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文档简介

1、淮南新锦江大酒店有限公司筹资管理制度1目的为了规范公司资金筹措管理，保证企业的正常资金供应，达到资金的合理使用，降低资金使用成本，减少筹资风险，特制定本办法。2适用范围本制度适用于本公司。3基本原则资金筹集必须合理确定资金需要量，控制资金筹集时间，认真选择筹资来源，力求降低资金使用成本，正确评价资金筹措方案，提高资金运作效果，适当进行负债经营。4名词解释本制度所称筹资是指本公司通过金融机构借款方式取得货币资金的行为。5管理权责本公司的筹资活动集中在公司计财部进行。5.1公司计财部负责借款有关的主要业务活动的具体办理，负责保管与筹资活动有关的文件、合同、协议、契约等相关资料；5.2 公司财务总监

2、负责制定筹资方案，审核筹资所需资料的完整性，合规性，审核筹资方案的可行性。5.3 公司总经理负责批准实施筹资方案。6管理内容6.1在实施筹资计划之前，为了避免盲目筹资，要对筹资的效益可行性进行分析论证，确保筹资活动的效益性；要合理确定筹资规模和筹资结构，选择最佳的筹资方式，降低筹资成本。 考虑内容包括但不限于：（1）所需资金量（2）使用资金的时间（3）筹集资金的来源和性质（4）资金筹集后对企业的影响（偿还能力与财务比率等因素）（5）资金筹集成本（6）筹集资金后应达到的效果（7）严格根据有关法律法规依法筹资，确保筹资活动的合法性。6.2借款方案(包括贷款额、贷款方式、结构及可行性报告等资料)由财

3、务部以书面的形式提出，经财务总监和总经理批准后，由财务部出面与金融机构联系、洽谈，达成借款意向，签订借款合同或协议，办理借款手续，直至取得资金。6.3有关筹资合同、协议或决议等法律文件必须经有权批准筹资业务的人员在各自的批准权限内批准。重大筹资活动必须由独立于审批人之外的人员审核并提出意见，必要时可聘请外部顾问。6.4财务部要加强审查筹资业务各环节所涉及的各类原始凭证的真实性、合法性、准确性和完整性。6.5筹措资金到位后，要严格按筹资计划拟定的用途和预算进行使用，确有必要改变筹措资金的用途或预算，必须事先获得财务总监和总经理的批准后才能改变资金的用途或预算。6.6财务部门负责记录贷款种类、金额、合同约定、还款情况、贷款余额、还款计划和抵押情况等，随时掌握各项需归还的筹措资金详细情况，了解有关方面的权利、责任、义务。财务部在每季度最后一个月的15日计算将要支付本利，以便按时偿还借款本息。6.7 本金的偿还和利息的支付应纳入预算及资金计划，并正确计算、核对，确保各项款项偿付符合融资合同或协议的规定。当公司支付融资本金、利息，应当履行审批手续，在财务总监批准后方可支付。6.8发生借款或债券逾期不能归还的情况时，财务部门应报告不能按期归还借款的原因，提请公司总经理关注资金状况，并及时与债权人协商，通报有关情况，申请展期。7罚则对违反本制度的行为严格按照公司

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