国际商务风险规避与争议解决

1、国际商务风险规避国际商务风险规避与争议解决与争议解合同订立合同订立要约与承诺：概念、有效期要约与承诺：概念、有效期形式发票、订单、合同书、确认书形式发票、订单、合同 书、确认书合同谈判过程中的声明、意向书的效力合同谈判过程中的 声明、意向书的效力口头协议、传真、电子邮件的效力口头协议、传真、电子 邮件的效力合同生效时间合同生效时间提示：尽量签订合同书；谈判中不要做不提示：尽量签订 合同书；谈判中不要做不 实陈述；当根本不准备与对方在合理的条实陈述；当根本不 准备与对方在合理的条 款上签订合同时，不要签署意向书。款上签订合同时，不要 签署意向书。合同解释原则合同解释原则文义解释：客观主义结合主观

2、主义文义解释：客观主义结合主观主义系统解释原则系统解释原则参照惯例：行业惯例、地方惯例、当事人交易惯例参照惯例：行业惯例、地方惯例、当事人交易惯例目的解释原则目的解释原则历史解释原则：口头证据规则历史解释原则：口头证据规 则格式条款的含义；哪些合同属格式合同？提醒义务格式条 款的含义；哪些合同属格式合同？提醒义务格式条款解释：格式条款解释： 做对拟定人不利的解释做对拟定人不利的解释从狭解释从狭解释格式合同之争格式合同之争提示：保留每一份往来文件；注意了解惯例；在多次进行提示：保留每一份往来文件；注意了解惯例；在多次进行同一行为时明确提醒对方该行为不构成先例同一行为时明 确提醒对方该行为不构成先

3、例合同解释规则合同解释规则明示其一就排斥其他明示其一就排斥其他同样种类同样种类推定每一条款具有意思与目的推定每一条款具有意思与目的推定不违法推定不违法推定明示条款优先于默示条款或随后行为推定明示条款优先于默示条款或随后行为有利于公共利益有利于公共利益有异议时作不利于草拟人的解释有异议时作不利于草拟人的解释推定特别条款优先于一般条款推定特别条款优先于一般条款推定协议中先陈述的条款优先于后陈述的条款推定协议中先陈述的条款优先于后陈述的条款词优先于数字或符号词优先于数字或符号手写优先于打字，打字优先于印刷手写优先于打字，打字优先于印刷诚实信用原则诚实信用原则概念概念在合同磋商过程中的体现：不得恶意进

4、行在合同磋商过程 中的体现：不得恶意进行磋商、隐瞒或提供虚假情况、保密磋商、隐瞒或提供虚假情 况、保密合同履行中的体现：协助、通知、保密、合同履行中的体 现：协助、通知、保密、 合理保护对方利益、减少损失合理保护对方利益、减少损失风险转移风险转移风险概念风险概念风险转移时间：风险转移时间：依约定依约定交付时：现实交付、指示交付、占有改定交付时：现实交 付、指示交付、占有改定买方违约无法交付：违约时买方违约无法交付：违约时 出卖在途货物：合同成立时出卖在途货物：合同成立时交付地点约定不明：货交第一承运人交付地点约定不明： 货交第一承运人货物所有权转移货物所有权转移所有权的意义：物权对债权的优先性

5、所有权的意义：物权 对债权的优先性转移时间：转移时间：依约定依约定 法律特殊规定（如不动产的登记） 法律特殊规定 （如不动 产的登记） 交付时转移， 除非当事人有默示的其他意交付时转移， 除 非当事人有默示的其他意图（指示交付显示当事人意图以权证的交图（指示交付显示 当事人意图以权证的交付时间为准）Transport Document Commercial Invoice Insurance Certificate Inspection Certificate Sale Contract Import Declaration Purchase Order L/C ApplicationBank

6、 DraftCertificateOf OriginPro FormaInvoicePurchaseOrderExporter Importer or买卖合同特别条款买卖合同特别条款当事人：如何描述当事人：如何描述合同标的（货物描述）合同标的（货物描述）价格：如何确定和表示价格：如何确定和表示数量数量交付时间和方式：如何表示（交付时间和方式：如何表示（ IncotermsIncoterms ）付款方式：信用证、跟单托收、赊销（备付款方式：信用 证、跟单托收、赊销（备用证、保函担保，或无担保） 、预付（有用证、保函担保， 或无担保）、预付（有担保或无担保）买卖合同一般条件 买卖合同一般条件管辖法

7、律：管辖法律有何意义、如何选择管辖法律：管辖 法律有何意义、如何选择仲裁或诉讼： 二者区别， 如何选择仲裁或诉讼： 二者区别， 如何选择管辖地：意义，如何选择管辖地：意义，如何选择有关货物的知识产权、所有权的约定有关货物的知识产 权、所有权的约定货物检验、保证期间货物检验、保证期间违约责任： 迟延利息、 晚交货或不交货的救济方违约责任： 迟延利息、晚交货或不交货的救济方 式、货物不符合质量的救济方式式、货物不符合质量的救济 方式免责或责任限制条款：解释原则及限制免责或责任限制条 款：解释原则及限制不可抗力条款不可抗力条款其他对特别条件所涉事项的缺省规定其他对特别条件所 涉事项的缺省规定示范合同

8、示范合同使用示范合同的意义使用示范合同的意义ICCICC 国际货物销售示范合同（商业代理、经国际货物 销售示范合同（商业代理、经 销、交钥匙工程等）销、交钥匙工程等）FIDICFIDIC 工程合同工程合同UN ECE 188UN ECE 188ORGALIMEORGALIME 关于机械设备和电子产品合同关 于机械设备和电子产品合同的一般条件： 9 套INCOTERMSINCOTERMS20002000EE 组组 出发出发 EXW Ex WorksEXW Ex Works 工厂交货（工厂交 货（指定地点）指定地点）FF 组组 FCA Free CarrierFCA Free Carrier 货交

9、承运人 （货交 承运人（指定地点）指定地点）主 要 运 费 主 要 运 费 FAS Free Alongside ShipFAS FreeAlongside Ship船边交货（船边交货（指定装运港）指定装运港）未付未付 FOBFree On BoardFOBFree On Board船上交货（船上交货（指定装运港）指定装运港）CC 组组 CFR Cost and FreightCFR Cost and Freight 成本加运费（成本加运费（指定目的港）指定目的港）主要运费主要运费 CIFCIF Cost, Insurance and FreightCost, Insurance and Fr

10、eight 成本，保险加运费 （指定目的港） 成本， 保险加运费（指定目的港）已付已付 CPT Carriage Paid ToCPT Carriage Paid To 运费付 至（运费付至（指定目的地）指定目的地）CIP Carriage and Insurance Paid ToCIP Carriage and InsurancePaid To 运费加保险付至 （指定目的地） 运费加保险付至 （指定目的地）DD 组组 DAF Delivered at FrontierDAF Delivered at Frontier 目的地边境交货（指定地点）目的地边境交货（指定地点） 到达到达 DES

11、Delivered Ex ShipDES Delivered Ex Ship 目的 港船上交货（指定目的港）目的港船上交货（指定目的港） DEQ Delivered Ex QuayDEQ Delivered Ex Quay 目的港码头 交货（指定目的港）目的港码头交货（指定目的港）DDU Delivered Duty UnpaidDDU Delivered Duty Unpaid 未 完税交货（指定目的地）未完税交货（指定目的地）DDP Delivered Duty PaidDDP Delivered Duty Paid已完税交货（指定目的地）已完税交货（指定目的地）INCOTERMSINCO

12、TERMS 规定的事项规定的事项风险转移时间风险转移时间支付运费责任的划分支付运费责任的划分购买保险责任的划分购买保险责任的划分包装责任包装责任检验责任检验责任清关责任划分清关责任划分取得各种许可的责任划分取得各种许可的责任划分支付各种交付费用的责任划分支付各种交付费用的责任 划分提供单证的责任提供单证的责任通知责任通知责任IncotermsIncoterms 的正确使用的正确使用.发运类：发运类：EE组、组、FF组、组、CC组；到达类：组；到达类： DD 组组只适用海运： 只适用海运： FOBFOB、 FASFAS、CFRCFR、 CIFCIF 、DESDES、 DEQDEQ不适用于集装箱运

13、输或多式联运：不适用于集装箱运输或多式联运： FOBFOB、FASFAS、 CFRCFR 、 CIFCIF卖方使用卖方使用 FF 条款的风险：货物不由自己控条款的风险：货物不由自己控制；无单放货制；无单放货推荐使用： 推荐使用： EXWEXW 、 FCAFCA、 CPTCPT、 、DDPDDP运输合同运输合同合同托运人与交货托运人分离时，谁对承合同托运人与交 货托运人分离时，谁对承 运人享有请求权？运人享有请求权？海运海运提单提单、租船合同提单、多式联运提、租船合 同提单、多式联运提 单、海运单、空运单、铁路运单、公路运单、海运单、空运 单、铁路运单、公路运单、大副收据、货代提单的性质单、大副

14、收据、货代提单的 性质班轮运输、租船运输的区别班轮运输、租船运输的区别 承运人的承运人的免责事由免责事由与责任限额及其例 外与责任限额及其例外承运人无单放货的责任承运人无单放货的责任运输合同与买卖合同的协调运输合同与买卖合同的协调保险合同保险合同可保利益的含义可保利益的含义为何投保人对被保财产须有可保利益？为何投保人对被保财产须有可保利益？为何不能超额投保或重复投保？为何不能超额投保或重复投保？投保人投保人 / 被保险人被保险人 / 受益人的区别受益人的区别何人有索赔的权利？何人有索赔的权利？一切险及其他险别的含义一切险及其他险别的含义保险单据： 保险单、暂保单、保险证明、 浮动保保险单据：保

15、险单、暂保单、保险证明、浮动保单、预约保单单、预约保单UCPUCP 对保险比例的要求对保险比例的要求Buyer (Applicant) 买家 (申请人) ()Seller (Beneficiary) 卖家(受益人) ()L/C Issuing Bank 开证行 ()Advising/ NegotiatingConfirming ConfirmingBank Bank通知行 / 保兑行议付行 / 保兑行( ) ( )( )( )信用证流程中的法律关系信用证流程中的法律关系信用证的法律性质信用证的法律性质开证行对受益人的不可撤销的付款承诺开证行对受益人的不可撤销的付款承诺开证行凭表面相符单据付款开

16、证行凭表面相符单据付款开证行和保兑行有第一付款责任开证行和保兑行有第一付款责任信用证的独立性、单据性信用证的独立性、单据性开证申请书主要条款开证申请书主要条款依照依照 UCP500UCP500 办理，申请人承担由此产生的一 切办理，申请人承担由此产生的一切责任。责任。授权开立保证金账户授权开立保证金账户开证行对信用证项下单据表面是否存在瑕疵具开证行对 信用证项下单据表面是否存在瑕疵具有独立认定权。 如开证行认定单据相符， 或单有独立认定权 如开证行认定单据相符，或单 据虽然存在不符点但申请人已以书面方式表示据虽然存在 不符点但申请人已以书面方式表示 接受单据，或已将此信用证项下货物提取，申接受

17、单据，或 已将此信用证项下货物提取，申 请人保证支付款项，并不得要求以任何理由拒请人保证支付 款项，并不得要求以任何理由拒付。付。在申请人未付清信用证项下全额款项或办理有在申请人 未付清信用证项下全额款项或办理有 效承兑或前，该信用证项下单据所有权及效承兑或前，该信 用证项下单据所有权及 / 或单或单 据所代表的货物所有权属于开证行。据所代表的货物所有权属于开证行开证申请人与开证行开证申请人与开证行不符点决定权的意义：须按不符点决定权的意义：须按UCPUCP 的规定及国的规定及国 际标准银行实务标准审核单据，认定不符际标准银行实务标 准审核单据，认定不符点。点。不符点决定权条款是否免责条款？不

18、符点决定权条款是 否免责条款？免责条款：不能免除因故意或重大过失的免责条款：不能 免除因故意或重大过失的责任；重大过失的定义开证申请人与开证行开证申请人与开证行表面相符的含义：银行只审核单据正面表面相符的含义： 银行只审核单据正面吗？吗？银行可否对单据上的数据作计算并据以提银行可否对单据上的数据作计算并据以提出不符点？出不符点？银行只处理单据的含义银行只处理单据的含义当银行凭自身知识，知道表面相符的单据当银行凭自身知 识，知道表面相符的单据 为假时，是否仍然可以付款？为假时，是否仍然可以付款？ 当开证行被申请人告知并提供证据证明单当开证行被申 请人告知并提供证据证明单 据为假时，该如何处理？据

19、为假时，该如何处理？开证行与指定银行开证行与指定银行关系基础：委托协议，还是受让的求偿关系基础：委托协 议，还是受让的求偿 权？付款行、承兑行与议付行的区别权？付款行、承兑行与 议付行的区别开证行对付款行、 承兑行的抗辩： 未尽合开证行对付款行、 承兑行的抗辩：未尽合理谨慎之责。 后果： 付款行、 承兑行对开理谨慎之责。 后果： 付款行、承兑行对开 证行的损失负赔偿责任。证行的损失负赔偿责任。开证行对议付行的抗辩：单据有不符点。开证行对议付行 的抗辩：单据有不符点。后果：拒付后果：拒付单据丢失的风险承担：付款行、承兑行与单据丢失的风险 承担：付款行、承兑行与议付行应有不同受益人与开证行受益人与

20、开证行受益人将单据交到指定银行，指定银行拒受益人将单据交 到指定银行，指定银行拒绝接受指定，开证行自何时起承担责任？绝接受指定，开证 行自何时起承担责任？开证行拒付通知的内容；列明不符点要达开证行拒付通知 的内容；列明不符点要达到何种标准？到何种标准？开证行对同一信用证下的分批交单，可以开证行对同一信 用证下的分批交单，可以接受前批交单而拒绝接受同样的后批交单接受前批交单而 拒绝接受同样的后批交单吗？单据形式单据形式单据的签署方式单据的签署方式表明单据的出具人名称及身份表明单据的出具人名称及 身份出具人的签章证实出具人的签章证实出具人的含义出具人的含义 表明代理人的名称及身份； 代理人的签章证

21、实表明代理人 的名称及身份；代理人的签章证实单据更改的证实单据更改的证实 表明更改人的名称， 加签章证实表明更改人的名称， 加签 章证实 如系出具人以外的人作更改， 另还应表明其身份如系出具 人以外的人作更改，另还应表明其身份. 二者的一致性；签字的含义受益人与议付行受益人与议付行议付议付 在信用证在信用证 /开证行授权情况下，议付行从受益人 处通过支付对价，受开证行授权情况下，议付行从受益人处 通过支付对价，受 让获得以自己名义向开证行请求支付信用证金额的权利让 获得以自己名义向开证行请求支付信用证金额的权利 议付构成条件： 在正常的商业交易过程中， 善意支付对价， 类似于议付构成条件：在正

22、常的商业交易过程中，善意支付 对价，类似于 票据或提单的议付（转让）票据或提单的议付（转让） 一般合同债权转让： 需债务人同意或通知债务人， 受让人 地位与转一般合同债权转让：需债务人同意或通知债务人， 受让人地位与转让人相同。让渡让人相同。让渡议付行取得优先地位的法律基础： 特别法， 鼓励流通议付 行取得优先地位的法律基础：特别法，鼓励流通对价：不同定义对价：不同定义议付协议的独立性议付协议的独立性不受信用证约束，可以排除不受信用证约束，可以排除UCPUCP 的适用，不受的适用，不受 77 天工作日或拒付通知天工作日或拒付通知规定的限制 -可以约定追索权和审单责任For valueFor v

23、alueA promise to perform, to the extent the promiseA promise to perform, to the extent the promise has been performedhas been performedSecurity interestSecurity interestAs payment for an antecedent claimAs payment for an antecedent claimIn exchange for a negotiable instrumentIn exchange for a negoti

24、able instrumentIn exchange for an undertaking like L/CIn exchange for an undertaking like L/C托收托收出口商与托收行的关系出口商与托收行的关系托收行与代收行的关系托收行与代收行的关系托收指示不清楚的责任承担托收指示不清楚的责任承担. 托收的类型案例案例托收面函载明交单条件为：托收面函载明交单条件为： DOCUMENTSDOCUMENTSTO BE DELIVERED AGAINSTTO BE DELIVERED AGAINST ：PROMISSORY PAYMENT AT 150 DAYS ATPROM

25、ISSORY PAYMENT AT 150 DAYS AT150 150 DD AT SIGHT 。Payment at 150 days after sight?Payment at 150 days after sight?有担保的交易有担保的交易有条件担保与无条件担保有条件担保与无条件担保.银行保函（URDG）银行保函（URDG）.合同保函（URCB ）合同保函（URCB）.备用信用证（ISP98 ）备用信用证（ISP98）.URDG下的管辖权.推荐使用ISP98卖方违约形态及买方救济和义务卖方违约形态及买方救济和义务不交货：履行不能，拒绝履行，先期违约不交货：履行不能，拒绝履行，先期违

26、约迟延交货迟延交货交货质量或数量不符合约定交货质量或数量不符合约定买方及时通知、及时检验的义务，减少损买方及时通知、及时检验的义务，减少损失的义务失的义务买方要求继续履行、采取补救措施、赔偿买方要求继续履行、采取补救措施、赔偿损失、解除合同损失、解除合同卖方采取补救措施的权利卖方采取补救措施的权利买方违约形态及卖方救济和义务买方违约形态及卖方救济 和义务不付款：拒绝付款，先期违约不付款：拒绝付款，先期违 约付款迟延付款迟延拒绝受领货物拒绝受领货物卖方停止履行、要求担保、指示承运人或卖方停止履行、 要求担保、指示承运人或其它受托人停止交付货物、要求损害赔其它受托人停止交付 货物、要求损害赔偿、解

27、除合同 . 卖方减少损失的义务损害赔偿损害赔偿违约金违约金违约金的调整违约金的调整所受损失与所失利益所受损失与所失利益赔偿范围：填补到如同合同已履行一样赔偿范围：填补到 如同合同已履行一样限制：在签订合同时对方可预见的范围内限制：在签订合 同时对方可预见的范围内损失的主观计算和客观计算方法损失的主观计算和客观 计算方法争议解决的非正式渠道争议解决的非正式渠道律师函律师函商会商会. 往来银行 . 公众媒体 . 专业协会 . 专家意见ICC Rules for ExpertiseICC Rules for Expertise适用范围： 对专门的技术问题、 金融问题、 法律适用范围： 对专门的技术问

28、题、金融问题、法律 问题或其他领域的问题提出专家报告，一般是对问题或其他 领域的问题提出专家报告，一般是对 事实问题，有时也可对法律问题。事实问题，有时也可对法 律问题。约束力：一般不具有约束力，如经双方约定，也约束力： 一般不具有约束力，如经双方约定，也 可具有约束力。可具有约束力。作用：多数是为了解决争议中的复杂的专门技术作用：多 数是为了解决争议中的复杂的专门技术 问题，有时争议尚未产生，但其结果影响双方对问题，有时 争议尚未产生，但其结果影响双方对立的利益时， 也可要求专家意见， 如评估资产价立的利益时， 也可要求专家意见，如评估资产价格等。ICC Rules for Expertis

29、eICC Rules for Expertise类型：请类型：请 ICCICC 专家中心提名专家、指定专家 专家中心提名专家、指定专家 或管理整个程序或管理整个程序管理费用：每提名、指定一名专家，中心管理费用：每提 名、指定一名专家，中心收取收取 $2,500$2,500 的管理费。如由中心管理整个程的管 理费。如由中心管理整个程序，除上述费用外， 另根据工作量加收不序， 除上述费用外， 另根据工作量加收不超过专家费用超过专家费用 15%15% 的管理费。的管理费。 专家费用：由中心商当事人、专家后确专家费用：由中心 商当事人、专家后确定，按日固定费率。ICC Rules for Expert

30、iseICC Rules for Expertise申请条件：除申请提名专家外，申请其余申请条件：除申 请提名专家外，申请其余 两种服务须由当事人双方约定。两种服务须由当事人双方约 定。申请程序：向申请程序：向 ICCICC 专家中心书面提交申 请，专家中心书面提交申请， 写明申请哪种服务、需要专家提出意见的写明申请哪种服 务、需要专家提出意见的 范围，并交纳管理费。范围，并交纳管理费。地址：地址： , DOCDEXDOCDEXICC Rules for Documentary Instruments Dispute ResolutionICC Rules for Documentary In

31、struments Dispute ResolutionExpertise (DOCDEX)Expertise (DOCDEX)适用范围：与跟单信用证、跟单托收等结算工具有关的争 适用范围：与跟单信用证、跟单托收等结算工具有关的争 议。议。效力： 无约束力， 除非当事人双方约定。 效力：无约束力， 除非当事人双方约定。费用：费用： $5000$5000-$10,000$10,000时限：时限： 44-66 星期星期提 交 地 址 ： 提 交地 址 ： ICC International Centre for ExpertiseICC International Centre for Exper

32、tise38,38, CoursCoursAlbert 1eAlbert 1er75008 Paris France75008 Paris FranceFax +33 1 49 53 29Fax +33 1 49 53 29 2929ee-mailmailDocdexICCICC 及及 ICC CHINAICC CHINA 银行委员会意见银行 委员会意见效力：专家意见性质，无约束力，但有很效力：专家意见 性质，无约束力，但有很 高权威性及参考力高权威性及参考力适用情况适用情况程序程序费用费用 地 址 ： 地 址 ： 01068025737010 68025737 ( ( FF ) ， ) ， gaojie仲仲裁裁仲裁的特点与优势仲裁的特点与优势仲裁条款的意义，仲裁条款须具备的要素仲裁条款的意 义，仲裁条款须具备的要素仲裁地点的意义仲