个人理财期末测试题

1、期末测试题一、判断题：每题1分,共10分1 .投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购置力下降的风险.2 .人们购置保险的主要目的还是侧重于发挥保险的保证功能而不是投资.3 .没有实物形态的票券,利用账户通过电脑系统完成国债发行、交易及兑付的债 券是凭证式国债.4 .B股是以外币标明面值,以外币认购和买卖,在境外上市的普通股股票. 5.“不要把所有的鸡蛋装在一个篮子里",这句话是对投资组合多样 化的描述.6 .利率降低会使得房地产投资者销售量下降,同时收益也降低.7 .证券投资基金通过集合资金充分,分散资产组合,使得基金的风险降低到无风 险程度.8 .在直接标价法下,外汇汇率下跌

2、说明一定数额本币可以换得更多的外币.9 .黄金交易机制是 T+0,股票交易机制是 T+1.10 .我国QDII基金是在我国境内设立,从事境外投资的. 二、单项选择题：每题2分,共30分1 .以下四种理财方案中,对投资者而言投资风险最高的是.A.非保本浮动收益理财方案B. 保证收益理财方案C.保本浮动收益理财方案D.固定收益理财方案2 .通常而言,以下可以导致股票价格上涨的因素是.A.GDm曾长率下降B.央行提升法定存款准备金率C.企业所得税税率上调D.公司盈利增加3 .证券交易遵循的原那么.A.时间优先价格优先 B.交易金额优先 C.股票代码优先 D.本钱优先4 .通常所说的股市行情,即股票价

3、格是指.A.股票的帐面价值 B.股票的市场价值C.股票的票面价值 D.股票的内在价值5 .保险产品具有其他投资理财工具不可替代的.A.投资功能 B.套利功能C.保证功能D.储蓄功能6 .关于债券的特征,以下说法错误的选项是.A.债券是比较稳定的投资理财产品B.公司债券低于金融债券风险C.债券投资风险低,收益相对固定D.相对于现金存款,债券的收益更加高7 .基金定投的最大优势是.A.每次投入的金额小,这样长期以来可以购置多种基金8 .每次都购置相同份数的基金,这样便于日后计算C.每次投入金额相同,所以每次购置的份数与价格成反比,长期可以平摊本钱D.从操作的角度,这样把银行存款和投资账户连接起来,

4、便于投资者操作9 .不能作为债券发行主体的是.A.中央政府和地方政府B. 企业组织 C. 金融机构 D. 社会团体10 要购置一套60万元的房子,借款人手头上至少要万的自有资金.A.12 万 B.6 万 C.18 万 D.10 万11 .汇率标价分为直接标价法和间接标价法,下面的标价法分别属于哪种 伦敦外汇市场的汇率：1英镑=1.7529美元中国银行公布的外汇牌价：100港币=103.72人民币A.直接标价法、间接标价法B.间接标价法、直接标价法C.直接标价法、直接标价法D.间接标价法、间接标价法12 .一种汇率通常有位有效数字.A.3B.4C.5D.613 .证券投资基金运作中的三方当事人一

5、般是指基金的.A.发起人、治理人和投资人B.治理人、托管人和投资人C.托管人、发起人和投资人D.受益人、治理人和投资人14 .高先生公务繁忙,经常会出差到外地,并且多乘飞机前往目的地,可以看出 高先生面临的很高.A.意外风险B.健康风险 C.投资风险 D.生活风险15 .以下投资方式中由左到右风险依次降低的选项是.A.股票型基金、政府债券、股票、储蓄B.政府债券、股票、股票型基金、储蓄C.股票、股票型基金、政府债券、储蓄D.股票、政府债券、股票型基金、储蓄15、多元化投资的主要目的是.A、拥有各类资产 B、获得更高收益 C、充分分散风险 D、消除投资风险三、多项选择题：每题2.5 ,共20分1

6、 .黄金投资方式有.A.金条B.金币 C.黄金存折 D.实物黄金2 .外汇理财产品的风险因素有.A.流动性风险 B.利率风险 C.信用风险 D.市场风险3 .个人保险理财对个人或家庭的作用表达在.A.解除忧虑,保证个人或家庭生活的安定B.消除个人和家庭生活中的各种风险C.满足个人或家庭投资理财产品的需要D.利用保险产品进行合理避税4 .证券投资基金的主要特征包括.A.专业投资 B.专业治理C.组合投资,分散风险D.投资起点低5 .万能寿险的保险费包括.A.危险保费B.附加保费C. 储蓄保费 D.保证保费6 .理财投资型保险主要有.A.分红保险B.投资连结保险C.健康保险D.万能保险7 .以下选

7、项中,直接影响房地产价格经济因素的有.A.城市规划B.利率因素C.物价水平 D. 人口因素8 .以下金融交易中属于资本市场交易的工程是.A.你获得了一笔收入,买入15 000元证券投资基金B.你在银行购置了 9 800元的短期国库券C.普通股价格上涨,为此你买入100股这个公司的股票D.你从银行获得了半年期贷款购置一辆小汽车四、简做题：34分1,利用所学理财知识,如果你每月能省下 50元,你选择种存款方式将钱积少成多并简述该存款方式的特点.5分2.简述股票的特征及股票交易程序.9分3,比较开放式基金与封闭式基金的区别.8分4.基金定投有哪些优点适合哪些人群进行投资 6分5,简述房地产投资的模式

8、有哪些 6分五、计算题：共6分某投资者2021年年初以每股25元价格购置了 100股某公司股票,持有期间得到每股0.2元的红利,年底时以每股30元价格卖出股票,请计算：1投资者的资本利得；2红利收益；3持有期收益率.、判断题:12345678910VXXXVXXVVV、单项选择题:123456789101112131415ADABCBCDABCBACC三、多项选择题:12345678ABCDABDACDABCDA BCABDBCAC四、简做题：1 .答：可以选择零存整取存款方式.2分特点：零存整取是指按月定额存入,到期一次支取本息.人民币5元起存, 多存不限.零存整取存款存期分为1年、2年、5

9、年.存款金额由客户自定,每月存入一次.零存整取可以说是一种强制存款的方法,每月固定存入相 同金额的钱,养成一种“节流的好习惯,严格地限制消费.3分2 .答：股票的特征：1不可归还性2公司决策的参与性3收益性4流通性 5风险性和价格波动性各要点 1分股票交易程序：1开设账户2下达指令3成交过程4交割各要点1分3 .答：开放式基金和封闭式基金的主要区别如下：各要点2分1基金规模的可变性不同.开放式基金总份数不固定,基金治理公司可以根 据经营需要追加发行基金的份数；封闭式基金规模固定,有固定的存续期.2基金单位的买卖方式不同.封闭式基金发起设立时,可以认购；当封闭式 基金上市交易时,投资者又可委托券

10、商在证券交易所按市价买卖.而开放式基金时,那么可以随时向基金治理公司或销售机构申购或赎回.3基金单位的买卖价格形成方式不同. 封闭式基金因在交易所上市 ,其买卖 价格受市场供求关系影响较大.而开放式基金的买卖价格是以基金单位的资产净 值为根底计算.4基金的投资策略不同.封闭式基金不能随时被赎回,基金治理公司制定长 期的投资策略,取得长期经营绩效.而开放式基金那么必须保存一局部现金, 以便 投资者随时赎回,而不能尽数地用于长期投资.一般投资于变现水平强的资产.4 .答：各要点1分优点：1基金定投弱化了进场时机,减少了投资者在不 适宜时候进入的风险.2投资起点低,定期投资,小钱变大钱.3自动扣款,办理手续简便.4平均本钱、分散风险.定投基金特别适合那些想降低投资风险,有固定收入但无暇理财或者在未来某一时点有资金