史上最强追加销售方法

1、创造机遇创造机遇 增加价值增加价值追加销售（四）后线宣导材料核保部核保部 2005年年1月月目录目录q追加销售的定义追加销售的定义q追加销售方案详细介绍追加销售方案详细介绍q追加销售作业规则追加销售作业规则q追加销售后援作业指南追加销售后援作业指南追加销售的定义追加销售的定义 作为后援支持前线的一项重要举措，追加销售活作为后援支持前线的一项重要举措，追加销售活动的目的就是为业务员提供更多的机会、为前线销售动的目的就是为业务员提供更多的机会、为前线销售营造热烈的氛围，为客户提供更加全面的保障营造热烈的氛围，为客户提供更加全面的保障。 通过事前核保及目标客户选择，帮助业务人员对最可能承保的现有客户

2、推荐合适的产品并完成销售。通过追加销售，可以培养业务人员良好的销售习惯，即从客户实际需求出发，利用与客户的接触点帮助客户弥补保障的不足；通过追加销售，可以使客户感受到平安对客户需求的关注以及服务意识，从而促进品牌的提升。追加销售的目的和意义（续）追加销售的目的和意义（续）我们的目标以服务促销售以服务促销售后援支持前线，服务支持销售后援支持前线，服务支持销售改善销售流程，加强系统支持改善销售流程，加强系统支持队伍信心增强，市场品牌巩固队伍信心增强，市场品牌巩固提升管理平台提升管理平台降低运营成本降低运营成本扩大保费规模扩大保费规模依托总体方案，融合本地规划依托总体方案，融合本地规划培养销售习惯，

3、强化服务意识培养销售习惯，强化服务意识增加促成机会，提升销售业绩增加促成机会，提升销售业绩开拓展业模式开拓展业模式提升市场认同提升市场认同促进任务达成促进任务达成公公司司机机构构追加销售方案详细介绍追加销售方案详细介绍 业务员在提交新契约投保件后，系统除完成正常的核保和承保操作外，还对符合附加险追加条件的保单提供新增附加险的推荐函（保证可保），业务员可在送单时，向客户出示公司推荐函，建议客户新增附约。 函件以公司名义发出，祝贺保单承保并提出新增建议，协助促成 该函件属于推荐追加函，客户可自行选择是否追加，公司不做回销要求 凭该函件在保全做新增附约（简易处理） 函件有效期达30天，在此时间内可随

4、时办理 该附险追加不影响原保单的正常处理 系统控制追加推荐函只打印给二级机构（全部）和三级机构（本部）的业务员新契约附险追加方案新契约附险追加方案契约部业务员客户客服柜面操作生成附险追加数据打印附险追加推荐函打印保单业务员递送保单和附险追加推荐函函件有效期内申请新增附约业务员代办柜面办理保全新增附约客户立刻同意新增附约YN业务员代办追加销售方案详细介绍（续）追加销售方案详细介绍（续）追加销售方案详细介绍（续）追加销售方案详细介绍（续）一般筛选条件一般筛选条件保单为自核通过；有效保单、投保单已附加相应险种（19601、19701、180除外），则对应险种不推荐；被保险人年龄大于50周岁，不予推荐

5、追加；推荐后，累计人身险保额不超过50万。 推荐附险与被保人已有有效附险冲突时，新附险不予推荐（客户有效保单、投保单中包括149、108、183、184、186、161、16101、159可选部分、15901可选部分时，、不予推荐追加）153、154按被保险人累计寿险风险保额配置档次，但未成年人最高不超过2档，且被保险人最小年龄3岁，18岁以上最高不超过3档。主险为趸交时，不追加附险，主险为终身交费时，只推荐一年期附险。追加区域控制，本追加销售只适用于二级机构本部和郊县、三级机构本部。对于无追加险种销售资格的机构，不推荐对应追加险种。同一客户推荐一次后，在该次推荐函有效期内，不对该客户再次推荐

6、。 追加销售方案详细介绍（续）追加销售方案详细介绍（续）险种搭配险种搭配1）317周岁被保险人附加规则 746、747、783、785、787、77701、892、893推荐追加153、154 险种优先级： 1531542） 18-50周岁被保险人附加规则 783、785、787、77701、76401、76501、892、893、74401推荐180、19601；19701取max19601保额的20%，1万，153、154 险种优先级：1960119701180153154追加销售作业规则追加销售作业规则q系统生成新契约附险追加推荐数据后，契约部外包打印/自行打印附险追加推荐函，并随保单派

7、送下发营业区。q各营业区分发保单时，同时分发对应的附险追加推荐函。q业务员持承保保单及附险追加推荐函至客户处，推荐客户选择新增附险。q客户可根据函件中推荐追加方案，选择具体追加险种、保额，完整填选函件后，在函件中签字并注明申请日期。q客户选择的新增附险非推荐险种、保额超过推荐最大保额时，需按正常保全流程办理新增附约手续，不再获得保证附加权利。q如客户选择变更受益人，需按现有保全流程委托业务人员或由本人亲自办理。q业务员代办新增附约时，持客户签字的附险追加推荐函至公司客服柜面办理新增附约手续，客服部打印批单，并增附新险种条款。追加销售作业规则（续）追加销售作业规则（续）q业务员持批单至柜面出纳处

8、，以现金POS机方式缴纳附险保费后，新增附险生效。如当天未持批单缴费，则该批单过期作废。如再次申请，需重新办理相关保全手续，但不得超过追加推荐函有效期。q如客户选择转帐方式交费，则需在附险追加推荐函上签字授权以原转账帐户扣款，或提供新的银行帐号。如未能在指定天数内转账成功，则该次保全批单失效作废。（具体规则待客服部转帐项目上线后确定）q客户本人办理方式同业务员代办方式，业务员及客户均无需填写保全作业申请书。q附险追加推荐函如有遗失，可向公司柜面申请补发，函件效力不变，有效期不变。q附险追加推荐函自签发之日起，有效期为30日（以柜面办理日为准），超过有效期，则按正常新增附约办理相关手续。q新增附

9、约生效后，退保等各项保全作业要求同现有流程和要求。追加销售后援作业指南追加销售后援作业指南操作项目 用户 菜单数据抽档ISSU“附险追加推荐数据抽档”数据打印ISSU“附险追加推荐函件打印”函件补打YGT“附险追加推荐函件补打”新增附约YGT“保全给付处理”1、追加数据抽挡1）承保操作完成后，必须进行追加数据的抽挡工作2）可按承保日期或保单序列号（保单号后10位）进行追加数据的抽档3）以上操作必须在每次承保动作后进行，如果当次承保后未进行追加数据抽档，则下次补抽挡会影响函件的打印顺序。2、追加函件打印1）输入当次承保生成的保单序列号，进行推荐函打印，系统支持激光打印和针式打印两种模式。2）凡保单在二级机构统一打印的，由二级机构统一打印该函件。3）保单分二、三级机构打印的，由各机构通过当次保