保险公司单证分析报告[重要单证管理分析报告]

1、保险公司单证分析报告 重要单证管理分析报告 重要单证管理分析报告（ 2013 年 10 月）一、总体情况：1 、单证整体指标概况：截至10 月 31 日，全辖单证管理系统盘点数据77962 份，其中人身险保单61545 份（其中自助保险卡 56982 份） 、非车险保单5050 份、车险保单5075 份、上海市地方税务局通用机打 6292 份。经对业务管理部、车险业务部及本部的实物库存进行盘查，实物库存77962 份。以下为排除自助保险卡的数据：数据类型 2013.82013.92013.10 环比增长单证核销率56.00%63.23%65.35%2.12%-27.5%0.56%0.80%0.

2、58%-0.22%遗失率 0.00%0.00%0.00%0.00%销毁率0.00%0.00%0.00%0.00%毁损率0.00%0.00%0.00%0.00%逾期未核销率38.49%40.76%40.81%0.05%归档率97.34%95.08%98.69%3.61%二、关键指标分析（分支机构情况） 1、单证库存情况（排除自助保险卡）险种类别险种小类2013 年 10 月 2013 年 9 月库存环比增长额增长率库存数占总库存库存数占总库存车险交强险20739.68%16047.48%46929.24%其它300614.32%13936.50%1613115.79%非车险505024.07%4

3、37320.40%67715.48%人身险456321.74%572326.72%-1160-20.26%发票629229.59%833938.90%-2047-24.54%合计2098421432车险保单的激增是由于 * 中旬机动车辆保险单与 2014 年内置式交强险保险标志已用完，而申请印刷的保单还未到，所以向福建分公司每种各申请调剂了 500 份。2 、本月单证的月度作废率本月作废单证率平均为 0.58%，其中作废数量较多的为上海市地方税务局通用机打发票70 份，较上一个月减少58 份。机动车交通事故责任强制保险单43份，机动车保险单21 份等。经调查了解到上海市地方税务局通用机打发票作

4、废的主要原因是客户要求更换发票抬头，机动车交通事故责任强制保险单与机动车保险单主要作废原因是打印偏斜， 11 月将由出单人员登记作废单证登记薄加以帮助改正。3 、本月遗失单证经对人身险全打保单、中高端健康险全打保单、机动车辆保险批单、公路货物运输保险单、全打保单、全打批单、机动车辆保险单、货物运输保险单等50 多个险种保单逐一进行核对检查。全辖系统库存与实际库存一致，未发生单证遗失情况。4 、超期未使用单证超期未使用单证8622 份，较上月减少122 份，上月检查发现我公司个别险种在单证的销毁方面存在不能及时销毁的问题。本月已全部回收，其中包括大地畅游出境旅游保险单（A） 10 份、大地畅游出

5、境旅游保险单（ B） 99份、大地境外旅行医疗及紧急救援医疗保险单 1925 份、新人身险系统大地畅游出境旅行保险单 （B）100 份、新人身险系统大地畅游出境旅行保险单 （A）200 份。已与印刷厂联系，安排在 11月份统一销毁。5 、单证领用情况截止至10 月 31 日，本月上海市地方税务局通用机打发票出单核销 2047 份，经对纸制签收单和系统检查，申领手续与相关责任人签字均已齐全。6 、单证归档本月归档单证数量53928 份，归档率98.70%。逾期未归档率0.00%，系统归档与实物操作一致。7 、单证保管情况经对新单证入库资料和系统检查，均能按要求在单证实物到场当日完成系统入库，重要

6、单证实物入柜并由专人保管。三、检查发现存在问题检查发现我公司部分远程代理点及个人，由于系统原因出现个别单证已使用，但是单证系统中并未核销现象，单证管理员与单证专管员将每周对盘点表中的单张单证进行关注。四、关注重点（一）上月单证检查发现问题整改情况对于在前次检查中发现的个别险种不能及时归档的问题，进行了积极整改，特别是针对个别险种业务量小造成单证逾期归档率过低的情况，采取了日常领用量调整和限期回销的管控，提高归档率，保证单证安全。上月检查发现我公司个别险种已过期单证在单证的销毁方面存在不能及时销毁的问题。本月已全部回收。已与印刷厂联系，安排在11 月份统一销毁。五、下一步管控措施通过本月对重要单证的清理，理清了单证系统和实物的使用状态和实际库存情况，理顺了单证领用和回销的各个管理环节，明确了管理责任人，提高了业务部门对单证管理工作的重视程度，提升了单证管理的责任落