银行住房按揭项目管理表格

1、住房按揭项目调查表 附表1楼盘名称：_ 联系电话： _ 地 址：_平均售价：_元/m2 地段是否好：是_ 可接受_ 否_ 交通是否便利： 是_ 可接受_ 否_ 配套设施是否完全: 是 _ 可接受_ 否_房屋类型： 内销 _ 外销_ 现房 _ 期房_销售情况： _尚未预售，预计开盘时间：_ _预售，开盘时间： _ _现房销售，开盘时间： _预计入住时间： _是否由银行提供按揭？_(注明银行名称)是否还需要另一家按揭银行？ 是_ 否_开发商名称：_开发商类型： 国有_ 三资_ 股份制_ 其它_ 专业房地产公司_ 非专业房地产公司_注册资金：_ 成立时间：_本楼盘的预售比例：_% 投资总额：_ 证件

2、是否齐全：建设工程规划许可证_ 建设用地规划许可证_ 建设工程开工证_ 国有土地使用证_ 预售(销售)许可证_过去一年开发面积：_ 销售面积：_ 销售金额：_过去开发过的相似等级的楼盘： _过去开发项目的预售比例：_% 过去是否有过资金周转问题： 是 _ 否 _结论：_ 此楼盘应列为目标客户 _ 此楼盘不应列为目标客户备注：住房按揭目标楼盘一览表 附表2编号入住时间开发商楼盘名称楼盘地址联系电话联系人银行销售员登记日期开发商客户沟通总表 附表3楼盘名称：_ 编号：_ 开发商名称：_日 期地 点销售员访问内容访问记录是否已存档下次访问日期联系结果和销售完成记录开发商客户初访记录 附表4 楼盘_

3、编号_ 访问对象_ 地点 _销售员_ 日期 _初访内容开发商类型： 国有_ 三资_ 股份制_ 其它_ 专业房地产公司_ 非专业房地产公司_注册资金：_ 成立时间：_本楼盘的预售比例：_% 投资总额：_ 证件是否齐全：建设工程规划许可证_ 建设用地规划许可证_ 建设工程开工证_ 国有土地使用证_ 预售(销售)许可证_过去一年开发面积：_ 销售面积：_ 销售金额：_过去开发过的相似等级的楼盘： _过去开发项目的预售比例：_%过去是否有过资金周转问题： 是 _ 否 _ 开发商对按揭银行的要求：_其它：_宣传材料以下材料这次交给开发商：下次回访时间：_地点：_人物：_主管意见开发商客户回访记录 附表5

4、楼盘_ 编号_ 访问对象_地点_ 日期_销售员_ 第_次回访回访内容楼盘建设与销售情况：_开发商对按揭银行的要求：_其它：_宣传材料以下材料这次交给开发商:下次回访时间：_地点：_人物：_主管意见开发商客户销售完成表 附表6楼 盘 _ 编号_ 开发商名称 _销售员_ 日期_按揭内容额度：_ 成数：_ 期限：_ 其它：_表格材料以下表格和材料这次交给开发商：进度预计客户交齐材料时间：_ 预计xx批准时间：_主管意见楼盘按揭申请表附表7 (第1页)开发商信息开发商名称_地 址 _邮 编_ 联系人 _ 电 话_ 开发商类型 国有_ 三资_ 股份制_ 其它_ 专业房地产公司_ 非专业房地产公司_法人代

5、表_ 财务负责人_注册资本_ _ 成立时间_ 开发商资质等级_ 营业执照号码_楼盘信息楼盘名称_楼盘地址_占地面积_ 建筑面积_ 工程造价_土地用途_动工日期_ 竣工日期_ 房屋类型： _内销 _外销 _现房 _期房销售情况： _尚未预售 _预售 _现房销售开盘时间 _ 平均售 价 _承建商 _ 销售商 _楼盘按揭申请表附表7 (第2页)申请的按揭内容按揭总额度_ 按揭期限_按揭成数_开发商担保承诺：在楼宇申购者完成产权证抵押前，本开发商愿承担相关房屋在此过渡期内的回购担保。 _同意 _不同意开发商自愿提供以下批文或证明的复印件_营业执照 _项目可行性研究报告_企业法人代码证书 _固定资产投资

6、项目投资许可证_三资企业批准证书 _建设用地规划许可证_法定代表人身份证明 _建设工程规划许可证_法定代表人身份证 _建设工程开工证_公司章程 _国有土地使用证_房地产开发企业资质等级证书 _预售(销售)许可证 _董事会人员名单 _销售情况报表_董事会决议 _项目资金来源与运用报表_法定代表人授权委托书 _楼书_被授权人身份证 _其它_财务报表 (_年_月/_年_月/_年_月) _开发商承诺本开发商保证本表内所填一切情况及提供的所有文件均真实有效，如有欺瞒，愿接受相关法律允许下的最严厉制裁并赔偿因此而产生的一切损失_同意 _不同意法人代表签字_ 开发商印鉴_日期_楼盘按揭项目审批卷目录 附表8

7、序号材 料 名 称编号收到日期备 注1审批卷目录2开发商沟通总表3开发商沟通记录4按揭额度申请表5按揭额度审批表6开发商营业执照7企业法人代码证书8三资企业批准证书9开发商法定代表人身份证明10开发商法定代表人身份证11开发商公司章程12房地产开发企业资质等级证书13开发商董事会人员名单14开发商董事会决议15开发商被授权人身份证16开发商法定代表人授权书17开发商财务报表18项目可行性研究报告19固定资产投资项目投资许可证20建设用地规划许可证21建设工程规划许可证22建设工程开工证23国有土地使用证24销售(预售)许可证25销售情况报表26资金来源与运用报表27楼书28合作协议29过渡期回

8、购协议30预售房屋监管协议31其它xxxx银行按揭贷款楼盘额度审批表 附表9 (第1页)金额单位：万元申请内容贷款品种成数申请额度期 限担保类型担保人担保人担保人担保人申请单位名称邮政编码通讯地址传 真法定代表人联系电话财务主管联系电话经办人联系电话营业执照号注册资本企业性质成立时间经营期限职工人数经营范围人民币开户行户名帐 号外币开户银行户名帐 号申请单位基本财务状况(1) 年 月 日(2) 年 月 日(3) 年 月 日资产总计流动资产合计流动负债合计其中：短期借款长期负债其中：长期借款所有者权益销售收入销售利润利润总额税后利润xxxx银行按揭贷款楼盘额度审批表 附表9 (第2页)销售员调查

9、报告： 签章： 日期：xxxx银行按揭贷款楼盘额度审批表 附表9 (第3页)销售主管意见： 签章： 日期：xxxx银行按揭贷款楼盘额度审批表 附表9 (第4页)按揭业务部门意见： 签章： 日期：xxxx银行按揭贷款楼盘额度审批表 附表9 (第5页)审批人意见： 签章： 日期：个人住房贷款申请表 附表10 申请人个人资料姓 名性 别 男 女婚姻状况 已婚 独身申请人照片学 历 高中以下 中专 大专、大本 研究生以上出生日期 年 月 日户口所在地 省 市（县）工作单位单位性质 国有企业 三资企业 民营企业 个体工商户 事业单位 政府机关、社会团体 无工作 其它（请具体说明） 过去三次工作变化起止时

10、间单 位职务（请具体说明）过去三次住址变化起止时间住 址住房性质 自购 租赁 其他家庭成员住房 自购 租赁 其他家庭成员住房 自购 租赁 其他家庭成员住房联系方式单位地址及邮编家庭住址及邮编本人联系电话工作单位人事部门电话手 机呼 机如有邮件，您希望寄至： 单位 住宅共同申请人个人资料共同申请人系申请人之： 配偶 父母 子女 其他 (请具体说明 )姓 名性 别 男 女婚姻状况 已婚 独身共同申请人照片学 历 高中以下 中专 大专、大本 研究生以上出生日期 年 月 日户口所在地 省 市（县）工作单位单位性质 国有企业 三资企业 民营企业 个体工商户 事业单位 政府机关、社会团体 无工作 其它（请

11、具体说明） 过去三次工作变化起止时间单 位职务（请具体说明）过去三次住址变化起止时间住 址住房性质 自购 租赁 其他家庭成员住房 自购 租赁 其他家庭成员住房 自购 租赁 其他家庭成员住房联系方式单位地址及邮编家庭住址及邮编本人联系电话工作单位人事部门电话手 机呼 机如有邮件，您希望寄至： 单位 住宅个人住房贷款申请表 附表10 (续)申请人和共同申请人财务状况申请人月收入元共同申请人月收入元申请人和共同申请人有无对外负债 有 无期限三年以上的负债总额元每月偿债额元申请人和共同申请人名下的流动资产总额（含现金、银行存款、股票、债券等），请提供相应的证明文件元申请人和共同申请人名下的固定资产总额

12、（含汽车、房地产等），请提供相应的证明文件汽车元房地产元其它元合 计元申请人和共同申请人有无以下保险，请提供相应的证明文件申请人 人寿保险 大病保险共同申请人 人寿保险 大病保险拟购房情况楼盘名称、房号购房合同号购房目的 自住 投资开 发 商单 价元/平方米建筑面积平方米总 价元已付首付款元申请贷款情况申请金额元期 限年还款方式 等额 递减还款频率 按月 按季担保方式 抵押 质押 第三方保证 其它（请具体说明） 申请人和共同申请人自愿提供以下证明或文件 身份证 申请人 共同申请人 户口簿 申请人 共同申请人 其他身份证明 申请人 共同申请人 (请具体说明 ) 学历证明 申请人 共同申请人 收入

13、证明 申请人 共同申请人 结婚证 原件 复印件 首付款证明 原件 复印件 购房合同 原件 复印件 银行存折、存单 原件 复印件 债券 原件 复印件 股票证明 原件 复印件 汽车所有权证 原件 复印件 房地产产权证 原件 复印件 营业执照 原件 复印件 财务报表 原件 复印件 人寿、大病保险证明 原件 复印件 其它财产证明 原件 复印件 (请具体说明 )申请人和共同申请人承诺本人承诺在此表中填列的上述情况及提供的一切资料均真实有效。贵行可以以贷款为目的对本人的资信状况进行审查，如有欺瞒，则愿意接受法律允许下最严厉的制裁并承担因此而产生的一切损失。本人同意以本人在购房合同、房屋所有权证、国有土地使

14、用证中就本表所列房屋之全部产权抵押予贵行，并保证贵行为第一受益人。申请人签字： 年 月 日 共同申请人签字 年 月 日律师见证本表内申请人和共同申请人的签字及/或盖章均为本人或其授权代理人签署及/或加盖。见证律师: 律师事务所（公章）： 年 月 日xxxx银行个人住房贷款申请文件清单附表11文件性质文件内容具 体 说 明必须提供照片申请人和共同申请人一寸证件照片一张，贴于申请表上身份证明申请人和共同申请人合法有效的居留证明： 具有北京市户口的居民提供身份证、户口簿复印件 具有外地户口的居民提供身份证、暂住证复印件 香港、澳门居民提供当地身份证复印件 台湾同胞提供台胞证、回乡证复印件 持中华人民

15、共和国护照的华侨提供护照复印件婚姻证明申请人与共同申请人是配偶时,必须提供结婚证复印件学历证明高中或高中以下： 不须提供高中以上： 必须提供申请人和共同申请人的最高学历证书复印件如不提供学历证明，则学历按高中毕业考虑收入证明申请人和共同申请人提供合法有效的收入证明： 非私营业主提供任职单位人事、劳资部门提供的书面证明原件 或 最近三个月工资存折或个人所得税税单复印件 私营业主提供任职单位出具的书面证明原件及营业执照副本复印件 自由职业者提供最近三个月个人所得税纳税凭证复印件购房证明已经在房屋土地管理部门登记的购房合同复印件首付款证明开发商出具的发票、收据或付款证明的复印件 或在xxxx银行已经

16、存入首期付款的存折、存单复印件自愿提供银行储蓄存折、存单、存款证明所有自愿提供的文件： 仅限于申请人和共同申请人名下的财产，请提供复印件 能够提高申请人和共同申请人的资信，将十分有利于 获得贷款，请尽量提供。否则贷款不获批准的可能性将加大股票、国债、其它有价证券房地产、汽车等财产所有权证人寿、大病保险证明自营公司的公司章程、财务报表等文件其它财产证明备注：*所有提供复印件的文件，请在与律师面谈时出示原件以供审核*所有境外的文件（包括香港、澳门、台湾），请事先经当地公证机关公证；但港、澳、台同胞在大陆境内有固定职业和收入时，其身份证明可以不做公证xxxx银行监制收 入 证 明附表11-1兹证明_

17、系我单位正式员工，并且该员工：1. 现任职务为_；2. 已与我单位签订_年劳动合同，期限自_年_月 _日起至_年_月_日止；3. 月均收入总计人民币_元，其中工资收入为人民币 _元，奖金及津贴收入为人民币_元。人事劳资部门联系电话：_人事劳资部门联系人：_我单位保证上述填写内容是真实的。单位公章：单位人事劳资部门章：年 月 日附表12个人客户申请档案楼 盘 _编 号_开户姓名_ 新个人客户登记表 附表13楼盘_ 编号_ 日期_项目经理_ 电话 _ 传真_客户姓名取表日期联系电话新个人客户预约表 附表15楼 盘_ 编号_今天日期_ 律师_客户姓名预约面谈日期和时间预约面谈地点标准评分结果附表16

18、-1 信审员意见1-535分总分110得分个别考虑批准个别考虑拒绝个别考虑拒绝按揭供款+每月偿债超过月总收入100%1-535分和总分160， 无预警信号总分110分有预警信号1-5 任何分数和总分 1101-535分和总分 111-160个别考虑因素附表16-2电话3次仍未能核实月总收入为20分以下(含20分)而流动和固定财产之和为25分以上(含25分)月总收入为30分以上(含30分)而流动和固定财产之和为25分以下(含25分)在申请表中填写收入和财产数据但是不愿提供证明不是夫妇、母子、母女、父子、父女关系1-5项等于或低于35分工作单位无法核实或有误申请人和共同申请人共同经营私人公司收入与

19、财产不匹配工作单位在外地但在京购房欲购第二套自住房屋不愿提供有关个人资料申请人和共同申请人没有直接亲属关系个别考虑因素具体说明个人住房贷款审批表 附表17 (试点版第1页)申请人/共同申请人姓名：_申请贷款金额：_ 成数_ 期限：_还款计划：_等额 _递减 还款频率：_按月 _按季 每月应还款额：_元担保方式：_ 以所购房屋抵押 _ 开发商过渡期担保 _开发商全程担保 项目经理意见_上述申请人申请材料齐全，请予以审批。_信审过程中值得注意的信息： 签名：_ 日期：_信审员意见_材料齐全 _材料不全，请补充以下必须提供的材料： _ _ _ _ 签名_ 日期_ 总分 _个别考虑因素： 15项是否等于或低于35分 _ 是 _ 否 工作单位是否有误 _ 是 _ 否 (具体说明 ) 申请人夫妇是否共同经营私人公司 _ 是 _ 否 收入是否与财产不匹配 _ 是 _ 否 是否工作单位在外地但在京购房 _ 是 _ 否 是否欲购买第二套自住房屋 _ 是 _ 否 是否不愿 提供有关个人资料 _ 是 _ 否 申请人和共同申请人是否为非直系亲属 _ 是 _ 否 证明材料是否由申请人或共同申请人出具 _ 是 _