完整版商贸业务操作流程

1、商贸业务操作流程为标准商贸业务,完善决策机制,躲避经营风险,特制 订以下商贸业务操作流程：一、业务考察流程一客户定位阶段1、业务部门进行市场调研,定位目标客户.对当前市 场行情进行分析定位,结合公司优势,寻找潜在客户,确定 经营范围,锁定目标客户,并进行先期接触,确立初步合作 意向.合作对象一般选择大型国有企业、拥有铁路专用线的企 业和承揽铁路建设业务的企业.原那么上不与除上述范围外的 民营企业,特别是属于中间贸易商的民营企业开展业务合 作.2、业务部门对客户信息进行调查、分析和风险评价, 及时向公司分管副总和总经理汇报报告调查、分析结果,并 建立客户信息档案,初步评定客户信用等级和商讨经营意

2、向 性意见.客户信息包括企业概况、历史背景、生产经营状况、财 务状况、往来银行、诉讼和公共记录、开展前景等.二客户考察阶段由财务、业务、经管、纪检等部门相关专业人员组成业 务考察小组对客户进行两个方面的考察：一是对潜在客户资质进行考察,具体包括：1 .“四证审查上级单位及所隶属的部门名称等情况.2 .银行提供的企业财务状况证实.3 .与业务相关的主要业绩.二是对业务相关环境进行考察,主要包括：1 .业务根本情况,收集、整理业务数据资料.2 .对根本投资要素作由调查分析；对业务运营后发生 的各项收入、本钱费用、税金等财务数据要作由预测性分析.三行业及市场调研阶段针对业务相关行业及所在的市场进行调

3、研,了解相关政 策、行业现状及开展趋势、市场需求及主要竞争对手,进行 业务投资外部环境分析,市场特性分析、竞争结构分析、市 场需求分析、市场风险分析.四上报审批阶段综合上述考察分析结果,公司对业务可行性进行讨论研 究,根据合同标的额大小执行三重一大程序,通过后上报集 团审批.二、合同签署流程一合同签订前的撰写、修改和签约业务部门根据业务合作条件需求撰写并由具合同范本交经营治理部,并保存发送过的合同范本. 合同协议起草由 经营、财务、合同治理人员共同参与,内容须符合合同治理 和集团有关规定,并经合同审查委员会联签.如客户对合同范本内容进行了修改,业务部门必须报经 营治理部进行审核,直至双方对于修

4、改的内容达成一致意 见.当合同已具备签约条件时, 由业务部门由具最终签约合同 版本,公司会议研究确定,并完成合同网上会签程序前方可 签字盖章,交由业务部门送达客户签约.二合同签订后的变更、补充和续签如签约客户在合同履行的过程中,有对合同条款进行变更或补充需求的,由业务部门将客户具体需求告知经营治理 部,经审核通过后,对客户原合同进行变更或补充,直至双 方对于变更或补充的内容达成一致意见后,提交公司专题会 议研究,并完成合同网上会签程序前方可签字盖章,交由业 务部门送达客户签约.三、资金监管流程1、对于款到发货的形成赊销业务资金监管流程为：做好客户资信水平的调查-向公司办公会确定盈利情况-办理签

5、订合同审批程序-买卖双方签订购销合同-办理付 款手续含付款通知书、大额资金联签、会议纪要-业务部门将当日情况反响到财务部；2、对于货到付款的形成赊销业务资金监管流程为：事前：企业规模、四证情况、信誉-召开总经理办公会党政联席会-定由赊销额度、定由盈利情况-办理签订 合同审批程序-买卖双方签订购销合同；事中：办理付款手续含付款通知书、大额资金联签、会议纪要-业务部门将当日情况反响到财务部；事后：根据合同约定收款-计算资金本钱-进行债权分析-下发催款通知书-扣发责任人兑现奖.四、合同争议解决流程合同执行过程中,如与对方当事人发生争议,业务部门 应将合同争议的相关情况报告经营治理部,同时及时通知财 务部和公司法律参谋, 并报告总经理. 业务部门应积极协商 解决.协商不成的,分情形作如下处理：1 .如属对方违约的情形,应及时向对方书面索赔,并 严格依照合同规定的索赔期限和索赔要求提供有效文件,避 免贻误时限.清欠办应随时跟踪索赔进展情况,力争对方早日理赔,将损失减至最低程度.如对方无意赔付,仍应不断 追索,追索函件应以书面发生并力争对方签收,以便为已方 在日后可能发生的诉讼仲裁中争取有利地位,预防贻误 诉讼时效.2 .如属已方违约,对方索赔的情形,清欠办应会同公 司法律参谋,提由初步解决方案,报总经理批复后,执行理 赔方案.采取以上方