关于规避国际贸易支付风险

1、关于躲避国际贸易支付风险用证可以分为很多种，不种类的信用证适用的合不同。不过，根特有 的功能与用途，现代信用证有种根本形式：商业信用证与备信用证。 商业信用证信用证的传统形式， 是际货物买卖中的付和融资工具。 一 个典型的商业用证交易的流程如下： 假设一纽约的卖主欲将某种设备 给一位上海的买主， 然而买卖双互不相识， 双方对彼此的经济实力诚 实可靠性互为担忧。卖担忧，在他将货物装运，买方可能会资不债或 拒绝付款； 如果买不履行其付款义务， 卖不仅可能要另外花费大笔资 金人生地不熟的上海起诉买， 而且可能还得承当额外费在一个陌生的 地方处货物。 同样，买方也没有理由相卖方的偿付能力和可靠性买方

2、担忧，自己预付货款后可出现货物与合同约定符的情形， 或者情况更 为糟：卖方资不抵债，己钱货两空。如果把诸如遥远的距离、语言、币、文化差异以及外国法律等等定因 素考虑在内， 际货物买卖中商人们之间互相缺乏任是不难理解的。 为 了减少交易方的这种合理担忧， 买卖双方同采用一种折中的办： 信用 证交易。在用证交易中，买方同意向第三方通常为银行申开立以 卖方为受益人的信用证如果银行接受开证申请人的申请并立信用证， 说明它同意要卖方提交的单据与信用证的规定格相符， 它将对卖方交 的信用证项下的汇票承当直、独立的承兑付款责任。以上例子说明， 个典型的商业信用证易涉及三方当事人三项交易。 三 方当人为：1被

3、称为开证申请人 、“付帐方或者 “客户的买方； 2 被称为“受益的卖方；3被称为开证人 、“开立行或者“证行的银 行。三项交易为： 1买卖双方之间的础交易 -在此交易中，卖方同意 货物卖给买方，买方同意以信用方式向卖方支付货款； 2买方和银 行之间的交易 -在此易中，银行同意开立以卖为受益人的信用证；买 方同意还开证人根据信用证定支付的款项， 并付给银行一的佣金； 3 银行与卖方之间交易，即信用证本 -在此交易中，银行同意只要卖提 交的单据与信用证规定严格相符，银行将卖方承当第一性的付责任。 这种安排具有很强的实用性。 通常的交易过程中， 各方事人均可从中 受益。卖或受益人在向开证人交单之前始

4、终留着对货物的所有权， 在 交单时或者得到付款或者得到其交的汇票的承兑。 由于行信用代替了 买方信用， 卖几乎防止了得不到付款的风险除非出现欺诈， 买方或证 申请人可以保证在付款银收到信用证项下的单之前它的货款不被支 付出，而信用证项下的单据不仅说明方已经履行买卖合同下的义务， 而且代表合同货物所有权。 在信用证交中， 因为无论卖方还是买方谁 都不同时占有货物与货款， 以滥用权利的问题得到了制。 银行作为服 务提供者， 也可以中收到一定的佣金。 虽然银行看来似乎在买方偿付 要承当向买方提供贷的风险， 但是银行通常不会将卖方提交的信用证 项下的单据为质押担保，而且会要求买方提供其他财产作为保。

5、备信用证在法律架构上与商信用证完全相同。 一简单的备用信用证交 易同样及三方当事人开申请人、开证人与益人和三项交易根底 交易、请协议与信用证本身 。 但是，备用信证在用途上与商业用证不同。 备用信用证被用来在证申 请人没有履行根底同或者根底合同的履有瑕疵的意外情况出现时向 受益人供担保或补偿的。 备用信用证的使范围非常广泛。 用著信用证 专家德兰教授的话来说： “用信用证在使用范围几乎没有什么限制。 原上，它可以适用于任何当事可以履行的合同。 见约翰 ?德兰?信 用证法：商业用证与备用信用证? 1996年订版，第一章第 24 页免费 论下载中心 备用信证的广阔的适用范围在拿大的 RosenvP

6、ullen 案中或许已被体 现淋漓尽致。在此案件中， 备用用证被用来为婚约的履行作担。不过 相对而言， 备用信用的使用在某些行业和交中更为广泛。 经常使用用 信用证的情形有： 1在建筑业中，用保护工程业主的利，以防止承 包方迟履行、不当履行或不履行承合同； 2在金融中，商业公司借 助信誉好的银行信， 用来提高其长期商业据或公司债券的信用度； 3 在国际货物买中，保证所售机器或设备的性能售后效劳质量。 尽管商业信用证与备用信用姓同一个 “姓，而且二者具同样的法律性 质，但是二者还是一些重要区别。第一，二者商业目的不同：在商信 用证交易中， 由于受益人一般会当履行其合同义务， 用证为受益人提 供的

7、是一种平安付款方式； 而在备用信用交易中， 信用证那么被用作一 违约担保工具，即在偶的开证申请人对合同的履行瑕疵或不履行合同 时，来向受益人提供担保或补偿。 因绝大多数根底合同是可以得适当 履行的，所以业信用证的开证人一般来说是期付款的， 而备用信用证 开证人通常那么是不准备付款的第二， 在商业信用证易中， 受益人提交 的单据常包括提单和商业发票， 用以说明已经适当履行根底合同； 备 用信用证的付款那么仅仅要求益人出示一种开证申人没有履行或者没 有完全行根底合同义务的件。第三，备用信用证在很多情下的风险要 比商业用证项下的大。商业信用证的安性很高，因为商业用证项下的 文件常不仅由第三人提供，而代表着货物的所有权，或至少可以从表 面上证明受益人装了合同规定的货物。 而备信用证项下的付款请那么通 常只有受益人自己提供的面声明，尽管有的用信用证也会要求诸工程 监理证或法院判决等由第三出具的文件。 因此，备信用证交易中潜在 的意外或明目胆的欺诈情形要比商业信证交易中的多得多