都江堰支行反洗钱组织机构建设

1、南充市商业银行都江堰支行反洗钱工作组织机构建设管理办法第一章总则第一条为进一步落实反洗钱各项监管工作，建立健全我支行反洗钱工作管理机制，确保我支行各项业务的稳健经营和持续 健康发展，根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定及南充市商业银行大额和可疑交易报告管理制度、南 充市商业银行反洗钱岗位管理办法 结合我支行实际，特制定本 办法。第二条 反洗钱岗位包括向上级分行、 总行汇报以及联系当地人行、外管理局、银监分局和当地公安部门，就反洗钱工作制 度执行、政策落实、工作动态、检查接待及相关报表、重大可疑 的报送等进行接洽。配合、协助有权机关、人民银行开展反洗钱 调查工作。第二章 反洗钱牵头组及

2、岗位职责岗位职责说明岗位姓名职责说明行长王成革领导小组组长，第一负责人，负责组织、领导整个业务的开展、接受 人行检查等。风险执行官张杰领导小组副组长，支行分管领导，负责对整个业务开展的内容、进度 安排及相关制度的执行，接受人行检查等。坐班经理李龙领导小组副组长，直接执行人，主要负责整个业务的具体实施及对营 业网点柜台人员进行培训、监督、指导、检查工作、接受人行检查等。坐班经理助理万红梅领导小组成员，对日常业务进行监控、监察、对系统业务进行初步赛 选，已经审核个人、对公开户环节。反洗钱岗位员刘雪萍领导小组成员，具体业务经办人员，负责具体业务的系统甄别、资料 保管、档案管理，上报信息等具体工作。综

3、合经理李艳领导小组成员，对相关法律法规制度进行情况进行监督，并实施奖惩 措施，各岗位间协调工作。第三条成立以都江堰支行行长为组长，风险执行官和坐班经理为副组长的反洗钱工作领导小组， 并成立反洗钱工作办公 室，办公室设在营业部。（名单详见上表）都江堰支行营业部为反洗钱牵头主管部门，负责根据国家相关法律法规和人民银行的规定， 以及总分行的措施，制订并完善 我支行反洗钱制度、工作计划，协调各部门工作开展，组织实施 全行反洗钱业务培训及宣传工作， 同时展开反洗钱甄别、 识别等 具体工作。第四条 反洗钱领导办公室负责按季度举办全行反洗钱工作领导小组会议，通报支行反洗钱工作情况， 并向总分行以及人民银行提

4、交季度工作总结。第五条 具体岗位职责包括：1.反洗钱办公室负责组织本行反洗钱相关知识的培训，及时将有关反洗钱规定、实施细则、信息、报告路径、应急措施、 处理可疑交易措施等传送到每位员工，并保存培训记录，同时， 做好员工培训， 提高全行反洗钱意识和工作水平及每半年的自律 评估。组织开展反洗钱宣传工作并将各分支行宣传情况汇总上报 人民银行2.反洗钱岗负责按季报送反洗钱非现场监管报表、反洗钱工作报告作。4.坐班经理指导和督促反洗钱岗上报大额和可疑交易，以及客户身份识别、客户风险等级划分等工作。5.反洗钱工作小组负责接受当地人民银行开展的反洗钱检查。严格执行反洗钱工作中的保密制度。第三章 反洗钱岗位员

5、职责第六条 根据国家相关法律法规、 人民银行和总行文件的要求设置， 在支行业务经营和管理中落实相关规定； 按照分级管理原则，对各分支行各网点反洗钱工作进行指导、管理、培训、监6.反洗钱岗做好反洗钱档案收集和保管工作。8.反洗钱小组负责对分支行反洗钱工作情况进行检查。9.完成人民银行交办的其他反洗钱工作事项。督、评价、考核和问责。第七条 按照总行要求，指导营业网点、业务部门开展客户 身份识别和客户身份持续识别工作， 积极推进联网核查制度执行 和落实，汇总本条线反洗钱非现场监管报表。按照人行要求按季报送反洗钱非现场监管报表和反洗钱工作报告，每半年做好自律 评估工作。第八条 督促营业网点完成客户风险

6、等级分类工作，并录入 系统，做好日常维护工作。第九条建立反洗钱动态风险监控制度，及时了解、收集和 掌握反洗钱工作动态，及时发送反洗钱风险提示， 定期向总行零售业务部和风险管理部报告分析反洗钱情况。关宣传资料。密。头部门报送反洗钱相关工作档案。第十三条负责接受当地人民银行和总行开展的反洗钱检查、审计。第十四条 完成当地人民银行及本行反洗钱领导小组交办的其他反洗钱工作事项。第四章 各营业网点坐班经理反洗钱管理职责第十条积极主动配合总行开展反洗钱宣传工作并留存相第十一条遵循保密原则，保守反洗钱工作中涉及的所有秘第十二条做好反洗钱档案归档工作，定期向总行反洗钱牵第十五条须严格执行国家相关法律法规、人行

7、规定和总 行、分支行文件，负责向总行零售业务部及相关业务部门就反洗 钱工作的联系、咨询及报表报送。第十六条 组织本网点反洗钱相关知识的培训， 负责营业网 点反洗钱法规、政策文件的内部管理、传递及咨询，做好新到岗 员工的培训，具体开展反洗钱宣传工作。第十七条定期对本网点反洗钱制度的执行情况进行检查 和整改。第十八条 负责对营业网点反洗钱大额和可疑交易进行记 录、分析和报告，做好手工录入和信息填补，审慎甄别可疑交易 和行为，按照我支行相关管理办法规定的报告路线和报告办法及 时、准确地报告大额、可疑交易，建立可疑交易甄别台账，发现 重点可疑交易及时向上级反洗钱领导小组报告。第十九条严格执行客户身份识别和联网核查制度，负责本网点新开户客户尽职调查工作、 客户风险等级分类、持续开展客查资料。洗钱检查。密码修改。户尽职调查，完成反洗钱非现场监管报表报送工作,保存联网核第二十条负责接受当地人民银行、总行和分支行开展的反第二十一条建立和修改反洗钱系统设置的柜员，督促柜员第二十二条遵循保密原则，按照南充市商业银行反洗钱第二十六条本办法自下发之日起执行。保密工作管理