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文档简介

1、小组成员：吴化钺、龙启刚、魏星、马欢 指导老师：成蕴林7123456前m 家庭基本情况 财务分析 理财目标分析 理财目标规划 规划总结前言一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范 围很广，理财是理一生的财，也就是个人一生的现金流量与风险管理。理财是指个人或机构根据个人或机构当前的实际经济状况，设定 想要达成的经济目标，在限定的时限内釆用一类或多类金融投资工 具，通过一种或多种途径达成其经济目标的计划、规划或解决方案以 及实施的过程。第一部分家庭的基本情况家庭人员情况家庭主要成员表家庭成员年龄职业吴得新48自由职业者吴再英46自由职业者吴化钺22在校学生家庭年度现金流量表收入支出

2、项目金额（元）比重（%）项目金额比重（）工薪4000094. 674日常生活费6000438银行存款利息22505. 325养车费10002. 740教育费1000027. 397贷款还款1800049.315其它费用15004. 20合计42250100合计36500100结余资金121250第二部分：财务状况分析家庭资产情况:家庭资产构成（总资产3310000元）实物资产：房子3000000元实物资产：车子100000元佥融资产：探险110000元货币资产:存款100000元家庭负债情况家庭负债构成（总负债300000元）房子贷款：300000元（注：爪但扌舌W贷款利率所产牛的负债实际负©>300000元家庭负债是30万兀的买房贷款，分期到每个丿h每J11500元，负担较轻。家庭收入情况:家庭收入情况（年总收入270000元/年工作收入：250000元/年* （注：不包摇在资产负债信息中蛍产丿歼产生的收入.如利息.隈险收入。） 张先牛:家庭工作收入较高，达到250000元。关老L人都在国营金业工作，所 以收入较为稳定。除此以为.还有每年20000尤的租金。总的來说.家庭环境 很稳定。家庭支出情况: K它费用支出，20000元/年25000元/年18000Jl/年缄

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