加强业务人员回款管理办法

1、加强业务人员回款管理办法加强业务人员回款管理办法一、应收款流程。为了保障公司年度销售计划的顺利完成， 加强偿还工作， 结合当 前各经销商的偿还情况， 财务负责人与产品部协商起草， 特别制定本 流程。1.合同的签订 : 合同的签订必须规范，根据产品销售合同的解释。2. 合同制定后，王宁坤必须检查货款， 由产品部经理李帅签字再 次验证，最后财务必须按印鉴认定为有效合同。之后，由相关负责人 传真给订单客户，并通知付款。3. 根据实际情况划分标准和管理方法。1）标准:限额在 1 万元以内。 全额支付后，购买准备品，在合同范围内发货。2）标准:限额在 1 万元到 3 万元之间。尽量要求客户全额支付， 如

2、果对方支付预付款购买， 预付款不得少于50%存款到账后，购买准备品，剩馀款项准备品后，发货期 间到账发货。 在合同范围内发货， 到货后两个工作日内必须补充其 馀款项。 ( 以上两种情况应向上级领导报告，批准后按情况执行 )3) 标准 : 金额在 3 万元以上。属于公司的大客户， 尽量要求客户全额支付， 如果对方提出支付 预付款购买的话，在一定的灵活空间内，预付款在 30%到 50%之间， 预付款支付后，购买给予准备品，之后的流程参考标准 2 进行。4) 标准 : 金额由担保人承担。担保资格 : 部门经理及以上级别的人员。担保人必须在产品销售 合同、发票、在出库单上签字。 同时通知领导批准实施。

3、 货款由担保人跟踪催 款，发生死债，从担保人的工资中扣除。二、合同履行的跟踪 :1) 在业务人员的收款期间， 催促收款工作， 协助财务处理收款过 程中发生的问题。2) 业务人员逾期未收回馀额，填写工作事实。告连同A.规范合同B有效的送货单C.发票回执单.D对方负责人详 细资料登记表，将回款的事宜移交给上级领导全权负责。3) 上级部门接到报告，落实责任人，制定对应措施，时刻关注货款的回收情况，避免因超时效期或遗失证据而导致的坏帐，死帐。对于 因人为原因造成的死帐，坏帐，将追究有关人员的赔偿责任。4）每签订一笔新合同，请尽可能多的了解对方单位及其负责人的详 细资料并填制对方负责人详细资料登记表 ，

4、以便在货款回收发生 障碍时可有多种途径保护我公司的债权。5）如需乐华总部发函给较严重的欠款单位，向总部填写申请，连同 相关证据阐述事件的缘由， 总部收到申请后立即着手办理， 并直接将 函寄给欠款单位，进行催款。6）在平时的收款工作中如由其他特殊需要，请及时以书面形式或电 话与上级领导沟通、联系。制定此项回款工作制度及流程，望工作人员参照执行。产品部2011年 3月 19日加强业务人员回款管理办法根据公司内部管理制度化、 规范化建设的要求， 鉴于目前营销部销售 量及欠款量较大的状况， 为保证公司资金正常运转， 营销管理中心制 定本规定，以使营销人员遵照执行。、销售欠款报表1、营销中心项目部销售内

5、业、财务部销售会计于每周周报前核对项 目欠款情况。2、经纪公司内业每三天向销售内业提供一次 客户贷款变化进度表 （后附表），经纪公司与营销中心项目部每周将各自负责的清欠进展 情况做出书面说明，经纪公司周报中应包括受理时间、递减进度、缺 件明细、审批情况； 营销中心项目部欠款周报中应注明欠款客户清欠 进度、清欠截止日期、原因等。经纪公司和营销中心项目部应严格按 照上报清欠的截止日期督促客户回款。3、每月 5 日，营销中心项目部将上月销售欠款与财务部和经纪公司 核对， 7日将上月清欠情况分析汇总上报公司营销副总和总经理。 二、已签合同客户欠款催缴、贷款客户组件1、销售人员应在客户签认购时即将客户引

6、至经纪公司处，详细咨询 贷款相关事宜， 并负责督促客户在合同规定时间内将贷款材料递交给 经纪公司，保证贷款材料齐全。2、合同约定客户组件时间为 7 天，销售人员协助客户组件时间为 10 天（自签署购房合同之日起计算） 。3、经纪公司按日将贷款逾期未递件房源明细表报给项目销售内业， 由销售内业录入电脑汇总成明细表交销售案场经理， 由案场经理监督 销售人员催促客户交件， 并将具体原因和截止日期明确标注后返还内 业录入电脑。4、如遇客户确有特殊原因，无法按时组齐贷款件时，销售人员需及 时上报延期单，须经公司总经理批准同意后方可延期。5、如遇缺件客户和未递件客户，销售人员需全力与客户沟通，限定 其去银

7、1 / 4滨才地产 营销管理中心行补件和到经纪交件的日期， 并每日电话通知提醒， 销售人员需告知 客户其承担的违约责任， 如到约定日期客户仍未办理， 销售人员上报 项目经理，由公司统一下发律师函。三、认购转合同1、正常情况下，认购转合同的期限为自签订认购书之日起 7 天，如 遇集中签订合同，则为规定集中签订截止日期。2、销售内业每日将次日认购到期客户及本日超期明细于下班前交至 销售案场经理，由案场经理提醒销售人员催促客户转签合同。3、如遇客户确有特殊原因，无法按时签订购房合同时，销售人员需 在规定合同签订时间内及时上报延期单 ，经公司总经理批准同意 后方可延期。4、客户更名、换房、折扣单均需在

8、认购规定时间内上报，不得以此为延期借口，折扣、换房等单据正常批复时间为 2 天，销售人员需于 客户正常签订合同日期 2 天前上报。5、为防止出现单据上报时间不清、责任不明的现象，销售内业要严 格执行内业工作手册，对于上报、接收和领导批复、转发文件和单据 要有严格登记， 确保不发生丢件等事项。 销售人员上报各种单据到销 售内业处时， 需交接双方同时在上报登记表上签字确认， 时间节点以 登记表上确认日期为准。6、认购超期 5 天仍未签订合同的客户 （无延期单或延期未批准） 由案场经理统一打开销控另售，定金不退。四、处罚标准与其他规定1、认购未转合同超期销售人员按实际超期 20元/ 天（自应签合同日

9、期第二日起到实际签合 同日期）予以处罚；销售主管按 20元/ 天（自超期第 3 天到实际签合 同日期的超期天数）予以处罚。2、贷款未递件超期自签订合同之日起期限 15日组件期，销售人员按实际超期 10元/ 天 处罚；销售主管按 20元/天处罚（超期 10 日后开始计算天数）；案场 经理、项目经理按 5 元/天处罚（超期 20日后开始计算天数）。2 / 4滨才地产 营销管理中心 3、贷款未递件超期 30 天的情况，公司统一为该类客户下律师函。 4、 销售人员和案场经理应严格控制 延期单数量及比例。销售人员延 期单应严格控制在本人当月合同数量的 10%以内，超出部分按无效 处理，按正常超期处罚标准

10、的一半予以处罚（领导关系客户除外） 。 5、为考虑安全性， 交款在 3万元以上的客户应于每日下午 15：30 之 前至财务部交款； 交款 3 万元以下须交现金不允许刷卡， 如有需要刷 卡客户需交手续费 50 元整。销售人员在客户交款前应与客户沟通说 明，如因销售人员原因未说明而引起客户投诉，对相关销售人员按 50元/ 次（特殊情况，经案场经理或项目经理同意除外）予以处罚。五、附则1、本规定由营销管理中心起草，人力资源部审核，总经理批准。2、 本规定由人力资源部下发至公司各相关部门（通过公司0A办公系 统），书面抄送经纪公司。3、本规定自二零零九年十二月一日起执行。 附表：客户贷款变化进度表3

11、/ 4滨才地产 营销管理中心 客户贷款变化进度表 项目名称： 日期：制表： 审核：4 / 4加强业务人员回款管理办法第 1 章 总则第 1 条 目的。为降低公司销售回款风险，加速资金回笼效率，特制定本制度 第 2 条 适用范围。本办法适用于公司销售回款风险防范工作。第 3 条 人员职责。1销售部负责客户资质审核、合同控制以及回款催缴。2财务部负责回款计划的制订以及相关账务处理工作。 3公司法务人员负责提供相应的法律支持。第 4 条 回款风险控制原则。1实事求是，公平合理。2资格预审，合同约束。3规范执行，严惩舞弊。第 2 章 合同约束第 5 条 资质审查 为降低回款风险， 销售人员应在合同签订

12、前对客户资质进行审查， 审查内容如下。1. Who包括人员素质，销售业绩，社会关系。2. Where包括公司地理位置，物流配送情况。3. When从事本行业的时间，双方合作记录。4. What信用档案、资金情况以及业内口碑。5. Why关键点，双方合作动机和合作前景。第 6 条 客户评级。销售部根据资质审查结果对客户进行等级评定，以优劣为序分为AE 五级，实行分级管理制度。第 7 条 条款约束。销售部合同起草负责人应根据客户级别以及历史合作记录， 对货款交付等条款进行明确，以具有法律效应的文书作为解决回款的根本依据。具体如下表所示。客户分级回款条件表第 8 条 合同签订。双方签订合同时， 销售

13、人员须对销售合同各项条款逐一审查核对， 确 认交易条件、结款时间，确认无误后报销售部经理审核，审核通过后 由经办人签名加盖合同专用章或公司公章方可生效。第 3 章 发货控制第 9 条 发货查询，货款跟踪。1每次发货前发货人员必须与销售合同进行核对。2销售部在销售货物后，应立即启动监控程序，对不同等级的客户 实施不同的收账策略， 在货款形成的早期进行适度催收， 同时注意与 客户保持良好的沟通联系。第 10 条 回款记录，账龄分析。1财务部须实行定期对账制度，每隔一个月或一个季度必须与客户 核对一次账目， 确保产品销售和货款回收的连续性， 避免造成账目混 乱互相推诿、责任不清的情况。2财务部应详细

14、记录每笔货款的回收情况，经常进行账龄分析。以 下几种情况容易造成单据、 金额等方面的误差， 财务人员须熟悉内容、 谨慎管理。（1）产品结构为多品种、多规格。（2）产品出现平调、退货、换货。（3）产品回款期限不同，或同种产品回款期限不同。（4）客户不能够按单对单（销售单据或发票）回款。第 4 章 款项追收第 11 条 回款计划 财务部负责编制回款计划表 ，由销售部指定专人负责回款追收工 作，每隔 34天催收 1 次，并作好日常催收台账记录。回款计划表 如下表所示。回款计划表编号： 日期：制表人： 审核：第 12 条 电话沟通。1销售人员要适时与客户保持电话联系， 随时了解客户的经营状况、 财务状况、个人背景等信息，并分析客户拖款征兆。2货款回收期限前一周，销售人员需电话通知客户，预知其结款日 期，并告知将在结款日按时前往拜访。 3 对于发生款项拖欠的客户， 销售人员要求客户须在 2 个工作日内提供拖欠款项事由以及相关证 明。 第 13 条 实地走访。1销售人员要定期探访客户，客户到期付款，到期应按约定方式进 行收款。2遇到客户拖欠款项风险时，销售人员须采取风险预警、时时、层 层上报制，在充分了解、调查、详细记录客户信用的情况下，由销售 主管和销售经理等参与分析，及时对货款追收问题给予指导和协助。 第