考前突击模拟3-基金(含解析)

1、考前突击模拟2-基金u 单选题 1. 我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在（）年以上。D A：20B：15C：10D：5页码：10；解析：我国证券投资基金法规定，封闭式基金的存续期应在5年以上，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。2. 投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。C A：TB：T+1C：T+2D：T+3页码：61；解析：T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。3. 常用来作为平均收益率的无偏估计的指标是（）。A A：算术平均收益率B：加权平均收益率C：时间加权收益率D：几何平均收益率页码：381；解析：常用来作为平均

2、收益率的无偏估计的指标是算术平均收益率。4. 在我国基金募集申请监管的实践中，募集申请的核准由（）负责。A A：中国证监会B：证券交易所C：基金管理人D：专家团队页码：241；解析：中国证监会应当自受理基金募集申请之日起6个月内做出核准或不予以核准的决定。5. 下列关于詹森指数与特雷诺指数的描述中，正确的是（）。D A：詹森指数是1990年由詹森提出的B：詹森指数对绩效的深度和广度加以考虑C：特雷诺指数对绩效的深度和广度加以考虑D：詹森指数就是证券组合所获得的高于市场的那部分风险溢价页码：385-388，390；解析：詹森指数是1968年由詹森提出的，特雷诺指数与詹森指数只考虑了绩效的深度，而

3、夏普指数则同时对绩效的深度和广度加以考虑。6. 根据证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法及有关规定，出现下列哪一种情况时需要中国证监会组织相应的审计（）。D A：高级管理人员提供虚假信息B：投资管理人员离开工作岗位一个月以上C：高级管理人员在非经营机构兼职D：基金管理公司董事长总经理离任的页码：259；解析：基金管理公司董事长、总经理离任的，公司应当立即聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行离任审计。7. 基金管理公司应当在分发基金宣传推介材料之日起（）个工作日内向当地证监局递交报告材料。B A：3B：5C：15D：30页码：157；解析：基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布

4、基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。8. 一般投资者都是风险厌恶者，他们的无差异曲线簇表现为（）的曲线。B A：从左至右向下弯曲B：从左至右向上弯曲C：从右至左向下弯曲D：从右至左向上弯曲页码：284；解析：对于厌恶风险的投资者而言，他们的无差异曲线簇都是从左至右向上弯曲的曲线。9. 我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起（）内。A A：3个月B：6个月C：9个月D：1个月页码：60；解析：我国开放式基金首次募集的募集期限为自该基金份额发售之日起3个月。10. 为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以（）的名义开立银行存款账户即资金账户。C A：银行B：托

5、管人C：基金D：管理人页码：119；解析：为安全保管基金资产，基金管理公司在托管银行内部以基金的名义开立银行存款账户即资金账户。11. 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。D A：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值页码：118，119；解析：另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等4个基本要求。12. 根据中国证监会的有关规定，基金认（申）购费率将按（）为基础收取。B A：认购金额B：净认购金额C：净认购份额D：认购份额页码：62；解析：常识题。基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取。13. 目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管

6、理费年费率为（）。C A：1%B：0.05%C：1.5%D：2.5%页码：179；解析：目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为1.5%。14. 根据对市场有效性的不同判断，股票投资组合管理策略可划分为（）。D A：增长型和非增长型B：大盘型和小盘型C：有效型和无效型D：积极型和消极型页码：333；解析：考察股票投资组合管理的基本策略。15. 根据我国的法律法规，基金管理公司的主要股东指（）。D A：出资额占基金管理公司注册比例最高的股东B：出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东C：出资额不低于基金管理公司注册资本50%的股东D：出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25

7、%的股东页码：83，84；解析：基金管理公司的主要股东指出资额占基金公司注册比例最高，且不低于25%的股东。16. 为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年度报告应当经（）独立董事签字同意。D A：1/2B：1/2以上C：2/3D：2/3以上页码：213；解析：为了进一步保障基金信息质量，法规规定，基金年充报告应当经2/3以上独立董事签字同意。17. 在每一年的某个月份或每个星期的某一天，市场趋势往往表现出一些特定的规律。这被称为（）。C A：小公司效应B：低市盈率效应C：日历效应D：短期趋势页码：345；解析：这被称为日历效应。18. 收益率为9%时某5年期零息债券的价格为64.3928

8、元，收益率为9.02%元时其价格为64.3380元，则该债券的基点价值为（）元。B A：0.0548B：0.0274C：0.0254D：0.0200页码：359；解析：收益率从9%到9.02%，变到了两个基点，价格从64.3928到64.3380，变到了0.0548元，则该债券的基点价值为0.0548/2=0.0274元。19. 在描述基金产品线类型时，如果基金管理公司专注于股票型基金，并开发出各类股票型基金子类产品，这种基金产品线类型通常称为（）。B A：水平式B：垂直式C：综合式D：交叉式页码：140；解析：垂直式是在某一个或几个产品类型方向上开发子类基金产品。20. 基金N与基金M具有相

9、同的贝塔值，基金N的平均收益率是基金M的两倍，基金N的特雷诺指数（）。A A：大于两倍的基金M的特雷诺指数B：等于两倍的基金M的特雷诺指数C：小于两倍的基金M的特雷诺指数D：以上说法都不正确页码：385；解析：考察特雷诺指数的公式。21. 就债券研究而言，它主要侧重于（）。A A：债券久期的判断和券种的选择B：债券的预期收益率C：债券的风险规避能力D：债券的流动性页码：96；解析：就债券研究而言，它主要侧重于债券久期的判断和券种的选择。22. 基金绩效衡量的目的在于（）。D A：衡量基金的实际收益率B：衡量基金经理的业绩C：鉴别投资回报优厚的基金D：鉴别投资能力优秀的基金经理页码：375；解析

10、：基金绩效衡量的目的在于将具有高超投资能力的优秀基金经理鉴别出来。23. 基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。B A：基金托管人B：基金管理人C：独立董事D：督察长页码：213；解析：基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务。24. （）对有效市场假设理论的阐述最为系统。D A：哈里.马科威茨B：威廉.夏普C：斯蒂芬.罗斯D：尤金.法玛页码：303；解析：尤金.法玛对有效市场假设理论的阐述最为系统。25. 关于货币市场基金的说法，正确的是（）。B A：货币市场基金适合进行长期投资B：货币市场基金不得投资股票C：货币市场基金可以投资于可转换债券D：货币市场基金可以投资于剩余期限超过397天

11、的债券页码：40-42；解析：货币市场基金的长期收益率较低，并不适合进行长期投资；货币制市场基金不得投资于可转换债券；货币市场基金不得投资于剩余期限超过397天的债券。26. 以下关于基金管理公司内部风险控制制度的表述中，不正确的是（）。B A：内部控制制度主要由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成B：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益、及时性等原则C：包括内部控制机制和内部控制制度两个方面D：内部控制制度应合法合规页码：104，105；解析：应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则。27. 以下投资策略中，属于积极债券组合管理策略的

12、是（）。C A：指数策略B：现金流匹配策略C：应急免疫策略D：免疫策略页码：363,368；解析：积极债券组合管理策略；水平分析、债券互换、应急免疫、骑乘收益率曲线等4种。28. 下列哪一种资产配置策略的广泛实施加剧了1987年美国的股票市场灾难（）。D A：动态资产配置B：买入并持有C：恒定混合D：投资组合保险页码：329；解析：1987年美国股票市场中众多投资组合保险策略的实施就加剧了当时市场环境恶化的过程。29. 行为金融理论中的BSV模型认为（）。D A：投资者总是过分相信自己的能力和判断B：投资者总是存在推卸责任、减少后悔的倾向C：投资者分为有信息与无信息两类D：人们在进行投资决策时

13、会存在两种心理认知偏差页码：308；解析：行为金融理论中的BSV模型认为人们在进行投资决策时会存在两种心理认知偏差(选择性偏差和保守性偏差）。30. 公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。D A：基金规模是否变化B：基金募集是否为公募C：基金是否上市交易D：基金是否为独立的法人页码：9；解析：二者之间的区别主要表现在法律形式的不同。31. 信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括（）。D A：记录基金销售机构和基金销售人员的相关信息B：具备交易消算、资金处理的能力C：监管系统信息报送D：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介

14、质上保存15年页码：166；解析：信息管理平台应用系统的支持系统的主要规范包括：系统数据应当逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。32. 关于我国封闭式基金的说法，正确的是（）。C A：我国封闭式基金的交收实行T+3交收B：目前我国封闭式基金的募集期限一般为2个月C：目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费D：沪，深证券交易所对封闭式基金的交易不实行价格涨跌幅限制页码：45,46；解析：我国封闭式基金的交收与股票一样实行T+1交收，实行价格涨跌幅限制，目前我国封闭式基金的募集期限一般为3个月。33. 保本基金的（）

15、是风险投资可承受的最高损失限额。D A：本金B：投资组合现时净值C：保本基金到期收益总和D：安全垫页码：45.46；解析：保本基金的安全垫是风险资产可承受的最高损失限额。34. 基金绩效衡量的基础在于（）。C A：假设基金能够分散风险B：假设基金的投资组合比较合理C：假设基金经理比普通投资大众具有信息优势D：假设基金的规模可以帮助投资获得更稳定的回报页码：376；解析：基金绩效衡量的基础在于假设基金经理比普通投资大众具有信息优势。35. 证券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到（）。C A：确定证券投资政策B：进行证券投资分析C：进行个别证券选择D：投资组合的修正页码：268；解析：证

16、券组合管理过程中，在构建证券投资组合时，涉及到进行个别证券选择。36. 基金产品涉及的起点在于（）。A A：确定具体的目标客户B：了解投资者的风险收益偏好C：选择金融工具及其组合D：详细了解产品市场的信息页码：139；解析：基金产品涉及的起点在于确定具体的目标客户。37. 关于两证券之间协方差于相关系数的描述，正确的是（）。B A：协方差与相关系数无关B：不相关和协方差为零是等价的C：协方差是相关系数的标准化D：协方差与相关系数的符号总是一正一负页码：273；解析：考察协方差与相关系数的关系。38. 目前，我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的（），不足5元时按5元收取。B A：0.025

17、%B：0.3%C：0.5%D：0.05%页码：65；解析：目前我国封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，不足5元时按5元收取。39. 下列哪一项不属于基金财产保管的基本要求（）。D A：依法处分基金财产B：严守基金商业秘密C：保证基金资产的安全D：保证基金资产的保值增值页码：118.119；解析：另外还有对基金财产的损失承担赔偿责任等四个基本要求。40. 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。C A：资金账户B：基金银行存款账户C：交易所证券账户D：结算备付金页码：120；解析：需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是交易所证券账户

18、。41. 下列关于资产配置的表述，错误的是（）。A 90%A：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到80%以上B：其目的在于协调提高收益与降低风险之间的关系，与投资者的特征和需求密切相关C：从实际投资的需求来看，资产配置的目标在于以资产类别的历史表现与投资子者得风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占的比重，从而降低投资风险提高投资收益D：需要考虑投资者的风险承受能力和收益要求的各项因素页码：310.311；解析：资产配置是投资过程中最重要的环节之一，对投资组合业绩的贡献率达到90%以上。42. 从长期来看，小型资本股票的回报率（）大型资本股票。A A：大于B

19、：小于C：等于D：无法比较页码：335；解析：从长期来看，小型资本股票的回报率大于大型资本股票。43. 关于证券组合可行集的叙述，正确的有（）。D A：证券组合可行集的左边界是最小标准差边界B：证券组合可行集的右边界是最小标准边界C：多个证券组合可行域的特点是，其右边界必然是向右凸的曲线或直线D：多个证券组合可行域的特点是，其左边界必然是向左凸的曲线或直线页码：282；解析：证券组合可行集的上边界和先边界的交汇点是最小方差组合。44. 关于货币市场基金每天份净额值的说法，正确的是（）。B A：随机变动B：保持不变C：关于基金份额面值加当日收益D：随基金收益率变化而变动页码：219；解析：货币市

20、场基金份额净值固定在1元人民币。45. 目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人登记权益，投资人在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。B A：T,T+1B：T+1，T+2C：T,T+2D：T+1，T+3页码：69；解析：根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在T+1日为投资人登记权益，投资人在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。46. 一般来说，其它条件相同的情况下，流动性较强的债券的收益率（）。D A：无法判断B：较高C：没有差异D：往往有一定折让页码：354；解析：债券流动性越大，投资者要求

21、的收益率越低。47. 需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是（）。C A：基金结算备付金账户 （同40题）B：TA账户C：基金证券账户D：基金资金专用存款账户页码：120；解析：需要以托管人和基金联名的方式在中国证券登记结算公司开设的账户是基金账户。48. 投资组合保险策略的支付模式为（）。D A：直线B：曲线C：凹型D：凸型页码：329；解析：参考表12-1，投资组合保险策略在下降时卖出股票并在上升时买入股票，其支付曲线为凸型。49. 在我国，基金监管的首要目标是（）。A A：保护投资者利益B：保证市场的公平、效率和透明C：保证市场的公开、公平和公正D：推动基金业的发

22、展页码：225；解析：常识题。基金监管的首要目标是保护投资者利益，投资者是市场的支撑者，保护和维护投资者的利益是我国基金监管的首要目标。50. 根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。A A：安全保管基金财产B：按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项D：按照规定监督基金管理人的运作投资页码：114；解析：根据证券投资基金法规定，基金托管人应当履行的首要职责是安全保管基金财产。51. 关于免疫策略，以下说法错误的是（）。B A：免疫策略是被许多债券投资者所广泛采用的策略B：目的是使所管理的资产组合免于通货膨胀风险C：假定市场价格的

23、公平的均衡交易价格D：试图建立一个几乎是零风险的债券资产组合页码：369；解析：免疫策略目的是使所管理的资产组合免于市场利率波动的风险。52. 基金投资合中的某个股票长期停牌期间，市场出现了大幅趋势性波动，为了能使基金资产净值更好地反映市场的这种变化，基金托管人根据国家政策和法律法规，对估值方法做了修改，这种做法符合（）原则。A A：采取合理的估值方法B：建立复核制度C：建立凭证管理制度D：建立账务组织和账务处理体系页码：130；解析：此题考察相关法规对风险控制点建立的会计系统控制措施的规定。53. 基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是（）。C A：获得更多的投资收益B：保护投

24、资者的利益C：控制投资风险D：防止内部人控制页码：97；解析：基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的根本目的是控制投资风险。54. 基金绩效衡量的分组比较法的好处在于（）。B A：适当的，即与被评价基金具有相同风格的风险特征B：比不分组的全域比较更能得出有意义的衡量结果C：明确的组成成分，即构成组合的成分的名称、权重是非常清晰的D：可衡量的，即指基准组合的收益率具有可计算性页码：383；解析：其科是基准比较法内容。55. 证券投资基金销售适用性指导意见发布并实施于（）。A A：2007年10月B：2006年10月C：2004年7月D：2002年10月页码：159；解析：证券投资基金销售适用

25、性指导意见发布并实施于2007年10月。56. 基金管理人应当自收到投资者申购、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购、赎回的有效性进行确认。B A：4B：3C：2D：1页码：82；解析：按照我国开放式证券投资基金试点办法中的有关条款规定，基金管理人应当于收到基金投资人申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该交易的有效性进行确认。57. 假设X股的贝塔系数是Y股票的两倍，下列叙述正确的是（）。A A：X股票承担的系统风险越大B：Y股票承担的系统风险越大C：X股票获得的收益越大D：Y股票获得的收益越大页码：295；解析：贝塔系数是衡量证券承担系统风险水平的指数。58. 以下关于资本资产定价模型(C

26、APM)的叙述，错误的是（）。B A：资本资产定价模型主要应用于判断证券是否被市场错误定价B：资本资产定价模型的一个重要假设是不允许卖空C：当市场达到均衡时，市场组合M成为一个有效组合，所有有效组合都可被视为无风险证券F与市场组合M的再组合D：资本资产定价模型主要应用于资产配置页码：286，287；解析：考察资本资产定价模型的3项假设。59. 市场利率走低时，以下判断正确的是（）。A A：债券价格上升，再投资收益下降B：债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消C：债券价格下降，再投资收益下降D：债券价格上升，再投资收益上升页码：357；解析：由于市场利率是用计算债券现

27、值折现率的一个组成部分，所有证券价格趋于与利率水平变化反向运动，所有市场利率走低时，债券价格上升，再投资收益下降。60. 中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。B A：12B：6C：3D：1页码：232；解析：中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起6个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。u 多选题1. 货币市场基金的投资对象包括（）。BCD A：股票B：现金C：一年以内的定期存款D：期限在一年以内的中央银行票据页码：41；解析：货币市场基金的不可以投资股票。2. 下列关于交易型开放式指数基金（ETF）的说

28、法，正确的有（）。AC A：被动型的指数型基金B：在场内和场外都可以进行申购和赎回C：实行一级市场与二级市场并存的交易制度D：申购和赎回时基金份额与现金的对价页码：48，49；解析：ETF的申购和赎回通过交易所进行; ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票。3. 股票投资策略中的市场异常策略，包括（）。ABCD A：小公司效应B：低市盈率效应C：遵循公司内部人交易D：被忽略的公司效应以及其他的日历效应页码：344；解析：股票投资策略中的市场异常策略，包括小公司效应、低市盈率效应、遵循公司内部人交易、被忽略的公司效应以及其他的日历效应。4. 一般地讲，积极的资产配置策略包括（）。BCD A：

29、买入并持有策略B：恒定混合策略C：投资组合保险策略D：动态资产配置策略页码：321；解析：买入并持有策略属于消级策略。5. 关于证券投资基金损益的表述，正确的有（）。ACD A：基金未分配利润将转入下期分配B：本期利润中不应包括计入当期损益的公允价值变动损益C：期末可供基金分配利润是资产负债表中未分配利润与未分配利润中已实现部分的孰低数D：本期利润扣除本期公允价值变动损益后的余额是本期已实现收益页码：189，190；解析：本期利润中应当包括计入当期损益的公允价值变动损益。6. 基金管理人配置资产的情景综合分析法（）。ABCD A：预测期间一般在3-5年左右B：与历史数据法相比要求的预测技能更高

30、C：更有效地着眼于社会、政治变化趋势及其对股票价格和利率的影响，同时也为短期投资组合决策提供了适当的视角，为战术性资产配置提供了运行空间D：需要确定各情景发生的概率页码：315；解析：考察情景综合分析法。7. 中国证监会主要通过下列哪些方式实现基金监管（）。CD A：现场检查B：非现场检查C：日常持续监管D：市场准入监管页码：229；解析：其他两项是日常持续监管的内容。8. 关于契约型基金的投资者，下列说法正确的有（）。AD A：契约型基金的投资者是基金的出资人，基金资产的所有者B：契约型基金的投资者是职责主要体现在基金资产保管C：契约型基金的投资者是基金产品的募集者和管理者D：契约型基金的投

31、资者有分享基金财产收益的权利页码：8；解析：契约型基金是基金的一种。9. 根据有关规定，基金运作费用包括（）。ABCD A：律师费B：审计费C：持有人大会费用D：分红手续费页码：180；解析：基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。10. 目前，对个人投资者从基金收益分配中获得的（），要由相应的代扣代缴义务人在向基金派发收益时，代扣代缴个人所得税。BCD A：买卖股票差价收入B：股票的股利收入C：企业债券的利息收入D：储蓄存储利息收入页码：194；解析：个人投资者从基金分配中获得的

32、股票的股利收入，企业债券的利息收入、储蓄存储利息收入，由上市公司发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税。11. 基金管理人、代销机构从事基金销售活动，不得有下列（）情形。ABCD A：以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B：募集期间对认购费打折C：挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金D：以低于成本的销售率销售基金页码：153；解析：考察基金销售机构人员行为规范。12. 从国际基金销售渠道的状况看，下列属于基金代销渠道的有（）。ABCD A：独立的投资顾问B：折扣经纪人C：证券公司销售网络D：基金超市页码：142表6-2；解析：基金的代销渠道有独立的投资顾

33、问、折扣经纪人、证券公司销售网络和基金超市。13. 基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括（）。ABD A：使用可能使投投者认为没有风险的词语B：承诺收益或承担损失C：明确提示风险D：预测收益率页码：243；解析：基金宣传推介材料中可能涉及的违规行为包括：使用可能使投资者认为没有风险的词语，承诺收益或承担损失，预测收益率。14. LOF与ETF的区别包括（）。ACD A：ETF一级市场申购、赎回交易通常只有大资金才能参与；而普通投资者就可以投资LOFB：LOF的投资策略可以是主动型，也可以是指数型，而ETF通常是主动式投资管理C：LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购

34、、赎回D：LOF申购、购回是基金份额与现金的对价，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票页码：28；解析：ETF通常采用完全被动式管理方法。15. 下列关于LOF份额的跨系统转托管说法正确的是（）。AC A：需要两个交易日的时间B：需要一个交易日的时间C：如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出D：如处理成功T+1日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出页码：79；解析：目前，基金份额的跨系统转托管需要2个交易日的时间。如处理成功T+2日起，托管转入的基金份额可以赎回或卖出。16. 以下关于开放式基金认购、申购和赎回费的说法中，正确的是（）。ABCD A：赎回费率不得超过基金赎

35、回金额的百分之五B：认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除C：基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额和数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准D：基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准页码：67，68；解析：赎回费率不得超过基金赎回金额的百分之五，认购费和申购费可以在赎回时从赎回金额中扣除，基金管理人可以根据投资人的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购金额的数量适用不同的认购、申购和赎回费率标准，基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。17. 运用基金分组比较法可能遇到的问题有（）。ACD A：仅关注基金在同组

36、中的表现，偏离绩效衡量的根本目的B：不如全域比较有意义C：同组基金之间的风险水平可能差异很大D：要做到公平分组很困难页码：383；解析：这种比较法要比不分组的全域比较更能给出有意义的衡量结果。18. 关于ETF和LOF以下选项有哪些是正确的（）。ABD A：ETF是指数型基金的一种B：ETF在本质上是开放式基金C：ETF与LOF的区别之一是前者的申购和赎回均以现金进行D：LOF可以在代销网点或交易所申购、赎回，而ETF通过交易所申购、赎回页码：28；解析：LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行，ETF的申购、赎回通过交易所进行，ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而L

37、OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。19. 基金托管人应安全保管的基金财产包括（）。ABCD A：基金印章B：基金资产账户C：重要文件D：核对基金资产页码：120,121；解析：基金财产保管的4项内容。20. 对基金持有的交易所首次发行尚未上市的股票，其估值方法为（）。ABCD A：首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量B：首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易上市的同一股票的市价估值C：非公开发行有明确锁定的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同

38、一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FC=C+（P-C）*（D1-DR）/D1D：送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票、按交易所上市的同一股票的市价估值页码：175；解析：考核交易所发行未上市品种的估值。21. 在下列情况中，投资组合风险分散效果将会改善的是（）。BD A：精简投资组合中证券的数量和种类B：增加投资组合中证券的数量和种类C：加强投资组合中各种证券的关联性D：使投资组合更加的多元化页码：332；解析：增加投资组合中证券的数量和种类，使投资组合更加的多元化将会起到投资组合风险分散的效果。22. 以下关于基金资产估值的说法，正确的是（）。AC A：基金一般按照固

39、定的时间间隔对基金资产进行估值B：开放式基金每周披露一次基金份额净值C：从基金资产中扣除所有负债即是基金资产净值D：基金在进行资产估值时可以采用不同的估值方法检验结果的准确性-为什么不是答案选项？页码：170-173；解析：我国的开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值，封闭式基金每周披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值，基金资产估值是须符合一致性原则，即采用同样的方法进行估值。23. 根据规定，商业银行从事基金托管业务，除需要设有专门的基金托管部外，还要具备的条件包括（）。BCD A：注册资本不低于1亿元人民币B：安全高效的清算、交割系统C：符合要求的营业场所与安全防范

40、设施D：完善的内控和风控制度页码：113，114；解析：对基金托管人的注册资本，没有明文要求。24. 基金在金融体系中的作用有（）。ABCD A：为中小投资者拓宽了投资渠道B：优化金融结构、促进经济增长C：有利于证券市场的稳定和健康发展D：完善金融体系和社会保障体系页码：20，21；解析：考察基金在金融体系中的作用。25. 以下关于契约型基金的表述，正确的是（）。BD A：具有法人资格B：依据基金合同成立C：设有董事会D：我国的基金均为契约型基金页码：8,9；解析：公司型基金具有法人资格、设有董事会。26. 信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括（）。BCD A：普遍性B：安全性C：

41、实用性D：系统化页码：163；解析：信息管理平台应用系统建立和维护应当遵循的原则包括安全性、实用性、系统化。27. 因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由（）承担。AB A：基金管理公司B：基金托管公司C：基金代销机构D：估值人员页码：176；解析：因基金估值错误给基金份额持有人造成损失的，一般应由基金管理公司、基金托管公司承担。28. 下列哪些选项属于QDII基金的投资风险（）。ABCD A：汇率风险B：特别投资风险C：市场风险D：流动性风险页码：53；解析：QDII基金所面临的4个投资风险。29. 关于基金管理公司监察稽核制度的陈述，正确的有（）。BCD A：基金管理公司应当设

42、立督察长，由董事长提名、董事会聘任，报中国证监会核准B：督察长享有充分的知情权和独立的调查权C：督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告D：基金管理公司应当设立监察稽核部门，对公司经理层负责页码：*110，111；解析：基金管理公司应当设立督察长，由总经理提名、董事会聘任，报中国证监会核准。30. 我国基金管理公司治理方面的基本原则包括（）。AC A：公司独立运作原则B：股东利益优先原则C：公平对待原则D：强化集中机制原则页码：100-102；解析：我国基金管理公司治理方面的基本原则包括，基金份额持有人利益优先原则，公司独立运用原则，强化制衡量机制原则，维护公司的统一性和完整性原则，股东诚

43、信与合作原则，公平对待原则，业务与信息隔离原则，经营运作公开、透明原则，长效激励约束原则，人员敬业原则。31. 加强对基金行业高管人员监管的重要性体现在（）。ABCD A：有利于规范基金管理公司的运作，保护基金份额持有人利益B：有利于提高基金高级管理人员的执业素质C：有利于防范基金管理公司的经营风险D：有利于实现信息资源的高效中与共享页码：254；解析：加强对基金行业高管人员监管的4个重要性。32. 目前，对基金信息披露进行管理的部门主要有（）。AC A：中国证监会及其各地方监管局B：证券监督委员会C：证券交易所D：基金管理者页码：246；解析：证券监督委员会不是基金信息披露进行管理的部门。3

44、3. 证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从（）方面明确了各项技术标准。 ABCD A：前台业务系统、后台管理系统B：自助式前台系统C：监管系统信息报送D：信息管理平台应用系统的支持系统页码：163；解析：证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定从前台业务系统、后台管理系统、自助式前台系统、监管系统信息报送、信息管理平台应用系统的支持系统方面明确了各项技术标准。34. 基金招募说明书需要包括下列（）内容。ABCD A：基金管理人的基本情况B：基金份额的发售方式C：基金的投资业绩比较基准D：基金募集申请的核准日期页码：209；解析：考察基金招募说明书的披露事项，以上都是。35. 根据证券投资

45、基金行业高级管理人员任职管理办法，证券投资基金行业高级管理人员包括（）。AB A：董事长B：总经理C：市场部主管D：部门组长页码：253；解析：高管人员是指董事长、总经理、副总经理、督察长以及实际履行上述职务的其他人员。36. 根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为（）。ABC A：政府债券B：企业债券C：金融债券D：公司债券页码：38；解析：根据债券的发行人的不同，可以将债券基金分为政府债券、企业债券和金融债券。37. 下列关于的债券流动性说法中，正确的有（）。AC A：买卖价差越大流动性风险就越高B：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越高，反之，要求的收益率越低C：债券流动性

46、的决定因素通常是市场为转让所提供的便利程度D：买卖价差越大流动性风险就越低页码：357；解析：一般来说，债券流动性越大，投资者要求的收益率越低，反之，要求的收益率越高，买卖价差越大流动性风险就越高。38. 下列关于债券基金的平均到期期限与其利率风险关系的说法，正确的有（）。AC A：平均到期日越长，利率风险越高B：平均到期日越短，利率风险越高C：平均到期日越短，利率风险越低D：平均到期日越长，利率风险越低页码：38；解析：考核债券基金利率风险的内容。39. 基金对外提供的会计报表主要包括（）。BCD A：报表重要项目的说明B：现金流量表C：利润表D：资产负债表页码：184；解析：报表重要项目的

47、说明是基金会计报表附注包括的内容。40. 基金半年度报告披露的信息（）。BD A：需要提供最近三个会计年度的主要会计数据B：不需要审计C：管理人报告需披露内部监察报告D：无需披露最近5年每年的净值增长率页码：212，213；解析：年度报告中需要提供最近三个会计年度的主要会计数据，半年度报告中管理人无需报告披露内部监察报告。u 判断题1. 在利率微小变动的情况下，具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。对 页码：361；解析：具有相同麦考莱久期的债券，其利率风险是相同的。2. 尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。对

48、页码：112；解析：尽管基金托管人的核心工作之一是基金资金清算，但是没有基金管理人的划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。3. 基金托管协议草案是基金托管人向国务院证券监督管理机构提交、申请核准的基金托管协议文本，是明确基金管理人和基金托管人各自职责的协议。错 页码：60；解析：基金托管协议草案是基金管理人向中国证监会提交的。4. 在各个股票完全正相关的情况下，股票组合的标准差将小于各股票的标准差的加权平均值。错 页码：275；解析：在各个股票完全正相关的情况下，股票组合的标准差将等于各股票的标准差的加权平均值。5. 基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。对 页

49、码：120；解析：基金的证券账户包括交易所证券账户和全国银行间市场债券托管账户。6. 基金管理公司投资决策程序的起点通常是投资决策委员会的总体投资计划。错 页码：93；解析：基金管理公司投资决策程序的起点通常是公司研究发展部提出的研究报告。7. 套利定价模型是描述证券的期望收益水平与因素风险水平之间关系的一个均衡模型。 对 页码：301，302；解析：考察套利定价模型的公式的含义。8. 与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求不高。错 页码：315；解析：与资产配置的历史数据法相比，情景综合分析法对预测技能要求更高。9. 基金托管人可以通过电话、传真、邮件等方式接受管理人的场外

50、投资指令，并在T+1日将资金划拨到指定账户。错 页码：122；解析：对于场外资金清算，基金托管人通过加密传真等方式接受管理人的场外投资指令。10. 根据证券投资基金托管资格管理办法的规定，申请基金托管资格的商业银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。对 页码：113，114；解析：根据证券投资基金托管资格管理方法的规定，申请基金托管资格的商业银行，应当具备独立的数据和业务操作备份系统。11. 债券基金对追求高收入的投资者具有较强的吸引力。错 页码：36；解析：债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。12. 基金托管人负责对定期报告中基金管理人计算的基金份额

51、净值、累计基金份额将值以及基金期初份额净值进行核对。对 页码：123；解析：基金托管人负责对定期报告中基金管理人计算的基金份额净值、累计基金份额将值以及基金期初份额净值进行核对。13. 如果某基金夏普指数为正，说明该基金表现良好。错 页码：387；解析：夏普指数越大，绩效越好。14. 由于交易是实现基金经理投资指令的最后环节，交易员必须对投资比例的合规性和投资价值中的合理性把好最后一道关。错 页码：6；解析：投资指令应经风险控制部门审核，确认其合法、合规与完整后方可执行，交易后不是最后一道关。15. 根据有关规定，我国基金管理公司必须设有不少于3个，且不少于董事会成员1/3的独立董事。对 页码

52、：102；解析：考核基金公司的独立董事制度。16. 马柯威茨的投资组合理论确定了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。错 页码：291；解析：资本市场线揭示了风险资产组合的有效边界与市场投资组合的关系。17. 基金评价的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的。对 页码：376；解析：基金评价的一个隐含假设是基金本身的情况是稳定的。18. 公募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。错 页码：26；解析：私募基金的投资风险较高，主要以具有较强风险承受能力的富裕阶层为目标客户。19. ETF份额折算每年进行一次。错 页码：73；解析：基金建仓期结束后，为方便跟踪基金

53、份额净值变化，基金管理人通常会以某一选定日期作为基金额折算日，对原来的基金份额进行折算。20. 个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券利息收入，应按税法规定征收个人所得税，税款由发行债券的企业在向基金支付时依法代扣代缴。对 页码：196；解析：考察基金信息披露的含义，基金信息披露是指基金民上的有关当事人在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行的信息披露。21. 将不同期限同类债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线。对 页码：355；解析：债券收益率曲线的定义。22. 基金市场营销是围绕基金公司需要而展开的。错 页码：133；解析：由

54、定义可以看出，基金市场营销是围绕市场和客户的需要展开的。23. 为了有效地进行监管，基金管理公司的监察稽核部和代销机构的监察稽核部必须进行联合监察。错 页码：169；解析：基金销售机构应建立专门的监察稽核部门或岗位，就基金销售业务内部控制制度的执行情况独立地履行监察、评价、报告、建议职能。24. ETF每15秒钟提供一次二级市场基金净值报价。对 页码：28；解析：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒钟提供一次二级基金净值报价。25. 资产配置的买入并持有策略的支付模式为向上凸型。错 页码：329；解析：资产配置的买入并持有策略的支付模式为直线。26. 按照规定，除非发生巨额赎回，货币市场基金

55、债券正回购的资金余额不得超过资金资产净值20%。对 页码：43；解析：考核融资比例的内容。27. 目前，我国受托资产管理业务已成为基金管理公司的主要业务。错 页码：86；解析：目前除证券投资基金的募集与管理业务外，我国基金管理公司已被允许从事其他资产管理业务和提供投资咨询服务。但受托资产管理业务还不是基金公司的主要业务。28. 对企业投资者从基金分配中获得的收入，应按税法规定征收企业所得税，税款由基金在分配时依法代扣代缴。错 页码：194；解析：对企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税。29. 股票投资组合管理的类别轮换策略是指通过分析和判断，不断买入价值低估的股票，卖出价值高估的股票。错 页码：334；解析：积极型管理的目标。30. 买入并持有资产配置策略的投资者通常重视