中级银行从业资格《银行管理》科目考试大纲

1、中级银行从业资格银行管理科目考试大纲 （2019 年 3 月 22 日）银行业专业人员职业资格考试专业实务科目银行管理中级考 试大纲【考试目的】通过本专业类别考试，考察应试人员是否达到银行业中级管理人 员任职资格水平，具备与岗位匹配的知识、经验、水平，包括考察其 对银行业运行环境、银行业监管体系与监管规则、银行主要业务与创 新、银行经营与管理以及银行业消费者保护等内容的掌握水准，尤其 是重点考察其公司治理、合规管理、内部控制和风险管理等水平和水 平。【考试内容】第一部分银行业运行环境一、宏观经济金融环境（ 一 ） 了解我国经济发展新常态 ;（ 二 ） 熟悉我国宏观经济政策体系 ;（ 三 ） 熟

2、悉我国新时代金融工作的总体要求 ;（ 四 ） 熟悉我国财政政策环境 ;（ 五 ） 熟悉我国货币政策环境 ;（ 六 ） 了解我国银行监管政策。二、银行监管（ 一 ） 了解金融监管历史沿革 ;（ 二 ） 了解国际金融监管发展历程 ;（ 三 ） 熟悉我国银行业监管的目标、理念和标准 ;（ 四 ） 熟悉我国银行业监管的新举措 ;（ 五 ） 掌握我国银行业监管的主要指标。三、市场准入、非现场监管和现场检查（ 一 ） 熟悉市场准入的相关规则和程序 ;（ 二） 熟悉非现场监管的相关内容和流程 ;（ 三 ） 熟悉现场检查的原则和流程。四、监管强制措施、行政处罚与行政救济（ 一 ） 熟悉监管强制措施的类型、条件

3、及程序 ;（ 二 ） 熟悉行政处罚的原则、种类、程序及实施情况 ;（ 三 ） 了解常见的金融犯罪行为 ;（ 四 ） 熟悉行政复议和行政诉讼的基本情况。 第二部分银行主要业务与创新五、负债业务（ 一 ） 掌握负债业务的特征、主要风险点与管理原则 ;（ 二 ） 掌握存款业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 三） 掌握其他负债业务的内涵、主要风险点与监管要求六、资产业务（ 一 ） 掌握资产业务的内涵 ;（ 二 ） 掌握贷款业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 三 ） 掌握债券投资业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 四 ） 掌握同业投资业务的内涵与监管要求。七、其他业务（ 一） 掌握其他业务的

4、内涵 ;（ 二） 掌握支付结算业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 三 ） 掌握银行卡业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 四） 掌握担保类业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 五 ） 掌握贷款承诺业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 六 ） 掌握理财业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 七 ） 掌握同业业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 八） 掌握委托贷款的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 九 ） 掌握衍生品业务的内涵、主要风险点与监管要求 ;（ 十 ） 掌握外汇业务的内涵、主要风险点与监管要求。第三部分银行经营与监管八、公司治理（ 一 ） 了解商业银行公司治理的内涵、发展历程

5、、原则和目标 ;（ 二 ） 熟悉商业银行公司治理组织架构的相关内容 ;（ 三 ） 掌握商业银行董事、监事、高级管理人员的选任、职责、激 励约束机制等相关内容 ;（ 四 ） 掌握商业银行股权管理的相关内容（ 五 ） 掌握商业银行关联交易的相关内容 ;（ 六） 熟悉商业银行信息披露的基本要求和披露内容等。九、全面风险管理（ 一 ） 了解全面风险管理的内涵 ;（ 二 ） 熟悉全面风险管理的架构、策略、政策、程序及相关管控手 段;十、内部控制、合规管理和审计（ 一 ） 熟悉内部控制的内涵、基本情况等相关内容 ;（ 三 ） 熟悉合规管理的内涵、流程、基本机制和合规文化建设。（ 三 ） 熟悉反洗钱的内涵、

6、监管框架以及反洗钱义务的主要内容（ 四 ） 熟悉内外部审计的相关内容。十一、资本管理（ 一 ） 了解资本管理的内涵 ;（ 二 ） 了解国际资本监管规则的演进 ;（ 三） 熟悉我国银行业资本监管框架、监管资本的构成与补充、资 本计量等相关内容 ;（ 四 ） 熟悉内部资本评估程序、信息披露及监督检查等相关内容。 十二、资产负债管理（ 一 ） 了解资产负债管理的内涵、目标、原则及相关管理工具 ;（ 二 ） 熟悉内外部定价管理的主要内容 ;（ 三 ） 熟悉我国银行利率风险管理现状及监管制度要求。十三、流动性风险管理（ 一 ） 了解银行流动性风险管理的内涵 ;（ 二 ） 了解国际金融危机以来国内外增强流

7、动性风险管理的基本要 求;（ 三 ） 熟悉银行流动性风险管理的监管要求。 十四、经营绩效管理（ 一） 掌握银行绩效管理的基本内容 ;（ 二 ） 掌握银行薪酬管理的基本内容 ;（ 三） 掌握银行盈利管理的基本内容。十五、信息科技管理（ 一 ） 了解银行信息科技管理的基本情况 ;（ 二 ） 熟悉对银行信息科技管理的监管要求。 第四部分开发银行与政策性银行业务与监管 十六、开发银行与政策性银行业务与监管（ 一 ） 了解开发银行和政策性银行的改革历程和职能定位 ;（ 二 ） 熟悉开发银行和政策性银行的经营与管理 ;（ 三 ） 熟悉开发银行和政策性银行的监管要求。 第五部分非银行金融机构业务经营与监管

8、十七、金融资产管理公司业务与监管（ 一 ） 了解金融资产管理公司的行业概况和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉金融资产管理公司的主要业务、内部控制和风险管理要 求;（ 三 ） 掌握金融资产管理公司的监管要求（ 四 ） 掌握金融资产投资公司的业务范围和经营规则。 十八、信托公司业务与监管（ 一 ） 了解信托制度、信托业的行业概况和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉信托公司的主要业务、内部控制和风险管理要求 ;（ 三 ） 掌握信托公司的监管要求。 十九、企业集团财务公司业务与监管（ 一 ） 了解企业集团财务公司行业概况和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉企业集团财务公司的主要业务、内部控制和风险管理要 求;（ 三

9、） 掌握企业集团财务公司的监管要求。 二十、金融租赁公司业务与监管（ 一 ） 了解金融租赁公司的行业概况和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉金融租赁公司的主要业务、内部控制和风险管理要求（ 三 ） 掌握金融租赁公司的监管要求。二十一、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司业务与监 管（ 一 ） 了解汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的行业概 况和功能定位 ;（ 二 ） 熟悉汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的主要业 务、内部控制和风险管理要求 ;（ 三 ） 掌握汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司的监管要求。第六部分金融创新管理二十二、金融创新管理（ 一 ） 了解金融创新的内涵、原则及发展趋势 ;（二）熟悉组织架构、业务模式及互联网金融创新等金融创新实践（ 三 ） 掌握金融创新管理及创新监管情况。第七部分银行业消费者权益保护二十三、银行业消费者