教育资料（2021-2022年收藏的）综合管理

1、 第一部分 综合管理类员 工 行 为 规 范第一章 总则 第一条 为加强公司员工职业道德建设，规范员工工作行为，提高全公司员工整体素质，保证公司各项业务稳健发展，树立公司形象，实现公司发展目标，特制定此行为规范。 第二条 本行为规范是公司全体员工必须遵循的准则，它是评价员工职业行为的标准，是规范公司员工内外行为的依据。 第三条 公司各部门负责人要以身作则遵守行为规范，并抓好所辖部门的行为规范教育、培训、监督、考核工作。全公司员工言行应遵循行为规范，共同塑造公司良好的企业形象。 第二章 职业道德规范第四条 加强纪律，执行制度。员工应自觉执行公司各项纪律和规章制度，严格遵守劳动合同规定的各项条款，

2、履行劳动合同规定的各项义务。员工在其他单位兼职，应告知本公司，严禁从事损害本公司利益或与本公司利益发生冲突的兼职行为。 第五条 廉洁奉公，拒腐防变。员工应自觉抵御各种腐朽思想和生活方式的侵蚀，坚决反对以权谋私和以工作之便谋取私利的行为，严禁以任何方式向客户索取、收受财物或谋取不正当利益。 第六条 精神饱满，着装整洁。员工应以良好的精神面貌，向社会展示良好的企业形象。 第七条 诚实守信，品行正直。员工应确保经办或提供的工作资料和信息真实、准确、完整，严禁涂改、伪造、隐匿、毁坏原始记录和档案资料。员工应如实向上级汇报工作，不得弄虚作假。 第八条 文明服务，礼貌待人。员工应尊重客户，自觉使用文明用语

3、，对客户和蔼可亲，耐心细致，不断提高工作效率和服务艺术，展示良好的公司风貌。 第九条 爱司爱岗，敬业尽责。员工应具有职业责任心和事业感，确立大局意识，以主人翁态度对待工作，认真办事，忠于职守，为公司的发展尽职尽力。员工应科学管理时间，提高工作效率。部门之间相互配合，不得相互扯皮、推卸岗位责任；同时员工间要互相支持、配合，不得敷衍塞责、应付了事；不得玩忽职守、贻误工作。岗位变动或调离时，要按规定妥善交接工作，不得擅自带走公司财物、工作资料和客户资源。 第十条 团结同事，协力工作。员工应有团队合作精神，相互尊重、相互理解、精诚协作、团结一致、彼此关心、乐于助人、服从大局、服从工作分配，全力营造和谐

4、融洽、团结进取的工作氛围。 第十一条 按章办事，防范风险。员工应严格遵守规章制度，树立风险防范意识，杜绝公司内部道德风险和操作风险。员工应严格执行回避制度，对涉及本人或配偶、子女及其他近亲属等关联方的业务往来，应自行回避。 第十二条 勤奋学习，精通业务。员工在工作中应主动积极、踏实肯干；刻苦钻研业务知识，熟练掌握本岗位业务技能，并勤于思考，始终保持创新意识；通过学习、培训等方式，不断提高综合素质，对公司的发展多提合理化建议。 第十三条 严守机密，维护信誉。员工应增强保密意识，保守公司及客户的机密，维护公司在客户中的信誉。公司的贷款金额等各项统计数字、内部重要文件等除对外公开公布之外一律严禁对外

5、公布，严禁员工以工作中获取的商业秘密和客户信息资料谋取私利。 第三章 职业形象要求第十四条 着装整洁，发型大方，装饰得体。公司员工上班时应保持服装洁净得体，衣扣整齐，不敞胸露怀，不挽袖挽裤 。头发应整洁，发型大方得体，经常洗理，不得染异色，男员工不蓄长须长发，女员工不得有怪异发型。女员工可适度化妆，不得浓妆艳抹，不能佩戴过多过于耀眼的饰物；男员工应保持面部清净，不能留小胡子。公司员工在营业场所必须佩戴胸牌。 第十五条 举止大方，行为端庄。员工上班时应做到站姿挺拔、坐姿文雅、行姿稳重、行为文明。第十六条 语言文明，言辞得当。员工应在各场合中用语文雅、礼貌。在使用电话、办理业务、接受咨询时语气平和

6、，坚持使用“十字”文明用语：您好、请、对不起、谢谢、再见。说话时音量适中，语句清晰，在办公和营业场所须保持安静、和谐，不高声喧哗。第十七条 讲究卫生，保持整洁。员工应自觉维护工作场所的环境卫生，保持工作环境整洁、有序，符合公司企业形象建设的标准。员工应配合有关部门做好防火、防盗、防毒和防疫工作。第十八条 微笑服务，热诚待客。员工应尊重客户，对客户热心、诚心、耐心，认真诚挚，一视同仁。员工应做到了解客户，并认真履行对客户尽职调查的义务，确保对客户的调查真实、全面。第四章 劳动纪律第十九条 严格遵守劳动纪律，不迟到早退，不得无故旷工，不在工作时间无故离岗、窜岗、轧堆闲聊、下棋打牌、玩电脑游戏、办私

7、事等等。第二十条 严格请假制度，事假、病假、产育假、婚假、探亲假等都必须履行请假手续。临时请假可向部门负责人或办公室报告，一天以上假期必须填写请假审批单，由总经理审批。同时应及时做好相关交接工作，不得影响正常工作或业务的开展。第五章 附则第二十一条 本行为规范自公司下发之日起执行。 考 勤 制 度第一章 总则第一条 为加强劳动纪律和考勤请假管理，根据中华人民共和国劳动法及政府人事劳动政策法规规定，根据公司人力资源管理制度，结合本公司实际情况，特制定本制度。第二条 公司综合办公室负责公司考勤工作的日常管理、指导及监督检查。第二章 考勤管理第三条 公司实行八小时工作制，每周工作日为五天，周六、周日

8、为休息日。第三条 公司的标准工作时间为每周一至周五，早上8：30至晚上5：00，中午11：30至12：30为午餐休息时间。第四条 请假分类1、事假：员工因事必须亲自处理者可请事假，事假扣发请假时间的工资（包括基本工资、岗位工资）。1个月以上的长期事假停发所有应付薪酬、福利、奖金等。2、病假：员工患病治疗或休养者，经医疗机构开具病假证明，按规定流程申请，3天（含）以内假期计付基本工资，无岗位补贴。3、工伤假：员工在工作过程中因致伤需要进行治疗或休养的，经指定的医疗机构证明，可享受工伤假。工伤假最长不超过12个月，按照发生工伤前12个月的平均工资支付。4、婚假：员工结婚可请婚假7天，假期计付基本工

9、资，无岗位补贴。5、产假（符合计划生育规定）：1) 女职工生育可请产假90天，剖宫、双生及难产者增加15天；产假期间，平产者给予男方护理假3天，剖宫、多胎及难产者给予男方护理假7天。2) 妊娠3个月以下流产者给予产假15天，3个月以上者给予产假30天。3) 哺乳假：特殊情况员工可以申请1-3个月的哺乳假，请假流程和薪酬诸项按长期事假形式处理。6、丧假：1) 员工父母、配偶、兄弟姐妹、子女等直系亲属死亡可请丧假3天。2) 祖父母、岳父母死亡可请丧假1天。7、带薪年休假：按法规定义，享受正常工资待遇；员工在公司服务年限满一至三年（含）可享受七天假期；在公司服务年限满三至五年（含）可享受十天假期；在

10、公司 服务年限满五年以上可享受十五天假期；员工未休带薪年休假期时的折现部分薪酬已经包含在公司计付给员工的薪酬中。第五条 其他说明：1、年度内有病假或事假的，先冲减带薪休假期；年度内按政策享受福利假（婚假、产假、哺乳假、丧假等）累计超过10天（含）以上的，取消本年度可享受的年休假；若年度内享受年休假后，病、事假期超过允许规定期限的，或福利假累计超过10天（含）以上的，则下一年度的年休假不再享受； 2、年休假期时间的计算不包括公休日及法定节假日；3、年度内年休假可分期享受；年休假年度内有效，跨年度不予累加；4、员工未休带薪年休假期时的折现部分薪酬已经包含在公司计付给员工的薪酬中。第六条 员工请福利

11、假时，不允许几类假期同时申请（含法定节假日），员工假期工资及奖金事宜按公司薪酬制度规定执行。第七条 假期计算1、员工请假连续在3天以下（含3天）的，期间的公休日或法定节假日均不计算在内。2、员工请假连续在3天以上的，期间的公休日或法定节假日均计算在内。第八条 请假程序及审批权限员工请假，应事先办妥请假手续，填写“请假单”，注明请假种类、假期、时间、事由、交接事项，向部门领导提出申请，总经理批准后生效。第九条 各种福利假，包括婚假、产假、哺乳假、丧假及带薪年休假以及工伤假、1个月以上的病假、事假，均由综合办公室最终核准。第十条 除因急病或紧急事故可委托他人或以电话等形式请假（事后应立即补办请假手

12、续）外，其他请假均应事前由本人亲自办理；凡未办理请假手续或请假未准而缺勤者，一律以旷工论。1、员工假期届满未申请续假或虽申请续假但尚未批准而不到岗者，除确实因病或临时发生意外以及其它不可抗力因素外，均以旷工论。2、核假人在请假者请假理由不充分或将影响当前工作时，可酌情不予给假，或缩短假期或建议其延期请假。3、请假者必须将工作事务交待其他员工代理，并在请假单内注明；较长假期须交接手头工作，确保工作连续性。假满（时间明确）回公司后应立即至综合管理部办理销假手续。第三章 其他第十一条 综合办公室应严格按照本规定要求做好考勤管理工作，杜绝弄虚作假。第十二条 员工迟到、早退均计入考勤。迟到、早退超过半天

13、按旷工记录。累计旷工3天公司将处以警告处理。员工早晨上班或下午下班前直接外出公务而不能按时间上下班的，必须事先征得本部门领导同意，并在综合办公室登记，否则按照迟到或者早退处理。第十三条 综合办公室在每月2日前将上月考勤汇报至总经理，总经理批准后依此制定工资。第四章 附则第十四条 本制度由公司综合办公室监督执行，解释权属公司综合办公室。第十五条 本制度自发布之日正式执行。附件一：考勤特殊情况说明单附件二：员工外出审批单附件三：请假单附件四：加班申请单考勤特殊情况说明单姓名部门考勤异常及说明申请人： 审核：员工外出审批单部门姓名日期外出性质请假出差公出外勤其他 外出事由外出时间本日不回公司外出时间

14、 时 分预返时间 时 分 其他：审批请假单事假病假 工伤假 年休假 婚假 产假 哺乳假 丧假 其他 编号：姓名性别工号申请日期部门职务代理人确认假期自 年 月 日 时起至 年 月 日 止，总计 天，其中路途时间 天原因说明附件：请假相关证明材料（名称）所在部门意见部门经理（签字） 分管领导（签字）综合办公室意见 综合办公室（签字） 总经理（以下在假期结束销假时由综合办公室填写）销假日期实际请假时间 月 日至 月 日共 天是否续假是否其他说明综合办公室经办人说明：1、 代理人应由请假人的上级或同级员工担任。代理人在代理期间行使除人事审批权外的被代理人的其他权力；2、 审批权限规定：3、工伤假、年

15、休假、婚假、丧假和1个月以上的病假、产假、哺乳假等应由综合办公室加签。加班申请单申请人工号部门岗位加班时间 月 日 时至 月 日 时共 小时原因说明 部门负责人审批: 综合办公室审核: 总经理审批:公司车辆外出审批单部门姓名日期外出事由 外出时间外出时间 时 分预返时间 时 分 其他：目标地及里程部门意见会 议 制 度(2011年修订版)第一章 总则第一条 为进一步理顺内部权责体系，切实推进公司规范化经营管理，按照公司章程和治理纲要规定，为提高会议效率和质量，使政令畅通、信息通达，特制定本制度。第二条 会议原则1、会议的安排和召开必须精简、高效。2、会议必须主题明确，会前应充分沟通和准备。3、

16、会议必须有清晰的会议纪要，并呈送相关领导和存档。4、会议决议必须跟踪、督办，严格执行。第三条 本办法适用于公司的会议准备、组织、纪要发布以及相关事务的处理。股东会、董事会等会议管理按公司章程、治理纲要执行。第二章 会议分类第四条 会议类别：主要分为总经理办公会议、周工作例会、贷审会、业务会议。第五条 总经理办公会议是公司日常管理工作的最高决策会议，研究决定本公司重要经营管理工作，分为定期会议和临时会议，定期会议一般每月15日左右召开一次。总经理认为必要时，也可召开临时会议。第六条 总经理办公会议应就公司经营情况分析、经营计划执行情况，制定公司员工的工资、福利和奖惩政策，聘任中层经理人员以及其他

17、重大事项进行讨论，充分听取其他高级管理人员的意见。办公会议主要内容包括： 1、公司经营管理及经营计划执行情况；2、公司年度财务预决算方案、税后利润分配方案、融资方案；3、公司内部机构设置、调整方案，内部定员，年度招聘及用工计划；4、公司年度工资计划与分配、绩效考核方案；5、公司基本管理制度、具体规章；6、涉及多个副总经理分管的工作协调重要事项；7、总经理认为需要研究解决的其他事项。第七条 总经理办公会议参加人员为总经理、副总经理、风控总监、财务负责人，根据需要可通知部门负责人参加会议。董事长、战略（业务）发展委员会、董事会成员及监事会成员、董事会办公室主任可列席会议。第八条 总经理办公会议均由

18、总经理负责召集，若总经理因故无法出席会议，由总经理指定的副总理负责召集会议，至少于会议前2天通知全体参加人员。第九条 综合办公室负责总经理办公会议议题的整理收集、会议安排、会议记录、纪要整理和会议资料的保管等工作，并对会议上形成的各项工作安排形成督查督办事项，建立督查登记，明确内容、要求和责任人，监督、检查、落实各项会议决定。第十条 周工作例会主要贯彻落实总经理办公会议的相关决议，听取各部门工作汇报及建议，集思广益，提出改进性及开展性的工作方案，追踪、协调各部门工作进度，提高执行效率；分析市场开拓、业务进展情况，适时调整业务重点，布署公司阶段性工作任务，并以责任到人的形式落实，由综合办公室负责

19、跟踪，进行限时督办。第十一条 周工作例会定于每周一上午召开，会议由总经理主持， 部门负责人及以上管理人员参加。 若总经理因故缺席，由公司副总经理主持。第十二条 贷审会是在总经理领导下的信贷议事决策机构，负责所有贷款的审批，是公司贷款业务审查的最高权力机构,对董事会负责，其主要职责包括：1、召开贷审会，审议决策本公司提交贷审会审议的信贷事项；2、分析本公司的产品设计与资产状况,提出防范风险的措施；3、研究、决定对董事会（专委会）的业务提案。第十三条 贷审会由总经理、副总经理、风控总监、风控部负责人、财务负责人、业务部负责人、法务等成员组成，由总经理任组长。总经理对审议的信贷事项拥有一票否决权，会

20、议根据业务需要不定时召开。第十四条 业务会议主要为了加强市场拓展及风险管理，会议应紧贴国家宏观经济政策，及时了解把脉行业动态，结合区域经济特点，确定市场拓展、客户培育方案，安排布署信贷工作，积极探索业务新模式；总结回顾上阶段的业务运行情况，分析公司资产现状，及时发现化解信贷风险，分析信贷管理中存在的问题与不足，研究对策，计划布署下阶段的业务重点。 第十五条 业务会议每季召开一次，由分管业务副总经理主持，贷审会成员、业务部及风险管理部全体成员参加。 第十六条 各项会议管理要求具体详见附件一。 第三章 会议管理第十七条 公司会议及培训等其他涉及费用支出的，应有会议培训预算，按财务权限报批后方可执行

21、。第十八条 会议准备1、会议召集部门负责会议准备、组织工作，包括会议时间和地点的确定、会议材料的准备、会议人员通知等。2、会议如需使用电脑和投影仪等设备，必须在会议开始前准备妥当；3、会议材料如使用PPT方式提报，则必须统一使用集团VI的模板。第十九条 会议通知1、总经理办公会 、业务会等会议通知应统一使用公司规范的会议通知模板（详见附件二），其它一般用电话或口头通知。2、总经理办公会议通知一般要求提前2天以上发出，与会人员如确因特殊情况需要请假，应通过会议组织部门取得会议主持者批准。3、 贷审会由风险管理部门根据业务需要负责召集，周工作例会一般为每周一上午，如有变化，另行通知。第二十条 会议

22、纪律1、 与会人员不得无故迟到、早退，并在会议期间将手机关机或调至振动状态，以保持会议的严肃性、有序性。2、与会人员应严格遵守会议的保密纪律，凡会议讨论的情况和决议的涉密信息，不得擅自对外泄漏。3、 会议主持者应妥善掌控会议进度，并作好发言引导，讨论不跑题，不偏题，重视会议礼仪和沟通艺术。第四章 会议纪要第二十一条 会议记录由会议主持者指定会议的记录人员。一般总经理办公会议纪要、周例会由综合办公室记录，贷审会由风险管理部专人记录。第二十二条 会议纪要的发文 1、原则上，会议纪要应在会后24小时内拟稿完毕，由会议主持人签发；2、总经理办公会议纪要签发完毕，由综合办公室报送董事长、专委会、各董事，

23、并抄送与会人员。3、周例会会议记要由综合办公室形成周报报送董事长，并抄送与会人员。第二十三条 会议决议的落实跟踪1、综合办公室负责本公司会议安排、会议记录、纪要整理和会议资料的保管等工作，各责任部门或个人均应认真、积极、及时地贯彻、落实会议决议，并定期反馈会议决议的执行效果。会议决议的执行情况作为当事人的人事考评依据。3、综合办公室应把会议相关的文字、声像材料等按档案管理制度进行及时分类归档。第二十四条 公司各类会议纪要均作为公司各级商讨和执行工作的重要法定依据。第五章 附则第二十五条 本制度由综合办公室负责监督执行、解释、修改工作。自发布之日正式执行。 杭州市江干区祐康小额贷款有限公司 二一

24、一年二月一十七附件一：会议具体管理要求附件二：会议通知规范格式附件三：会议纪要规范格式50 30附件一：会议具体管理要求会议类别召集部门主持主要与会对象邀请列席会议时间会议材料要求会议纪要会议常规内容 总经理办公会 综合办公室总经理总经理、副总、风控总监、财务负责人董事长、专委会、董事会及临事会成员、董办主任每月15日左右会前2天以上报至各与会人员报：董事长、专委会、各董事送：各与会人员公司月度工作总结与计划周例会综合办公室总经理 总经理、副总经理、各部门负责人每周一上午 报：董事长送：各与会人员工作回顾与下阶段工作安排贷审会风险管理部副总经理总经理、副总、风控总监、风控经理、法务、财务负责人

25、可随业务情况随时召开会前半天以上报至各与会人员送：风险管理部各与会人员贷款业务审查业务会 业务部副总经理总经理、副总经理、业务部及风险管理部全体成员每季20日召开会前半天以上报至各与会人员送：各与会人员业务回顾及下阶段安排附件二：会议通知规范格式关于召开XXXXXXX会议的通知各相关部门：兹定于XXXX年X月X日（星期X）X点X分 X点X分在XXXX召开XXXX会议，相关要求通知如下：一、会议召集：XXX二、会议主持：XXX三、与会人员：XXXX 邀请列席：XXXX 会议议程：3、 XXXXXXXX提报人：XXX提报时间：X分钟2、XXXXXXXX提报人：XXX提报时间：X分钟3、XXXXXX

26、XX提报人：XXX提报时间：X分钟五、会议材料：XXXXXX六、其他注意事项：XXXX请相关人员准时出席，特此通知。致各与会人员：XXX先生、XXX女士附件三：会议纪要规范格式杭州市江干区祐康小额贷款有限公司总经理办公会议纪要 祐（贷）总办纪（XXX-总）XXX号时 间： 地 点： 出席人员： 请假人员：邀请列席：主 持： 记 录： 主 题： 第XXX次总经理办公会议纪要 会议议程：会议主要内容： 杭州市江干区祐康小额贷款有限公司综合办公室时间： 年 月 日记 录 人签 发 报：送：小额贷款公司周报（ 年 月 日 至 日）4) 上周整体营运情况 1、基本业务本周发放金额与笔数本周收回金额与笔数

27、本月发放金额与笔数本月收回金额与笔数累计放贷 月 日贷款余额 月 日资金余额逾期贷款余额1、 内部管理二、其他重要事项报告： 三、需要提请协调解决的问题：四、下阶段主要工作 呈：董事长杭州市江干区祐康小额贷款有限公司 年 月 日杭州市江干区祐康小额贷款有限公司贷审会会议纪要（XXX年-总）字第 号客户名称贷款期限贷款利率月贷款金额还款方式保证方式会议时间参加人员审议情况审议结论贷审会成员意见同意不同意及主要理由弃权档案管理制度第一章 总 则第一条 为了建立健全公司的档案工作，加强对公司档案的科学管理，有效地保护和利用档案，根据档案法及本公司实际情况，特制定本制度。第二条 档案管理实行“分类管理

28、、统一建档、专人负责”的原则，达到“资料完整、装订规范，安全保管、存取便捷”的目的。第三条 本制度中所涉及档案主要是指公司在经营管理的各项活动中直接形成的具有保存价值的各种文字、图表、声像、电子数据等不同形式的历史记录。第四条 档案管理是指公司在开展经营业务中有关资料的收集、整理、归档、保存、查阅、销毁的全过程。公司全体员工有保护本公司档案的义务，依照档案法维护公司档案的完整与安全。第二章 档案工作管理机制及机构职责第五条 档案工作实行二级管理，其中：一级管理是综合办公室的统筹管理；二级管理是指各部门的档案资料管理工作。第六条 综合办公室负责各部门档案编目的汇集，以及档案规范管理的培训。综合办

29、公室有权利和责任对二级档案管理工作进行检查、监督和指导。第七条 各部门指定专人负责档案资料管理工作。负责将本部门具有保存价值的文件材料进行收集、整理、鉴定、分类、编目、保管、保密及及相关部门查询借阅登记管理工作。第三章 档案的形成与归档第八条 各部门参照附件三文件材料归档范围表,对所有档案资料进行分类，由各部门档案管理员整理完毕，归入公司档案专用柜。财务部在本部门设立专柜、专人保管；风险管理部在本部门设立专柜、专人保管。综合管理部在本部门设立专柜、专人保管。第九条 归档的文件资料，原则上必须是原件，重要的档案资料需形成电子文档拷备光盘备份；有特殊规定的可以为复印件，复印件上应加盖“原件与复印件

30、核对无误”章并有核对人签字确认。第十条 员工因公外出参观学习、考察和参加各种会议，获取的各种有归档价值的文字、音像材料等，要按规定及时归档。第十一条 凡公司业务活动中收到的文件、函件承办后均要及时归档；以公司名义发出的文件、函件要留底稿及正文备查。公司级的收文、发文等文书资料均由综合办公室归档。第四章 档案的管理第十二条 档案保管员应认真执行中华人民共和国保密法和公司保密规定，遵守国家保密制度和保密纪律，遵循踏实、细致、安全的工作原则，维护档案的完整和安全。做到资料顺序合理、装订整洁、手续完备，只向有权人开放，并做好档案的防潮、防蛀、防火、防盗工作，定期清卷整理，确保档案完好无损。第十三条 对

31、档案的交接、借阅、部分资料借用、抽调检查等必须详细记录，相关人员必须签字确认，并以此作为责任划分与认定的依据。第十四条 各部门档案员应按档案的种类不同、年份不同等，编制各分类立卷档案的卷目（见附表一归档文件目录）。第十五条 科学地编制分类法，根据分类法，编制分类目录；根据需要编制专题目录，完善检索工具，以便提供利用。第十六条 档案要分类，分卷装订成册，保管要有条理，主次分明，存放有序。库存档案必须图物相符，帐物相符。第十七条 各档案员要熟悉所负责的档案资料，了解利用者的需求，掌握利用规律。（见附表二归档档案（分类）台帐）第十八条 根据有关规定及公司实际情况，确定档案保管期限，每年年终据此进行整

32、理、剔除。第十九条 经确定需销毁的档案，由档案员编造销毁清册，经公司领导及有关人员会审批准后销毁。销毁的档案清单由档案员永久保存。第二十条 严格遵守档案安全保密制度，做好档案流失的防护工作。第二十一条 各档案管理员调离岗位前必须做好资料移交工作，方可办理调动手续。第五章 档案借阅第二十二条 各种档案资料的借阅或复印均由该档案的负责部门经理及需用部门经理审批。第二十三条 档案借阅、复印人应填写档案借用、复印登记表（见附表五），办理借阅、复印登记手续。第二十四条 借阅、复印档案必须维护档案完整，不得折卷撕页，对损坏档案者依损坏程度负进行惩罚。第六章 奖励与处罚第二十五条 公司有保护档案完整与安全的

33、义务，任何个人不得侵占、转让、损毁。对档案管理过程中，有下列情形之一，由各公司给予表彰和奖励：1、对档案的收集、整理、提供利用做出显著成绩的；2、对档案的保护和现代化管理做出显著成绩的；对下列行为之一者，且情节严重的，对主管人员或其他直接责任人员给予处理：1、将经营管理活动中形成的应当归档的文件、资料、物件据为已有、拒绝交档案部门归档的；2、违反国家及公司有关规定，涂改、伪造档案和造成档案丢失、损毁的；3、明知所保存的档案面临危险而不采取措施，造成档案损失的；4、对档案工作负有领导责任的人员玩忽职守，造成档案损失的。第七章 附 则第二十六条 本制度解释权和监督执行及违规处罚权责归属综合办公室。

34、第二十七条 本制度自公司下发之日起执行。附表一 归 档 文 件 目 录年度: 类号:件号责 任 者文 号文 件 题 名日期页数备注 附表二 归档档案（分类）台账部 门：序 号档案资料名称（档案组成资料名称）卷目号归档时间存档人存放位置柜号架号附件三文件材料归档范围表部门：综合管理部行政类类 目序 号归 档 文 件保管期限文 书类1公司章程永久2公司治理纲要永久3公司成立申报资料永久4公司董事会、股东会会议纪要永久5公司总经理办公会议纪要10年6月度总经理报告书10年7公司级会议纪要10年8本公司年度计划、总结5年9本公司各部门计划、总结5年10本公司机构设置、调整文件永久11本公司高管任免文件

35、永久12媒体对公司的宣传报道材料永久13公司规章制度10年15合理化建议及落实情况材料10年14各印章、介绍信使用情况10年15本公司向集团公司或上级有关部门的请示、报告及上级的指示、批复10年特种载体类16上级领导、有关部门、外宾来公司参观、调研、视察的照片、录音、录像永久17本公司开展各项活动的照片、录音、录像永久18本公司宣传的光盘、软盘、录像永久19本公司在各项工作、活动中获得的奖项永久部门：综合管理部人力资源类类目序号归 档 文 件保管期限文书类1录用审批表10年2劳动合同永久3离职手续办理单10年4薪资核算原始资料5年5绩效考核表5年6考核方案5年7培训档案5年8社保开户资料永久部

36、门：财务部类目序号归 档 文 件保管期限会计类1年度财务决算、报表永久2工资册30年3现金、银行存款日记帐25年4总帐、明细帐15年5会计凭证15年6银行对帐单、银行余额调节表(出纳归档)5年7财务季报、月报3年8会计移交清册15年9报人民银行的各项财务报表永久10会计档案保管清册、销毁清册永久部门：风险管理部类目序号归 档 文 件保管期限文本类1信贷客户资料档案永久2报人民银行征信系统数据统计（月）永久3报人民银行资金流向监测汇总表（月）永久4报人民银行利率监测表（月）永久5报省、市金融办、区发改局信贷情况表（月）永久6报区工商业务监管汇总表（月）永久7报人民银行的专项统计指标（季）永久附件

37、四 档案交接记录移交人接交人交接时间监交人档案管理特殊事项记录档案管理中有任何特殊事项，请在此记录：附件五 档案资料借用、复印记录档案资料借用、复印记录借阅资料借出日期借阅事由借阅人签 字归还日期保管人确 认 附件六：档案电子索引表档案电子索引表编序号档案编号存放位置第一次档案移交补充档案移交1补充档案移交2备注（需要补充的资料及补充预计时间）入库时间备注入库时间移交内容入库时间移交内容员工违反规章制度处理暂行办法第一章 总 则第一条 目的为了严格执行各项规章制度强化内部管理，维护正常的经营管理秩序，保障杭州市江干区祐康小额贷款有限公司（以下简称公司）依法合规经营和资产安全，根据国家有关法律、

38、法规、金融规章以及公司各项规章制度，制定本办法。第二条 违规行为本办法所称规章制度行为是指本员工违反国家法律、法规、金融规章，以及公司依法制定的各项基本制度、管理办法、操作规程和劳动纪律的行为。（以下简称违规行为）。第三条 适用范围本办法适用于公司对违规行为负有直接责任和相关责任的所有员工。处于试用期的员工、临时工出现违规行为，可比照本办法处理。人事档案关系不在公司的员工，应按照劳动合同和本办法的规定，以经济处罚或其他处理方式对其违规行为进行处理，一般不适用本办法的有关行政处分的规定。第四条 处理原则：（一） 公司任何员工有违规行为的，在适用本办法上一律平等；（二） 对违规责任人的处理，要与违

39、规事实和责任轻重相适应；（三） 国家法律、法规、金融规章对违规行为的处理有规定的，从其规定；（四） 公司员工违规行为有犯罪嫌疑的，移交国家司法机关处理。已与公司解除劳动关系的人员，经查实在公司工作期间有违规行为的，可以提出处理建议，按照有关移送和处理的规定，移送其所在单位进行处理。离、退休员，经查实在公司工作期间有违规行为的，应当根据本办法处理。对于有犯罪嫌疑的，依法向国家司法机关举报。第二章 处理方式及规则第五条 对违规责任人员的处理方式：（一）经济处罚，包括罚款、扣发绩效工资、降低薪点；（二）行政处分，包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理，包括通报批评、离岗待

40、聘、离岗清收、限期调离、辞退、除名、解除劳动合同。以上处理方式可以并处。第六条 对于情节轻微且没有造成经济损失或其他不良后果的违规行为，可以单独适用罚款处理。单独适用罚款和处罚，每人每次不低于人民币50元，具体处罚办法由公司按照责任的大小、造成的损失的多少在不高于3000元人民币的幅度内实施。第七条 因违规行为给公司造成经济损失的，就根据责任的大小，承担相应赔偿责任。第八条 因违规行为受到行政处分的，同时应给予经济处罚。但对于应当给予行政处分的，不得以罚款替代。受到警告处分的，扣发1至3个月绩效工资，降低1个薪点；受到记过、记大过处分的，扣发4至6个月绩效工资，降低2至3个薪点；受到降级、撤职

41、处分的，扣发7至12个月绩效工资，其工资 标准按有关规定重新确定；受到留用察看处分的，只按当地政府规定的最低工资标准发给生活费。第九条 本办法规定的行政处分，警告的处分期为半年，记过、记大过和降级的处分期为一年，撤职的处分期为二年。留用察看需经做出处分的机构批准方式可解除。第十条 一人实施本办法规定的两种以上（含两种）应当受到行政处分的行为，应当合并处理，按照所实施违规行为中应当给予的最高处分，加重一档给予处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予开除处分。第十一条 因违反国家法律、法规受到刑事制裁或行政处罚的，应当给予相应的行政处分或其它处理。受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事制

42、裁或被劳动教养的，一律给予开除处分或解除劳动合同（国家有特殊规定的除外）。第十二条 行政处分期满后，经受处分人提出申请，由公司决定是否解除处分。受处分人在行政处分期间工作表现特别或有立功表现的，可以提前解除处分。提前解除行政处分的时间，不得少于规定的行政期限的一半。第十三条 因违规行为，给公司造成信贷或其他资产风险的，可以根据实际情况对有关责任人员给予离岗清收处理。离岗清收期间，按规定只发放基本工资，不发绩效工资。第十四条 员工有违规行为，不适宜继续在公司工作的，给予限期调离处理。受到限期调离处理的员工，应即行离开岗位，由个人自行联系接收单位。处理判定作出后，三个月之内（含三个月）只发基本工资

43、和政府规定的各种生活补贴，从第四个月开始，发放75%的基本工资，第七个月开始停发工资 ，只按当政府规定的最低工资标准发给生活费。一年期满仍不能调离的，将人事关系、档案作相应处理，转往有关部门。第十五条 管理人员有下列行为之一的，按照有关违规责任人员的处罚档次依下列原则处理：（一） 直接实施违规行为的，从重处理；（二） 决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的，加重处理。（三） 在职责范围内明知下属员实施违规行为不予制止的，按照有关责任人员的处罚档次处理。管理人员没有前款所列行为的，但对违规行为的发生负有领导不力、管理不严或失察责任的，按照有关责任人员的处罚档次减轻处理。第十六条 有下列情形

44、之一的，应当在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同：（一）以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的；（二）因违规行为造成重大事故、刑事案件、经济纠纷、经营风险或者经济损失、信誉损害的；（三）多次违规，屡教不改的；（四）在共同违规行为中负主要责任的；（五）干扰、妨碍、阻挠、抗拒调查和处理的；（六）隐瞒事实或者伪造、隐匿、篡改、毁灭证据的；（七）发生违规行为后，不采取积极措施挽回影响或防止损失发生、扩大的；（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人员打击报复的；（九）指使、教唆、强迫他人实施违规行为的；（十）违规后逃匿的；（十一）违规行为造成其他严重后果的。第

45、十七条 有下列情形之一的，可以在第三章规定的具体违规行为处罚档次基础上从轻、减轻处理：（一）初次违规且情节轻微，未造成经济损失、信誉损害或其他不良后果的；（二）违规后认识错误态度较好，能主动检查纠正错误或坦白交待问题，并积极采取补救措施，有效避免或者减轻损害后果的；（三）主动检举揭发他人违规行为，经调查属实的；（四）主动赔偿因违规行为给公司造成经济损失的；（五）有其他重大立功表现的。第三章 违规行为及处理第一节 违反资金计划管理行为及处理第十八条 有下列行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分：（一）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失在1万元人民币（含1万元）以下的；（二

46、）违反资金管理规定，造成资金不能按时入账的。第十九条 有下列行为之一的，给予有关责任人员获至记大过处分；（一）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在1万元人民币以上，5万元人民币（含5万元）以下的。第二十条 有下列行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分：（一）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在5万元人民币以上，10万元人民币（含10万元）以下的；（二）擅自进行权益性投资的。第二十一条 有下列行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分：（一）违反贷款利率管理规定，造成贷款利息少收，损失金额在10万元人民币以上的；（二）挪用信贷资金买卖股票的。第二节 违反信贷业务规章制度行为及处理第二十二条 信贷调