合规知识竞赛参考题讲课稿

1、合规知识竞赛2016年度知识竞赛）一、单选题1、证券公司应承担的客户管理中首要职责是（）A 竭诚为客户提供便捷的服务，节省中间审核程序 B 事前认识客户，事中交易监控、事后可疑交易分析 C 不对客户进行交易监控，避免对市场产生冲击 D 开户后对客户进行持续督导周期为三个月2、近年来监管趋势变化方向是（）A 从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型B 限制业务创新，服务覆盖面显著收紧C 严格禁止券商专业化、特色化服务D 不鼓励券商发展国际化业务3、某证券公司分类评级从 AA 被降为 BB，BB 级到 AA 级之间差 5 分， 投资者保护基金要求多缴纳数千万元，其中基金缴纳比例说法正确的是 （

2、）A 从营业收入中多缴纳 0.25%B 从营业收入中多缴纳 0.5%C 从营业收入中多缴纳 1%D 从营业收入中多缴纳 0.75% 4、下列哪个表述是错误的（ ）A 证券公司从事证券经纪业务，应当对客户账户内的资金、证券是否充 足进行审查。B 证券经纪人可以同时接受两家证券公司的委托，进行客户招揽、客户 服务等活动。C 证券公司向客户收取证券交易费用，应当符合国家有关规定，并将收 费项目、收费标准在营业场所的显著位置予以公示。D 证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项5、证监会李超副主席在证券公司风险控制指标管理办法培训会议中 讲话，指出现今证券业存在的问题中没有下列哪一项（ ） A 行

3、业普遍缺乏客户利益优先的理念B 合规风控基础不牢、水平不高，严重落后于业务发展C 行业发展萎缩，体量总体下降D 证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳，履行社会责任不够6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）A 海报、户外广告B 电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体C 公共、门户网站链接广告、博客等D 设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会7、证券公司从业人员，私下接受客户委托进行证券交易行为，没有违法 所得或者违法所得不足十万元的其惩罚金额是（ ） A 十万元以上三十万元以下的罚款B 五万元以上四十万元以下的罚款C 一万元以上十万元以下的罚款D 二十万元以上五

4、十万元以下的罚款8、证券公司任免分支机构负责人，应当自作出决定之日起（）日内，将有关人员的变动情况以及职责范围公告，并向相关派出机构报告。A 3 B 5 C 2 D109、向客户销售适当的金融产品或提供适当的金融服务时，如果客户要求 购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或服务时， 正确的应对方 法是（ ）。A 进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则同意客户购买B 直接让客户购买C 告知客户不能购买D 营业部先进行风险提示，客户经风险提示后仍坚持购买的，则应要求 客户书面进行确认并记录保存10、下列证券经纪人行为适当的是（）A 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私 B 在客户允许的情况下

5、，代为操作客户账户 C 在客户请求下，代为盯盘指示交易 D 节假日进行客户走访，了解客户实际情况11、证券公司代销金融产品管理规定中证券公司正确代销产品行为是 （）A 由营业部负责代销产品资质审核B 由公司代销金融产品业务实行集中统一管理C 代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握D 代销产品宣传中可以承诺收益12、根据证券公司融资融券业务管理办法规定，证券公司不得为证券 资产低于（ ）万元，证券交易的时间连续计算不足 （ ）的客户开立融 资融券信用账户A 30 、一年B 50、半年C 100、三年D 60 、两年13、中国证券监督管理委员会行政复议办法规定，申请人申请行政复 议，应当

6、向中国证监会提出行政复议申请， 申请人申请行政复议的方式为 （）A 必须书面申请B 必须口头申请C 可以口头申请，也可以书面申请D 以上皆不对14、根据合同法，下列属于当事人可以立即解除合同的情形是（）A 因对方违约不能实现合同目的B 对方当事人出现违约行为C 对方当事人履约时质量不合格D 对方当事人经营困难，濒临破产15、以下关于不得再次公开发行公司债券情形的描述，哪项是错误的？ （）A 前一次公开发行的公司债券尚未募足B 对已公开发行的公司债券有违约或者延迟支付本息的事实，仍处于继 续状态C 违反法律规定，改变公开发行公司债券所募资金的用途D 公司累计债券余额为公司净资产的百分之三十16、

7、证券公司设立申请获得批准后， 申请人应当在规定的期限内向公司登 记机关申请设立登记， 领取营业执照。 证券公司应当自领取营业执照之日 起（ ）内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A 五日B 十日C 十五日D 一个月17、以下哪一项是证券公司从事之前经纪业务的禁止性行为？（）A 根据委托书载明的证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等，按 照交易规则代理买卖证券，如实进行交易记录B 买卖成交后，按照规定制作买卖成交报告单交付客户C 证券交易中确认交易行为及其交易结果的对账单必须真实，并由交易 经办人员以外的审核人员逐笔审核， 保证账面证券余额与实际持有的证券 相一致D 假借客户的名义买

8、卖证券18、涉及证券市场的法律、法规分为三个层次， 即由全国人民大会或全国 人民代表大会常务委员会制定并颁布的 由国务院制定并颁布的以及有关证券监管部门和相关部门制定的 。（ ） A 行政法规；国家法律；部门规章B 国家法律；行政法规；部门规章C 国家法律；部门规章；行政法规D 部门规章；国家法律；行政法规19、我国证券法的调整对象为证券市场各类参与主体， 其范围涵盖了证券 发行、证券交易和监管，其核心旨在（ ）A 保护投资者的合法利益，维护社会经济秩序和社会公共利益B 扩大市场规模，为国民经济和国有企业改革服务C 打击各种金融犯罪，保证国有资产和公共财产不受损害D 为证券市场融资功能和资源配

9、置功能的发挥提供法律保障，提高上市 公司质量20、用于质押贷款的股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。贷款人可以接受以下哪种股票作为质物？（ ）A 上一年度亏损的上市公司股票B 前六个月内股票价格的波动幅度 （最高价 / 最低价）为 100%200%的股票C 证券交易所停牌或除牌的股票D 证券交易所特别处理的股票21、小赵为 Y 证券公司理财经理 ,但不是证券交易内幕信息的法定知情人 , 与当地某上市公司无任何业务联系 ,同时其无朋友与家属在该上市公司工 作。但是他在 2009 年春节假期间通过一些途径得到当地某上市公司 2008 年度的大概业绩以及准备在 2009年进行高送配方案。

10、2009年 4月 8日该 公司公布了业绩快报 ,4 月 20 日公布了 2008 年年报与分配预案 ,2009年 4 月 30日召开股东大会通过分配方案 ,2009年 5月 9日施行分配。那么小赵 在以下那个时间( )，可以买卖该证券。A 2009年 3月；B 2009 年 4 月 9 日；C 2009年 4 月 25 日；D 以上时间均不可以买卖。22、作为一名证券经纪人 ,向客户揭示风险 ,了解你的客户是很重要的 ,因为 这是向客户适当销售的前提 ,以下是客户与经纪人的常见认识与说法 ,你认 为经纪人老朴的那个行为与说法是不完全正确的 ( )A 客户向经纪人老朴抱怨签字太多 , 老朴说这些

11、风险揭示书都是我们证券 公司强制要求的 ,但是是必要的 ,避免了客户的风险。B 经纪人老朴的客户风险评估是保守性 ,但是需要交易权证 ,老朴让客户 在风险评估书的下方的“承诺栏”签字承诺已经知晓相关风险。C 经纪人老朴的客户想帮助老朴完成开户任务 ,让他的工厂的工人都来找 老朴开户 ,老朴与工人接触后了解他们的收入偏低 ,而且不了解证券市场后 婉拒了客户的好意。D 老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意的风险 点。23、作为一名证券经纪人 ,随着交易品种的复杂 ,交易规则也越来越复杂 ,但 把握一些原则性的答案是必须的。例如客户可能会经常问到以下问题,你知道如何回答吗 ?证券公

12、司根据投资者的委托，按照( )提出交易申报，参与证券交易 所场内的集中交易，并根据成交结果承担相应的清算交收责任。A 按照时间优先的规则；B 按照价格优先规则；C 按照时间优先、价格优先规则；D 按照证券交易所的规则。24、作为一名证券经纪人 ,常常面临客户关心其资产的安全性问题 ,例如客 户可能会经常问到以下问题 ,你知道如何回答吗 ?证券公司客户的交易结算资金应当存放在 ( )，以每个客户的名义单独 立户管理。A 证券公司； B 商业银行； C 证券营业部； D 证券交易所。25、作为一名经纪人 ,你只能在一定区域内展业 ,但是证券经纪人的执业地 域范围，应当与其服务的证券公司的（ ）的合

13、理区域相适应。A 管理能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务B 盈利能力及证券营业部的客户拓展水平和客户服务C 管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务D 盈利能力及证券营业部的客户管理水平和客户营销26、耿某于 2011年 2月至 2013年 7月在某营业部工作期间，作为证券从 业人员，私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、 高某、冯某、朱某等人的委托，操作上述客户的证券账户买卖证券，获取 违法所得 5800元。耿某行为构成代客理财违反了（ ）A 证券公司监督管理条例第五十八条B 证券经纪人管理暂行规定第八十四条C 证券投资顾问业务暂行规定第九十二条D 证券法第一百四

14、十五条27、关于新三板业务的下列说法不准确的是（）A 主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组，负责尽职调查， 起草尽职调查报告，制作推荐文件等。B 项目小组应由主办券商内部人员组成，其成员须取得证券执业资格， 其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。C 行业分析师应具有申请挂牌公司所属行业的相关专业知识，并在最近 一年内发表过有关该行业的研究报告。D 主办券商应在项目小组中指定一名负责人，负责人至少参与一个推荐 挂牌项目。28、老花是某县银行的内退人员，在这个县城人脉还是不错的，平时也爱 关心一下证券市场， 现在在市里某证券公司做经纪人。 但是县城离市区有 50 公里。为方便他的客

15、户开户，他让客户签好字后，将相关客户资料先 传真给营业部完成开户，这种行为属于（ ）。A 开空户B 非现场开户C 不正当竞争D 接受客户全权委托29、经纪人展业前应该（）。A 通过资格考试、签订合同、执业注册登记、获得执业证书 B 签订合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书C 执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、签订合同D 通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、签订合同30、以下现象有一个共同的特征是（）。1证券经纪人向客户推荐股票2部分营业部无资格营销人员开股市沙龙，开展咨询活动3 客户经理通过短信、 QQ 向客户推荐股票4 小彭是有咨询资格的柜台开户人员，他每天都推荐几个

16、股票，并明确告 诉投资者在什么价格买，什么价格卖。A 违规从事咨询 ； B 造成客户流失； C 非法持有买卖股票； D 法律未禁 止31、以下是经纪人在展业过程中常见的行为 ,哪条不一定符合经纪人管理 暂行规定的要求： （ ）A 作为经纪人小花 ,每次拓展新客户都一定向客户进行介绍市场相关情 况，帮助客户了解和熟悉证券市场和小花所在的证券公司、 与证券交易相 关的政策法规和基础知识及业务流程， 帮助客户树立正确的投资理念， 尤 其是强调 “买者自负”原则，提醒客户增强风险意识。B 小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供的研 究报告及与证券投资有关的信息、证券金融类产品推介材料

17、及有关信息。C 小花是个热情的人 ,也知道加强主动营销的重要性，因此经常主动向客 户送上生日、节日问候，并不断向客户提供内幕信息。D 一般小花会结合客户的特点适当地推荐金融产品 ,如果客户需要购买不 适合其风险承受能力的产品 ,小花会耐心的向客户提示风险。32、国家对从事包括证券咨询在内的证券从业人员实行严格的（），从事证券投资咨询必须要取得法定的相关资质， 符合法定条件， 否则， 即 为从事（ ）A 资格准入制度 非法证券活动B 备案制度 非法证券活动C 备案制度 不正当竞争活动D 资格准入制度 不正当竞争活动33、非上市公众公司监督管理办法规定，股东人数超过（）人的公司申请其股票公开转让，

18、 应当按照中国证监会有关规定制作公开转让的 申请文件，向中国证监会申请核准。A 50B 100C 200D 50034、关于证券公司参与打击非法证券活动，下列说法错误的是（）A 证券经营机构应当加强合规管理，不参与非法证券活动，不为非法证 券活动提供任何便利；B 证券经营机构应当严格落实了解客户和账户实名制等规定,将有关要求贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节；C 证券经营机构不需要将获知的不涉及本公司的非法证券活动信息情况 报告监管机构或证券业协会；D 证券经营机构应当将参与打非工作情况纳入相关部门、 分支机构和员工 的绩效考核35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时的执业

19、前培训，并对证券经纪人执业前培训的效果进行测试。A 50B 20C 30D 6036、证券法规定的法律责任主要是（）A 行政责任B 民事责任C 刑事责任D 未做具体的法律责任规定37、关于证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员的行为，不正确的是 （）A 代理投资人从事证券、期货买卖B 投资决策由客户作出，投资风险由客户承担C 禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用D 不得聘用第三方机构代为实施投资决策和委托交易38、以下（ ）解决了经纪人的法律地位、执业条件、行为规范等问题A 关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通 知B 证券法C 关于证券公司经纪业务

20、营销活动有关事项的通知D 证券经纪经纪人管理暂行规定39、以下关于经纪人管理的描述正确的是（）A 营业部可以安排营销人员相互进行客户回访，只是回访后要作出完整 记录。B 证券公司要提供多种方式让客户查询经纪人的信息，客户能够通过现 场或者互联网络的方式查看证券经纪人的照片是必须的。C 证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人的日常管理，不 涉及执业活动情况、 客户投诉及处理情况、 违法违规及超越代理权限行为 的处理情况和绩效考核情况等信息D 作为一名经纪人，证券公司需要按协议支付提成，不能将证券经纪人 执业行为的合规性纳入其绩效考核范围。40、以下关于经纪人营销人员可以从事的活动描述正确

21、的是（）A 向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息 是营销人员的工作重要内容。B 证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事的活动。C 只要是法律法规允许经纪人从事的行为，不需证券公司再重复授权。D 证券经纪人管理暂行规定是约束经纪人的，因此，其他营销人员 的从业行为不受该规定的约束。二、多选题1、某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品，承诺该基金产品1.5 倍年收益，客户同意购买后，但收益迟迟不能兑现，反而产生巨额亏 损，向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品， 产本身也没如 员工宣传的高额收益。该员工行为属于（ ）A 违规飞单行为B 证券投资基金销

22、售管理办法第三十五条违规承诺收益C 合法的营销行为不构成违法违规D 非法集资2、股票质押业务中错误的做法有（）A 完全依靠折扣率、费率吸引客户B 不关注标的证券最近三个月以来的交易量和换手率，折扣率设置不合 理C 比较识别标的证券流动性，分析项目质量D 不顾标的证券实际情况承揽，无视项目隐患风险3、近期，某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入，不法分子破 解了密码强度较低的用户账户，并使用该账户登陆短信平台，向 85 万客 户发送诈骗短信， 造成不良社会影响。 证券公司正确的应对方式有 （ ） A 健全信息技术治理结构，明确经营管理层、合规管理、风险管理、内 部审计部门、 信息技术部门、

23、各业务部门及分支机构的信息技术管理职责 和工作程序，并建立相应的绩效考核和责任追究机制B 对信息系统实施用户认证和访问控制管理，信息系统的管理、操作和 访问权限管理应当遵循最小功能原则和最小策略原则， 并经合规部门审批 同意C 明确密码管理要求，加强机控、人控防范措施，保障信息系统的安全 平稳运行D 制定应急预案，加强应急演练，确保发生可能影响重要信息系统正常 运行的突发事件时迅速反应， 妥善应对， 尽可能降低突发事件对业务的影 响。4、证券经纪业务中的禁止行为包括（）A 不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖B 不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、 品种、数量

24、、时间的全权委托；C 不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺赔偿客户的投资损失；D 不得以任何方式在非工作时间联系客户5、对高风险业务风险警示措施包括（）A 建立对客户参与高风险业务的风险警示制度 B 完善业务流程和技术手段C 高度关注发行人或管理人风险提示公告D 及时对客户属性交易风险警示6、近期公司制定和执行公司内部风险警示函制度函件包含（）A 警示函B 告知函C 联系函D 提示函7、证监会李超副主席在证券公司风险控制指标管理办法培训会议中 讲话提出，希望证券公司今年完成的重点任务是（ ）A自觉梳理业务体系B梳理组织架构C全面落实合规管理和风险控制D大力发展新业务8、证监会李超副主席在近期

25、讲话中提到，某些证券公司在债券业务检查中发现以下问题 （）A 有证券公司多个部门开展同一债券业务，内耗严重B 有证券公司，没有一个相对独立的部门把控风险，内部没有基本的制 度体系C 债券尽调中，尽调底稿仅仅由发行人提供，证券公司整理形成，很多 证券公司都未到现场实施尽调D 很多公司在风险管理、质量控制等方面缺失严重9、证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人的作用，要做到 （ ）：A 客户开立账户过程中，按规定审认真查客户，了解客户的真实身份B 加强客户异常交易行为的监控，阻止非法经营活动C 将分级基金等直接销售给客户，适当减免适当性审核程序D 销售金融产品采取有效的措施了解客户的风险承受

26、能力10、根据关于加强证券经纪业务管理的规定有关规定：客户权益变动 操作正确的做法是（ ）A 涉及客户资金账户及证券账户的开立、信息修改、注销应当一人操作、 一人复核，复核应当留痕B 建立及变更客户资金存管关系，客户证券账户转托管和撤销指定交易 可以一人操作、一人复核，复核可以不留痕C 客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作应当事 先复核，事后审批，审批及复核均应留痕D 涉及限制客户资产转移、改变客户证券账户和资金账户的对应关系应 当事先审批，事后复核，审批及复核均应留痕11、下列说法正确的是 :A 某投资顾问助理 X 某某除做客户回访外，也要做客户开发、营销，并 参与客户佣金

27、提成。 该行为不符合 证券经纪人管理暂行规定 第十七条 的规定B 某营业部投资顾问助理 H 某未取得投资顾问资格，但向客户提供投资 咨询服务并参与客户佣金提成， 领取投资咨询服务费。 该行为不符合 证 券投资顾问业务暂行规定第七条的规定C 某营业部开展新三板业务的承揽工作，但其经营证券业务许可证中不 包含承销保荐业务。 上述行为不符合 证券公司监督管理条例 第十七条 的规定D 某营业部营业执照及许可证显示，营业部负责人为 W 某，检查发现， 营业部日常经营会议由 H 某某主持，公司 OA 中 H 某某具有最终审批权 限，薪酬考核表及费用报销单均由 H 某某签字， H 某某违反了证券公 司董事、

28、监事和高级管理人员任职资格监管办法 第三条的规定未向当地 证监局申请任职资格12、证券公司变更分支机构负责人的：（）A应当自作出有关任职决定之日起10日内办理证券业务许可证的变更手续B 应当自作出有关任职决定之日起 20日内办理证券业务许可证的变更手 续C 应当自作出决定之日起 10日内，将有关人员的变动情况以及高管人员 的职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告D 应当自作出决定之日起 5日内，将有关人员的变动情况以及高管人员的 职责范围在公司公告，并向相关派出机构报告13 营业部在经营过程中，应妥善保管（），如有遗失应查明证照遗失的具体时间、地点和原因等报当地证监会。A 证券经营许可证副本

29、B 稅务登记证副本C 组织机构代码证副本D 新版三证合一营业执照14、根据上海证券业经纪业务自律规范相关规定，营业部应切实采取 相关措施，重点关注要点（ ）A 佣金报备、公示与执行标准一致B 对年龄 70 周岁以上的、购买高风险等级金融产品、单笔认购金融产品 金额在 500万元以上的三类客户作为重点回访对象略原则， 并经合规部门 审批同意C 根据上海地区证券投资顾问人员信息备案系统要求，确保经纪业 务活动信息及相关人员失信行为信息的及时、准确、全面录入D 销售金融产品之前，应当及时在同业公会的金融产品销售信息平台中 全面、准确地填报、维护本单位销售金融产品业务相关信息15、融资融券业务中违规为

30、客户与客户之间融资提供便利行为有（A 通过代销伞形信托等结构化金融产品为客户融资提供便利B 通过 P2P 平台等机构为客户融资提供便利C 为客户之间直接融资提供服务D 及时通知客户补仓16、伞形信托，是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合作， 结合各自优势， 为证券二级市场的投资者提供投、 融资服务的结构化证券 投资产品，被证监会叫停的主要原因（ ）A 打破了投资者与账户交易行为的“唯一对应”关系B 账户信息披露不透明C 加快市场交易效率，提高资金流动性D 普遍加杠杆运作模式加剧市场运行风险17、依据反洗钱法的规定，在中华人民共和国境内设立的金融机构和 按照规定应当履行反洗钱义务的特定

31、非金融机构， 应当依法采取预防、 监 控措施，建立健全（ ），履行反洗钱义务。A 客户身份识别制度B 客户身份资料和交易记录保存制度C 大额交易和可疑交易报告制度D 责任追究制度18、根据证券法和证券公司管理办法的规定，下列事项（）的变更必须经证监会批准。A 合并、分立、变更公司形式以及公司解散B 证券营业部异地迁址C 增加或减少注册资本D 变更业务范围19、关于证券公司合规管理，下列说法正确的是（）A 证券公司的合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、 全体工作人员，贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节B 证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起的理念，倡 导和推进合规文

32、化建设，培育全体工作人员的合规意识C 证券公司分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业 行为合规性的监督管理， 对本部门和分支机构合规管理的有效性承担责任 D 证券公司分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患 时，应当主动、及时地向合规总监报告20、证券交易所、 证券公司和证券登记结算机构的从业人员在任期或法定 限期内的应当禁止的行为是（ ）。A 以自己名义持有、买卖股票；B 借他人名义持有、买卖股票；C 收受他人赠送的股票；D 没有转让已持有的股票。21、证券交易内幕信息的知情人包括（）。A 发行人的董事、监事、高级管理人员；B 持有公司百分之五以上股份的股东及其董事、

33、监事、高级管理人员、 公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员；C 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员；D 由于所任公司职务可以获取公司有关内幕信息的人员；22、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益的欺诈行为。A 违背客户的委托为其买卖证券；B 未经客户的委托，擅自为客户买卖证券，或者假借客户的名义买卖证 券；C 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金；D 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖。23、证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有下列行为（ ）。A 代理委托人从事证券投资；B 与委托人约定分享证券投资收益；C 或与委托人约定分担证券投

34、资损失；D 买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票；24、以下那些是证券公司对经纪人的管理与监督工作（）。A 客户回访；B 建立经纪人档案 , 执业过程留痕；C 将执业行为的合规性纳入到经纪人的绩效考核中；D 对经纪人所服务客户的异常交易行为进行监控；25、老吴是某公司的客户经理，代客理财，还帮客户赚了钱，但是在客户 回访中被公司发现，公司可以对其采取以下哪种处罚措施（ ）A 经济处罚B 警告记过C 降级、解聘D 取消从业资格26、经纪人所做的下列哪些行为属于不正当竞争行为（）A 采取贬低竞争对手手段招揽客户；B 采取进入竞争对手营业场所劝导客户手段招揽客户；C 开户送礼品；D 将自己收集的各种

35、股评信息发给客户。27、根据公司债券承销业务规范 规定，承销机构应当遵循公平、 公正、 客观的原则承接项目，不得采用承诺（ ）等不正当手段招揽项目。A. 价格B. 获得批文C. 获得批文时间D. 利率28、证券经纪人管理暂行规定中以下（）是对证券经纪人合法权益的保护：A 要求证券公司与证券经纪人签订委托代理合同，应当遵守平等、自愿、 诚实信用的原则；B 证券经纪人的报酬和支付方式明确在合同内；C 要求证券公司与证券经纪人签订的委托合同需载明证券经纪人服务的 证券营业部和证券经纪人的执业地域范围， 其执业地域范围， 应当与其服 务的证券公司的管理能力及证券营业部的客户管理水平和客户服务的合 理区

36、域相适应；D 暂行规定增加了证券公司的管理责任，将证券经纪人被投诉情况以及 证券公司对客户投诉、 纠纷和不稳定事件的防范和处理效果， 作为衡量证 券公司内部管理能力和客户服务水平的重要指标，纳入其分类评价范围。29、证券经纪人执业注册登记事项包括（）A 证券经纪人的姓名、身份证号码B 代理权限、代理期间C 服务的证券营业部、执业地域范围D 公司查询与投诉电话30、证券经纪人为证券从业人员，应当通过证券从业人员资格考试，并具 备规定的证券从业人员执业条件，其执业条件包括( )。A 品行端正、具有良好的职业道德，最近三年未受过刑事处罚B 未被中国证监会认定为证券市场禁入者或者已过禁入期C 不存在因

37、违法行为或者违纪行为被证券交易所、证券登记结算机构、证券服务机构、证券公司或国家机关开除的情形D 最近一年未受过刑事处罚31、证券经纪人在执业过程中， 可以根据证券公司的授权， 从事下列 ( ) 部分或者全部活动：A 向客户介绍证券公司和证券市场的基本情况；B 向客户介绍证券投资的基本知识及开户、交易、资金存取等业务流程；C 向客户介绍与证券交易有关的法律、行政法规、证监会规定、自律规 则和证券公司的有关规定；D 向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有 关信息；32、证券经纪人应当在经纪人管理暂行规定第十一条规定和证券公司授权 的范围内执业，不得有下列行为：A 提供、传播

38、虚假或者误导客户的信息，或者诱使客户进行不必要的证 券买卖；B 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖 的损失作出承诺；C 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招 揽客户；D 泄漏客户的商业秘密或者个人隐私33、经纪人管理暂行规定也强化了证券公司对经纪人的管理责任， 以下哪 些行为是合理的监督与管理行为 :A 客户能够通过现场、电话或者互联网络的方式随时查询证券经纪人的 姓名、代理权限、 代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围及证券经 纪人证书编号等信息；B 证券公司协助证券协会建立证券经纪人档案，实现证券经纪人执业过 程留痕；C 专人定期通过面谈

39、、电话、信函或者其他方式对证券经纪人招揽和服 务的客户进行回访，了解证券经纪人的执业情况，并作出完整记录；D 通过监控系统， 对证券经纪人所招揽和服务客户的账户进行有效监控， 发现异常情况的，立即查明原因并按照规定处理。34、证券经纪人档案应当记载（）。A 证券经纪人的个人基本信息、证券从业资格状态；B 代理权限、代理期间、服务的证券营业部、执业地域范围、执业前及 后续职业培训情况；C 执业活动情况、客户投诉及处理情况；D 违法违规及超越代理权限行为的处理情况和绩效考核情况等信息。35、从事经纪业务的员工有下列（）行为的，给予直接责任人员撤职处分，或者降级、解聘职务处理；造成经济损失的，应并处

40、经济赔偿；经 济赔偿不能弥补损失的， 给予留用察看或者开除处分， 或者解除劳动合同： A 违规为客户融资、融券，或者利用职权为客户的融资、融券提供担保 的；B 擅自对客户买卖证券、委托资产的收益或者赔偿买卖证券、委托资产 的损失做出承诺的；C 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；D 参与操纵证券交易价格的；36、证券公司监督管理条例中规定，违反本条例的规定，有下列情形 之一的， 责令改正， 给予警告，没收违法所得， 并处以违法所得等值罚款； 没有违法所得或者违法所得不足 3万元的，处以 3万元以下的罚款； 情节 严重的，撤销任职资格或者证券从业资格： （ ）A 证券经纪人从事业务未向客

41、户出示证券经纪人证书；B 证券经纪人同时接受多家证券公司的委托，进行客户招揽、客户服务 等活动；C 证券经纪人接受客户的委托，为客户办理证券认购、交易等事项。D 未经客户书面许可，假借客户的名义买卖证券的；37、以下属于营销人员的禁止行为的是（）A 员工代理或擅自替客户办理账户开立、注销、转移，证券认购、交易 或者资金存取等事宜。B 违反规定泄露所掌握的客户信息；提供、传播虚假或者误导客户的信 息，或者诱使客户进行不必要的证券买卖。C 与客户约定分享投资收益，对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖 的损失做出承诺。D 采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招 揽客户。38、营

42、销人员执业原则包括（）A 诚实守信。B 勤勉尽责。C 公司利益优先。D 客户利益优先。39、证券公司与证券经纪人签订的委托合同应当包含下列哪些事项： （ ）A 证券经纪人的代理权限；B 证券经纪人的代理期间；C 证券经纪人的基本行为规范；D 证券经纪人的执业地域范围40、根据最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问 题的解释规定，成立非法集资需具备以下哪些特征要件（ ） A 未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金； B 通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传； C 承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报； D 向社会公众即社会不特定

43、对象吸收资金。41、证券经营机构参与打击非法证券活动工作指引规定，证券经营机 构应当至少采取以下（ ）措施和方式，持续性地开展防非宣传教育： A 在公司官方网站、微信、微博中设置防非宣传栏目或专题，并持续更 新相关内容 ;B 在公司客户应用终端上提示非法证券活动风险 ,提醒客户远离非法证券 活动;C 利用营业场所跑马灯、显示屏、公告栏等户外宣传工具，滚动播放防 非宣传标语 ,张贴典型案例、宣传画等；D 采取进社区、上媒体等方式，扩大宣传教育覆盖面，提升宣传教育效果42、关于证券经纪人执业说法正确的是（）A 证券经纪人为证券从业人员， 应当通过证券从业人员资格考试， 并在执 业期间持续具备规定的

44、证券从业人员执业条件。B 证券经纪人应当与证券公司签订委托合同、经执业前培训并测试合格 后，通过所服务的证券公司向中国证券业协会 （以下称协会） 进行执业注 册登记。C 证券经纪人在与证券公司签订委托合同前， 应当按证券公司的要求提供必要的材料用于资格条件审查，并保证提供的材料真实、准确、完整；D 证券经纪人通过证券从业人员资格考试就可以签订合同上岗执业43、实施下列行为之一，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸 收公众存款罪定罪处罚（ ）A 不具有发行股票、 债券的真实内容， 以虚假转让股权、 发售虚构债券等 方式非法吸收资金的；B 不具有募集基金的真实内容， 以假借境外基金、 发售虚

45、构基金等方式非 法吸收资金的；C 以投资入股的方式非法吸收资金的；D 以委托理财的方式非法吸收资金的。三、判断题（ A 正确 B 错误）1、公司尤习贵董事长在公司第四十次经营工作会议中提到合规风控是二 次创业的基石， 其中尤董事长重点强调组织全员培训， 向广大员工普及风 险控制和合规教育，深化合规经营理念。 （A）2、公司邓晖总裁在公司第四十次经营工作会议中谈到风控合规零容忍， 风控合规前置，每个部门的负责人作为第一合规负责人，实行人人合规 （A）3、未经批准，擅自设立证券公司或者非法经营证券业务的，由证券 监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处以违法所得一倍以上五 倍以下的罚款（ A ）4

46、、企业债券发行采用包销方式的，各承销商包销的企业债券金额原则上 不得超过其上年末净资产的五分之一（ B）5、证券公司不得干涉债券发行人选取相关中介机构。（ A）6 企业发行企业债券所筹资金不得用于房地产买卖、 股票买卖和期货交易 等与本企业生产经营无关的风险性投资。（ A）7非公开发行的公司债券应当向合格投资者发行，不得采用广告、公开劝 诱和变相公开方式，每次发行对象不得超过一百人（ B）8承销机构承销公司债券，应当依照证券法相关规定采用包销或者代 销方式（ A） 9、承销机构不能协助发行人协调资信评级机构、会计师事务所、律师事 务所等中介机构的相关工作。（ B）10、尽职调查工作底稿及尽职调

47、查报告应当妥善存档， 保存期限在公司债 券到期或本息全部清偿后不少于 3年。（B）11、承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺价格或利率、 承诺获得批文及获得批文时间等不正当手段招揽项目。（A）12、任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的， 不得从事证券、期货投资咨询业务。（ A ）13、证券、期货投资咨询人员可以同时在两个或者两个以上的证券、 期货投资咨询机构执业。（ B）14、 证券投资顾问可以代客户作出投资决策。（B）15、证券公司可以直接或者间接为客户从事期货交易提供融资或者担 保。（ B）16、证券公司受理尤其机关司法扣划要求后，应当对相关证券实