SWIFT报文的结构与报文类型

1、SWIFT 标准资料（十五） 2003 年 11月实施版SWIFT 标准报文的结构与报文类型2003年 11月发布标准2003年标准发布指南最终版本 2003年2 月全国金融标准化技术委员会秘书处对外经济贸易大学金融科技中心2003-08-06SWIFT标准报文SWIFT标准报文（金融服务报文）SWIFT 开发的商业标准报文已经成功应用在金融服务领域，而且根据市场的需要在不断发展 中。 2003版 SWIFT标准扩大了应用范围，规范了具体形式，同时采用了先进的技术成果、可以满 足金融服务的需要，包括批量支付、投资基金、证券、信托等方面。SWIFT 标准的下一个版本将在 2005 年 5 月发布

2、。下面表示的是 SWIFT标准 2003 版的发布过程：从 2002 年 8 月开始到 2003 年 11 月 正式实施。Standards Release 2003Schedule for Standards Release 2003For the Standards Release 2003, the development and implementation schedule is as follows:For theStandardsRelease2003,the developmentimplementation schedule is as follows:High-Level

3、Information on Standards Release 2003High-LevelInformationon Standards Release200316 August 2002Preliminary Standards Release Guide 2003Preliminary Message Format Validation Rules 2003Preliminary Standards Release Guide 2003Preliminary Message Format Validation Rules2003Final Standards Release Guide

4、 2003Final Standards Release Guide 2003Final Message Format Validation Rules 2003Final Message Format Validation Rules 2003Vendor Test SystemVendor Test SystemTesting & Training SystemIf necessary , updates to Message Format Validation Rules 2003Testing & Training SystemIfnecessary , updates

5、 to Message FormatValidation Rules 2003UHB shipmentUHB shipment?Standards Release 2003 Live?Standards Release 2003 Liveand第一章 报文结构和报文类型SWIFT 报文结构所有金融报文必须符合 SWIFT标准卷描述的某种报文类型的规则。 报文类型由三个数字组成，一般定义为：类目通常在一般程度上描述报文的基础商业功能，如类目1=客户支付和支票。分组描述某一特定类目中的报文功能，如11n=类目 1 的支票支付报文。类型描述具体功能，如 112=支票止付请求的状态。因此， 通过报文类

6、型 （位于报文标题） ，报文接收方可以帮助决定报文的内容和功能， 以及其组成 内容细节。本节提供报文类型的一般规则。属于单个报文的详细说明可以在相关类目卷查找到。SWIFT 报文类型 下方表格列出 SWIFT标准卷中定义的所有报文类型，在2002 年十月标准版本中有效。对于每个报文类型， 均存在简述、报文类型需要认证标识 （Y或 N）、最大报文长度（2,000 或 10,000 ） 以及使用报文是否需要在 SWIFT注册（ Y 或 N）。注意： MU，G出于本书目的，是自愿同意支持特定报文类型并且在 SWIFT注册发送或接收特定报 文的使用者群组。下方表格中的“ MUG”列标出了这些报文。（关

7、于 MUG的更多信息在表后 说明）MTMT 名称目的认证最大长度MUG100客户转账指示资金转账Y2,000N101头寸调拨请求请求借记另一个机构持有的客户账户Y10,000Y102多笔支付报文在金融机构间传送多个支付指令Y10,000Y102+103单笔支付报文指示资金转账Y10,000N103+103 REMIT单笔支付报文指示资金转账Y10,000Y104直接借记和借记过户报文在金融机构间传送直接借记指令和请求直接借记Y10,000Y105EDIFACT包传送 2K EDIFACT 报文的包Y2,000Y106EDIFACT包传送 10K EDIFACT 报文的包Y10,000Y107一

8、般直接借记 报文在金融机构间传送直接借记指令Y10,000Y110支票通知通知受票行或向受票行确认签Y2,000N发支票111支票止付请求请求受票行止付支票Y2,000N112支票止付请求 的状况标识试图止付支票而采取的行动Y2,000N121多银行资金汇 兑包含一个 EDIFACT包Y10,000Y190费用、利息以及 其它调整的通 知通知账户所有方手续费、利息和其他调整Y2,000N191支付费用、利息 以及其它开支 的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N192撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N195询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N

9、196回复答复 MT 195 询问或 MT 192 撤 销请求以及其他没有为回复报 文提供特定报文类型的报文Y2,000N198专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些不已使用的报文Y10,000N199自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N200银行头寸调入发报行账户请求发送方的资金流动至另一个金融机构中的自有账户Y2,000N201多笔银行头寸 调入发报行账 户多个 MT 200Y2,000N202一般金融机构 头寸调拨请求资金在金融机构间流动Y2,000N203多笔银行头寸 调拨多个 MT 202Y2,000N204金融市场直接借记报文从 SWIFT 成员银行请求

10、资金Y2,000Y205银行头寸调拨 实现进一步递交国内转账请求Y2,000N206支票删节报文传送一个或多个删节支票上的 信息，从而在一般准备金下借 记或贷记Y10,000Y207请求银行头寸调拨报文请求借记接收金融机构持有的 一个委托金融机构账户，或服 务金融机构账户Y10,000Y210收款通知报文提请接收方注意接收发送方账户的资金Y2,000N256支票未付款通 知报文通知发送方未支付一个或多个 删节支票的一个或多个先前发 送的 MT 206 报文。也可用于确 定因撤销先前支付清算引起的 未承兑项目Y10,000Y290费用、利息以及 其它调整的通 知通知账户持有方手续费、利息和其他调

11、整Y2,000N291支付费用、利息 以及其它开支 的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N292撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N293信息服务报文传送信息服务输入输出的信息Y10,000Y295询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N296回复答复 MT 295 询问报文或 MT 292 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文Y2,000N298专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N299自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N300外汇交易确认同意卖入 / 卖出两种货

12、币的确 认信息N10,000N303外汇交易 / 货币期权分配指令指示交易块的分配（外汇交易或货币期权）N10,000Y304第三方交易通知 / 指示通知或指示外汇交易的第三方清算Y10,000Y305外汇期权证实报文同意卖入卖出货币期权的确认信息N2,000N306外汇期权确认 报文同意卖入卖出外汇期权的确认信息N10,000N307第三方外汇交 易的通知 / 指示通知或指示第三方外汇交易清算Y10,000Y308第三方外汇交 易交的总 / 净额 结算指令通知为第三方完成的交易中哪 个被总额清算，哪个被净额清 算。Y10,000Y320定期贷款 / 存款 确认确认固定贷款 / 存款业务相关

13、的合同条款N10,000N321第三方贷款 / 存款结算指令通知交易细节，指示在第三方 金融机构完成的固定条款贷款 / 存款的结算Y10,000Y330通知存借款确确认通知存借款确业务相关的N10,000N认合同条款340远期利率协定 确认确认远期利率协定的细节N10,000N341远期利率协定 清算确认确认远期利率协定的清算细节N10,000N350贷款/ 存款利息 支付通知贷款/ 存款利息支付通知N10,000N360单货币利率互 换证实确认单货币利率衍生交换、上 限利率，双限利率和下限利率 的细节N10,000N361交叉货币利率互换证实确认交叉货币利率交换业务的细节N10,000N36

14、2利率重置 / 支付 通知确认或通知单一或交叉货币利 率衍生业务中浮动利率的重置 利率， 和/ 或确认或通知在利息 期末支付利息N2,000N364单一货币利率 衍生交易终止 / 收回证实确认部分或全部终止的细节， 或单货币利率交换、 上限利率， 双限利率和下限利率的再付息N10,000N365交叉货币利率 互换终止 / 收回 证实确认部分或全部终止的细节， 或交叉货币利率交换的再付息N10,000N380外汇兑换指令委托卖入或卖出特定金额的特定货币Y10,000Y381外汇兑换指令 证实确认先前发送外汇委托的执行Y10,000Y390费用、利息以及 其它调整的通 知通知账户持有方手续费、利息

15、和其他调整N2,000N391支付费用、利息 以及其它开支 的请求支付费用、利息以及其它开支的请求N2,000N392撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文N2,000N395询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息N2,000N396回复答复 MT 395 询问报文或 MT 392 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文N2,000N398专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式N10,000N399自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息N2,000N400支付通知托收下通知支付或部分支付，Y2,000N也可处理收益清算405光票托收传送指令以

16、得到付款或以特定 条件承兑。本报文仅用于光票 托收并且支持如承兑或未承兑 汇票和本票等的金融票据Y10,000Y410回执确认收到托收。也可用于表示 托收行是否无意按托收指令行 事Y2,000N412承兑通知通知汇出行在托收指令下承兑一张或多张汇票Y2,000N416拒付 / 拒绝承兑 通知先前接收的托收未支付或未承兑通知Y10,000Y420溯查查询发送的托收票据Y2,000N422托收款项情况 说明及指示请 求通知汇出行一个或多个托收票 据状态，通常伴随一个或多个 询问或请求Y2,000N430修改托收指示修改托收指令Y2,000N450现金运送单贷 记通知确认收到的现金运送单的面值 金额

17、已被贷记常用准备金（等 待最终付款）Y2,000N455现金运送单贷记调整通知通知账户所有方账户所做的调 整（和先前的现金运送单信用 有关）Y2,000N456拒付通知通知账户所有方现金运送单中 包括的金融票据因通知中表明 的原因已被拒付Y2,000N490费用、利息以及 其它调整的通 知通 知账 户持 有方账 户的手 续 费、利息和其他调整Y2,000N491支付费用、利息 以及其它开支 的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N492撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N495询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N496回复答复 MT 495 询

18、问报文或 MT 492 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文Y2,000N498专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N499自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N500注册指令报文指示在注册提供方注册、注销Y10,000N或再注册金融工具501注册或修改确 认报文确认在注册提供方注册、注销或再注册受益所有人或股东Y10,000N502买卖委托报文指示在特定条件下买入或卖出特定数量的特定金融工具Y10,000N503抵押要求报文请求新的或附加抵押，或请求归还或收回抵押Y10,000Y504抵押建议报文建议新的或附加抵押

19、Y10,000Y505抵押置换报文建议或请求置换持有抵押Y10,000Y506抵押和披露债务对帐报文同时提供抵押和债权的评估细节Y10,000Y507抵押状态和处理通知报文通知抵押申报、抵押提案或抵 押置换提案 / 请求的状态Y10,000Y508内部头寸通知 报文报告占有物中的证券流动Y10,000N509交易状态报文提供先前执行交易的状态信息Y10,000N510注册状态和处理通知报文通知注册指令或修改的状态Y10,000N513客户执行通知 报文提供有关证券交易的早期简短 信息，如将在最终确认前分配 的整批交易Y10,000N514交易分配指令指示整批交易的分配Y10,000N515买进

20、或卖出的 客户确认提供发送方为接收方或其客户 买入或卖出金融工具的详细账 目，也可传送买入或卖出的支 付细节。也可以由 ETC 服务提 供方发送或通过 ETC 服务提供 方发送Y10,000N516证券抵押贷款 确认确认包括抵押安排的证券借贷 细节，也可确认部分收回或部 分归还先前借贷发放的证券的 细节Y2,000N517交易证明确认肯定得确认先前接收的确认 / 合同契约的细节Y10,000N518市场端证券交 易确认确认交易和（如果需要）交易对方清算的细节Y10,000N519客户详细资料修改报文指示修改注册提供方的客户细节Y10,000N524内部头寸指令指示占有物中的证券流动Y10,00

21、0N526普通证券借出 / 借入报文请求借入证券或通知归还或收 回先前贷款发放的证券Y2,000N527第三方担保指 示执行抵押管理业务的具体行为Y10,000Y528ETC 客 户端 结由 ETC 服务提供方发送，和托Y10,000N算指令管行或代理行交流有关客户端交易的早期清算信息529ETC 市 场 端 结 算指令由 ETC 服务提供方发送，和托 管行或代理行交流有关市场端 交易的早期清算信息Y10,000N535持有资产对帐 单在特定时间报告账户服务方为 账户所有方持有的证券和其他 占有物的数量和标识Y10,000N536交易对帐单提供在特定期间发生的占有物增加和减少的细节Y10,00

22、0N537未决交易对帐 单提供在特定期间待增加和待减少占有物的细节Y10,000N538内部头寸对帐 通知提供在特定期间占有物中证券增加和减少的细节Y10,000N540免费接收指示免费接收金融工具，也可 用于请求撤销或预先通知指令Y10,000N541付费接收指示付款接收金融工具，也可 用于请求撤销或预先通知指令Y10,000N542免费交付指示免费交割金融工具，也可 用于请求撤销或预先通知指令Y10,000N543付费交付指示付款交割金融工具，也可 用于请求撤销或预先通知指令Y10,000N544免费接收确认确认免费接收金融工具，也可用于撤销或推翻确认Y10,000N545付款接收确认确认

23、付款接收金融工具，也可用于撤销或推翻确认Y10,000N546免费交付确认确认免费交割金融工具，也可用于撤销或推翻确认Y10,000N547付款交付确认确认付款交割金融工具，也可用于撤销或推翻确认Y10,000N548清算状态和处 理通知通知清算指令或撤销请求答复的状态Y10,000N549请求声明 / 状态通知报文请求声明或状态报文Y10,000N558第三方抵押状 态和处理通知 报文提供生效结果和状态通知 re 抵 押指令和提案抵押流动Y10,000Y559支付代理行的索赔报文请求偿付收入或赎回收益，或两者的结合Y2,000N564股东决议通知 报文给账户所有方提供股东决议事 项和账户所有

24、方可选择事项的 细节。也可给账户所有方提供 股东决议事项将影响保管或现 金账户的细节，如授权计算Y10,000N565股东决议指令按照股东决议事项相关的账户 所有方制订的投资决策，指示 托管行Y10,000N566股东决议确认向账户所有方确认因股东决议 事项，证券和 /或现金已被贷记 / 借记到账户中Y10,000N567股东决议状态和处理通知标识由账户所有方先前指示或 代表账户所有方执行的业务相 关的股东决议的状态或状态改 变Y10,000N568股东决议描述提供股东决议事件相关的复合指令或描述细节Y10,000N569第三方抵押和披露声明同时提供抵押和债权的评估细节Y10,000Y5741

25、(IRSLSTIRSLT)IRS1441 NRA提供中介人和税款扣款义务人 协商的时期内的所有方或集合 收入信息Y10,000N574 2IRS 1441 NRA 表格 W8-BEN证明美国税收预提的受益所有人的国外状态Y10,000N575联合行为报告报告保管和现金账目的特定联 合的所有证券和现金活动Y10,000Y576尚未执行的委 托声明提供在特定日期已被发送方接 受但尚未执行的买卖金融工具 委托的细节Y10,000N1MT 574 IRS 1441 NRA 的 IRS受益所有人名单的适当格式是否生效由报文使用者标题（块3）中的栏位 119 中的代码 IRSLST 触发。2MT 574

26、IRS 1441 NRA 的 IRS 表格 W8-BEN的适当格式是否生效由报文使用者标题（块3）中的栏位 119 中的代码 W8BENO触发。MTMT 名称目的认证最大长度MUG577声明号码提供证券的证书号Y10,000N578结算陈述通知账户所有方对方已证实对 账户所有方的账户的清算指令Y10,000N579证书号码代替或补充基本报文（如 MT577）中的“证书号”栏位Y2,000N581抵押调整报文要求或通知因借贷发放证券而 持有的抵押的金额变化，或要 求或通知其他原因引起的抵押 金额变化Y2,000N582退回要求或通知要求偿付需支付给接受方的资 金，或要求偿付发送方需接收 的证券。

27、也可通知发送方已汇Y2,000N给或将汇给接收方的的资金和/ 或证券584ETC尚未交易声明提供已执行但还未配对也未批准的交易状态和细节Y10,000N586结算称述声明提供待处理清算证实的细节Y10,000N587受托人接收指令指示保管收据发行或释放成为 普通股，或普通股的保管收据 的发行或释放，或从一种类型 的保管收据转换成另一种Y10,000N588保管接收单确认确认保管收据发行或释放成为 普通股，或普通股的保管收据 的发行或释放，或从一种类型 的保管收据转换成另一种Y10,000N589保管收据状态和处理通知通知保管收据的状态或状态改变Y10,000N590费用、利息以及其 它调整的通

28、知通知账户持有方账户的手续费、利息和其他调整Y2,000N591支付费用、利息以及其它开支的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N592撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N595询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N596回复答复 MT 595 询问报文或 MT 592 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文Y2,000N598专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N599自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N600贵金属交易确认确认贵金属交易和其清算的细节N2,000N6

29、01贵金属期权确认确认贵金属期权合同的细节N2,000N604贵 金属 过户 / 交 付 指令指示接受方账面转账或实物交 割贵金属的特定类型和数量给 特定方Y2,000N605贵金属接收通知通知接收方即将发生的账面转 账或实物交割特定类型和数量 的贵金属N2,000N606贵金属借记通知通知接收方已记入特定金属账户的借方分录N2,000N607贵金属贷记通知通知接收方已记入特定金属账户的贷方分录N2,000N608贵金属账户对帐单提供金属账户的所有分录细节N2,000N609贵金属合同对帐单确定在互相确认的特定日期的所有有效金属合同N2,000N643提款/ 展期通知提供借方请求在特定日期提款

30、/ 展期的通知Y2,000N644利率和固定金额通知说明下个利息期间利率和汇率（如果适用）Y2,000N645到期费用通知说明接收方到期的机构相关的不变和可变费用Y2,000N646本 金和 / 或 利息 支 付通知在相同起息日支付和 / 或 预支付本金和 / 或利息，但与任 何随后的签发票据或延期无关Y2,000N649常规辛迪加贷款报 文提供没有定义特定报文的联合机构相关的通讯Y2,000N690费用、利息以及其 它调整的通知通知账户持有方账户的手续 费、利息和其他调整Y2,000N691支付费用、利息以 及其它开支的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N692撤销请求要求接收

31、方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N695询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N696回复答复 MT 695 询问报文或 MT 692 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文Y2,000N698专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N699自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N700跟单信用证的签发说明信用证条款和条件Y10,000N701跟单信用证的签发MT 700 的后续内容，包括栏位 45a,46a 和 47aY10,000N705跟单信用证提前通 知提供信用证的简短通知，随后是详细信息Y2,0

32、00N707跟单信用证修改通知接收方信用证条款和条件的修改Y2,000N710第三行跟单信用证的通知通知接收方信用证的条款和条件Y10,000N711第三行跟单信用证的通知MT 700 的后续内容，包括栏位 45a,46a 和 47aY10,000N720跟单信用证的过户通知第二受益人通知行信用证转账，或部分转账Y10,000N721跟单信用证的过户MT 720 的后续内容，包括栏位 45a,46a 和 47aY10,000N730收报确认承认收到信用证报文，可能说Y2,000N明已根据指令发送本报文。也 可用于说明银行费用或通知承 兑或拒绝修改信用证732免除通知通知接收瑕疵票据已被承兑Y2

33、,000N734拒收通知通知拒绝不符信用证条款和条件的凭单Y2,000N740授权偿付请求接收方在信用证下承兑偿付或承兑转让Y2,000N742偿付要求向被授权偿付发送方或其分支 机构的银行提供偿付要求，要 求付款 / 转让Y2,000N747授权偿付的修改通知偿付行修改授权偿付相关的信用证条款和条件Y2,000N750单据不符通知通知瑕疵和请求授权承兑递交 的不符信用证条款和条件的凭 单Y2,000N752支付、承兑或议付授权如果凭单无其他异状，尽管有 瑕疵，但通知请求授权的银行 支付、承兑、转让或递交凭单 可能在被承兑时发生的延期支 付Y2,000N754支付、承兑或议付通知通知凭单已按信

34、用证条款递 交，且按指示发送。本报文类 型也可处理支付 / 转让Y2,000N756偿付或支付通知在没有给定具体偿付指令或特 定支付条款的信用证下，通知 偿付或支付Y2,000N760担保签订或请求签订担保Y10,000N767担保的修改修改先前签订的担保或请求修 改发送方先前请求签订的担保Y10,000N768担保报文的确认承认收到担保报文并且可能说明已根据指令采取行动Y2,000N769扣减或豁免通知通知银行已释放特定金额的担保责任Y2,000N790费用、利息以及其它调整的通知通知账户持有方账户的手续费、利息和其他调整Y2,000N791支付费用、利息以 及其它开支的请求支付费用、利息以

35、及其它开支的请求Y2,000N792撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N795询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N796回复答复 MT 795 询问报文或 MT 792 撤销请求以及其他没有为回复Y2,000N报文提供特定报文类型的报文798专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N799自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N800旅行支票的销售及 结 算通 知 单方 代 理提供单销售代理出售旅行支票的售出和清算细节Y2,000N801旅行支票多方代理 销售通知提供数据冗长的或包含来自几 个销售代理的

36、数据的旅行支票 售出细节（不包括清算细节）Y2,000N802旅行支票结算通知提供旅行支票多种销售的清算细节Y2,000N810旅行支票退款请求请求发行方承兑客户因旅行支 票丢失或被窃的退款要求。也 可请求授权退款Y2,000N812旅行支票退款授权 书授权，拒绝或推迟丢失或被窃 支票的全部或部分退款Y2,000N813旅行支票退款确认确认和说明对申请人的授权退 款。也可包含将偿付给退款代 理的金额Y2,000N820旅行支票存货请求请求补充销售代理的旅行支票存量Y2,000N821旅行支票额外存货提供有关运送旅行支票的一般信息Y2,000N822信托收据回执承认收到发行方的旅行支票Y2,00

37、0N823旅行支票存货转让通知发行方特定旅行支票存量 的从一个销售代理转账到另一 个销售代理Y2,000N824旅行支票存货做废 / 取消通知通知发行方销售代理迟有的旅 行支票库存的毁坏 / 撤销。也可 请求销售代理破坏 / 撤销旅行 支票库存。Y2,000N890费用、利息以及其 它调整的通知通知账户持有方账户的手续费、利息和其他调整Y2,000N891支付费用、利息以 及其它开支的请求支付费用、利息以及其它开支的请求Y2,000N892撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文Y2,000N895询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息Y2,000N896回复答复 MT 895 询问报文或

38、 MT 892 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文Y2,000N898专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报文格式Y10,000N899自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息Y2,000N900借记确认通知账户所有者借记其账户N2,000N910贷记确认通知账户所有者贷记其账户N2,000N920请求报文请求账户服务 机构发 送 MT940,941,942,950N2,000N935利率变动通知通知接收方普通利率变化和 / 或区别于通知 /通知贷款 / 存款 账户的特定账户适用的利率变 化N2,000N940客户对帐单给服务于账户所有方的金融机 构提

39、供账户的余额和业务细节N2,000N941余额报告给服务于账户所有方的金融机 构提供账户的余额信息N2,000N942期中业务报告给服务于账户所有方的金融机 构提供特定期间的账户余额和 业务细节N2,000N950对帐报文给账户所有方提供账户的余额和业务细节N2,000N960请求业务初始化报 文发起双边交换密钥（ BKE）程序N2,000N961初始化应答报文承认收到 MT 960N2,000N962密钥服务报文包含另一个金融机构的双边鉴别密钥N2,000N963密钥确认报文承认收到先前 MT 962 中发送的 双边密钥N2,000N964报错报文如果发现并报告错误，即回复MT 960,96

40、1,963,966 或 967N2,000N965密钥服务报文报错如果发现并报告错误，即回复MT 962N2,000N966密钥停用报文中断一个或几个发送方和接收方间已存在的双边鉴别密钥N2,000N967停用确认报文确认收到先前的 MT 966并且停 用中断 MT 966 中说明的双边鉴 别密钥N2,000N970净额对帐单提供净额系统中记录的净额头寸的余额和业务细节N2,000N971净值余额报表为特定净额头寸提供余额信息N2,000N972净额中期对帐单通知净额系统中记录的净额头寸的期中余额和业务细节N2,000N973净额请求报文请求包含有最新可得信息的 MT971 或 972N2,0

41、00N985询问状态请求 MT 986N2,000N986状态查询提供关于客户或机构的相关业务信息N2,000N990费用、利息以及其 它调整的通知通知账户持有方账户的手续 费、利息和其他调整N2,000N991支付费用、利息以 及其它开支的请求支付费用、利息以及其它开支的请求N2,000N992撤销请求要求接收方考虑撤销请求中提及的报文N2,000N995询问请求先前报文或修改先前报文的相关信息N2,000N996回复答复 MT 995 询问报文或 MT 992 撤销请求以及其他没有为回复 报文提供特定报文类型的报文N2,000N998专用格式报文包含用户间定义和同意的格式和那些已不使用的报

42、文格式N10,000N999自由格式报文包含没有定义为其他报文类型的信息N2,000NMUG注册是免费的，注册时，发送 MT9 99 报文至 SWHQBEBB，CO提S请客户执行注意。下 列信息必须提供：请求机构的目的地，即 8 位的 BIC编码 报文类型或特定报文类型的具体用法 机构内的联系人姓名和电话号码 请求是否用于测试和训练或实时操作，或两者均有 测试和训练和 / 或实时操作的请求激活日期 每个星期一发生激活。注册请求和实际激活期中间大约需要三星期的时间。 用户可以通过给 SWIFT发送退出请求选择退出群组，退出请求包含上面描述的相似信 息。第二章 报文目录第一类报文概述 6MT101

43、 头寸调拨请求 . 7MT101 适用范围 7MT101格式说明 7MT101 网络校验规则 9MT101 使用规则 12MT101 栏位说明 14MT102 多笔支付报文 . 35MT102 适用范围 35MT102 格式说明 35MT102 使用规则 42MT102 栏位说明 48MT102+多笔支付报文 . 71MT102+ 适用范围 71MT102+格式说明 72MT102 +网络校验规则 73MT102+使用规则 79MT102+栏位说明 80MT103单笔支付报文 . 101MT103适用范围 101MT103格式说明 101MT103 网络校验规则 103MT103使用规则 10

44、7MT103使用规则 112MT103栏位说明 112MT103+单笔支付报文 . 136MT103+ 适用范围 136MT103+格式说明 137MT103 +网络校验规则 138MT103+使用规则 141MT103+使用规则 146MT103+栏位说明 147MT104直接借记和借记过户报文请求 . 164MT104 适用范围 164MT104格式说明 164MT104网络校验规则 166MT104使用规则 171MT104栏位说明 174MT105 EDIFACT包 . 198MT105 适用范围 198MT105格式说明 198MT105网络校验规则 198MT105使用规则 198

45、MT105栏位说明 199MT106 EDIFACT包 . 202MT106适用范围 202MT106格式说明 202MT106网络校验规则 202MT106使用规则 202MT106栏位说明 203MT107一般直接借记报文 . 206MT107适用范围 206MT107格式说明 206MT107网络校验规则 208MT107使用规则 211MT107栏位说明 213MT110 支票通知 . 236MT110适用范围 236MT110 格式说明 236MT110网络校验规则 236MT110栏位说明 237MT111支票止付请求 . 245MT111适用范围 245MT111格式说明 245

46、MT111 网络校验规则 245MT111 使用规则 245MT111 指南 246MT111 栏位说明 246MT112 支票止付请求的状况 . 251MT112适用范围 251MT112格式说明 251MT112 网络校验规则 251MT112 使用规则 252MT112 栏位说明 252MT121 多银行资金汇兑 . 258MT121适用范围 258MT121格式说明 258MT121 网络校验规则 258MT121 使用指南 258MT121 栏位说明 259MT190 费用、利息以及其他调整的通知 . 260MT191 支付费用、利息以及其他开支的请求 . 261MT192 撤销请求 . 262MT195 查询. 263MT196 回复. 264MT198 专用格式报文 . 265MT199 自由格式报文 266第二类报文概述 5MT 200银行头寸调入发报行帐户. 6MT 200适用范围 . 6MT 200格式说明 . 6MT 200网络校验规则 . 6MT 200使用规则 . 6MT 200栏位说明 . 7MT 201 多笔银行头寸调入发报行帐户 . 13MT 201 适用范围 . 13MT 201格式说明 . 13MT 201网络校验规则 . 13MT 201使用规则 . 14MT 201栏位说明 . 14MT202一般金融机构头寸调拨 . 21MT 202