云南省2017年上半年基金从业资格：风险分散化试题

1、云南省 2017 年上半年基金从业资格：风险分散化试题本卷共分为 2大题 60小题，作答时间为 180分钟，总分 120分， 80分及格。 一、单项选择题 （在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请 将其代码填写在题干后的括号内。 错选、多选或未选均无分。 本大题共 30 小题， 每小题 2 分， 60 分。 ）1、在我国，债券型基金基金资产的 _以上投资于债券。A60%B70%C80%D90%2、证券法中对证券交易所的规定内容不包括 A:投资者开立证券账户的规定B:交易所的组织架构及从业人员的规定C:设立风险基金的规定D:证券交易所的负责人和其他从业人员的回避原则3、运用金融工

2、程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计 出的新型金融产品是 _。A 结构化金融衍生产品B. 组合化金融衍生产品C. 证券化金融衍生产品D. 复合化金融衍生产品4、根据证券投资基金信息披露管理办法 ，基金管理人应当在 _，在指定报刊 和网站上登载基金合同生效公告。A .基金募集申请经中国证监会核准当日B. 基金募集申请经中国证监会核准次日C. 基金合同生效的当日D. 基金合同生效的次日5、基金年度报告披露的主要内容有A .基金管理人报告B. 审计报告C. 投资组合报告D. 托管人报告6、风险低于混合型基金的基金是A. ETF 基金B. 股票型基金C. 平衡型基金D. 债券型基金

3、7、在投资组合报告中，货币市场基金应披露的报告期内偏离度信息有A 偏离度绝对值在0.25%0.5%间的次数B 偏离度的最高值C偏离度的最低值D.偏离度绝对值的简单平均值 8、下列关于股票性质的描述正确的是 _。A 股票所代表的权利本来不存在B股票所代表的权利的发生是以股票的制作和存在为条件的C 股票是设权证券D.股票只是把已存在的股东权利表现为证券的形式 9、基金信息披露义务人的信息披露活动存在 _的现象时，将被责令改正，警告 并处罚款。A 信息披露文件不符合中国证监会相关基金信息披露内容与格式准则的规定B信息披露文件不符合中国证监会相关编报规则的规定C.未按规定履行信息披露文件备案、置备义务

4、D 年度报告的财务会计报告未经审计即予披露10、因委托人死亡、 丧失民事行为能力或者破产， 致使委托合同终止将损害委托 人利益的， 在委托人的继承人、 法定代理人或者清算组织承受委托事务之前， 受 托人应当 A :继续处理委托事务B:终止处理委托事务C:暂停处理委托事务D:解除委托合同 11、下列金融产品中，信息披露程度最高的是A .银行理财产品B. 银行储蓄存款C.基金D.券商集合计划 12、一般而言，当市场利率下降时，债券价格会 _；债券的到期日越长，债券价 格受市场利率的影响就越 _。A .上升；小B. 上升；大C. 下降；小D. 下降；大13、基金管理人应当自收到核准文件之日起 个月内

5、进行封闭式基金份额的发售。A: 3B：6C：9D：12 14、债券与股票的相同点包括 _A 二者都是债权债务关系的凭证 B二者的收益率相互影响C 二者都是筹措资金的手段D.二者都有较高的风险 15、基金与股票、债券的共同之处在于 _。A 同属间接投资工具B. 风险相对分散C. 价格会随市场波动而变化D 投资理念、管理风格及投资策略大同小异16、理财经理可以根据客户家庭生命周期的 _来设计适合客户的投资理财组合， 或进行基金资产配置。A 流动性B. 收益性C. 阶段性D. 风险承受能力17、以下关于代销渠道特点的说法错误的是 A :对客户的控制力强，且有广泛的客户基础 B：客户可得到独立的顾问服

6、务C:代销机构有业绩才有佣金，基金公司不承担固定成本 D:商业对手对渠道的竞争提高了代销成本18、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是_的诞生A .淄博基金B. 基金开元C. 基金金泰D. 华安创新19、公司发行股票所筹集的资本属于A:借入资本B:自有资本C:国有资本D:个人资本20、信息披露的及时性原则要求在重大事件发生之日起 （）个工作日内披露临时 报告。1 B2 C 3 D4 21、如果两只基金的时间加权收益率相等，下列说法正确的是A 早分红的基金比晚分红的基金收益率高A. 两只基金的表现相同B. 分红次数多的基

7、金收益率高C. 分红额高的基金收益率高22、基金注册登记机构是指负责基金的 _等业务的机构。 A .登记B. 存管C. 清算D. 交收23、封闭式基金份额的申购与赎回是在 _之间进行的A .基金份额持有人与销售代理人B. 基金份额持有人与基金管理人C. 基金份额持有人与注册登记人D. 基金份额持有人与基金份额持有人24、我国商业银行和证券公司发行的理财计划属于A :公募证券B:私募证券C:企业年金D:股票 25、下列关于印花税的说法，错误的有 _。A .基金买卖股票暂免征收印花税B. 对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税C. 对个人投资者买卖股票暂免征收印花税D. 对企业投资者买卖基金份额暂

8、免征收印花税26、下列关于基金托管人与基金管理人的说法，不正确的有_。A .基金托管人应当拒绝执行基金管理人发出的违反基金合同约定的投资指令B. 基金管理人与基金托管人可以相互出资或者持有股份C. 基金管理人与基金托管人可以由同一机构担任D. 担任基金管理人或取得基金托管资格，都需要经过国务院证券监督管理机构 的核准27、个人投资者投资基金涉及的税收包括A .营业税印花税0B. 所得税C. 增值税28、被动型基金的投资理念是A 跟踪特定指数的收益B. 超越特定指数的收益C. 跟踪整体市场的收益D. 超越整体市场的收益29、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是A. 实物债券B. 凭证式

9、债券C. 记账式债券D.票券式债券30、某普通投资者准备投资 10万元申购某开放式基金， 基金份额净值为 2.00元， 申购费率为 0.50%，最终获得的份额约为 _份。A. 80000B. 50000C. 49751D. 49750二、多项选择题（在每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分，本大题共 30小 题，每小题 2 分，共 60 分。 ）31、指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购 .增发新股 .支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A:交易所交易资金清算B:全国

10、银行间市场交易资金清算C:场外资金清算D:场内资金清算32、在股票投资组合管理的基本策略中，超越市场是 的目标A :积极型管理策略B:消极型管理策略C:混合型管理策略D:激进型管理策略 33、_是用来分析货币市场基金的指标。A .融资比例B. 保本期C. 安全垫D. 担保人34、债券利息支出属于公司的A费用范围B营销经费C 直接成本D 利润35、某股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为1.2 亿元，若公司没有内部职工股，股票发行价格为 1元/股，则其首次发行的普 通股数量不得少于 _万股。A1800B2118C3000D4000 36、股票的清算价值是公司清算时每一股份

11、所代表的A 资产价值B 账面价值C 清算资金D 实际价值37、根据证券投资基金运作管理办法的规定，下列说法不正确的是_。A 60%以上的基金资产投资于股票的基金为股票基金B. 80%以上的基金资产投资于债券的基金为债券基金C. 70%以上的基金资产投资于货币市场工具的基金为货币市场基金D . 70%的基金资产投资于债券、20%的基金资产投资于股票、10%的基金资产 投资于货币市场工具的基金为混合基金38、在债券的票面价值中主要是规定A .票面价值的币种B. 债券的票面利率C. 债券的票面金额D. 债券的有效期限39、基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营

12、销人员广泛了解和掌握股票、债券、货币、保险等各种金融工具， 在营销过程中将有关知识以服务的方式传递给投资者。 这体现了基金市场营销的A:服务性 B:专业性 C:持续性 D:适用性40、是指个别证券特有的风险， 包括企业的信用风险 .经营风险 .财务风险等。非系统性风险可以通过分散投资加以规避。A :操作风险B:系统性风险C:非系统性风险D:管理运作风险 41、通常情况下， _被视为无风险证券。A .金融债券B. 政府机构债券C. 中央政府债券D. 中央银行发行的证券42、_是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、 发放红股等方式回馈股东的制度与政策。A .股份回购B.

13、 股票分割与合并C. 股利政策D. 增发、配股与转增股本43、客户流失的 _指客户为了购买合适的基金产品而转移购买A. 价格原因B. 产品原因C. 技术原因D. 服务原因44、以下选项中， _属于适合积极型的投资者选择的基金类型。 A .保本型基金B. 混合型基金C. 股票型基金D. 债券型基金45、下列各项， _应依法征收营业税。A .基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入B. 基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入C. 金融机构申购和赎回基会份额的差价收入D. 非金融机构申购和赎回基金份额的差价收入46、我国封闭式基金在发售方式上，主要有 _方式A .场内发售B. 场外发售C

14、. 网上发售D. 网下发售47、根据中国证监会对基金类别的分类标准， 以上的基金资产投资于股票的 为股票基金。A：50%B：60%C：70%D：80% 48、基金持有人享有 _等法定权利A .分享基金财产收益B. 基金资产运作管理权C. 剩余基金资产分配权D. 基金资产保管权49、全球基金业发展的趋势与特点有 _。A .美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B. 封闭式基金是基金的主流产品C. 开放式基金是基金的主流产品D. 基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出50、证券市场中介机构是指 A :进行证券的发行、交易的各类机构B:对证券的发行、交易进行规范的各类监管部门 C:为证券的发行、交易提

15、供服务的各类机构D:为证券的发行、交易筹集资金的各类企业 51、依照证券投资基金销售管理办法规定，基金管理人应当将不低于赎回费 总额的 25%归入 _。A .基金红利B. 基金净值C. 基金财产D. 基金费用52、基金销售人员从事基金销售活动，不得 _A .同意他人以其本人的名义从事基金销售业务B. 承诺利用基金资产进行利益输送C. 直接代理客户进行基金认购D. 与投资者以口头约定亏损分担53、广义的有价证券包括A. 货币证券B. 商品证券C. 合同文本D. 资本证券54、基金可供分配利润在数值上等于截至收益分配基准日A .基金未分配利润B 未分配利润中已实现收益C 基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰高数D 基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数55、开放式基金赎回费总额的 _应归入基金财产。A10%B15%C25%公开发行的证券。D50% 56、公募证券是指发行人通过中介机构向A :不特定的社会公众投资者B:特定的机构投资者C:特定的社会公众投资者D:原有的证券持有人 57、根据证券投资基金法 ，国务院证券监督管理机构可以授权 _依照法定条 件和程序核准基金份额上市交