网络环境企业资金管理分析

1、编号：时间:2021年x月X日网络环境企业资金管理分析摘要：网络环境下的企业资金管理，既是信息技术与企业财务管理的高 度融合，乂是企业资金管理水平提高的必要手段。当今的企业资金管理越来越复 杂，网络环境下的企业资金管理模式也在不断翻陈出新。本文就根据企业资金管 理的特点，对网络环境下的企业资金管理进行简单的分析，并提出儿点建议，使 企业资金管理在不断改革与创新中为企业实体经济服务。关键词：网络环境；企业；资金管理一、网络环境下企业资金管理模式概述（一）统收统支模式，提升资金周转效率。随着计算机技术的高度发展和 应用普及，网络环境下的企业资金管理效率也大大提高。企业资金管理方面，为 了提高资金的

2、使用效率和周转效率，企业采用统收统支的模式，使企业集团财务 部门对整个企业的资金审批负责，有利于各项收支活动的平衡，也改善了有的企 业资金紧张，有的企业资金躺在账面上睡大觉的状况。不得不说这是网络环境下 才能实现的资金管理模式，尤其对于企业发展和规模扩大非常有利，但是其缺点 是容易造成资金管理过于集中，不利于下属企业积极性的提高。（二）拨付备用模 式，灵活使用资金。企业资金管理中的拨付备用模式，也离不开网络环境。集团 公司财务部门对资金的使用决策有着控制权，下属企业如果要使用资金，那么就 需要向上级主管部门提出申请，上级主管部门根据实际情况予以批准或者驳回申 请。山于网络使大家没有了空间和时间

3、的距离感，因此拨付备用金模式在网络环 境下得到很好的运用，尤其是其对资金的灵活使用，在现今的企业资金管理中得 到普遍运用。（三）内部集资模式，探索新的资金管理制度。内部集资模式，相当 于企业内部银行，这是一种全新的企业资金管理制度，正在探索之中。企业集团 为了更好地对闲置分散资金进行管理和有效利用，模仿银行机制建立一种新的资 金管理模式，使企业内部资金管理可以像银行一样借贷，这种模式的优点是可以 在企业内部完成融资，是对企业资金的管理的补充。由于此模式正在探索之中， 因此只是在尝试初期，管理制度还有待完善。（四）结算中心模式，实现收支管理 两条线。网络环境下的企业资金管理模式，应用较多的为结算

4、中心模式。这种模 式的优点一是能对整个公司的资金进行统筹管理，乂能做到动态管理，对于不合编号.时间;边年X月X日学无止境页码：第2页共4页理的融资行为加以管控。二是能集中使用闲置资金，提高资金利用率。三是为下 属企业提供了极大的便利条件，使下属企业有了独立的财务管理权。四是可以有 效整合融资资源，统一对外借款，大大减少了资金沉淀现象，是资金管理成本大 幅降低。五是下属企业的财务状况更加真实，实现了收支两条线的管理。（五）财 务公司模式，实现企业跨越式发展。财务公司模式通常是在企业发展到一定的规 模和水平后，采取的一种资金管理模式。企业集团组建财务公司后，财务公司拥 有独立的法人资质，可以进行多

5、元化的金融服务和投资。不仅为企业集团提供强 有力的资金支持，并且通过理财、投资等行为，为企业集团赢得更多收益。可以 说财务公司模式对企业集团的发展前景有着非凡的意义，是实现企业跨越式发展 的必由之路。二、企业资金管理的特点（一）资金管理数额大，集中程度高。随着经济社会的快速发展，企业也 迎来了良好的发展机遇。网络环境下的企业资金管理，呈现出资金管理数额大的 特点。国家的一些项目投资额度都是非常巨大的，例如一些公路、铁路、电力、 城市基础建设等项LI,所投入的资金就需要承接项LI的企业有很好的管理。企业 在对资金进行管理时，往往采用适合自己企业的模式，其中运用最多的还是集中 管理的模式，这也呈现

6、出企业资金管理集中程度高的特点。（二）资金管理呈现造 血和输血的特点。网络环境下为企业资金管理提供了更加便捷和快速的服务通道, 资金在管理和使用中也更加灵活多样。资金管理作为企业的经营活动和投融资活 动的重要部分，必然要以保障企业资金正常周转的情况下，还要以为企业创造更 多的财富为己任，这就要通过资金管理的不断造血和输血功能，为企业实现跨越 式发展提供雄卑的资金支持。（三）资金管理的收益难以预测，财务风险较大。网 络环境下为企业的资金管理提供了更多渠道，使很多不可能变为可能。企业资金 管理要严格执行预算编制，一些数额较大的投资，因为国家调控政策宏观因素以 及市场内外部环境因素等，不确定因素增大

7、增多，使得资金管理的收益难以预测， 或者说结果与预测相差较大，这无疑会带来一定的财务风险。三、网络环境下如何做好企业资金管理（一）完善资金管理制度，提高资金管理意识。网络环境下对企业资金管编号.时间;边年X月X日学无止境页码：第3页共4页理提出了更高要求，企业既要重视经济效益的提升，也要重视社会效益的提升。 企业良好的信誉才是发展的基石，在完善的资金管理制度下，较强的资金管理意 识下，才能使企业资金管理被高度重视起来。企业在资金管理中要严格执行“三 重一大"制度，对大额资金的管控和运作，相关人员会议研究才能做出决定，并 要有详细的会议记录。在对资金的审批、拨付、使用时间、监督管理等方

8、方面面， 都要严格按照资金管理制度执行，让制度在执行过程中真正能够实施，强化制度 的保障力度。（二）运用网络信息技术，提高资金管理水平。网络环境下的企业资 金管理，要充分利用网络信息技术，例如采用信息化技术手段，对账户资金的管 理，资金的监控以及投资融资行为等进行系统的管控。网络环境下企业财务部门 有了专业的财务软件和资金管理平台，在资金管理系统中通过资金监控模块对下 属企业收入和支出进行有效的动态监管，使资金管理的水平大大提高。网络技术 的运用，在资金管理的合理性和安全性方面，以及对下属企业的存量资金和流量 资金实时性管理水平得到提高，弥补了过去人为报送数据的延时和失真的不足。 （三）采用集

9、中管理模式，提高资金管理效率。网络环境下的企业资金管理，大多 采用集中管理的模式，能保证企业内部统筹和调动资金方面的平衡，银行与企业 直联的网络信息技术，也实现了管理系统也网上银行的无缝对接，提高了资金管 理的流转和使用效率。通过对资金的集中管理，也增强了企业内部的融资能力， 下属企业有资金使用需求而乂没办法筹集资金的时候，就要依托集团公司来获取 资金支持。资金的集中管理实现了公司对资金的统筹分配，使得企业闲置资金得 到有效利用，也使需要融资的企业得到资金保障。企业有了资金，项LI就可以运 作起来，就会实现更多的利润，打开市场后会有更大的发展空间，这无疑是双赢 的局面。（四）执行资金预算编制，

10、降低资金管理风险。网络环境下的企业资金管 理，更加科学化、规范化和精细化。要严格执行预算编制，并且要努力提高预算 编制的质量，因为预算就是为未来项訂实施和投资融资决策的依据，所以说预算 编制很关键。企业要重视对专业人才的培养，也要重视对个人素质的提高，只有 有高度责任心，专业技术过硬的人员，才能担此重任。要总结经验，对于预算与 实际情况的差异，要认真分析其原因，制定风险控制预案，在可预见性的风险面 前，做到有所准备和有条不紊。借助资金管理平台，增强预算的执行力度，控制编号.时间;边年X月X日学无止境页码：第4页共4页预算支出，合理设置预算项LI资金限额及预算内资金与预算外资金的不同审批权 限，

11、降低资金管理风险，增强预算资金的执行和跟踪力度。四、总结随着我国经济社会的快速发展以及国家投资项LI的增多，网络环境下 的企业资金管理也需要与时俱进，不可停留在过去传统管理的桎梏之中。企业资 金管理要敢于直面新的机遇与挑战，敢于与传统不合理的管理模式说“不"。在市 场化进程中，企业只有实现资金管理的良性循环，才能在激烈的市场竞争中通过 良好的信誉站稳脚跟。企业要通过不断提高管理意识，完善资金管理制度，运用 网络信息技术，采用集中管理模式以及严格执行资金预算编制，才能提高资金的 管理效率和管理水平，优化企业资产结构，切实降低财务风险。参考文献：1艾子君.大数据时代基于云会计的集团企业资金管理探讨J.中国经 贸，20