信用社银行飞行稽查的方案

1、百度文库-让每个人平等地提升自我信用社（银行）飞行稽查的方案第二条飞行检查是指不提前通知被检查机构而实施的现场检 查，具有保密性、即时性、灵活性、针对性和实效性的特点。第三条飞行检查的原则。（一）保密性原则。在检查时间、内容上增强保密性，不提前通 知被查单位，不泄露检查行踪与信息。/（二）严谨性原则。飞行检查应坚持风险控制优先，遵循内部控制的基本要求，严格工作程序，杜绝出现制约漏洞。（三）客观性原则。实事求是，客观公正，对检查结论的确 定应有理有据。（四）有效性原则。飞行检查应审慎立项，重点实施，注重实效, 切实防止走过场。第四条 联社成立飞行检查办公室，制定飞行检查办法，负责组 织实施对辖内

2、网点的飞行检查。飞行检查的频率为每年度至少不少于 全部网点20%。第二章 飞行检查管理第五条 '飞行检查项目由联社飞行检查办公室提出请示， 经分管 领导审批同意后，方可组织实施。飞行检查不得实施未经领导批准的 检查项目。第六条 实施飞行检查，必须持有飞行检查通知书，并向被 查单位出示；飞行检查通知书必须加盖联社行政公章，由分管领 导签发，并对检查人员数量和身份予以明确。第七条 飞行检查由3人（含）以上组织实施，设组长1人，实 行组长负责制。飞行检查组长为检查质量的第一责任人， 检查人员对 分工范围内的事项负责任。/对已按方案完成的检查事项，其检查的业 务范围内又出现重大问题或形成案件的

3、，要严格追究飞行检查组组 长、检查人员的责任。第三章飞行检查程序/第八条准备阶段。制定检查方案。按照报经领导同意的立项报告制定检查方案,方 案应明确飞行检查的期限、检查内容、人员组成等，被查单位由领导 确定后，装入信封密封保管，交飞行检查小组，上车后才能打开密封 信封确定被检查单位。飞行检查组凭飞行检查通知书 对办公场所内的办公物品进行 检查。第九条实施阶段。飞行检查时， 可采取以下检查方式：1 .实地观察营业机构与人员的工作行为。2 .以暗访、对客户和群众调查等方式进行考察。3 .以录像、录音、照相等方法记录事实。4 .回放视频监控资料，对业务处理过程中的行为进行监督。5 .现场检查账簿、现

4、金、印章和有价证券、业务凭证及档案资料 等。6 .其他必要的检查方式。认真做好对检查事项的记录和影像资料的保存，做到事实清楚、 依据准确、记录完整、证据充分。第十条被查单位要积极配合飞行检查工作。如发生被查单位或 人员不配合或在检查中发现重大违规问题时，'飞行检查组有权建议联 社立即停止有关人员工作，组织专门清查，作出处理。第十一条 评价与反馈阶段。、/ 现场检查工作结束后5个工作日内，将检查情况形成检查报告。检查发现问题的整改，采取现场整改和跟踪督促整改相结合的方 式，确保飞行检查效果。被查单位现场整改的，要同时在现场整改表 上签字；不能现场整改的，要限期整改。检查发现的问题同时反馈

5、相 关专业部门。飞行检查违规问题的责令整改、问题查处和人员处理等后续工 作，应自检查立项起一个月内完成。 第四章检查成果运用第十二条 检查结论纳入联社年度综合管理考评。对 2007年以 来监管部门（人民银行、银监局等）和省联社、市办事处、联社组织 检查中发现的问题，屡查屡犯、查而不纠的，将从严从重处罚；对问 题较多或存有重大隐患的被查单位，飞行检查办公室可建议联社另行 组织专项检查，并提出问责建议。第十三条 建立飞行检查专项报告制度。检查结束后 10日内将 飞行检查报告报联社。报告内容应包括飞行检查工作开展、 发现的问 题及原因分析、问题查处、人员处理和整改等情况。第五章飞行检查内容第十四条 飞行检查对以下一 12个方面的内容进行重点检查。（一）现金业务方面。（二）存款业务方面。（三）贷款业务方面。（四）银行卡及中间业务方面。/（五）联行及结算业务方面。（六）资金清算业务方面。（七）信息科技方面。（八）会计主管职责方面。（九）轮岗休假方面。（十）事后监督方面。（十一）安全监控方面。（十二）适合飞行检查的其他内容。第六章飞行检查纪律第十五条飞行检查执行以下纪律：（一）不准使用被检查单位的交通工具、通讯工具等办理与检查 工作无关的事项。（二）不准参加被检查单位安排的宴请、旅游、娱乐和联欢等活 动。（三）不准在被检查单位报销任何因公