政治经济学 第五章 产业资本的循环和周转及

1、第五章第五章 产业资本的循环和周转及社会资本再生产产业资本的循环和周转及社会资本再生产 第一节第一节 产业资本的循环产业资本的循环一、产业资本循环的三个阶段和三种职能形式一、产业资本循环的三个阶段和三种职能形式1购买阶段购买阶段 产业资本采取货币资本的职能形式。产业资本采取货币资本的职能形式。 货币资本的职能：购买生产资料和劳动力，实现货币资本的职能：购买生产资料和劳动力，实现 货币资本向生产资本的转化。货币资本向生产资本的转化。 GW（P m、A ）2生产阶段生产阶段 产业资本采取生产资本的职能形式。产业资本采取生产资本的职能形式。 生产资本的职能：生产剩余价值，实现生产资本生产资本的职能：

2、生产剩余价值，实现生产资本 向商品资本的转化向商品资本的转化 。W（P m、A ）PW /3销售阶段销售阶段 产业资本采取商品资本的职能形式。产业资本采取商品资本的职能形式。W /G / 商品资本的职能：销售商品，实现价值和剩余价商品资本的职能：销售商品，实现价值和剩余价值值4产业资本循环产业资本循环 指产业资本顺序经过购买、生产、销售三指产业资本顺序经过购买、生产、销售三个阶段，依次采取货币资本、生产资本、商个阶段，依次采取货币资本、生产资本、商品资本三种职能形式，使价值得到增殖，最品资本三种职能形式，使价值得到增殖，最后又回到原来的出发点的全部运动过程后又回到原来的出发点的全部运动过程 运

3、动公式运动公式 GW（P m、A ）PW /G /二、产业资本的三种循环形式及其统一二、产业资本的三种循环形式及其统一1三种循环形式三种循环形式 货币资本循环形式：货币资本循环形式：GWPW /G / 生产资本循环形式：生产资本循环形式：PW /G /GWP 商品资本循环形式：商品资本循环形式：W /G /GWPW /2三种循环形式的统一三种循环形式的统一 资本循环的核心问题是它的资本循环的核心问题是它的连续性连续性 产业资本连续不断循环必须具备两个条件产业资本连续不断循环必须具备两个条件必须保持产业资本三种职能形式及其循环必须保持产业资本三种职能形式及其循环 在在空间上的并存性空间上的并存性

4、必须保证产业资本三种职能形式在各自的必须保证产业资本三种职能形式在各自的 循环运动中循环运动中时间上的继起性时间上的继起性 第二节第二节 产业资本的周转产业资本的周转一、资本周转和周转速度一、资本周转和周转速度1资本周转资本周转 周而复始、不断进行的资本循环运动周而复始、不断进行的资本循环运动2资本周转的速度资本周转的速度 资本周转一次（循环一次）的时间资本周转一次（循环一次）的时间 一定时间内资本循环周转的次数一定时间内资本循环周转的次数 一年时间（一年时间（12个月）个月）资本周转次数（资本周转次数（n） 资本周转一次的时间资本周转一次的时间二、影响资本周转速度的因素二、影响资本周转速度的

5、因素1生产时间生产时间 劳动时间劳动时间 自然力独立作用于劳动对象的时间自然力独立作用于劳动对象的时间 生产资料的储备时间生产资料的储备时间 正常的停工时间正常的停工时间2流通时间流通时间 购买生产资料和劳动力的时间购买生产资料和劳动力的时间 商品的销售时间商品的销售时间3生产资本的构成生产资本的构成 固定资本固定资本 指以机器、设备、厂房、工具等劳动资料指以机器、设备、厂房、工具等劳动资料 形式存在的生产资本形式存在的生产资本 折旧费用固定资本原始价值固定资本平均使用年限折旧费用固定资本原始价值固定资本平均使用年限 折旧率折旧费固定资本原始价值折旧率折旧费固定资本原始价值 流动资本流动资本

6、指以原料、燃料、辅助材料等劳动对象形指以原料、燃料、辅助材料等劳动对象形 式和以劳动力形式存在的那部分生产资本式和以劳动力形式存在的那部分生产资本 固定资本和流动资本的区别固定资本和流动资本的区别 存在形式不同：前者以劳动资料形式存在；后者以劳动存在形式不同：前者以劳动资料形式存在；后者以劳动 对象、劳动力形式存在对象、劳动力形式存在 作用方式不同：前者以不变的实物形态多次重复参加生作用方式不同：前者以不变的实物形态多次重复参加生 产过程，只有等报废后才需进行整体实物更新；后者只产过程，只有等报废后才需进行整体实物更新；后者只 能参加一次生产过程，每一周期都要进行实物补偿能参加一次生产过程，每

7、一周期都要进行实物补偿 价值转移和补偿方式不同：前者是逐步转移、逐步补价值转移和补偿方式不同：前者是逐步转移、逐步补 偿；后者一次转移、一次补偿偿；后者一次转移、一次补偿 周转时间不同：前者周转时间长；后者周转时间短周转时间不同：前者周转时间长；后者周转时间短 结论：固定资本的周转速度慢于流动资本结论：固定资本的周转速度慢于流动资本 的周转速度的周转速度 固定资本本身周转速度的快慢与固定资本固定资本本身周转速度的快慢与固定资本 磨损的程度密切相关磨损的程度密切相关 有形磨损：有形磨损：固定资本的物质要素由于使用固定资本的物质要素由于使用 以及自然力的作用而造成的损耗以及自然力的作用而造成的损耗

8、 无形磨损：无形磨损：固定资本在其有效使用期内，固定资本在其有效使用期内， 由于生产技术进步而引起的价值上的损失由于生产技术进步而引起的价值上的损失4 预付资本的总周转预付资本的总周转 既取决于固定资本和流动资本各自的周转速度，既取决于固定资本和流动资本各自的周转速度， 还取决于它们在生产资本中所占比重的大小还取决于它们在生产资本中所占比重的大小 公式及计算公式及计算预付资本一年中的总周转次数预付资本一年中的总周转次数 （固定资本年周转价值总额（固定资本年周转价值总额 +流动资本年周转价值总额）流动资本年周转价值总额） 预付资本总额预付资本总额举例举例某产业资本家的固定资本为某产业资本家的固定

9、资本为20万元，其中厂房价值万元，其中厂房价值为为6万元，可用万元，可用20年；机器价值为年；机器价值为12万元，可用万元，可用10年；小工具价值为年；小工具价值为2万元，可用万元，可用4年。流动资本为年。流动资本为8万元，一年周转万元，一年周转4次，每次周转时间为次，每次周转时间为3个月。求全个月。求全部预付资本一年中的周转次数。（部预付资本一年中的周转次数。（1.214次）次）三、资本周转速度对剩余价值生产的影响三、资本周转速度对剩余价值生产的影响1影响预付资本的数量影响预付资本的数量 加快资本周转速度，可以在保证生产规模加快资本周转速度，可以在保证生产规模 不变的情况下，节省预付资本，特

10、别是节不变的情况下，节省预付资本，特别是节 省预付的流动资本省预付的流动资本2影响年剩余价值量和年剩余价值率的高低影响年剩余价值量和年剩余价值率的高低 M m /vn M / Mv m / vnv m /n 加快可变资本周转速度，可以增加年剩加快可变资本周转速度，可以增加年剩 余价值量、提高年剩余价值率余价值量、提高年剩余价值率3避免或减少固定资本无形损耗，加速固定避免或减少固定资本无形损耗，加速固定 资本更新资本更新四、固定资本和流动资本的划分与不变四、固定资本和流动资本的划分与不变 资本和可变资本的划分有何不同？资本和可变资本的划分有何不同？ 1划分的依据不同划分的依据不同 2划分的内容不

11、同划分的内容不同 3划分的目的不同划分的目的不同不变资本与可变资本、固定资本与流动资本不变资本与可变资本、固定资本与流动资本的划分依据和划分内容的划分依据和划分内容按在剩余价值生产按在剩余价值生产中的作用不同划分中的作用不同划分 资本的各个部分资本的各个部分按资本价值周转方按资本价值周转方式不同划分式不同划分 不变资本不变资本厂房、机器、设备、厂房、机器、设备、工具等工具等 固定资本固定资本原材料、燃料、辅原材料、燃料、辅助材料等助材料等 流动资本流动资本 可变资本可变资本劳动力商品劳动力商品 第三节第三节 社会资本的再生产社会资本的再生产一、个别资本和社会资本的涵义一、个别资本和社会资本的涵

12、义1个别资本个别资本 独立发挥资本职能的个别企业的资本独立发挥资本职能的个别企业的资本2社会资本社会资本 互相联系、互相依存的个别资本的总和互相联系、互相依存的个别资本的总和二、社会资本再生产的核心问题二、社会资本再生产的核心问题1社会资本的再生产社会资本的再生产 指社会上所有个别资本互相交错、互为条件的循指社会上所有个别资本互相交错、互为条件的循 环和周转运动的总和环和周转运动的总和 与单个资本再生产和流通的区别与单个资本再生产和流通的区别既包括生产消费，也包括工人和资本家个人消费既包括生产消费，也包括工人和资本家个人消费不仅包括资本流通，而且包括一般商品流通不仅包括资本流通，而且包括一般商

13、品流通不仅包括资本流通，而且包括剩余价值流通不仅包括资本流通，而且包括剩余价值流通既要考察价值补偿，也要考察实物补偿既要考察价值补偿，也要考察实物补偿2社会资本再生产的核心问题是社会总产品社会资本再生产的核心问题是社会总产品 的实现问题的实现问题 什么是社会总产品什么是社会总产品 指社会各个物质生产部门在一定时期（通常为一指社会各个物质生产部门在一定时期（通常为一 年）内所生产的全部物质资料的总和年）内所生产的全部物质资料的总和 社会总产品的价值构成：社会总产品的价值构成：C + V + m 社会总产品的实物构成：生产资料和消费资料社会总产品的实物构成：生产资料和消费资料 社会生产的两大部类：

14、第社会生产的两大部类：第部类生产部类生产 Pm ；第；第 部类生产部类生产Km 何谓社会总产品的实现何谓社会总产品的实现 即社会总产品的各个部分在价值上得到补偿、在即社会总产品的各个部分在价值上得到补偿、在 实物上得到替换实物上得到替换分析社会资本再生产实现条件的理论假定分析社会资本再生产实现条件的理论假定生产周期为生产周期为1年，不变资本的价值在年，不变资本的价值在1年内全部转年内全部转移到新产品中去移到新产品中去商品按价值出售商品按价值出售没有对外贸易没有对外贸易剩余价值率为剩余价值率为100%社会上只有工人和资本家两大阶级社会上只有工人和资本家两大阶级三、社会资本简单再生产的实现条件三、

15、社会资本简单再生产的实现条件1社会资本简单再生产的特点社会资本简单再生产的特点 剩余价值全部用于资本家的个人消费，生产维持剩余价值全部用于资本家的个人消费，生产维持 原有规模原有规模2社会总产品的构成社会总产品的构成 4000c + 1000v +1000m = 6000 2000c + 500v + 500m = 30003社会总产品的三大交换体系社会总产品的三大交换体系 第一部类内部的交换第一部类内部的交换 第二部类内部的交换第二部类内部的交换 两大部类之间的交换两大部类之间的交换4社会资本简单再生产的实现条件社会资本简单再生产的实现条件 （c + v + m） = c + c （c +

16、v + m）= ( v + m ) + (v + m ) ( v + m ) = c 注意：注意：在考察社会资本简单再生产的实现条件时，对不变资本运在考察社会资本简单再生产的实现条件时，对不变资本运动的假设，即不变资本在一个生产周期中全部消耗掉，其动的假设，即不变资本在一个生产周期中全部消耗掉，其价值在价值在1年内全部转移到新产品中去，并且在当年的社会年内全部转移到新产品中去，并且在当年的社会总产品中全部得到补偿，这与现实经济生活是不相符合的总产品中全部得到补偿，这与现实经济生活是不相符合的不变资本中不变资本中固定资本的价值补偿和实物替换在时间上是不固定资本的价值补偿和实物替换在时间上是不同步

17、的同步的为了使得社会资本简单再生产的实现条件不至于遭到破坏，为了使得社会资本简单再生产的实现条件不至于遭到破坏，固定资本的补偿必须满足条件：固定资本的补偿必须满足条件：全社会一年内在实物形式全社会一年内在实物形式上更新的固定资本总额必须等于当年在货币形式上积累的上更新的固定资本总额必须等于当年在货币形式上积累的折旧基金总额折旧基金总额四、社会资本扩大再生产的实现条件四、社会资本扩大再生产的实现条件1社会资本扩大再生产的特点社会资本扩大再生产的特点 社会资本再生产在扩大了的规模上重复社会资本再生产在扩大了的规模上重复 进行（进行（m的一部分必须积累起来，作为的一部分必须积累起来，作为 追加资本投

18、入生产）追加资本投入生产）2假设条件假设条件 只考察外延扩大再生产只考察外延扩大再生产 资本有机构成不变资本有机构成不变3社会资本扩大再生产的前提条件社会资本扩大再生产的前提条件 要有追加的生产资料要有追加的生产资料 （c + v + m）c + c即：即：（ v + m）c 要有追加的消费资料要有追加的消费资料 （c + v + m）( v + mx ) + (v + mx )即：即：（c + m mx）( v + mx )4社会资本扩大再生产的实现条件社会资本扩大再生产的实现条件 假定假定 c：追加的不变资本：追加的不变资本 v：追加的可变资本：追加的可变资本 mx：资本家个人消费的剩余价

19、值：资本家个人消费的剩余价值 实现条件实现条件 （c + v + m）=（c + c）+（c + c） （c + v + m）=( v +v + mx) + ( v +v + mx )上面两等式都可变换成：上面两等式都可变换成： ( v + v + mx ) =（c + c）5生产资料生产的优先增长生产资料生产的优先增长 增长最快的是煤、电力、钢材、各类机床增长最快的是煤、电力、钢材、各类机床 等主要用来生产等主要用来生产Pm的生产资料的生产资料 其次是用来生产其次是用来生产Km的生产资料的生产资料 最慢的是各类消费资料的生产最慢的是各类消费资料的生产 生产资料生产的优先增长是技术进步条件生产

20、资料生产的优先增长是技术进步条件 下工业发展的必然趋势。但生产资料生产下工业发展的必然趋势。但生产资料生产 的增长最终要依赖于消费资料生产的增长的增长最终要依赖于消费资料生产的增长 第四节第四节 资本主义经济危机资本主义经济危机一、经济危机的实质一、经济危机的实质 生产的相对过剩生产的相对过剩二、经济危机的根源二、经济危机的根源 资本主义基本矛盾，表现在：资本主义基本矛盾，表现在： 个别企业内部生产的有组织性和整个社个别企业内部生产的有组织性和整个社 会生产的无政府状态之间的矛盾会生产的无政府状态之间的矛盾 资本主义生产无限扩大的趋势同劳动人资本主义生产无限扩大的趋势同劳动人 民有支付能力的需

21、求相对狭小之间的矛盾民有支付能力的需求相对狭小之间的矛盾三、经济危机的周期性三、经济危机的周期性1经济危机周期性爆发的原因经济危机周期性爆发的原因2资本主义再生产的周期性资本主义再生产的周期性 危机阶段（资本家为什么要大量销毁危机阶段（资本家为什么要大量销毁 某些商品？）某些商品？） 萧条阶段萧条阶段 复苏阶段复苏阶段 高涨阶段高涨阶段3周期性经济危机的物质基础周期性经济危机的物质基础 固定资本更新固定资本更新为什么？四、经济危机的作用四、经济危机的作用1消极作用消极作用 加剧了资本主义基本矛盾加剧了资本主义基本矛盾 加剧了资本主义国家内部的阶级矛盾加剧了资本主义国家内部的阶级矛盾 加剧了发达

22、国家和发展中国家之间的矛盾加剧了发达国家和发展中国家之间的矛盾 加剧了生产关系和生产力之间的矛盾加剧了生产关系和生产力之间的矛盾2积极作用积极作用 对资本主义经济发展具有强制的暂时的调对资本主义经济发展具有强制的暂时的调节作用节作用五、战后经济危机的新特点五、战后经济危机的新特点1危机频繁、周期缩短危机频繁、周期缩短2再生产周期中各阶段的交替界限不清再生产周期中各阶段的交替界限不清3破坏性减弱，生产下降的幅度较小破坏性减弱，生产下降的幅度较小4失业率上升，但波动有所减弱失业率上升，但波动有所减弱5出现了生产停滞和通货膨胀并发的出现了生产停滞和通货膨胀并发的“滞胀滞胀” 局面局面6货币信用危机不

23、再是经济危机的必然伴侣货币信用危机不再是经济危机的必然伴侣第六章第六章 剩余价值的分割剩余价值的分割 第一节第一节 产业资本和产业利润产业资本和产业利润一、资本主义的成本价格一、资本主义的成本价格1成本价格是不变资本和可变资本的转化形式成本价格是不变资本和可变资本的转化形式 含义：生产商品的资本耗费含义：生产商品的资本耗费 KCV 生产商品的实际劳动耗费大于生产商品的资本耗生产商品的实际劳动耗费大于生产商品的资本耗费费2不变资本和可变资本转化为成本价格，掩盖了不变资本和可变资本转化为成本价格，掩盖了 资本主义剥削关系资本主义剥削关系3成本价格对资本家的重要性成本价格对资本家的重要性 是资本家出

24、售商品的价格下限和经营盈亏的标志是资本家出售商品的价格下限和经营盈亏的标志 是影响资本家竞争胜败的决定性因素是影响资本家竞争胜败的决定性因素二、剩余价值（二、剩余价值（m）转化为利润（）转化为利润（p）1利润是剩余价值的转化形式，量上利润是剩余价值的转化形式，量上 m = p2m 和和 p的区别的区别 m是作为可变资本的产物而存在；是作为可变资本的产物而存在；p是作是作 为全部预付资本的产物而存在为全部预付资本的产物而存在 m是本质；是本质；p是是m的现象形态的现象形态 m体现资本家剥削工人的关系；体现资本家剥削工人的关系；p恰恰掩恰恰掩 盖了这种关系盖了这种关系三、剩余价值率（三、剩余价值率

25、（m /）转化为利润率（）转化为利润率（p /）1利润率的涵义利润率的涵义 剩余价值与预付总资本的比率剩余价值与预付总资本的比率 p / = m /（c+v） p / 是是m / 的转化形式，两者的区别：的转化形式，两者的区别： 量上不等，量上不等，p / m / 两者反映的关系不同：两者反映的关系不同：m / 反映资本家对反映资本家对 工人的剥削程度；工人的剥削程度；p / 反映预付总资本的增反映预付总资本的增 值程度。值程度。2影响利润率高低的因素影响利润率高低的因素 剩余价值率的高低剩余价值率的高低 资本有机构成的高低资本有机构成的高低（整个部门、个（整个部门、个 别企业）别企业） 不变

26、资本的节省不变资本的节省 资本周转速度的快慢资本周转速度的快慢四、利润转化为平均利润四、利润转化为平均利润1不同生产部门利润率的差别不同生产部门利润率的差别 资本有机构成低的部门，利润率反而较高资本有机构成低的部门，利润率反而较高 资本有机构成高的部门，利润率反而较低资本有机构成高的部门，利润率反而较低生产生产部门部门资本有资本有机构成机构成m /m商品商品价价 值值p /平均平均利润利润率率平均平均利润利润生产生产价格价格食品食品 70c+30v100%3013030%20%20120机械机械 80c+20v100%2012020%20%20120电子电子 90c+10v100%101101

27、0%20%201202平均利润率和平均利润的形成平均利润率和平均利润的形成平均利润率平均利润率 社会剩余价值总额社会总社会剩余价值总额社会总 资本资本平均利润平均利润 预付资本预付资本平均利润率平均利润率平均利润率和平均利润的形成是部门之间平均利润率和平均利润的形成是部门之间 竞争的结果，体现了不同生产部门的资本竞争的结果，体现了不同生产部门的资本 家，要求按照等量资本获取等量利润的原家，要求按照等量资本获取等量利润的原 则，瓜分剩余价值的关系。则，瓜分剩余价值的关系。3平均利润率形成后更加掩盖了资本平均利润率形成后更加掩盖了资本主义剥削主义剥削4说明几点说明几点 平均利润率不是各部门利润率的

28、绝平均利润率不是各部门利润率的绝 对平均化对平均化 平均利润率是部门之间竞争引起平均利润率是部门之间竞争引起 P 平均化的发展趋势平均化的发展趋势 平均利润率形成后不是固定不变的平均利润率形成后不是固定不变的五、价值转化为生产价格五、价值转化为生产价格1生产价格的概念生产价格的概念 商品价值商品价值=（不变资本（不变资本 + 可变资本）可变资本） + 剩余价值剩余价值 m / 利润利润 p / 生产价格生产价格 = 成本价格成本价格 + 平均利润平均利润 平均利润率平均利润率2生产价格理论没有违背价值规生产价格理论没有违背价值规 律，和劳动价值论不矛盾律，和劳动价值论不矛盾 平均利润总额平均利

29、润总额 = 剩余价值总额剩余价值总额 生产价格总额生产价格总额 = 商品价值总额商品价值总额 生产价格的变动最终由商品价生产价格的变动最终由商品价 值的变动决定，而且两者变动值的变动决定，而且两者变动 方向一致方向一致3商品价值转化为生产价格具有客观必然性商品价值转化为生产价格具有客观必然性4平均利润和生产价格学说的伟大意义平均利润和生产价格学说的伟大意义 科学地解决了劳动价值论与等量资本取得科学地解决了劳动价值论与等量资本取得 等量利润之间形式上的矛盾等量利润之间形式上的矛盾 揭示了整个资产阶级同整个无产阶级之间揭示了整个资产阶级同整个无产阶级之间 的对立关系的对立关系 六、平均利润率趋向下

30、降的规律六、平均利润率趋向下降的规律1平均利润率趋向下降的原因平均利润率趋向下降的原因 社会资本有机构成提高社会资本有机构成提高 可变资本比重可变资本比重 减小（由可变资本所推动的劳动力以及由减小（由可变资本所推动的劳动力以及由 此带来的此带来的m总额会相对降低）；固定资本总额会相对降低）；固定资本 比重增大（全部预付资本周转速度放慢）比重增大（全部预付资本周转速度放慢） 平均利润率趋向下降平均利润率趋向下降2平均利润率下降趋势的规律平均利润率下降趋势的规律 p / 下降但下降但P量同时增长的规律量同时增长的规律 平均利润率的下降，决非意味着剩余平均利润率的下降，决非意味着剩余 价值率的下降价

31、值率的下降 平均利润率的下降，也决非意味着利平均利润率的下降，也决非意味着利 润绝对量的减少润绝对量的减少 3阻碍平均利润率下降的因素阻碍平均利润率下降的因素 剩余价值率的提高剩余价值率的提高 生产资料价值的降低生产资料价值的降低 相对过剩人口的存在和增加相对过剩人口的存在和增加 对外贸易的发展对外贸易的发展4平均利润率下降趋势的规律暴露并加剧了平均利润率下降趋势的规律暴露并加剧了 资本主义的各种矛盾资本主义的各种矛盾 生产扩大和价值增殖之间的矛盾生产扩大和价值增殖之间的矛盾 人口过剩和资本过剩之间的矛盾人口过剩和资本过剩之间的矛盾 生产与消费之间的矛盾生产与消费之间的矛盾 无产阶级和资产阶级

32、之间、发达资本主义无产阶级和资产阶级之间、发达资本主义 国家相互之间以及资本主义列强和经济落国家相互之间以及资本主义列强和经济落 后国家间的矛盾后国家间的矛盾思考思考 ： 资本主义在从自由竞争发资本主义在从自由竞争发展到垄断阶段后，展到垄断阶段后，p / 还会趋还会趋向平均化吗？向平均化吗？ 第二节第二节 商业资本和商业利润商业资本和商业利润一、商业资本的形成一、商业资本的形成1资本主义以前的商业资本资本主义以前的商业资本 基础：简单商品经济基础：简单商品经济 活动领域：简单商品流通领域活动领域：简单商品流通领域 作用：为买卖双方的直接消费服务作用：为买卖双方的直接消费服务 剥削对象和手段：贱

33、买贵卖、侵占欺诈剥削对象和手段：贱买贵卖、侵占欺诈2资本主义条件下的商业资本资本主义条件下的商业资本 基础：资本主义商品经济基础：资本主义商品经济 活动领域：社会资本的流通领域活动领域：社会资本的流通领域 作用：为各产业部门生产和实现作用：为各产业部门生产和实现m服务服务 剥削对象和手段：参与利润平均化，获得剥削对象和手段：参与利润平均化，获得 商业利润商业利润3商品资本转化为独立的商业资本的可能性商品资本转化为独立的商业资本的可能性 和必要性和必要性 可能性可能性 必要性必要性4商品资本的职能转化为独立的商业资本的商品资本的职能转化为独立的商业资本的 职能要成为现实，必须具备两个条件职能要成

34、为现实，必须具备两个条件 在产业资本家和商业资本家之间形成了特在产业资本家和商业资本家之间形成了特 殊分工殊分工 专门从事商品买卖的商业资本家，必须有专门从事商品买卖的商业资本家，必须有 独立的资本独立的资本二、商业资本的职能和作用二、商业资本的职能和作用1职能职能 销售商品，实现其价值和剩余价值销售商品，实现其价值和剩余价值 商业资本的运动公式：商业资本的运动公式：GWG /2作用作用 有利于产业资本家集中力量从事生产活有利于产业资本家集中力量从事生产活 动，增加利润总额动，增加利润总额 节省了社会总资本中用于流通过程的资本节省了社会总资本中用于流通过程的资本 减少流通费用减少流通费用 缩短

35、商品流通时间缩短商品流通时间 加快整个产业资本的周转速度加快整个产业资本的周转速度三、商业利润三、商业利润1商业利润的来源：产业工人创造的商业利润的来源：产业工人创造的m2商业利润量大小受竞争和平均利润商业利润量大小受竞争和平均利润率规律的制约率规律的制约 商业资本家要求按等量资本获取等商业资本家要求按等量资本获取等量利润的原则，瓜分量利润的原则，瓜分m举例分析举例分析假定：假定：一年内全社会年预付的产业资本为一年内全社会年预付的产业资本为720C180V，m / 为为100% 则：则： 产业工人生产的产业工人生产的m总额总额180V100%180m 产业平均利润率产业平均利润率180m （7

36、20C180V）20% 社会总产品的价值社会总产品的价值720C180V180m 1080再假定：再假定：商业资本家承担销售商品的任务，并投放商业资本家承担销售商品的任务，并投放100个单个单 位的商业资本，从产业资本家那里购进商品位的商业资本，从产业资本家那里购进商品 此时：此时：社会平均利润率社会平均利润率180m （720C180V100） 18% 产业平均利润（产业平均利润（720C180V）18%162 商业利润商业利润10018%18产业资本家向商业资本家出售商品的价格产业资本家向商业资本家出售商品的价格 720C180V162P1062商业资本家向消费者出售商品的价格商业资本家向

37、消费者出售商品的价格 720C180V162P18h1080四、商业流通费用及其补偿四、商业流通费用及其补偿1商业流通费用的内涵商业流通费用的内涵 生产性流通费用的内涵生产性流通费用的内涵 由商品使用价值运动而引起的费用支出，由商品使用价值运动而引起的费用支出， 如商品的保管费、运输费、包装费等如商品的保管费、运输费、包装费等 非生产性流通费用的内涵非生产性流通费用的内涵 单纯由商品价值形态变化而引起的费用支单纯由商品价值形态变化而引起的费用支 出，如广告费、簿记费、办事处的费用、出，如广告费、簿记费、办事处的费用、 商业雇员的工资等商业雇员的工资等2商业流通费用的补偿商业流通费用的补偿 生产

38、性流通费用的补偿生产性流通费用的补偿 从增大的商品价值中得到补偿从增大的商品价值中得到补偿 非生产性流通费用的补偿非生产性流通费用的补偿 通过剩余价值的扣除获得补偿通过剩余价值的扣除获得补偿五、商业资本家对商业雇员的剥削五、商业资本家对商业雇员的剥削 商业资本家通过对商业雇员的剥削，商业资本家通过对商业雇员的剥削， 来实现并获得产业资本家让渡给他的来实现并获得产业资本家让渡给他的 那一部分那一部分m 商业雇员的劳动时间同样分为必要劳商业雇员的劳动时间同样分为必要劳 动时间和剩余劳动时间两部分动时间和剩余劳动时间两部分 第三节第三节 借贷资本和借贷利息借贷资本和借贷利息一、借贷资本的形成一、借贷

39、资本的形成1什么是借贷资本什么是借贷资本 借贷资本家为获取利息而暂时贷给借贷资本家为获取利息而暂时贷给 职能资本家职能资本家（产业资本家和商业资（产业资本家和商业资 本家）使用的闲置货币资本本家）使用的闲置货币资本2借贷资本的形成借贷资本的形成 是职能资本周转中游离出来的闲置货币资是职能资本周转中游离出来的闲置货币资 本的转化形态本的转化形态货币资本的闲置货币资本的闲置（固定资本的折旧（固定资本的折旧 货币资本不足货币资本不足费、闲置的流动资本及用于积累的费、闲置的流动资本及用于积累的m） 货币资本的供给货币资本的供给 货币资本的需求货币资本的需求 资本市场资本市场二、借贷资本的特征二、借贷资

40、本的特征1借贷资本是一种特殊的资本商品借贷资本是一种特殊的资本商品 使用价值：充当一般等价物；生产利润的使用价值：充当一般等价物；生产利润的 能力能力 价值：保存、收回原有价值并带来利息价值：保存、收回原有价值并带来利息2借贷资本是所有权和使用权相分离的资本借贷资本是所有权和使用权相分离的资本3借贷资本的运动形式表现为从货币到更多借贷资本的运动形式表现为从货币到更多 的货币：的货币： GG /三、借贷利息三、借贷利息1借贷利息的本质借贷利息的本质 借贷资本家凭借资本所有权，通借贷资本家凭借资本所有权，通 过贷出资本使用权，而从职能资过贷出资本使用权，而从职能资 本家那里瓜分到的一部分剩余价本家

41、那里瓜分到的一部分剩余价 值值2平均利润分割为借贷利息和企业利平均利润分割为借贷利息和企业利润润 两部分，掩盖了资本和雇佣劳动的两部分，掩盖了资本和雇佣劳动的 对立关系对立关系 借贷利息是职能资本平均利润的一部借贷利息是职能资本平均利润的一部 分分 表面假象：利息和企业利润是两个本表面假象：利息和企业利润是两个本 质不同的收入，它们与雇佣工人创造质不同的收入，它们与雇佣工人创造 的的m没有关系没有关系3利息率及其影响因素利息率及其影响因素 利息率的涵义利息率的涵义 以百分数表示的一定时期内利息量与以百分数表示的一定时期内利息量与 借贷资本的比率借贷资本的比率 利息率利息率 一定时期的利息量借贷

42、一定时期的利息量借贷 资本总量资本总量 影响利息率变动的因素影响利息率变动的因素 平均利润率（上限）：平均利润率（上限）： 0 利息率平均利润率利息率平均利润率 借贷资本的供求状况（决定平均利润分割为企业利润与借贷资本的供求状况（决定平均利润分割为企业利润与 利息的比例）利息的比例） 物价上涨率（下限）物价上涨率（下限） 8% 平均利润率平均利润率 6% 物价上涨率利息率物价上涨率利息率 4% 借贷资本供求平衡时的利息率借贷资本供求平衡时的利息率 2% 物价上涨率利息率物价上涨率利息率 0国家货币政策、法律传统和国际因素等国家货币政策、法律传统和国际因素等 利息率变动的趋势：长远看，趋利息率变

43、动的趋势：长远看，趋 于下降于下降 平均利润率存在着下降的趋势平均利润率存在着下降的趋势 借贷资本供给的增长速度超过需借贷资本供给的增长速度超过需 求的增长速度求的增长速度四、资本主义信用及其形式四、资本主义信用及其形式 信用的内涵信用的内涵 信用也称信贷，是指商品经济中的借贷活信用也称信贷，是指商品经济中的借贷活 动或借贷关系，是以定期偿还为条件的价动或借贷关系，是以定期偿还为条件的价 值的特殊运动形式，即商品或货币的借贷值的特殊运动形式，即商品或货币的借贷 运动运动 资本主义信用的形式资本主义信用的形式1商业信用商业信用 特点特点 债权人和债务人都是职能资本家债权人和债务人都是职能资本家

44、商业信用贷出的资本不是闲置的货币资商业信用贷出的资本不是闲置的货币资 本，而是产业资本循环过程中等待实现的本，而是产业资本循环过程中等待实现的 商品资本商品资本 商业信用提供信用的过程同时也就是商品商业信用提供信用的过程同时也就是商品 买卖的过程买卖的过程 工具：商业票据（期票、汇票）工具：商业票据（期票、汇票） 商业信用的存在有其必要性商业信用的存在有其必要性 局限性局限性 规模、范围受到单个职能资本家所拥有的规模、范围受到单个职能资本家所拥有的 商品资本数量的限制商品资本数量的限制 使用方向要受到商品流转方向的限制使用方向要受到商品流转方向的限制2银行信用银行信用 特点特点 债权人和债务人

45、是银行资本家和职能资本债权人和债务人是银行资本家和职能资本 家家 银行信用贷出的资本是暂时闲置的货币资银行信用贷出的资本是暂时闲置的货币资 本本 银行提供信用的过程，同商品的买卖过程银行提供信用的过程，同商品的买卖过程 是分开的是分开的 优点：在优点：在规模规模和和范围范围上突破了商业信用的上突破了商业信用的 限制限制 银行资本和银行利润银行资本和银行利润 银行信用主要通过银行来办理银行信用主要通过银行来办理 银行职能：银行职能： 集中货币资本（吸收存款）集中货币资本（吸收存款） 分配货币资本（发放贷款）分配货币资本（发放贷款） 银行资本：吸收的存款自有资本（自有银行资本：吸收的存款自有资本（

46、自有 资本参与利润平均化）资本参与利润平均化） 银行利润银行自有资本银行利润银行自有资本社会平均利润社会平均利润 率。也是产业工人所创造的率。也是产业工人所创造的m的转化形式的转化形式 银行利润率银行利润量银行利润率银行利润量银行自有资本银行自有资本3国家信用国家信用 以国家作为债务人来筹措资金的以国家作为债务人来筹措资金的 信用方式信用方式 国库券和公债的区别国库券和公债的区别 发行目的不同发行目的不同 期限不同期限不同 风险不同风险不同4消费信用消费信用 是商店、企业、银行或其他信用机是商店、企业、银行或其他信用机 构，向缺乏货币购买力的消费者提供构，向缺乏货币购买力的消费者提供 贷款的活

47、动贷款的活动 形式：信用卡；分期付款；形式：信用卡；分期付款； 短期消费信贷；长期抵押贷款短期消费信贷；长期抵押贷款 消费信用的作用消费信用的作用五、股份公司、股票和股票价格五、股份公司、股票和股票价格 股份公司的形式和特点股份公司的形式和特点1股份公司的形式股份公司的形式 股份无限公司股份无限公司 股份有限公司股份有限公司 有限责任公司有限责任公司 股份两合公司股份两合公司2股份公司的特点股份公司的特点 以信用制度为基础，以广泛发行以信用制度为基础，以广泛发行 股票筹集资本为条件股票筹集资本为条件 资本的所有权和经营权相分离资本的所有权和经营权相分离 通行通行“利益共享、风险共担利益共享、风

48、险共担”原原 则，具有平等性和公开性则，具有平等性和公开性 股份公司资产的商品化、市场化股份公司资产的商品化、市场化 和证券化和证券化 股票和股票价格股票和股票价格1什么是股票什么是股票 股票的定义股票的定义 投资者投资入股并借以取得股息投资者投资入股并借以取得股息 收入的凭证收入的凭证 股票和债券的区别股票和债券的区别 性质不同性质不同 权限不同权限不同 风险不同风险不同 期限不同期限不同 获取报酬的方式不同获取报酬的方式不同2股票价格股票价格 股票价格是股息收入的资本化股票价格是股息收入的资本化 股息：股票持有者根据股票的票面股息：股票持有者根据股票的票面 额，从股份公司盈利中分得的收入额

49、，从股份公司盈利中分得的收入 股票价格是预期股息收入的资本化股票价格是预期股息收入的资本化 股票的买卖价格与其票面额通常不股票的买卖价格与其票面额通常不 一致一致 股票价格的影响因素股票价格的影响因素 预期股息预期股息 利息率利息率 经济、政治及人为投机的因素经济、政治及人为投机的因素 公式及计算公式及计算 预期年股息股票票面额预期年股息股票票面额年股息率年股息率 股票价格预期股息利息率股票价格预期股息利息率举例：举例：一张票面额为一张票面额为200元的股票，年元的股票，年股息率为股息率为10%，银行年利息率为，银行年利息率为5%，这，这张股票的卖价？张股票的卖价？创业利润创业利润创办股份公司

50、所获得的利润。它是股票价创办股份公司所获得的利润。它是股票价 格总额高于投资总额的差额格总额高于投资总额的差额举例：某公司用举例：某公司用10万元创办股份企业，发万元创办股份企业，发行股票行股票1万张，每张股票每年按照股息率万张，每张股票每年按照股息率10%发给股息，如当年银行存款利息率为发给股息，如当年银行存款利息率为5%，则该股份企业获取的创业利润是多少？，则该股份企业获取的创业利润是多少？ 信用和虚拟资本信用和虚拟资本1虚拟资本的涵义虚拟资本的涵义 以有价证券的形式存在，并能给其持有者定期带来收入的资本，由股以有价证券的形式存在，并能给其持有者定期带来收入的资本，由股票、企业债券、国家公

51、债券、各种不动产抵押证券等构成票、企业债券、国家公债券、各种不动产抵押证券等构成2.实际资本与虚拟资本的区别与联系实际资本与虚拟资本的区别与联系涵义不同：涵义不同：前者是以货币、厂房、机器设备、原材料等生产要素形式前者是以货币、厂房、机器设备、原材料等生产要素形式存在，能够发挥实际生产经营职能的资本；后者是以有价证券的形式存存在，能够发挥实际生产经营职能的资本；后者是以有价证券的形式存在，并能给其持有者定期带来收入的资本在，并能给其持有者定期带来收入的资本从质的方面看：从质的方面看：前者是职能资本，本身有价值，并在实际生产过程中前者是职能资本，本身有价值，并在实际生产过程中发挥作用；后者不是职

52、能资本，本身没有价值，不在再生产过程中实际发挥作用；后者不是职能资本，本身没有价值，不在再生产过程中实际发挥作用发挥作用从量的方面看从量的方面看：虚拟资本的数量等于各种有价证券的价格总额；虚拟：虚拟资本的数量等于各种有价证券的价格总额；虚拟资本的总量大于实际资本的总量；其增长速度快于实际资本的增长速度资本的总量大于实际资本的总量；其增长速度快于实际资本的增长速度联系：联系：虚拟资本是现实资本的纸制复本；出让有价证券可换取现实的虚拟资本是现实资本的纸制复本；出让有价证券可换取现实的货币资本货币资本3虚拟资本随资本主义信用的发展而产生，是生息资本的一种形式虚拟资本随资本主义信用的发展而产生，是生息

53、资本的一种形式六、信用在资本主义经济中的作用六、信用在资本主义经济中的作用1. 促进作用促进作用 加速资本的积聚和集中，是促进大资加速资本的积聚和集中，是促进大资 本兼并中小资本的有力杠杆本兼并中小资本的有力杠杆 加速了资本周转，节约了各种流通费加速了资本周转，节约了各种流通费 用，相对增加了生产资本用，相对增加了生产资本 促进了利润率的平均化过程促进了利润率的平均化过程2. 负面影响和消极作用负面影响和消极作用 加剧了资本主义基本矛盾加剧了资本主义基本矛盾 促进了生产的盲目扩张、加剧了生产促进了生产的盲目扩张、加剧了生产 的无政府状态的无政府状态 助长商业和金融投机、造成市场虚假助长商业和金

54、融投机、造成市场虚假 繁荣繁荣 引发货币信用危机引发货币信用危机 第四节第四节 资本主义地租资本主义地租一、资本主义土地所有制的形成和特点一、资本主义土地所有制的形成和特点1形成过程形成过程 不同国家，资本主义土地所有制形成的途不同国家，资本主义土地所有制形成的途 径各不一样，但有共同点径各不一样，但有共同点 既是既是使农业摆脱分散落后的经营方式，而使农业摆脱分散落后的经营方式，而 改用社会化的科学方法来经营的过程改用社会化的科学方法来经营的过程 也是也是使农业生产者摆脱封建的人身依附关使农业生产者摆脱封建的人身依附关 系，但又丧失土地成为一无所有的自由劳系，但又丧失土地成为一无所有的自由劳

55、动者的过程动者的过程 同时也是同时也是使大量土地集中到少数大土地所使大量土地集中到少数大土地所 有者手中去的过程有者手中去的过程 资本主义农业中的三大阶级：大土地所有资本主义农业中的三大阶级：大土地所有 者；农业资本家；农业雇佣工人者；农业资本家；农业雇佣工人2特点特点 土地所有权同农业经营权相分离土地所有权同农业经营权相分离 直接生产者与农业生产资料和劳动产品相直接生产者与农业生产资料和劳动产品相 分离分离二、资本主义地租的特点二、资本主义地租的特点1定义定义 农业资本家为了取得土地经营权，而交给农业资本家为了取得土地经营权，而交给 大土地所有者的超过其自身所得平均利润大土地所有者的超过其自

56、身所得平均利润 以上的那部分超额利润以上的那部分超额利润2特点（和封建地租比较）特点（和封建地租比较） 两者存在的基础不同两者存在的基础不同 封建地租：以封建土地所有权为前提封建地租：以封建土地所有权为前提 资本主义地租：以资本主义土地所有制为基础资本主义地租：以资本主义土地所有制为基础 两者采取的形式不同两者采取的形式不同 封建地租：以实物地租形式为主封建地租：以实物地租形式为主 资本主义地租：采取货币地租的形式资本主义地租：采取货币地租的形式 两者体现的阶级关系不一样两者体现的阶级关系不一样 封建地租：体现两个阶级的对立关系封建地租：体现两个阶级的对立关系 资本主义地租体现三个阶级的三角对

57、立关系资本主义地租体现三个阶级的三角对立关系 从量上看从量上看 封建地租：农业中剩余劳动唯一的形式；量上：全部封建地租：农业中剩余劳动唯一的形式；量上：全部 剩余产品剩余产品 资本主义地租：不是农业中剩余劳动唯一的形式；量资本主义地租：不是农业中剩余劳动唯一的形式；量 上：只是农业工人创造的上：只是农业工人创造的m的一部分，是一种超额利润的一部分，是一种超额利润3思考思考 资本主义地租为什么只能是农业工人创造资本主义地租为什么只能是农业工人创造 的剩余价值的一部分？的剩余价值的一部分？ 资本主义地租为什么在量上只能是超过农资本主义地租为什么在量上只能是超过农 业资本家自身所得平均利润以上的那部

58、分业资本家自身所得平均利润以上的那部分 超额利润？超额利润？4地租和租金的不同涵义地租和租金的不同涵义地租：地租：纯粹是为了获取土地使用权而支付纯粹是为了获取土地使用权而支付的费用的费用租金：租金：农业资本家在一定时期内由于租种农业资本家在一定时期内由于租种土地而向土地所有者缴纳的全部货币额，包土地而向土地所有者缴纳的全部货币额，包括：括：纯粹意义上的地租纯粹意义上的地租投资在土地上的固定资本的折旧费和利息投资在土地上的固定资本的折旧费和利息农业资本家的一部分利润农业资本家的一部分利润农业工人的一部分工资农业工人的一部分工资三、级差地租三、级差地租 级差地租的形成级差地租的形成1定义定义 租种

59、较好土地（优、中等地）的农业资本租种较好土地（优、中等地）的农业资本 家向土地所有者交付的超过其自身所得平家向土地所有者交付的超过其自身所得平 均利润以上的超额利润均利润以上的超额利润（表现为农产品的（表现为农产品的 个别生产价格与社会生产价格的差额）个别生产价格与社会生产价格的差额）2形成形成 土地肥力与位置差异是级差地租形成的自然条件土地肥力与位置差异是级差地租形成的自然条件土地肥力与位置差异土地肥力与位置差异 产量与成本差异产量与成本差异 农农 产品个别生产价格差异产品个别生产价格差异劣等地最高；中等地次之；优等地最低劣等地最高；中等地次之；优等地最低肥力肥力 成本价格成本价格 产量产量

60、 工业平均利工业平均利润率润率20% 个别生产价格个别生产价格全部农产品全部农产品 单位农产品单位农产品 优优100620120 20 中中 100420120 30劣劣100220120 60 农产品的社会生产价格取决于生产能力弱农产品的社会生产价格取决于生产能力弱 的劣等地的生产条件的劣等地的生产条件 土地有限性土地有限性 土地经营权的垄断土地经营权的垄断 农产品的社会生产价格取决于劣等地的生农产品的社会生产价格取决于劣等地的生 产条件产条件 劣等地上农产品的个别生产价格就是农产劣等地上农产品的个别生产价格就是农产 品的社会生产价格品的社会生产价格 级差地租的形态级差地租的形态1级差地租级