级为本行自行评定，仅供参考，本行并不对前述风险评级结果的准确性做出任何形式的保证募集期2007年6月20日至2007年7月4日预计收益起计日2007-7-6到期日2007年12月21日（遇中国节假日（含周末）顺延至下一工作日）本金及收益返还若产品到期前两周未申购新股，到期日后第4个工作日根据实际投资情况一次性支付，到账日2007年12月27日；若在产品到期时所投资的信托资产持有的新股未上市，则本产品将延期清算，具体延期清算规则银行将提前公告。收益计算截至到期日。提前终止条款

10、1、如遇国家金融政策重大调整或新股发行政策出现重大调整，影响到本产品的正常运作时，银行有权提前中止本产品。2、如本产品单位净值（扣除固定费用和浮动管理费）在存续期间内达到1.09，则银行有权提前中止本产品。 3、终止日后4个工作日内按实际投资情况支付本金和收益。4、客户无提前终止权。 计划募集总额最低RMB5亿（如果募集期内未达到计划募集总额，银行有权提前终止募集计划并返还客户资金，并保留延长本产品募集期限的权利，可采取公告等形式告知客户；如募集期内提前达到计划募集金额，银行有权提前结束募集并提前成立产品和起息，届时将采取公告等形式告知客户）收益计算方中信银行质押条款无，不可质押税收理财产品收

11、益个人所得税由客户自行办理缴纳事宜，银行不负代扣代缴义务。费用1、客户无参与费、退出费； 2、该计划收取固定费用，年费率为0.5%。固定费用每月计提，产品到期或终止时提取； 3、收取浮动管理费的业绩比较基准为一年期整存整取定期存款储蓄利率3.06%； 4、该计划收取浮动管理费，规则如下： （1）若扣除总费用后产品年化收益率低于4.5%（含4.5%），本产品的管理人将以所收取的浮动管理费为限，将产品收益率补足到4.5%。 客户预期收益=理财本金×扣除固定费用与或有浮动费用后年化收益率×实际理财天数/365（2）若扣除总费用后产品年化收益率高于4.5%，本产品将对高出3.06%

12、的收益部分按30%的比例收取浮动管理费。 客户预期收益=理财本金×3.06% + 理财本金×（扣除固定费用后年化收益率 - 3.06%）×70%×实际理财天数/365。（3）浮动管理费产品到期或终止时一次性提取。信息披露方式通过中信银行网站、网点等渠道定期进行公布风险揭示投资者应充分认识投资风险，谨慎投资。除产品协议书中揭示的通用风险外，具体项目风险如下： 1、证券市场风险:证券市场价格因受各种因素的影响而引起的波动，导致信托资金收益水平变化，将使本产品收益面临潜在的风险。主要有政策风险、经济周期风险、信用风险、利率风险、以及购买力风险。2、运作损失风险

13、：委托人要求受托人按委托人意志运作信托资金，即委托人指定信托资金的用途，致使信托资金受到损失的，全部损失由信托资金及本产品承担。3、受托人未能勤勉尽责的风险：信托公司违背信托合同的约定管理、运用、处分信托资金导致信托资金受到损失的，其损失部分由信托公司负责赔偿，不足赔偿时由信托财产即本产品承担。防范措施：信托公司承诺专户专用，定期信息披露。4、信托公司依据信托合同的约定管理、运用信托资金导致信托资金受到损失的，由信托财产即本产品承担。5、如因信托计划提前终止可能导致本产品提前终止。6、不可抗力风险：如遇国家金融政策重大调整或市场状况变化等其它不可抗力因素，可能导致本产品无法实现预期收益。产品投

14、资方向和特点本产品是中信银行、中信基金、中信信托组成的专家投资管理团队推出的新股申购系列升级产品。 本产品募集资金投资方向为中信银行（委托人）委托中信信托（受托人）设立的新股申购信托。本产品存续期间，受托人只能将信托资金用于证券市场的首发新股、增发新股、首发可转债（含可分离债券）的一级市场投资，以及符合法律法规的货币市场工具等。 本产品有如下特点：1、低风险产品，新股申购是本产品的主要投资收益来源。2、实行风险管理下的稳健投资策略，即以稳健为原则强调新股申购为核心的投资策略。新股投资是本产品的主要投资收益来源，在对新股定价的基础上，发现市场对新股内在价值的定价出现偏差的交易机会，主要采取资金申购新股的投资策略。根据定价技术