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文档简介

1、账户核实自评报告根据文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关 身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风 信息的真实性。为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确 保核实工作平稳开展。组长：成员： 逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核 实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效 证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。对客户暂不提供有效证件的，加强

2、了核实工作的宣传引 导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实 工作。存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相 符的，可以认为账户相关身份信息为真实 ; 如姓名、身份证 号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核 实。留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或 姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居 民身份证原件进行核查。存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要 求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。经核查，信息 相符的，可以认为账户相

3、关身份信息为真实，并留存有效身 份证件的复印件。对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供 真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据中 国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知 （ 银发【 XX】191 号） 文件以及金融机构客户身份识别和客 户身份资料及交易记录保管实施办法 要求，16 周岁以上中 国公民必须提供真实身份证， 16 周岁以下的中国公民， 应有 监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及 账户使用人的居民身份证或户口簿。核实工作中认真核对了信息采集表中带“ * ”项目，核 实真实后打印“客户信息采集表” ，同时留存客户身份证复 印件。对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我行进行 了分类整理， 区别对待， 有针对性采取进一步措施进行核实。除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告 中明确告知呵护办理业务时携带有效身份证件等要求。在核 实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的 误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。通过以上核实工作，实现了在我行业务系统中的标识、 查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证 件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行 清理，依法

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