反洗钱工作总结范文

1、反洗钱工作总结范文篇一：2014年银行反洗钱工作总结* 银行*支行2014年度反洗钱工作总结根据当地人行的有关文件精神和上级行的工作部署要求，我行严 格执行反洗钱的有关制度，认真履行反洗钱工作，顺利的完成了本年 度的反洗钱工作任务。现将本年度的反洗钱工作情况总结如下：一、注重领导，完善组织领导体系2014年度因支行人事变动和工作要求，使*支行原反洗钱工作 领导小组成员发生了变动。为了能够顺利开展支行反洗钱工作， 行领 导对此也高度重视，立即召开会议讨论，并迅速成立以行长为组长的 新的反洗钱工作领导小组，确保*支行能够顺利的开展反洗钱工 作。二、注重学习，提高反洗钱工作认识加强对反洗工作重要性的

2、认识，我行认真组织学习总行关于印发 *银行反洗钱工作管理办法（201*年修订） 的通知和关 于印发*银行反洗钱管理系统操作规程（201*年修订）的 通知以及省分行关于印发 *银行*省分行反洗钱风险分 类管理暂行办法 的通知。同时我们也充分认识到营业窗口时控制 反洗钱的第一道屏障，强化对临柜人员的反洗钱培训至关重要：为此会计出纳部不定期的向临柜人员介绍洗钱的案例、危害，讲解可疑交易类型的识别和对照，认真收集各类反洗钱业务知识和学习人行的反 洗钱规章制度（如：关于印发金融机构反洗钱监督管理办法（试 行）的通知），使临柜人员系统全面地掌握对可疑资金的识别和 分析。通过对反洗钱知识的不断学习，不仅提高

3、了我行员工的反洗钱 意识，而且也有效防范了各类反洗钱犯罪活动。三、制定专人，落实客户反洗钱风险等级评定根据*银行反洗钱客户风险等级评定管理办法 的通知的 要求，我们设置了新建客户反洗钱风险等级评定表和原有客户反洗钱 风险等级评定表。首先，由会计出纳部指定专人对客户进行初级评定， 给出初评意见；然后，提交信贷部，由信贷部指定专人进行复评给出复评意见；最后，提交反洗钱工作领导小组进行综合评定并给出综合 评定意见。四、明确职责，制定反洗钱业务操作流程为全面落实反洗钱工作职责，支行会计出纳部严格落实反洗钱工 作AB角制度，由B角操作员完成交易补录、案例和客户评级调整等 工作，A角操作员完成检查工作，确

4、保及时发现和制止洗钱活动。同 时会计出纳部又指定一名操作员按及做好*万元（含）以上的大额资 金进出情况，加强对大额交易的监控力度，确保我行大额资金进出安 全可靠。五、注重实效，制定有关文件为把反洗钱工作落实到实处，确保不走过场，*支行专门出台 有关文件关于印发 *银行*市支行反洗钱工作管理办法 的通知。由支行反洗钱工作领导小组作为全行反洗钱工作的领导 机构，同时明确其他各部室的主要工作职责， 将反洗钱工作的责任落实到每个部室，确保反洗钱工作落实到实处，也确保反洗钱工作 的顺利进行。六、履行职能，积极做好对外宣传为积极响应当地人行与上级行的工作任务以及认真履行银行服务 社会的职能，我们201*年

5、7月份作为“金融知识宣传服务月”，通 过电子显示屏滚动播放、发放宣传资料向社会公众宣传金融知识和洗 钱的有关途径、方式及社会危害。同时我行于 7月28日在营业大厅 门口进行反洗钱宣传活动，向社会公众发放了预防洗钱维护金融安 全、反洗钱：构建经济金融安全网、学习贯彻中华人民共 和国洗钱法预防监控洗钱活动 等资料，并向他们简单讲述了洗钱 的基本概念、常用途径及其对社会公众带来的切身危害等。使他们进 一步认识反洗钱的重要性，提高他们的自我保护意识和远离洗钱意 识。七、工作中存在的不足及今后工作要求在反洗钱的工作中我们也存在一定的不足之处，比如临柜人员对 反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验， 对

6、可疑交易的辨别能 力也有待提高，这影响额我行反洗钱工作的发展。今后，我行对反洗钱工作将做好以下几个方面：（1）加强反洗钱知识的培训工作，不提升员工的反洗钱识别能力和处理能力；（2） 不断完善反洗钱工作内控制度建设，确保反洗钱工作的深入开展；（3）继续深入开展反洗钱工作，加大反洗钱工作力度，杜绝洗钱活动的发 生；（4）不断完善反洗钱内控制度，不断查找缺陷和漏洞，确保反洗 钱工作无死角；（5）继续加强对大额资金进口的监测，并做好有关 分析工作，防范非法洗钱活动；（6）继续做好反洗钱宣传工作，增 强社会公众的反洗钱意识，提高自身保护意识以及揭发意识， 共同维 护金融安全。*银行*市支行2015年01

7、月05日篇二：2013年第四季度反洗钱工作总结长安银行岐山县支行2013年第四季度反洗钱报告人行岐山县支行:我行反洗钱工作紧紧围绕人民银行及市行反洗钱工作部署，认真学习贯彻反洗钱法，重点依据金融机构反洗钱规定、金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法及 金融机 构大额交易额可疑交易报告管理办法等规章制度，宣传与教育相结 合，监管与预防两手抓，通过完善机制，强化监管，进一步提高社会 对反洗钱工作的认识，扎实开展和实施了一系列行之有效的反洗钱工 作活动及举措，反洗钱工作机制不断健全，工作流程不断优化，反洗 钱工作水平得以进一步提升。主要工作情况及反洗钱工作效果。（一）客户身份识别情

8、况1 .我支行在以开立账户等方式与客户建立业务关系， 或者为不在 本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上的，按照要求识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和 交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文 件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明 文件的复印件或影印件，留存客户联网核查记录。2 .我支行在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务的，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，留存客户联网核查记录。3 .我行网点给单位客户代理员工申请开立批量账户业务 2笔，共 代发工资264户。4 .我支行为客户注册开通电话银

9、行、网上银行等非柜面业务，要 求客户本人亲自办理（不满18周岁的客户由其监护人代为办理）， 核对客户有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信 息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印 件。为客户提供非柜面方式服务时，采取密码、E宝等认证客户身份， 根据需要可要求客户提供更为详细的背景资料等方式加强对客户身 份的识别，留存客户联网核查记录。5 .我支行对客户委托代理人办理的业务， 采取合理方式确认代理 关系的存在。在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时，核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件， 登记代理人的姓名、联系方 式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

10、，留存客户联网核查记 录。对于代理现金存取业务，当单笔存取款金额人民币5万元以上时,营业机构同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或其他身份证 明文件，并登记代理人的姓名、联系方式、身份证件或者身份证明文 件的种类、号码。对于代理现金支取业务的，留存代理人和被代理人 的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件，留存代理人和被代理人联网核查记录。6 .出现以下情形时，我支行重新识别客户身份：(1)客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责 人。(2)客户姓名或者名称与国家有关部门、 机构和司法机关依法要 求金融机构协查或者关

11、注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名 或者名称相同。(3)客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑。(5)先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑(6)认为应重新识别客户身份的其他情形。共新增客户483户，其中对公客户9户，个人客户474户。重新 识别客户7户。(二)客户风险分类管理情况1 .系统角色设辂情况反洗钱客户风险分类系统角色按规定设辂。经过我行申请，分行 反洗钱中心设辂了风险分类审批员、查询员权限。风险分类操作员、 审批员、查询员由不同人员担任，实行职责分离；反洗钱工作人员变 动及时进行系统角色的新增、调整和停用，及时向上级行报备。2 .客户洗钱风险分类情况(1)人工确认、调整客

12、户风险等级情况。按要求对系统自动划分 的客户风险等级进行确认、调整、审批，理由充分。(2)人工调整客户风险等级情况。根据客户情况变化及时调整客户风险等级，特别是对属于白名单客户及高风险客户及时进行维护。3 .客户尽职调查情况(1)我支行对于一、二类高风险客户，在分类结果确认或审批后10个工作日内填妥相关尽职调查表，完成增强尽职调查工作，客户尽职调查表填写规范，要素齐全。(2)我支行对评定为一类和二类的客户开展增强尽职调查，及时更新客户资料，开展频次满足至少每半年一次的工作要求。4 .客户风险分类资料保存情况(1)我支行逐月保存反洗钱客户风险等级调整明细表，在每 半年和全年结束后15个工作日内保

13、存本行一、二类客户电子清单。(2)各反洗钱专业小组及我支行对于一类和二类客户的信息资料建立资料档案。如果客户资料更新，重新填制相应的客户尽职调查表， 原表附在更新表之后存档。(3)我支行按照反洗钱相关制度管理要求，妥善保管各类客户风险分类和尽职调查资料并严格做好保密工作。5 .客户风险分类监督检查情况支行组织对本行反洗钱客户风险分类、高风险客户尽职调查等情 况进行监督检查，检查和整改情况情况报送上级行。(三)、反洗钱各岗位工作职责执行情况我行反洗钱各岗位职责分为四类：一是柜台经办人员严格执行客户身份登记制度，审查在本机构办 理存款、结算等业务的客户的身份。严格执行存款实名制的规定，不得开立匿名

14、和假名账户。严格执行现金管理制度，不得为身份不 明的客户提供存款、结算等服务；在为个人客户开立存款账户、办理 结算时，应当要求其出示本人身份证件进行核对， 并登记其身份证件 上的姓名和号码。代理他人在银行机构开立存款账户的， 应要求其出 示被代理人和代理人的身份证件， 进行核对并予以登记；开立单位结 算账户时，应审查其提交的开户资料，包括单位结算账户存款人的名 称、法定代表人或负责人姓名及有效身份证件的名称号码、开户证明 文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等。二是事中监督岗位核查客户开户资料真实性、完整性；对发生过 可疑资金交易的账户进行跟踪

15、，收集账户交易资料，协助柜台人员进 行分析；督促并复查柜员反洗钱系统信息录入情况。三是事后监督岗位集中审核管理账户资料，确保账户资料的合规 性、完整性；负责对新开立账户资料的监督检查，对开户资料不全的 账户进行通报并落实整改；敦促各行对单位结算账户进行年检， 及时 补充、完善、更新账户资料，对违规开立的账户及时予以撤销。四是各机构负责人（内控合规员）是本机构反洗钱工作第一责任 人。负责组织本机构反洗钱工作的开展；负责反洗钱业务的检查、督 办与整改落实，对存在问题的整改负第一责任。（四）、大额资金交易报告和可疑资金交易报告的执行、保存情况 按照当地监管当局大额和可疑交易报告制度的要求， 严格履行

16、日常报 送义务，不隐瞒、漏报；严格遵守保密原则，不将报送情况通知篇三：银行反洗钱工作总结*支行2010年度反洗钱工作总结反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措， 是纯洁社会风气，保持 社会安定，提高信用社信誉，保证信用支付的稳定，促进信用社业务 的快速健康发展的保证。根据中国人民银行有关法律规章制度要求和 上级行工作安排，我行通过采取一系列行之有效的举措， 扎实有效开 展反洗钱工作，取得了较好的成效。现将本年度反洗钱工作总结如下： 一、精心构建完善组织领导体系我行为了做好反洗钱工作，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的反洗钱工作 领导小组，并在

17、财会部门设立反洗钱工作办公室， 具体负责反洗钱工 作的各项日常事务。由于人员紧张，配备了兼职人员负责反洗钱信息 的采集和报告工作，形成了较为完善的反洗钱组织体系。二、加强学 习，提高对反洗钱工作的认识加强学习，为增强对反洗钱工作的认识， 我们首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反 洗钱工作的重要性。召开了由部门主管、客户经理和反洗钱工作兼职 人员参加的反洗钱动员会，学习了中华人民共和国反洗钱法及人 民银行有关文件精神，提高了对反洗钱工作的认识，使大家都能充分 认识到金融机构是控制洗钱的第一道屏障，要确保金融领域反洗钱工 作措施得到全面落实，就必须充分发挥基层行“了解客户”的优

18、势， 提高其反洗钱的积极性和主动性。二是强化了临柜人员反洗钱方面知 识的培训。为确保切实将反洗钱工作落到实处， 我们采取了一系列有 力的措施，扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。 三是加强对开户企 业财会人员的反洗钱知识培训和宣传，让他们了解当前国内外反洗钱 形势，积极配合我们开展反洗钱工作。四是认真选配工作人员。反洗 钱信息采集岗由业务骨干兼任，反洗钱事务审核报告岗由财会部门主 管兼任，为反洗钱工作的顺利开展打好了基础。三、从严把关加强对 大额和可疑支付交易的监测从严把关加强对大额和可疑支付交易的 监测在单位开立结算账户时，严格把关，认真审查五证（营业执照、 法人身份证、企业代码证、国（地）税

19、税务许可证、开户许可证）及 经办人身份证的真实性、完整性、合法性，并详细询问了解客户有关 情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户； 在为单位客户办理存 款、结算等业务，均按中国人民银行有关规定要求其提供有效证明文 件和资料，进行核对并登记。对于开立个人代码信息，严格按实名制 的有关规定审查有关资料，要求客户出示本人（或连同代办人）的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进 行业务操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办 理。对现有的账户进行全面清理，按人民币大额和可凝支付交易报 告管理办法规定建立存款人信息资料库，对不符合要求的存款账户（如营业执照过期或被注销的）已通知客户尽快提供新的营业执照 或，办理销户手续。在提取现金方面，严格执行逐级审批的制度，对 明显套现的账户不给予现金支付。我行坚持每天对每笔超过5万元（含）的现金收付业务进行查询和实时监控， 并要求单位提前一天预 约提现金额；单位结算账户100万元以上的单笔转账交易、单位结算账户发生与个