保险代理营销基本法标准版

1、演示版兴旺保险代理营销根本治理方法请注意：兴旺保险代理为虚拟公司,并不存在！版本：V1.0目录第一章、总那么 0第二章、根本责任 0第三章、营销组织关系 0第四章、薪酬制度 0第五章、晋升与考核第六章、报备制度第七章、违约责任附件一2021年度 各保险公司险种佣金率及标保换算率一览表 第一章 总那么第一条 本方法为标准营销伙伴的展业行为,满足营销伙伴职涯规划需要,提升契约品质及经营绩 效,根据?中华人民共和国保险法?、?保险营销员治理规定?,特制定?兴旺保险 代理营销根本治理方法?(以下简称本方法).第二条营销伙伴指的是符合兴旺保险代理 (以下简称公司)营销伙伴的根本条件,取得 ?保 险代理从

2、业人员资格证?(以下简称?资格证?),与公司签订?保险代理合同?(以 下简称?代理合同?),从事保险推销、效劳、增员、辅导和销售治理等工作的人员 称之.新营销伙伴,指的是尚未参加公司的营销体系的准增员对象而言.第三条适用对象本方法适用于本公司凡从事保险营销活动的各级人员.第四条营销体系职级与晋升通道1. 公司营销体系营销人员职级区分为：理财参谋 (Trainee-Agent,TA )、业务专员(Junior-Agent,JA )、业务主任(Senior-Agent,SA)、业务经理(Sales-Manager,SM)、业务总监(Salse-Director,SD)共五个级别.2. 职级晋升通道

3、如以下图所示：第二章根本责任第一条营销伙伴根据公司授权、展业范围可以开展以下的保险营销活动：1. 销售公司指定的保险商品,包括：以公司保险营销伙伴的身份与客户接洽使用由公司制作或核准的展业资料 为客户进行需求分析及设计投保方案全面、客观、准确地向客户解释、说明保险产品的内容和保险条款指导客户正确填写投保书、健康告知书及相关文件,转送投保书、保险单及 相关文件将知道或应当知道的影响公司承保及承保费率的有关客户的情况,如实告知 公司2. 为客户提供售后效劳,包括：送达保险单等单据客户回访协助客户办理保单变更等相关保全事宜协助客户办理保险理赔相关事宜3. 招募、练习、辅导、治理其他保险营销伙伴第二条

4、 理财参谋责任1. .参加本公司指定的岗前培训课程、活动.2. 参加国家指定的保险代理人资格测试.3. 宣传保险知识,宣传公司的企业文化.4. 搜集准客户名单为日后取得代理人资格后展业使用.5. 接受正式营销人员的辅导,跟访见习.6. 拟定年度、月度和每日工作方案,每日填写工作日志,接受活动量治理.7. 遵守公司的各项规章制度.第三条 业务专员责任1. .宣传保险知识,宣传公司的企业文化.2. 拜访客户,收集准客户名单,推销公司的产品,达成业绩目标,积极主动增 员.3. 准时参加培训、会议等活动.4. 递送保单,开展售后效劳,包括收取续期保费、回访客户、协助公司和客户 办理保单保全及理赔、给付

5、等事项.5. 拟定年度、月度和每日工作方案,每日填写工作日志,接受活动量治理.6. 遵守公司的各项规章制度.第四条 业务主任、业务经理级别营销伙伴责任1 .履行营销员级别的各项责任.2. 进行有效增员和业务组织的开展,育成新的业务主任或业务经理级别以上的团队.3. 对所辖营销伙伴进行日常治理,完成业绩目标,提升人均绩效,包括业务策戈U、鼓励活动、小组培训、会议等活动的治理遵守公司的各项规章制度.4. 达成公司对自身职级维持考核的各项综合指标要求.5. 遵守公司的各项规章制度.第五条 业务总监级别责任1. 履行业务经理级别营销伙伴的各项责任.2. 进行有效增员和开展,育成新的业务经理或业务总监级

6、别以上的团队.3. 对所辖部、组营销伙伴进行日常治理,完成业绩目标,提升人均绩效,包括业务筹划、鼓励活动、小组培训、会议等活动的治理.4. 达成公司对自身职级的各项考核要求.5. 参与公司的业务工作规划,协助公司完成团队的日常治理工作,贯彻落实公司的各项规章制度.6. 遵守公司的各项规章制度.第三章营销组织关系第一条 增员关系本公司各级营销伙伴某甲,对外从事招聘新人某乙所进行的一连串关于公司 以业务及文化介绍、根本治理方法介绍、营销展业活动介绍等等,最后促使新人自 愿参加本公司营销体系中并接受本公司安排的营销培训、从事合法的保险营销工作 时,即认定为某甲直接增员或称“介绍了某乙,甲与乙间形成了

7、增员关系.第二条 直辖某甲为公司各级别的营销伙伴,“甲的直辖人员定义为：凡营销体系中“某乙 的介绍人关系祖谱 往上可直接溯源到“甲为其组织关系中的祖先、且其溯源至甲 之过程中没有经过与甲同级或更高级别的人员,那么视其为甲 直辖成员之一.第三条 介绍人本公司各级营销伙伴两两之间存在增员关系的某甲与某乙,假设甲增员介绍了某 乙,那么乙的介绍人即为甲.第四条 上属人上属关系又称辅导关系,新进的营销伙伴 某乙,其上属人默认为与介绍人某甲 相同,假设公司另外指定其他营销伙伴某丙为新进伙伴进行营销活动的辅导,此 时,乙的上属人为丙,否那么为甲.第五条 营销体系主管本公司营销体系中,业务主任、业务经理、业务

8、总监级别均属于主管层次级别的营 销伙伴.第六条 营销“组的构成由业务主任、业务经理或业务总监分别与其直辖的业务专员、理财参谋所形成的的 营销体系组织,称为营销“组.第七条 营销“部的构成由业务经理或业务总监分别与其直辖的业务主任、业务专员及理财参谋所形成的的 营销体系组织,称为营销“部.第八条 营销“区的构成由业务总监分别与其下辖的业务经理、业务主任、业务专员、理财参谋所形成的的 营销体系组织,称为营销“区.第四章 薪酬制度第一条 薪酬制度释义1. 新契约保费：指的是同时满足以下四个条件三个统计时间统计时间以合作的保险公司公布为准.本自然月25日前含预收的新契约保单； 承保于本自然月底前的保单

9、;回单执于下一自然月10日前的保单;未在犹豫期内退保.2. 首年度佣金FYC =新契约保费X各险种年期的首佣换算率以公司公布的为准.3. 续年度佣金RY.=#年度实收保费X各险种年期对应的每个续年度换算率以公司公布的为准.4. 标保SFYP :指的是首年度实收保费X各险种年期对应的标保换算率以公 司公布的为准.5. 保单继续率每月滚动计算指个人销售的保单其第13个月及第25个月的保单继续率第13个月保单指的是：保单自生效日后经历过 13个月期间第25个月保单指的是：保单自生效日后经历过 25个月期间第13个月继续率：当月底计算前一个月应收的第 13个月续期保单保费实收 率=实收第13个月保单保

10、费和/应收第13个月保单保费和X 100%第25个月继续率：当月底计算前一个月应收的第 25个月续期保单保费实收率=实收第25个月保单保费和/应收第25个月保单保费和X 100%第二条 各阶级营销伙伴薪酬发放工程营销伙伴职级首佣续 佣推介奖金月度销售奖季度销售奖组织治理津贴平阶育成部治理津贴年终奖金特别职务津贴理财参谋业务专员业务主任业务经理业务总监第三条 理财参谋薪酬1 . 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费,按首年度佣金换算率予以发放.2 . 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费,按续年度佣金换算率予以发放.第四条 业务专员薪酬1. . 首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费,按

11、首年度佣金换算率予以发放.2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费,按续年度佣金换算率予以发放.3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的 FYC之10刈提推介奖金.4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保SFYP到达以下标准时,计提月度销售奖金级别完成的FYC级距月度销售提奖一1500<SFYP<5000FYCX 4%一5000<SFYP<7500FYCX 5%三7500 <SFYP<10000FYCX 6%四10000 < SFYPFYCX 7%5. 季度销售奖金：个人每个自然季度完成的SFYP月均到达以下标准时,计提季度销售奖金级别完成

12、的SFYP月均级距月度销售提奖一5000 V FYC<7500500元二7500 V FYC<100001000三10000 < FYC1500第五条 业务主任薪酬1. .首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费,按首年度佣金换算率予以发放.2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费,按续年度佣金换算率予以发放.3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的 FYC之10刈提推介奖金.4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保SFYP到达以下标准时,计提月度销售奖金级别完成的FYC级距月度销售提奖一1500<SFYP<5000FYCX4%二5000<SFY

13、P<7500FYCX 5%三7500 <SFYP<10000FYCX 6%四10000 < SFYPFYCX 7%5. 季度销售奖金:个人每个自然季度完成的FYC月均到达以下标准时,当季计提季度销售奖 金.级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖一5000<SFYP<7500500元二7500 <SFYP<100001000 元三10000 < SFYP1500 元6. 组治理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月到达以下水准时,当月计提组治理津贴.级别每月完成的SFYP总和组治理津贴一10,000 < SFYP<20,000500

14、元二20,000 < SFYP<30,0001200 元三30,000 < SFYP<50,0002100 元四50,000 <SFYP4000 元7. 平阶育成提奖：直接育成业务主任后的第二个工作月,每月按被育成业务主任直辖组完成标 保的2刈提平阶育成奖金.第六条 业务经理薪酬1. .首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费,按首年度佣金换算率予以发放.2. 续年度佣金：每月个人完成实收的续期保费,按续年度佣金换算率予以发放.3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的 FYC之10刈提推介奖金.4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保SFYP到达以下标准时

15、,计提月度销售奖金级别完成的FYC级距月度销售提奖一1500<SFYP<5000FYCX4%二5000<SFYP<7500FYCX 5%三7500 <SFYP<10000FYCX 6%四10000 < SFYPFYCX 7%5. 季度销售奖金：个人每个自然季度完成的FYC月均到达以下标准时,当季计提季度销售奖 金.级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖一5000<SFYP<7500500元二7500 <SFYP<100001000 元三10000 < SFYP1500 元6. 组治理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月到达

16、以下水准时,当月计提组治理津贴.级别组每月完成的SFYP总和组治理津贴一10,000 < SFYP<20,000500元一20,000 < SFYP<30,0001200 元三30,000 < SFYP<50,0002100 元四50,000 <SFYP4000 元7. 部治理津贴：业务经理直辖的部,按其每月完成的 SFYPB别,当月计提部治理津贴.级别部每月完成的 SFYP总和部治理津贴一40,000 < SFYP<80,000SFYPX 2%一80,000 <SFYP<150,000SFYPX 3%三150,000 <

17、SFYPSFYPX 3%8. 平阶育成提奖：直接育成业务经理后的第二个工作月,每月按被育成业务经理直辖部完成标 保的19计提平阶育成奖金.9. 年终奖金：每个自然年度,按直辖部完成的总 SFYFfe到以下标准时,计提年终奖金,于 此年度一月发放.级别直辖部月均标保年终奖一80,000 <FYP< 150,000SFYPX 0.5%二150,000 < FYP< 250,000SFYPX 1%三FYP> 250,000SFYPX 1.5%第七条 业务总监薪酬1. .首年度佣金：每月个人完成销售的新契约保费,按首年度佣金换算率予以发放2. 续年度佣金：每月个人完成实收

18、的续期保费,按续年度佣金换算率予以发放.3. 推介奖金：每月按直接介绍的营销伙伴当月完成的 FYC之10刈提推介奖金.4. 月度销售奖金：个人每月完成的标保SFYP到达以下标准时,计提月度销售奖金级别完成的FYC级距月度销售提奖一1500<SFYP<5000FYCX4%二5000<SFYP<7500FYCX 5%三7500 <SFYP<10000FYCX 6%四10000 < SFYPFYCX 7%5. 季度销售奖金：个人每个自然季度完成的FYC月均到达以下标准时,当季计提季度销售奖 金.级别完成的SFYP月均级距月度销售提奖一5000<SFYP

19、<7500500元二7500 <SFYP<100001000 元三10000 < SFYP1500 元6. 组治理津贴：主任所辖全组的SFYP总和每月到达以下水准时,当月计提组治理津贴.级别组每月完成的SFYP总和组治理津贴一10,000 < SFYP<20,000500元二20,000 < SFYP<30,0001200 元三30,000 < SFYP<50,0002100 元四50,000 <SFYP4000 元7. 部治理津贴:业务经理直辖的部,按其每月完成的 SFYPB别,当月计提部治理津贴.级别部每月完成的 SFYP总

20、和部治理津贴一40,000 < SFYP<80,000SFYPX 2%一80,000 <SFYP<150,000SFYPX 3%三150,000 <SFYPSFYPX 3%8. 区治理津贴：业务总监直辖的区,每月按滚动计算全区保单 13个月继续率R13及全区完 成的SFYPi到以下水准时,当月计提区治理津贴.级别保单继续率R13部治理津贴一75%C R13<80%SFYPX 1%二80%C R13SFYPX 1.5%9. 年终奖金：每个自然年度,按直辖部完成的总 SFYPfe到以下标准时,计提年终奖金,于 此年度一月发放.级别直辖部月均标保年终奖一80,00

21、0 <FYP< 150,000SFYPX 0.5%二150,000 < FYP< 250,000SFYPX 1%三FYP> 250,000SFYPX 1.5%10. 特别职务津贴：每月固定核发特别职务津贴3,000元整.第八条 其他奖金以附件形式增列于本根本法后,由总经理公布后实施.第五章晋升与考核第一条 理财参谋的晋升与考核第二条 业务专员的晋升与考核略.第三条 业务主任的晋升与考核略.第四条 业务经理的晋升与考核略.第五条 业务总监的晋升与考核略.第六章报备制度第一条目标增员报备公司实行报备制度,各级营销人员于增员前应向公司提出报备手续,以说明目标增 员附属性

22、,报备期有效期为：15天.连续报备须经过总经理审批.第二条目标客户报备公司实行客户报备制度,各级营销人员于拜访客户前应向公司提出报备手续,以表 明目标客户的附属性,报备期有效期为：20天.连续报备须经过总经理审批.第七章违约责任第一条 根据合同规定,营销伙伴发生以下情形之一的,公司有权视情节轻重予以降 低级别或延缓级别调整、缴纳一定数额违约金、解除合同,同时造成公司损 失的,公司有权要求赔偿损失：1. .客户填写投保书和转账协议后,未在规定的时间内将相关材料交至公司指定地点；在收到保单正本后,未在三天之内送达客户,并请客户在回执单上签 字确认；2. 除与客户签订投保书和转账协议外,未经许可代表公司收取续期现金保费；3. 未按规定为客户办理变更手续以及续缴保费