苏州供电公司托收付款管理

1、 苏州供电公司托收付款管理 苏州供电公司托收付款管理 1. 范 围 本流程适用于苏州供电公司对托收付款方式的操作和管 理，由电费结 算中心负责生成托收文件，并交给银行进行具体托收业务。 2. 控制目 标 经济地提高电费回收的效率；通过合理、规范地进行托收方式的 运作， 增加客户对托收付款方式的信心，鼓励并吸引更 多的客户采用这一方 式付款。 3. 主要涉 及部门 结算处理员 帐务处理员 银行 4. 主要前 提和假设 系统将根据客户的付款截至日在前一个工作日生成托收需求 在 将 托 收 文 件 正 式 发 送 给 银 行 前 ，文 件 中 所 有 托 收 内 容 已 经 过 细 致检查 ，可能

2、包含的错误和运行中可能出现的异常情况 已被更正 银行处客户的帐户等信息与苏州供电公司提供的托收客户信息 相一精品资料网( http:/ ) 25万份精华管理资料， 2 万多集管理视频讲座 精品资料网( http:/ ) 专业提供企管培训资料 致 5. 主要控 制点 结算处理员负责检查托收文件传输状态，以确保文件能被及时、 成功发送至银行 在付款截至日当天银行将客户帐户的金额按照托收文件的金额 规定将电费划至苏州供电公司银行帐户 苏 州 供 电 公 司 需 要 决 定 是 委 托 一 家 银 行 进 行 托 收 业 务 ，还 是 直 接 与 多个 客户 所使 用的 银行 建立 托 收业 务 关

3、系。如 果 只与 一家 银行 打交道 ，就意 味着苏州供电公司有效地将托收业务委托 这家银行 来管理 ，因为 该银行将依据苏州供电发 出的托收单对其他银行发 出 托 收 需 求 信 息 。这 种 方 式 的 效 率 将 取 决 于 该 银 行 与 其 他 银 行 是 如 何 开 展 相 互 间 业 务 的 。如 果 苏 州 供 电 公 司 选 择 直 接 和 每 一 家 银 行 建 立 托 收 业 务 联 系 ，会 需 要 投 入 相 当 多 的 精 力 进 行 管 理 。然 而 采用这种途径能够让苏州供电公司更有效地掌控托收流程的效 率 。两 种 方 式 的 选 择 取 决 于 某 家 被

4、指 定 的 代 理 银 行 如 何 与 其 他 银 行 进 行 往 来 业 务 的 处 理 。如 果 有 一 家 银 行 能 够 高 效 地 进 行 托 收 业 务全权管理，则 这应该是较可取的安排方式；如 果没有一家银行 有此能 力，则苏州供电公司需要直接和每家银行建立托 收业务关 系精品资料网(http:/ ) 精品资料网(httP：/ )专业提供企管培训资料 25万份精华管理资料， 2万多集管理视频讲座6. 流程说明 根据参数在付款 截至日前的两个 工作日选择托收 条目 (1) 否错误? .否 I 将客户的付费状态由 “未付”设为“已 付” (5) 金额信息的对帐 单每日发送给苏 州供电

5、公司 (7) 定期核对(8) :是1 检查并再次核对 (9)帐务处理员 托收付款管理 结算处理员 银行 检查所选条目 (2) 是 1生成托收控制文 档 (3) 生成托收文档并 发送给银行 4 i i 1 文档名称 将客户帐户中相应金 额转入苏州供电帐户 (6) 文档清单 托收控制文档 托收退票 精品资料网（http:/ ） 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座 步骤 说明 负责人 输出 精品资料网（httP：/ ）专业提供企管培训资料 1.设定选择参数并 根据参数在付款截 至日前的两个工作 日选择托收条目 1.1 定义选择参数: 目标群为使用托收方式付费的

6、 客户 离付款截止日还差两天的条目 1.2 系统根据上述参数运行并选择托收 条目 1.3 尽管一个客户帐户需要进行托收， 该可能冻结一些单独条目，不进行托 收。比如，如果与苏州供电公司有争 议的一项条目应该暂被排除出托收 范围。或者，客户的电费金额应进行 托收，而业扩相关费用也许暂不进行 托收， 因为该笔属于非常规费用，而 且金额会相当巨大 1.4 为了让客户更信任托收业务流程， 客 户应该有权设定一个最高托收限额。 该限额规定了可被直接托收的最大 金额。当客户的费用超出了最高托收 限额时，则客户无法通过托收方式进 行付款（因此，客户需要采用其他方 式付费） 结算处理员 2.检查所选条目 2.

7、1 检查存在任何错误或者不正确信息 的条目 结算处理员 3.生成托收控制文 档 3.1 生成含有客户整体托收金额信息和 某一天托收信息的控制文档。 将该文 档在帐务处理员处保留一份存档 结算处理员 托收控制文 档 4.生成托收文档并 发送给银行 4.1 将两份托收文档发送给银行：标题 （控制）文档和条目（详细）文档。 这两份文档的内容应相互匹配。 标题 文档中应包含如下信息： 接口文件名 若使用磁带文件则需要包含文 件序列号 指定代理银行的帐号（即苏州供 电公司银行帐号） 付款截至日 托收交易量 托收总金额 结算处理员 给银行的托 收文件 精品资料网(http:/ ) 25万份精华管理资料，2

8、万多集管理视频讲座 步骤 说明 负责人 输出 精品资料网(httP：/ )专业提供企管培训资料 在指定的代理银行帐户下的托 收交易量 在非代理银行帐户下的托收交 易量 条目文档中应包含如下内容: 客户帐号 帐单序号 付款截止日 帐单金额 文档中客户的总金额 4.2 银行成功接收托收文档后会返回一 份确认文件 4.3 从文件格式化的角度，苏州供电指 定唯一一家代理银行进行托收业务 更可取，由该银行再与其他银行发生 业务往来。正如前面介绍过的，这将 取决于是否能与某一家胜任此项业 务的银行签订合作协议 在将托收文档发送给银行的同时， 将 文档中客户的付费状态由“未付”设 为“已付” 该项操作步骤的

9、结果是贷客户帐户 中的款项(清除未付金额)，借银行 托收中间帐户。由此应收帐款将由银 行清偿，但仍需银行进一步确认 另一种可供选择的操作方法更符合 现状。因为苏州供电公司目前和银行 实施联网技术，在系统压力没有问题 的情况下，可以在发出托收指令给银 行时，不更改客户付款状态。直至托 收成功，款项到帐后再调整状态 6.1 银行在接收到托收文档后，根据托 收文档的具体条目要求， 将客户帐户 中相应金额转入苏州供电帐户 6.2 如果指定一家代理银行负责托收， 则 由银行负责具体进行跨行交易，将各 客户银行帐户中的相应金额转入苏 州供电在指定代理银行的帐户5.将客户的付费状 态由“未付”设为 “已付”

10、 5.1 5.2 5.3 结算处理员 6.将客户帐户中相 应金额转入苏州供 电帐户 银行 7.将包含已托收总 7.1 银行每日将电子对帐单发送给电力 银行/帐务处 精品资料网(http:/ ) 25万份精华管理资料，2万多集管理视频讲座 步骤 说明 负责人 输出 精品资料网(httP：/ )专业提供企管培训资料 7. 主要涉及文档/信息流程 文档名称 编制部门/人员 主要内容 联数 提交部门/ 人员 提交时限/频率 给银行的 托收文档 结算处理员 客户帐户 帐单序号 付款截止日 帐单金额 所有客户的托收总金 额 1 结算处理 员 每日 托收控制 文档 结算处理员 客户帐户 帐单序号 付款截止日 帐单金额 所有客户的托收总金 额 1 结算处理 员 每日 金额信息的对帐单 每日发送给苏州供 电公司 营销部电费结算中心，由帐务处理员 负责核对 理员 7.2 收到银行对帐单时将贷银行托收中 间帐户，借苏州供电银行帐户。以确 保只有被银行确认托收成功的金额 才会被反映在苏州供电银行帐户上 7.3 银行托收中间帐户能够方便地发现 要求托收金额和实际托收金额之间 的差异 7.4 托收失败的情况下，也会有退