附表：PPP综合营销产品配置表

1、附表：PPP综合营销产品配置表 项项目目全全流流程程咨咨询询服服务务类类产产品品融资顾问、财务顾问项项目目识识别别、准准备备、采采购购阶阶段段咨咨询询服服务务类类产产品品信息提供和项目评价服务、项目融资咨询、项目合规性咨询传传统统产产品品投标保证金资金监管、资信证明、企业信用等级证明、贷款意向书、投标保证金（支票、汇票、本票支付结算产品）、保证业务项项目目执执行行阶阶段段项项目目执执行行前前期期融融资资类类产产品品传传统统产产品品资金托管重重点点营营销销产产品品（1）股权类理财产品（2）产业基金（3）并购贷款（4）并购财务顾问（5）并购理财（6）并购基金（7）并购债项项目目建建设设及及运运营营

2、阶阶段段融融资资类类产产品品传传统统产产品品固定资产贷款、（8）银团贷款、票据融资重重点点营营销销产产品品（9）O&M、MC贷款（10）TOT、ROT贷款（11）BOT、BOO贷款（12）中期票据（13）私募债（14）资产支持票据（ABN）（15）项目收益票据（16）短期融资券（7）并购债（17）并购类理财产品（18）融资租赁（19）工程保理投投资资类类产产品品传传统统产产品品单位通知存款、单位协定存款、单位定期存款、单位活期存款、保本理财产品、非保本理财产品重重点点营营销销产产品品（20）特色单位存款（21）结构性存款服服务务类类产产品品传传统统产产品品（22）银行承兑汇票、企业网银、商务卡

3、、卓越信用卡、账单自助服务、代收代付、保证业务重重点点营营销销产产品品（23）对公账户一户通（24）工程造价咨询服务（25）对公现金管理（26）代发工资（27）代理人身保险项项目目移移交交阶阶段段咨咨询询服服务务类类产产品品移交项目评价咨询服务序序号号产产品品名名称称适适用用客客户户金金额额期期限限价价格格用用途途风风险险缓缓释释措措施施归归口口管管理理部部门门1股权类理财产品建行内部评级8级（AA-）及以上大中型客户专项理财产品授信额度内原则上不超过3年，超大型客户可适当放宽与客户协商确定，一般高于同期限贷款利率用于项目资本金、降低客户资产负债率一般需要提供担保资产管理部2产业基金原则上建行

4、内部评级8级（AA-）及以上大中型客户如基金退出方式通过指定方回购退出，则纳入专项授信产品额度内一般为3-5年与客户协商确定，一般高于同期限贷款利率用于项目资本金、降低客户资产负债率根据基金投资偏好个性化确定资产管理部3并购贷款大中型企业法人客户最多为并购交易价款的50%一般不得超过5年，最长不超过7年与客户协商确定，一般不低于同期限贷款基准利率用于并购方企业以实现合并或实际控制目标企业为目的进行并购时支付并购交易价款。并购贷款原则上应提供充足的担保，包括资产抵押、股权质押、第三方保证等合法、合规的担保方式。公司业务部4并购财务顾问无特定要求不适用不适用根据交易金额按比例收取无特殊要求无特殊要

5、求资产管理部5并购理财建行内部评级8级（AA-）及以上大中型客户专项理财产品授信额度内原则上不超过3年与客户协商确定，一般高于同期限贷款利率并购类理财产品，是指建设银行面向合适的机构客户、具有相关投资经验和较强风险承受能力的个人高资产净值客户发行的，以向并购方提供融资为投资标的，按约定方式进行运作管理的理财产品。应提供足额、有效的保障措施，包括但不限于，资产抵押、股权质押、第三方保证等符合我国担保法要求及获得建设银行认可的保障措施。资产管理部6并购基金上大中型客户及上市公司等客户专项理财产品授信额度内一般为3-5年与客户协商确定，一般高于同期限贷款利率我行并购基金是专注于对目标企业进行并购的基

6、金，通过收购目标企业部分股权，参股或控股目标公司，对其进行一定的重组改造，为目标公司创造相应价值再进行出售或转让的基金。一般需要提供担保资产管理部7并购债外部评级公司评级8级（AA-）及以上且净资产不低于15亿元不超过净资产的40%一般以3-5年为主市场询价确定，评级高的客户发债利率一般低于同期限贷款基准利率用于并购资金、偿还并购贷款以信用为主资产管理部8银团贷款有银团贷款需求的对公客户牵头行至少承贷20%贷款份额根据项目情况，与客户协商确定费率参照中国建设银行服务价目表执行满足客户日常生产经营，项目建设、并购及运营的融资需求。一般采用保证、抵押及质押等担保方式公司业务部9O&M、MC贷款符合

7、O&M、MC贷款业务管理办法的客户及项目最高不超过贷款期内可偿债净现金流总量的95%短于运营服务合同剩余期限与客户协商确定用于借款人为运营、维护和提供服务的日常生产经营周转，可以偿还借款人因经营周转而产生的银行借款及其他筹资一般需抵质押公司业务部10TOT、ROT贷款符合TOT、ROT贷款业务管理办法的客户及项目最高不超过贷款期内可偿债净现金流总量的95%短于交易合同剩余年限3年（含）以上，一般不超过15年与客户协商确定用于借款人维护、运营存量资产等经营性资金需求以及存量资产的再融资资金需求一般需抵质押公司业务部11BOT、BOO贷款符合BOT、BOO贷款业务管理办法的客户及项目一般不超过项目

8、总投资额的70%短于交易合同剩余年限3年（含）以上，一般不超过15年与客户协商确定用于相应的固定资产项目建设一般需抵质押公司业务部12中期票据原则上外部评级公司评级8级（AA-）及以上不超过净资产的40%一般以3-5年为主，长期可达到15年市场询价确定，评级高的客户发债利率一般低于同期限贷款基准利率用于项目建设、补充营运资金、偿还银行贷款以信用为主资产管理部13私募债建行内部评级8级（AA-）及以上不受净资产的40%的限制，不受额度限制一般以3-5年为主市场询价确定，评级高的客户发债利率一般高于同期限贷款利率用于项目建设、补充营运资金、偿还银行贷款以信用为主资产管理部14资产支持票据原则上外部

9、评级公司评级8级（AA-）及以上不超过净资产的40%一般以3-5年为主与客户协商确定，评级高的客户发债利率一般低于同期限贷款基准利率用于项目建设、补充营运资金、偿还银行贷款需要对基础资产设定质押等措施；需要对还债资金设立银行监管账户，限于还本付息资产管理部15项目收益票据原则上外部评级公司评级8级（AA-）及以上且净资产较大（一般不低于15亿元客户）不受净资产的40%的限制，不受额度限制可涵盖项目建设、运营整个生命周期市场询价确定，评级高的客户发债利率一般高于同期限贷款利率用于项目建设、补充营运资金、偿还银行贷款资产管理部16短期融资券原则上外部评级公司评级8级（AA-）及以上不超过净资产的4

10、0%一般1年市场询价确定，评级高的客户发债利率一般低于同期限贷款基准利率用于补充营运资金、偿还银行贷款以信用为主资产管理部17并购类理财产品大中型客户专项理财产品额度内；融资额度可以达到交易金额65%原则上不超过3年，超大型客户可适当放宽与客户协商确定用于满足客户定向增发、增持、收购股权、收购债权、收购资产等并购需求一般需提供担保资产管理部18融资租赁大中型客户一般5000万以上以5-10年为主略高于同期现贷款利率用于项目资本金、项目建设、补充营运资金抵押建信租赁19工程保理大中型客户按照应收账款金额的一定比例确定，最高可达80%一般不超过6个月，BT项目最长不超过5年与客户协商确定，一般高于

11、同期限贷款利率用于满足工程承包商正常生产经营过程中经营周转性、经常占用性或临时资金需求。以信用为主公司业务部20特色单位存款存款贡献大的客户 与客户协商约定1000万元以上部分分档计息，最长1年期系统自动按各档期建行牌告利率付息。为客户资金实现流动性和收益性 公司业务部21结构性存款存款贡献大的客户原则上起点为1亿元一般为一年以内保底收益（同期限基准利率）+挂钩指标收益满足客户追求存款高收益需求公司业务部22银行承兑汇票有承兑汇票结算需求的对公客户按现行规定执行纸质银行承兑汇票期限最长6个月，电子银行承兑汇票期限最长1年。费率参照中国建设银行服务价目表执行满足客户短期支付结算需求，兼有融资功能

12、。按客户信用等级缴存票面金额一定比例的保证金，敞口部分需提供建行认可的有效担保公司业务部23对公账户一户通有资金分户核算需求的机构客户或普通企业类客户无固定期限费率遵照中国建设银行服务价格表执行实现单位存款综合账户功能，通过为客户提供资金的分类管理服务，实现资金的保值增值。结算与现金管理部24工程造价咨询服务项目建设单位按照相关标准，与客户协商确定根据项目情况，与客户协商确定费率参照中国建设银行服务价目表执行为项目决策提供依据，全过程造价控制、建设项目工程资金管理。公司业务部25对公现金管理现金流管理较为复杂的客户无固定期限费率遵照中国建设银行服务价格表执行为客户提供的涵盖账户管理、收付款管理、资金流动性管理、信息报告服务、电子渠道应用等服务内容的，综合化资金流动性管理解决方案。结算与现金管理部26代发工资有