浅谈如何加强合规文化建设

1、浅谈如何加强合规文化建设多年来，银行不断发生违法违规案件，给银行的信誉和 社会形象带来了不利影响。大部分案件都暴露出的共同问题 是“十案九违规”。血的教训带给我们的启示是： 不是没有完善 的规章制度， 而往往是许多员工有章不循、 内控执行力不强， 对待工作麻痹大意，对待风险掉以轻心造成的。很多案例告诉我们：十年的安全经营，经不起一朝的安 全事故发生。出一个案件，一切业绩都会归零，甚至好几年 翻不过身来。所以说案件风险是最大的风险。目前，一些合 规、制度、责任、风险、自我保护等意识不强的员工确实存 在，精神不振、进取心不强、职业素养不高、价值取向变异 等现象也时有表露。由此可见，加强合规文化建设

2、，建立起 案件防范的长效机制，显得尤为重要。 所谓合规文化，顾名思义就是凡事合乎规则和常理，是指所 有人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性 与权威性的一种氛围与机制。一、加强合规文化建设的重要意义（一）是我行应适应外部监管要求的需要 近年来，我行依法治理的进程明显加快，上级行、银监 局等部门对我行监管日趋规范、全面、严格。这对我行业合 规经营提出了更高的要求。 特别是最两年银监局开展的“合规 建设年”“合规管理年”活动实践表明，合规管理内容已纳入监 管机构议事日程。这就要求我们建立一整套有效管理各类风 险的职业行为规范和办法，自觉在本行内形成浓厚的合规文 化。（二）是银行提高制度

3、执行力的核心所在 提高制度执行力不外乎两点：一是加大违规处理力度， 形成对违规行为严厉打击的高压态势;二是培育合规文化， 通 过合规文化的形成，使员工从被动合规走向主动合规，营造 人人合规的良好氛围。从这两条途径的效果来看，第一条是 治标之策，而第二条才是治本之策。因此，我们应努力培育 合规文化。（三）是保障员工切身利益的有力武器 在一些网点检查发现问题时，总有人认为微不足道，对 处罚有抵触情绪和逆反心理。其实这是对大家的一种善意保 护，因为惊天大案的炮制，不在违规大小而在人情和习惯。 少数员工为贪欲违章操作，锒铛入狱，不仅自己身败名裂， 还给同事和家人带来无尽的痛苦，给银行和国家造成巨大损

4、失。他们悔不当初的同时， 也责怪“当初怎么就没人拉自己一 把?”如果大家都按章办事了，悲剧就不会发生。二、如何加强合规文化建设（一）领导重视，率先垂范领导做出表率，合规才最为有效。领导者的良好示范能带动和影响员工自觉遵守各项制度，领导如缺乏合规意识， 执行制度不力，就会放任甚至助长违规操作的风气。此外， 还要关心员工的工作和生活，帮助解决实际困难，使其对合 规文化有认同感和归属感，自觉树立主人翁责任感。领导只 有对自己从严、对工作从严，才得到群众的拥护，真正做出 成绩。（二）全员参与，人人有责银行是高风险的行业，风险分布于所有业务流程和工作 环节，与全体员工都息息相关。因此，只有让合规的观念和

5、 意识渗透到每个员工的血液中，形成大众性的合规文化，把 坚持合规操作和管理当作每个部门、每位员工日常工作的神 圣职责，自觉养成按章办事、遵纪守法的良好习惯，才能有 效控制风险，确保银行经营不偏离目标，实现经营价值的最 大化。（三）灌输理念，营造氛围可通过多种寓教于乐的形式， 使“违规就是风险”、“合规操 作是岗位第一要务” 、“合规创造价值”、“事事合规、时时合规”、 “主动合规、尊重他人、 保护自己”、“合规无小事、违规则大事”、 “以合规为荣、以违规为耻”等理念和文化深入人心， 使大家 领悟“千里之堤， 毁于蚁穴”、 “漠视制度比案件、事故更可怕”、 “合规是严肃的爱”的道理，自觉从思想上

6、筑起不违规、不违 纪的“防火墙。”（四）培训学习，知规懂规 如果不能充分理解制度的规范要求，就有可能“糊里糊 涂”违了规还不自知。 因此全行人员一定要加强培训学习， 对 规章制度和本岗位的操作流程， 做到熟知、 熟会、 熟练操作， 特别是关键风险点要了如指掌。 在清晰了解自己在合规管理 中的职责后， 就知道“做什么”、“怎么做、 ”“做到什么程度”， 合规 就真正成为员工的行为准则和自觉行动，成为一种潜移默化 的习惯和文化。（五）严格问责，奖罚分明 为确保制度执行的严肃性、权威性，应将合规工作与提 职任用、考核评级、薪酬奖金等挂钩。对合规工作做得好或 对举报、抵制违规有贡献者，要给予保护、表扬或奖励;对问题查处要从严从重从快，决不姑息纵容，使违规者得为自己 的越轨行为“买单”，以达到令行禁止。 只有在教化上触及心灵， 在惩处上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的 合规文化才能蔚成风气。总之，合规文化建设只有起点没有终点，是一个长期、 渐进的过程，靠我们共同努力和不懈追求。因此，每一位员 工都要从细微处做起、从我做起，管好自己，留心观察身边 人，