【中意】代理制保险营销员基本制度2019版-红头版

1、附件中意人寿保险有限公司代理制保险营销员基本制度2019版目录第一章总则2第二章营销员签约2第三章营销员发展规划3第一节团队经营文化3第二节团队职业发展4第四章营销员职贲6第一节各层级营销员基本职责6第二节经理层营销员主要职责8第三节总监层营销员主要职责10第四节高级总监及大区总监营销员主要职责11第五章营销员考核及佣金奖项12第一节营销员佣金奖项12第二节营销员考核17第三节佣金、奖项指标解释18第四节考核规则及指标解释22第六章营销员福利制度24第一节基本福利24第二节长期服务奖储备基金25第三节团队传承奖27第七章组织管理27第一节组织关系相关定义27第二节育成关系相关定义28第三节组织

2、架构相关定义30第四节重新签约规则32第八章附则33第一章总则第一条 为进一步开拓个人寿险市场，规范中意人寿保 险有限公司（以下简称公司）代理制保险营销员（以下简称 营销员）的招募签约、工作职责、收入待遇、业务考核、福 利保障以及营销员组织架构等事项，满足营销员职涯规划, 保证营销队伍质量，提高契约品质及经营绩效，根据中华 人民共和国保险法保险销售从业人员监管办法，结合公 司实际，特制定本制度。第二条 公司营销员是已取得保险销售从业人员资格 证书（以下简称资格证）或通过公司产品销售资格考试， 与公司签订保险代理合同书，且公司已为其申请保险 销售从业人员执业证书（以下简称执业证），代理销售 公司

3、人身保险产品并提供相关服务的人员。第三条 本制度适用于公司全体营销员，涉及公司营销 员的级别规划、组织发展、考核、奖金、福利等方面的内容。第二章营销员签约第四条营销员增员要求：（一）遵守公司代理制保险营销员增员管理规定及 代理制保险营销员签约管理办法的规定。（二）未经公司许可，不得在各种媒体刊登招募广告； 不得发布宣传保险营销人员佣金或手续费的广告。（三）在发布招募广告或对营销员、准营销员进行宣导、 培训时，应当清楚说明招募的具体岗位，即“保险营销员”。应当明确公司与保险营销员的代理关系及代理合同签订的 工作内容，不得以各种模糊的职业称谓、耿位头衔或易混淆 字眼粉饰保险营销的工作性质，不得使用

4、如员工、干部、管 理干部、储备干部、上班、工作人员、服务专员、服务人员、 接待员、管理员、秘书、薪酬、工资、年薪、月薪、周薪、 底薪、稳定、收入保障等字眼。（四）不得夸大误导佣金收入、不得承诺收入水平或透 露某个人具体收入信息；不得以混淆保险营销人员的耿业性 质和职位级别等手段误导社会求职人员盲目加入保险营销 队伍；在招募过程中，不得损害他人、公司及社会利益。第五条签约本制度营销员的招募基本条件：（一）年龄在22.50周岁之间，条件特别优秀者可适当 放宽；（二）具有高中（含）以上学历，须符合当地监管要求； （三）遵纪守法、身体健康、品行端正；（四）良好的语言表达能力和沟通协调能力；（五）无不良

5、嗜好、无违法犯罪记录；（六）监管及公司规定的其他条件。第三章营销员发展规划 第一节团队经营文化第六条 感恩文化。以积极正面的价值观、人生观规划 自身及团队发展方向。遵从基本营销伦理、道德伦理，感恩 客户的信任、团队的互助互利、公司的政策，并以感恩的心 态回馈客户、团队和公司。诚信经营、诚实待人、诚恳可靠、 严细认真、追求卓越。第七条自律文化。自律是指遵循法纪、道德规范，以 身作则、自我约束。作为公司的一员，深刻理解身为保险销 售人员的工作职责，尊重、服务客户；深刻理解身为主管应 起到的合规经营、发展团队的管理职责，辅助、辅导团队营 销员；深刻理解身为总监应起到的桥梁和引领家族经营文化 的监督职

6、责，规划、监督家族发展。第八条 学习文化。有效地表达自己的想法，以开放的 心态接受不同的意见；在工作中学习成长，乐于分享；及时 更新知识，并将所学应用于实践，不断提高个人及团队效能。 以亲和的形象、良好的态度和专业的技能为客户提供一流的 服务。勇于接受改革创新，提高效率，以高品质的服务满足 客户需求，践行我们专业化服务的承诺。第九条 进取文化。时刻保持积极向上、锐意进取的态 度，在工作上高标准、严要求，对结果高度负责；积极努力、 奋力拼搏，通过公司各类财务政策、制度流程等规范，辅助 自我及团队创业、发展。通过开展保险销售、招募团队、服 务客户，规划职涯方向，在公司个人营销渠道的平台上创立 自身

7、的寿险事业、创造价值、追求长期发展。第十条营销员定位。个人客户综合理财服务专家。第二节团队职业发展第十一条 公司营销员级别共分三层七级，层级由高至 低分别为总监层、经理层、业务员层。总监层与经理层的营销员统称为主管。其中，总监层由高至低分别为大区总监 (RegionalDirector,间称 RM)、|冒J级总监(SeniorAgencyDirector,简称 SM)、总监(Agency Director,简称 AM);经理层由1曷至低分别为司级经理(SeniorAgencyManager, 简称SU)、经理(Agency Manager,简称UM);业务员层由 |角至低分别为助理经理(Ass

8、istantManager,简称AU)、寿 险顾问(Standard Agent,简称SA),详见附件1营销员 级别设置表。第十二条签约营销员达到本制度规定的晋升条件，由 本人申请，经公司同意后，可逐级晋升。未能满足本制度规 定的维持条件，公司应进行逐级或多级降级处理。级别由低 至高分别为 SA、AU、UM> SU> AM、SM> RMo第十三条 根据公司独立经营制度规定，符合相关 要求的SM及以上级别主管可于每年6月及12月向公司申请， 经总公司审核通过后可在本人所属地区、依据独立经营制 度相关要求，开展团队独立经营活动。第十四条根据公司跨区经营管理办法规定，符合 相关要求

9、的RM级别主管可以向公司申请在公司个人营销渠 道经营范围内跨地区经营；符合相关要求的SM及以上级别 主管可以向公司申请在所属分公司个人营销渠道经营范围 内跨地区经营。跨地区经营主管的异地业绩不参与本制度 “营销员考核”所规定的考核，但可与本地业绩汇总结算主 管管理津贴、总监管理津贴、家族发展津贴、经理续保管理津贴和总监续保管理津贴，并由其本地机构统一发放。可于 每年6月及12月向公司申请独立经营。第四章营销员职责第十五条 各级营销员与所属直辖主管形成管理关系； 各级业务主管与所属育成主管形成管理关系。各级营业单位 及所属人员，须服从其上级营业单位及业务相关权责单位和 主管单位的监督和管理。第一

10、节各层级营销员基本职责第十六条作为公司代理制保险营销员应遵守国家法律 法规、监管规定、行业自律公约、公司各项制度及流程要求， 依法合规展业。按时参加公司要求的培训和会议，接受公司 及主管的日常管理，合规展业。第十七条销售公司指定保险产品，履行以下职责：（一）亲自面见投保人和被保险人销售公司产品；全面、 客观、准确地向客户解释、说明保险产品的条款与其他相关 内容；现场指导、见证客户亲自正确填写电子或纸质投保资 料及文件。（二）将了解到的及应当了解到的影响公司正常承保结 论及承保费率的客户情况如实告知公司。（三）使用公司统一设计、制作、印刷的展业资料。第十八条为客户提供售后服务，履行以下职责：（一

11、）在公司规定时效内送达保险单等单据，亲自见证 客户签收回执并在公司规定的时效内交回公司。（二）及时告知公司回访流程及电话，确保投保人及时参与公司回访，（三）协助客户办理保单变更、保单理赔等相关保全事 宜。第十九条了解公司制度及流程，熟练使用销售工具， 履行以下职责：（-）正确介绍双方股东、公司及渠道优势、公司产品, 正确讲解计划招募条件、津贴、福利,熟练掌握投保规则及 运作流程。（二）熟悉培训体系、荣誉体系，按照公司要求真实、 完整、按时参与培训及活动。在津贴期内个人出席率不低于 所在津贴计划的出席率要求，非津贴期内时个人出席率之70% o（三）熟练操作各类投保、查询等信息应用系统；熟练 掌握

12、级别维持、晋升标准及福利、利益等相关制度，能够自 行测算自身佣金、考核情况。（四）根据营销员工作日志填写要求，真实及时填写每 日工作日志。（五）严格遵守保险代理合同书及公司代理制保 险营销员管理规定中有关合规、保单及增员品质要求，确 保保单和增员的真实性，无年度品质扣分，且个人第二年度 保单续保率290%o第二节经理层营销员主要职责第二十条 经理层营销员首先应履行本章第一节规定的 各层级营销员基本职责，在此基础上，还应履行营销员的招 募、辅导、团队日常管理及业务品质管理等工作职责。第二十一条 直辖组织的日常经营及团队会议方面应履 行的职责包括：（-）每周不少于2次召开直辖组织日常经营活动会议，

13、 传达落实公司各项制度、流程、品质要求，组织执行公司相 关规章制度规定。（二）对直辖组织内营销员进行定期辅导，包括销售及 客户关系维护的陪访、销售话术和增员话术的演练、协助营 销员开展日常展业活动、学习公司制度及相关信息应用系统。（三）定期跟踪、督导，帮助直辖组织营销员顺利晋升、 维持；积极组织、监督直辖组织营销员参加公司会议及培训， 确保月度直辖组织出勤率2 70%；监督直辖组织内营销员填 写经营日志并每周至少检查1次。第二十二条组织管理方面应履行的职责包括：（一）制定直辖组织年度业绩及人力发展计划，帮助育 成组依据直辖组织年度经营计划细分育成组的年度发展计 划，进行日常活动量管理与团队业务

14、追踪、督导、落实计划 执行。（二）承担增员义务，积极推进直辖组织的人力发展， 根据公司代理制营销员增员管理规定要求，严格筛选应 聘人员，确保应聘者各项条件符合相应签约职级及类型。推 进直辖组织内营销员进行增员，促进直辖组织内增员活动率 > 7%o经理层营销员应每月至少引荐3人到营销服务部面试。（三）作为增员的担保人，核查准增员的相关履历及资 料的真伪，以及是否存在未如实告知的情形，不得隐瞒、参 与、协助、默许增员伪造面试、签约等各类资料及文件。一 经发现，增员永久不得与公司签约，直接主管承担主要责任。（四）根据公司增员要求，排查、监督、管控下辖营销 员的招募信息发布，严禁参与、协助、默许

15、下辖营销员未经 公司审核擅自发布各类招募信息、。一经发现违规，除根据相 关规定处罚相应营销员外，其直辖主管将承担相应连带责任。（五）积极推进直辖组织业绩增长，提升个人及组织产 能，达成组织计划目标，并对直辖组织内保单的真实性承担 连带责任；提升月度直辖组织活动率2 50%。第二十三条业务品质管理方面应履行的职责包括：（-）依据保险代理合同书代理制保险营销员管 理规定代理制保险营销员会议及出席管理办法等制度， 对直辖组织内的保单真实性、回访要求、销售误导、自买互 买件、保单代签名、续保等相关内容进行管理，并对由此产 生的纠纷、不合规等情况承担直接责任。（二）对直辖人员13个月留存率及25个月留存

16、率承担 直接管理责任，其中直辖组织13个月留存率2 45%,直辖组 织25个月留存率220%o（三）对团队保单续保负直接管理责任，直辖组织第二年期保单续保率290%,直辖组织第三年期保单续保率295%o第三节总监层营销员主要职责第二十四条总监层营销员首先应履行本章第二节规定 的各层级营销员基本职责，在此基础上，还应履行团队的文 化建设及家族管理、召开经营管理会议、组建家族内“经营 委员会”，推动团队提升独立经营能力，对团队的出席、保 单品质、业务品质等工作职责。第二十五条团队文化建设方面应履行的职责包括：（-）结合公司文化、渠道文化、渠道经营理念、愿景， 打造符合公司文化的团队价值观与团队文化

17、，树立家族愿景、 发展使命与经营文化。以积极正面的方式宣导公司各项规章 制度。推进团队以积极正面的理念，全力贯彻公司经营和渠 道价值观。（二）在与公司目标一致的前提下，明确所辖团队的阶 段性、年度及长远发展目标和发展策略，并以身作则，坚决 贯彻执行。第二十六条家族管理方面应履行的职责包括：（一）依据总分公司渠道发展战略，制定直辖家族三年 发展规划，落实至各级育成主管。每月不少于1次向公司书 面汇报直辖家族发展情况，反映经营计划的落实情况，经营 过程中出现的问题，提出改进方案。每月不少于2次召开育 成主管会议，对育成主管进行团队管理能力辅导，明确要求 并定期考核。（二）以公司制度为基础，建立具备

18、独立经营能力的家 族经营体系制定家族的培训、督导、品质等管理要求及流 程，能够在家族内培养负责团队定期督导、产品及制度培训、 策划活动的“经营小组”，并有效落实追踪及相关安排。（三）结合渠道绩效管理KPI体系，对直辖家族各项绩 效指标进行有效追踪及督导，确保下辖各家族达标，包括但 不限于直辖家族13个月留存率N 45%,直辖家族25个月留 存率220%,直辖家族活动率2 50%,直辖家族出席率2 70%。第四节 高级总监及大区总监营销员主要职责第二十七条高级总监及大区总监首先应履行本章第三 节规定的各层级营销员基本职责，在此基础上，作为团队与 渠道的承接者，还应履行对渠道管理要求落实、汇报的义

19、务, 对团队的规划管理等工作职责。第二十八条为所在机构渠道经营策略提供建设性意见 和建议，与所在机构协调配合，共同达成目标愿景，积极正 面引导下辖家族贯彻公司经营策略与理念，切实贯彻执行公 司有关职场、品质、人力、业务及其他经营理念范畴内的要 求。定期收集家族需求，宣传公司最新政策，承担家族与公 司相关事务的协调工作。第二十九条依据渠道策略制定统辖家族发展规划，结 合统辖家族计划内容，协助下辖直辖家族制定、落实与上级 计划目标相匹配的家族计划，并进行定期督导。合理配置总 监助理至少1名，培养下辖家族主管的管理能力，提升日常 家族独立经营能力，建立与统辖家族相契合的自主追踪、督 导、推动模式，具

20、备家族独立经营和全责经营的能力。第三十条 每月不少于1次向公司书面汇报所辖团队情 况，反映经营规划的落实情况，反应经营过程中的问题，提 出改进方案并有效落实。第三十一条有效建立统辖家族经营委员会。在法律法 规及公司规章制度的范畴内，建立符合家族自身经营发展要 求的委员会经营制度及各类管理章程，通过规范化、体系化 家族管理流程管控和促进日常经营发展。第三十二条结合渠道绩效管理KPI体系，对统辖家族 各项绩效指标进行有效追踪督导，确保下辖各家族达标。绩 效指标包括但不限于直辖家族13个月留存率2 45%,直辖家 族25个月留存率之20%,直辖家族活动率250%,直辖家族 出席率270%等。第三十三

21、条 具备正确的品质与风险管理意识，督导和 维护公司各项制度的贯彻落实；杜绝家族内的业务品质问题 发生。第五章营销员佣金奖项及考核第一节营销员佣金奖项第三十四条公司根据产品险种、交费方式、交费年期 核算制定险种佣金率（产品开售起在中意在线等系统公示）。 在每月佣金结算时为营销员结算佣金，营销员佣金主要包含 第一保险单年度佣金（以下简称FYC）及续保年度佣金（以 下简称RYC）。FYC =第一保险单年度保费（FYP）佣金率RYC =续年度保费（RYP）佣金率第三十五条月度业务分红。月度个人累计FYC> 1800 元且月度个人出席率之50%的全体营销员，均可依据自然月 FYC结算当月月度业务分

22、红，根据结算结果随当月佣金发放 该奖项。月度业务分红的结算为月度个人累计FYC、月度业 务分红比例及出席系数三者的乘积。第三十六条年度业务分红。年度个人累计FYC> 30000 元且个人第二年期续保率（以下简称GP2）2 70%的全体营销 员，根据结算结果随12月佣金发放该奖项。年度业务分红 的结算为年度个人累计FYC、年度业务分红比例及续保系数 三者的乘积。第三十七条 增员奖。每位首次与公司签约的增员达到 领取月度责任津贴月份数且截止结算当月增员的代理合同 仍然有效时，其增员人可随当月佣金领取增员奖。增员的适 用计划以奖项发放月该增员所在计划为准。第三十八条增员辅导津贴。月度个人出席率

23、2 70%的全 体AU级别营销员，可每月领取其级别为SA或AU的直接增 员累计月度FYC的8%作为增员辅导津贴。领取辅导津贴时直 接增员代理合同须仍然有效。第三十九条级别津贴。通过本制度考核首次晋升为UM 及以上级别的主管，若当月个人FYC满足月度有效人力标准、 月度个人出席率之70%及直辖组GP2> 85%时（SM及RM总监 直辖家族月均有效人力达25人），可随当月佣金领取级别津 贴。纳贤计划签约营销员首次晋升高于签约级别后、复职人 员首次晋升高于自首次与公司签约及当期签约的最高级别 后，若符合上述级别要求及领取条件则可随当月佣金领取级 别津贴。符合奖励条件的营销员如晋升至上一级别，则

24、自晋 升当月起按新级别标准发放级别津贴。未能履行本制度第四章要求的营销员职责，且经分公司 评估、访谈仍未能改善时，停止发放该奖项。第四十条 主管管理津贴。UM及以上级别人员,达到奖 项标准时，根据奖励内容随当月佣金发放主管管理津贴。主 管管理津贴的结算为本人直辖组管理津贴与育成主管直辖 组管理津贴之和。其中，本人直辖组管理津贴为本人直辖组 FYC、管理津贴比例及续保系数的乘积；育成主管直辖组管 理津贴为其每个育成直辖组FYC、管理津贴比例、血缘系数、 续保系数及育成系数的乘积之和。新直接育成UM首次晋升首6个月直辖组的FYC计入育 成人本人直辖组FYC,不作为育成主管直辖组计算“育成主 管直辖

25、组管理津贴“；若主管（育成人）与其育成主管之间 的育成关系因任何原因终止，则已终止育成关系的育成主管 不再纳入“育成主管直辖组管理津贴的计算。第四十一条总监管理津贴。AM及以上级别营销员，达 到奖项标准，根据奖励内容随当月佣金发放该奖项。总监管 理津贴的结算为本人直辖家族管理津贴与育成直辖家族管 理津贴之和。其中，本人直辖家族管理津贴为本人直辖家族 FYC、直辖家族管理津贴比例及续保系数的乘积；育成直辖 家族管理津贴为其每个育成直辖家族FYC、管理津贴比例、 血缘系数、续保系数的乘积之和。新直接育成AM首次晋升首6个月直辖家族的FYC计入 育成人本人直辖家族FYC,不作为直接育成直辖家族计算。

26、 若总监（育成人）与其育成总监之间的育成关系因任何原因 终止，则已终止育成关系的育成总监不再纳入总监管理津贴 的计算。第四十二条 家族发展津贴。AM级别以上总监可领取因 直辖家族业绩及人力增长而结算的家族发展津贴；SM级别和 RM级别总监还可领取直接育成家族业绩及人力增长而结算 的家族发展津贴。每年12月公司为直辖家族、直接育成家 族年度业绩同比增长达标的总监层结算家族发展津贴根据 达标结果随12月佣金发放该奖项。家族发展津贴为FYC增 长额、总监发展津贴比例、人力系数与持续系数的乘积。新直接育成AM直辖家族业绩及人力从第二个完整自然 年度开始以直接育成家族计算发展津贴，在此之前与其直辖 家族

27、合并计算发展津贴。新纳贤总监直辖家族业绩及人力从 签约第二个完整自然年度开始参与发展津贴的计算，同时该 新纳贤总监第一个完整自然年度业绩及人力也将计入同比 计算中的上年度业绩及人力中。第四十三条大区总监经营奖。RM级别总监符合分公司 对大区总监的履责管理要求、统辖家族月末人力持平或正增 长且达成统辖家族FYC标准时，可领取大区总监经营奖。大 区总监经营奖为经营奖、留存系数、标中系数的乘积。其中， 统辖家族FYC标准达成100万时，经营奖1。万元。统辖家 族FYC标准依据渠道产能年度调节。第四十四条 个人续保奖。当月个人GP2N90%且个人第 三年期续保率（以下简称GP3）2 95%的全体营销员

28、，达到奖 项标准，根据结算结果随当月佣金发放该奖项。个人续保奖 的结算为月度个人累计RYC与个人续保奖比例的乘积。第四十五条 经理续保管理津贴。凡UM及SU级别人员， 当月本人直辖组GP2N 90%且GP3N95%时，达到奖项标准， 根据结算结果随当月佣金发放该奖项。经理续保管理津贴为 第二保单年度直辖组织RYC及第三保单年度的直辖组织RYC 之和的4%。直辖组织RYC为直辖组RYC及直接育成主管直 辖组RYC之和，其中直接育成主管直辖组RYC为各直接育成 主管直辖组RYC、育成系数及经理续保系数的乘积之和。若主管降级为业务员，经理续保管理津贴立即停止；若 主管（育成人）与其育成主管之间的育成

29、关系因任何原因终 止，则已终止育成关系的育成主管不再纳入原主管（育成人） 的经理续保管理津贴计算范围。第四十六条 总监续保管理津贴。凡AM及以上级别人员, 当月主管本人直辖家族GP2> 90%且GP3> 95%时，达到奖项 标准，根据结算结果随当月佣金发放该奖项。总监续保管理 津贴为AM及以上级别营销员第二保单年度所辖家族RYC及 第三保单年度的所辖家族RYC之和的2%o其中，所辖家族 RYC为直辖家族RYC与及直接育成主管直辖家族RYC之和； 直接育成主管直辖家族RYC为各直接育成主管直辖家族RYC、 育成系数及总监续保系数的乘积之和。若总监（育成人）与其育成总监之间的育成关系因

30、任何 原因终止，则已终止育成关系的育成总监不再纳入原总监 （育成人）的总监续保管理津贴计算范围。第四十七条总监车位费。公司每月为AM及以上级别营 销员提供600元车位补贴费用，随当月佣金发放。第四十八条上述第三十五条至第四十六条奖项相关详 细说明参见附件3各奖项相关指标说明。第二节营销员考核第四十九条 根据公司制度及双方约定适用本制度考核 且在考核日任职本级别满足“最低任职月数要求的营销员， 须参加本制度考核。对于首次签约纳贤、卓越经理人或未来 企业家等补充计划的营销员，应先根据补充计划进行考核, 待满足约定条件后转入本制度考核。第五十条 晋升考核。除另有规定外，在考核日考核对 象达到本级别晋

31、升考核标准一或标准二的所有条件，已完成 公司指定培训课程且通过晋升面谈的，经公司同意后，于次 月1日晋升至上一级别。详见附件2晋升考核相关指标说 明。第五十一条维持考核。除另有规定外，在考核日考核 对象达到本级别维持考核标准一或标准二的所有条件，且已 完成公司指定培训课程的，维持本级别；否则于次月1日降 至下一级别。详见附件4维持考核相关指标说明。第五十二条育成奖励。除另有规定外，在考核日被考 核主管未达成上述晋升或维持考核标准，但符合本级别考核 所需最低任职月数时，若满足新直接育成UM人数、新直接 育成AM人数及GP2要求的，可以依据达标结果在次月1日 确定其相应级别。详见附件5育成奖励相关

32、指标说明。曾经达成育成奖励的主管，下次参与育成奖励的统计期 间起始日须晚于达成奖励月的当月最后一个自然日，且不得 短于达标标准约定的过往月份数。第三节佣金奖项指标解释第五十三条营销员佣金计算规则。保单计佣是以保单 承保日、客户签收日及交回回执日三个日期，以及保单回访 成功等因素，作为计佣参考因素。如果保单因个人原因重新 缮发/承保，系统将取最后缮发日/承保日期作为计佣条件。 若保单符合下列所有条件，则在保单承保当月计佣：（-）保单承保后，客户在当月计佣截止日（一般为次月 15号）前签收合同；（二）回执在当月计佣截止日之前已由营销员交回公司；（三）保单在计佣截止日之前已通过犹豫期（没有犹豫期 的

33、保单此条件不适用）；（四）保单在计佣截止日之前电话回访结果为“回访成 功”的状态（无须回访的保单，不适用此条）。（五）若保单不符合上述所有条件，则不能在保单承保 当月计佣，直至符合上述所有条件的月份才能计佣。第五十四条品质扣分达6分当月起（当月佣金已结算 结束则自次月起）三个月内，营销员本制度各奖项均以结算 后结果的80%发放；凡品质扣分达8分当月起（若当月佣金 已结算结束则自次月起）三个月内，营销员本制度各奖项均 以结算后结果的60%发放。若扣6分不足三个月再次扣分达 8分时，营销员奖项折算发放时间需满6个月，方可恢复100% 发放。第五十五条 新直接育成UM是指统计期间直辖组内业务 员达标

34、晋升条件（考核日同时晋升包含在该范围内）、晋升 至UM级别，且在考核日或奖项结算日未解除代理合同仍为 主管的营销员。新直接育成UM仅限以业务员层签约且首次 晋升为UM的直辖组内营销员。其首次自业务员层营销员晋 升UM级别的考核生效日为新育成时间起始日，纳贤主管的 育成时间起算日为签约当日。第五十六条 新直接育成AM是指统计期间直辖家族内经 理层级营销员达标晋升条件、晋升至AM级别，且在考核日 或奖项结算日未解除代理合同仍为总监级别的营销员。新直 接育成AM仅限首次晋升为AM的直辖家族内经理层级营销员。 其首次自经理层营销员晋升AM级别的考核生效日为新育成 时间起始日，纳贤AM的育成时间起算日为

35、签约当日。第五十七条月度出席率是指月度会议及培训出席实际 次数占月度会议及培训应出席次数的比率；累计出席率为月 度出席率之和占累计月份数（即考核区段，回溯月数）的比 率。有关出席率相关定义详见代理制保险营销员会议及培 训出席管理办法。第五十八条第二年度保单续保率（简称GP2）,结算方式 调整为50%的保费第二年续保率与50%的件数第二年续保率 之和。其中，保费第二年续保率（简称SGP2）o SGP2=SPP/SEPo 其中，SEP:应收第二年度保险费;SPP:实收第二年度保险 费。统计对象为个人或营业单位首年度保单生效日期在过去 第26个月至第15个月期间，且第二年度保险费应收日期在 过去第1

36、4个月至第3个月期间的寿险保单（包括所有长期 险保单的主险和附加险部分，含转移保单。但不包含万能险 和投连险），在过去第14个月至第1个月期间实际收到的第 二年度保险费。其中离职人员名下保单及转移保单的保险费 按50%计算。件数第二年续保率（简称CGP2）o结算方式为：CGP2 = CPP/CEPo其中，CEP:应收第二年度长险保单件数;CPP:实 收第二年度长险保单件数。统计对象为个人或营业单位首年 度保单生效日期在过去第26个月至第15个月期间，且第二 年度保险费应收日期在过去第14个月至第3个月期间的寿 险保单（包括所有长期险保单的主险和附加险部分，含转移 保单。但不包含万能险和投连险）

37、，在过去第14个月至第1 个月期间实际收到的第二年度保险费的长险保单件数。其中, 离职人员名下保单及转移保单的长险保单件数按50%计算。若营销员自代理合同生效至该月度未满15个月，则续 保率为100%；若营销员自代理合同生效至该月度已满15个 月但未满26个月，GP2计算方式与上述一致，但依据的保单 为在过去第15个月之前（含第15个月）销售的寿险保险单。若营销单位内签约最早的营销员代理合同生效至该月 度未满15个月，则该营销单位续保率为100%。若营销单位 签约最早的营销员自代理合同生效至该月度已满15个月但 未满26个月，GP2计算方式与上述一致，但依据的保单为在 过去第15个月之前（含第

38、15个月）销售的寿险保险单。第五十九条第三年度保单续保率（简称GP3）,结算方式 调整为50%的保费第三年续保率与50%的件数第三年续保率 之和。保费第三年续保率（简称SGP3）o结算方式为：SGP3 = SR2P/SP2Po其中，SP2P:应收第三年度保险费,SR2P：实 收第三年度保险费。统计对象为个人或营业单位首年度保单 生效日期在过去第38至第27个月期间，且第二年度保险费 应收日期在过去第26个月至第15个月期间的寿险保单的实 收保费（包括所有长期险保单的主险和附加险部分，含转移 保单），在过去第14个月至第1个月期间实际收到的第三年 度保险费，其中转移保单的保险费按50%计算。件数

39、第三年续保率（简称CGP3）o结算方式为：CGP2 = CR2P/CP2Po其中，CP2P：应收第三年度长险保单件数;CR2P: 实收第三年度长险保单件数。统计对象为个人或营业单位首 年度保单生效日期在过去第38个月至第27个月期间，且第 二年度保险费应收日期在过去第26个月至第15个月期间的 寿险保单的实收长险保单件数（包括所有长期险保单的主险 和附加险部分，含转移保单。但不包含万能险和投连险）， 在过去第14个月至第1个月期间实际收到的第三年度保险 费的长险保单件数。其中，离职人员名下保单及转移保单的 长险保单件数按50%计算。若营销员自代理合同生效至该月度未满25个月，则GP3 为100

40、%；若营销员自代理合同生效至该月度已满25个月但 未满38个月，GP3计算方式与上述一致，但依据的保单为在 过去第25个月之前（含第25个月）销售的寿险保险单。若营销单位内签约最早的营销员代理合同生效至该月 度未满25个月，则该营销单位GP3为100%。若营销单位签 约最早的营销员自代理合同生效至该月度已满25个月但未 满38个月，GP3计算方式与上述一致，但依据的保单为在过 去第25个月之前（含第25个月）销售的寿险保险单。第四节 考核规则及指标解释第六十条 考核日是指考核统计截止日。各级别的维持 考核和晋升考核时间须严格按照附件4、5、6中的相关考核 日规定执行。第六十一条考核区间是指考核

41、的业绩统计区间，具体 为自考核日所在月份向前回溯约定月份数。第六十二条公司于每月计佣截止日后计算上月底的考 核指标达标情况，并于月底前公布考核结果。第六十三条按先维持考核，后晋升考核的顺序执行； 营销员当月维持与晋升同时考核的，应先达标维持考核标准, 后参与晋升考核；未能达标维持考核标准的，无资格参与晋 升考核。第六十四条考核操作完毕，系统于每月底将考核日为 上月底的考核结果按以下规则生效，该日期称为考核生效日：（一）晋升或降级的营销员，新级别的考核生效日回溯至 本月1日；（二）代理合同终止的营销员，考核生效日为考核系统操 作当日。第六十五条级别为SA的营销员，若未通过维持考核， 其代理合同立

42、即终止，称为考核终止。第六十六条直接增员FYC是指层级为业务员的直接增 员的FYC之和，不含增员人本人。第六十七条月度有效人力是指当月月度个人累计FYC 工300元的，可在当月计为1个有效人力。由于犹豫期弃撤 保单、退保保单等产生的FYC,冲减包含在月度累计个人FYC 结算中。交叉销售FYC不计入月度有效人力结算中。第六十八条 新增人力是指在考核区间首次与公司签约、 在考核区间至少有一个月达标月度有效人力标准且在考核 日代理合同仍然有效的的直接增员之和。第六十九条直接增员月均有效人力是指层级为业务员 的直接增员在考核区间各月月度有效人力的平均值，不含增 员人本人。第七十条直辖组月均有效人力是指

43、直辖组在考核区间 各月月度有效人力的平均值，含直辖组主管本人。第七十一条直辖家族月均有效人力是指直辖家族在考 核区间各月月度有效人力的平均值，含直辖家族主管本人及 直辖家族内的主管。第七十二条直接育成标准组是指考核日考核对象的直 接育成直辖组数目，直辖组主管签约时间应大于3个工作月, 其中工作月定义依据营销员当时签约计划的工作月结算方 式。直辖组至少包含代理合同仍然有效的主管及业务员层级 营销员3人（含）以上。第七十三条新直接育成UM其直辖组首12个月FYC纳 入原直辖组主管维持考核的直辖组FYC计算中。新直接育成 AM其直辖家族首12个月FYC和月均有效人力分别纳入原直 辖家族主管维持考核的

44、直辖家族FYC和直辖家族月均有效人 力计算中。第七十四条年度累计品质扣分达6分（含）以上者， 依据公司代理制保险营销员管理规定相关规定，对考核 结果进行调整。第七十五条以上相关指标定义在本制度中通用。第六章营销员福利制度 第一节基本福利第七十六条公司为符合团体商业保险的投保年龄范围 且保险代理合同有效的营销员投保团体商业保险作为基本 福利，凡经公司核保通过的营销员均可享受该团体保障基本 福利。第七十七条 根据国家税法要求本项基本福利依据相应 保费随营销员当月收入参与计税，由公司代扣代缴。第二节长期服务奖储备基金第七十八条公司将为符合条件的营销员建立长期服务 奖储备基金，每月公司为最大营业单位G

45、P2> 85%和GP3> 95% 的AU级别以上营销员，按如下标准存入储备基金（附件7团 体商业保险的保障范围）：（-）RM和SM级别营销员长期服务奖储备基金为月度所 辖家族RYC的3%、月度所辖家族第六年及以上寿险保险单年 度续保保险费（RYP）总和的0.3%。（二）AM级别营销员长期服务奖储备基金为月度直辖家 族RYC的3%、月度直辖家族第六年及以上寿险保险单年度续 保保险费（RYP）总和的0.3%。（三）SU级别营销员长期服务奖储备基金为月度直辖组 织RYC的3%、月度直辖组织第六年及以上寿险保险单年度续 保保险费（RYP）总和的0.3%。（四）UM级别营销员长期服务奖储备基

46、金为月度直辖组 RYC的3%、月度直辖组第六年及以上寿险保险单年度续保保 险费（RYP）总和的0.3%。（五）AU级别营销员月度个人第六年及以上寿险保险单 年度续保保险费（RYP）总和的0.3%。第七十九条长期服务奖储备基金下分设留才奖账户和 养老奖账户，分别为长期服务奖储备基金金额的50%。（-）养老奖。营销员向公司申请解除代理合同，且合同 终止时达到法定退休年龄（男性60周岁，女性55周岁）并 在公司任职满8年或合同终止时在公司任职满15年。若因 公司行使解除权解除代理合同的，营销员不享有养老奖。在 代理合同终止日，可一次性领取养老奖账户价值的10。%。（二）留才奖。当月达标月度有效人力标

47、准且GP2> 90% 的全体营销员。当公司为营销员存入留才奖账户的每笔基金 满36个月后，可按10。在第37个月随佣金一起向营销员发 放。第八十条福利制度指标解释及领取规则：（一）上述最大营业单位是指根据级别不同其直辖的不同 营业单位，AU级别最大营业单位是指个人；UM级别最大营 业单位是指直辖组；SU级别最大营业单位是指直辖组织；AM 级别最大营业单位是指直辖家族；SM和RM级别最大营业单 位是指所辖家族。（二）若营销员因身故或全残而终止代理合同，由其继承 人一次性领取养老奖账户的所有金额和留才奖账户的剩余 金额。（三）若营销员解除代理合同时符合养老奖的奖励条件， 领取养老奖的同时一次

48、性领取留才奖账户的剩余金额。（四）任职年数为自营销员最后一次与公司签订代理合同 至保险代理合同终止的完整年数。（五）依有关税法之规定，本奖金随营销员当月收入参与 计税，由公司代扣代缴。（六）未能达标留才奖领取标准时，当月留才奖不予发放， 计入养老奖奖池。第三节团队传承奖第八十一条合同终止时，满足法定退休年龄（男性年 满60周岁、女性年满55周岁）、与公司签约满12年、级别 为SM/RM且连续任职满三年或级别为AM且连续任职满八年、 当年个人品质扣分不满6分的总监层营销员，主动申请与公 司解除代理合同经公司审核同意可享有此奖项。第八十二条 经公司审核同意的营销员自代理合同终止 次月起，后续1。年

49、内，每月可领取解约日统辖家族当月月 度FYC的10%作为月度团队传承奖。若奖励对象身故，则团 队传承奖自身故次月起停止发放。解约日统辖家族是指总监在代理合同终止日的统辖家 族成员，不包括解约日后加入的营销员。第八十三条若因奖励对象违规或违约行为导致公司遭 受经济损失，公司有权从团队传承奖中扣除相应金额。若因 公司行使解除权解除代理合同的，营销员不享有团队传承奖。第七章组织管理第一节 组织关系相关定义第八十四条增员关系是指增员人与增员之间的引荐关 系，包括直接增员关系与间接增员关系。增员关系一经确定， 则不得变更和转移。其中，直接增员关系的建立，按增员人资格规定，具有 增员人资格的A引荐B, B

50、是A的直接增员，A与B形成直接 增员关系；间接增员关系的建立，若A引荐B, B引荐C, B 是A的直接增员，C是B的直接增员，则A与C形成间接增 员关系，A是C间接增员人。是A的间接增员。第八十五条 根据代理制保险营销员管理规定，若品 质扣分超出相应限制，则被取消增员人资格，至品质扣分符 合要求方可恢复。第八十六条13个月留存率不足35%或25个月留存率不 足15%的最大营业单位，暂停最大营业单位主管或团队的增 员资格3至6个月。第八十七条根据公司数据分析、现场检查情况认为营 业单位内或个人存在虚假增员高风险时，暂停营业单位增员 资格，直至经公司评估相关风险已解除。第八十八条 各级增员人引荐增

51、员时，增员级别不得高 于自身级别（SA可引荐AU级别营销员），最高引荐级别最高 不高于AM级别（附件8引荐级别对照表）。第二节育成关系相关定义第八十九条 育成关系是指育成人与育成主管之间的培 育关系，包含直接育成关系和间接育成关系。育成关系根据 育成人或育成主管的晋升、降级以及代理合同终止而相应变 更。第九十条当增员从业务员晋升为UM,该增员的直接育 成人按以下规则确定：若晋升前增员与增员人同属一个直辖 组，晋升后增员人为主管且代理合同有效时，则与该增员人 建立育成关系；若晋升前增员与增员人同属一个直辖组，晋 升后增员人不是主管，则与该增员人的直辖组主管建立育成 关系；若晋升前增员与增员人不在

52、同一个直辖组，或晋升后 增员人已解除代理合同，则与晋升前增员的直辖组主管建立 育成关系。当主管引荐纳贤主管，该主管与该纳贤主管建立直接育 成关系，该纳贤主管为其直接育成主管，但在计算本制度的 “直接育成主管人力”考核指标时，仅计入签约已满3个工 作月的纳贤主管（不包含次月1日降级为业务员层级的营销 员）。第九十一条若B是A的直接育成主管，C是B的直接育 成主管，则A与C形成间接育成关系，A是C的间接育成人， C是A的间接育成主管，A与C形成间接育成关系。第九十二条育成主管考核后晋升一级，且级别高于其 育成人的级别的情形称为超越晋升。第九十三条若育成人降级使育成人的级别低于育成主 管的级别；或育

53、成人与育成主管其中一方或双方降级为业务 员或代理合同终止时;或育成主管超越晋升，使育成人的级 别低于育成主管的级别，育成关系终止。超越晋升的育成主 管不再计入该育成人的育成主管直辖组FYC及育成主管人力 中。仅当育成人为UM级别，育成主管为SU级别时，不适用 该条款，其育成关系继续保留。第九十四条若主管降级为业务员层级或代理合同终止， 其原直接育成人与其直接育成主管将从间接育成关系变更为直接育成关系；当育成主管超越晋升，其直接育成人将按 以下规则重新选定：（-）若原直接育成人之直接育成人层级不低于该主管, 则选定其为直接育成人；（二）若原直接育成人之直接育成人层级低于该主管，则 沿育成关系逐级

54、向上选定首位层级不低于该主管的主管为 直接育成人。（三）若原直接育成人之直接育成人为总监层级，则沿育 成关系逐级向上选定首位级别不低于该主管的总监为直接 育成人。第九十五条 若因育成主管超越晋升，使其与育成人的 育成关系终止，从双方育成关系终止日起一年内，若超越晋 升前的育成人经考核晋升且级别不低于超越晋升的育成主 管，则该育成人原育成关系恢复；同时，育成关系终止期间 根据上述“育成关系变更”规则新形成的育成关系终止。第三节 组织架构相关定义第九十六条直辖是指主管与其直接管理之营销员之间 的隶属关系。第九十七条直辖组是指由主管及其直辖业务员所组成 的营业组织。第九十八条直辖组织是由主管的直辖组

55、及主管的直接 育成主管的直辖组组成的营业组织称为主管的直辖组织。第九十九条 所辖组织是由主管的直辖组、主管的直接 育成之UM/SU的直辖组及主管的间接育成之UM/SU的直辖组 组成的营业组织称为主管的所辖组织。第一百条直辖家族是由总监层级营销员的直辖组、总 监层级营销员的直接育成之UM/SU的直辖组及总监层级营销 员的间接育成之UM/SU的直辖组组成的营业组织称为总监层 级营销员的直辖家族。第一百零一条 所辖家族是由总监层级营销员的直辖家 族及总监层级营销员的直接育成之总监的直辖家族组成的 营业组织称为总监层级营销员的所辖家族。第一百零二条 统辖家族是由总监层级营销员的直辖家 族、总监层级营销

56、员的直接育成之总监的直辖家族及总监层 级营销员的间接育成之总监的直辖家族组成的营业组织称 为总监层级营销员的统辖家族。第一百零三条经理及总监层级营销员建立本人直辖组, 并任本人直辖组主管；业务员层级营销员归属增员人的直辖 组。总监层级营销员建立本人直辖家族，并任本人直辖家族 主管；业务员层级营销员归属增员人所属直辖家族；经理层 级营销员归属育成人所属直辖家族。第一百零四条 业务员层级晋升至经理层级（AU->UM）O 与其直接及间接增员形成新直辖组，本人为新直辖组主管； 根据上文“直接育成关系的建立“规则，与相关人员建立育 成关系。经理层级晋升至总监层级：（SU->AM）o与其直接育

57、 成与间接育成的经理层级营销员（UM/SU）的直辖组形成新 直辖家族，本人为新直辖家族主管;其直接育成人须为总监 层级营销员，否则根据上文育成关系的变更规则而变更。第一百零五条 经理层级降级至业务员层级（UM'AU）。 本人及原直辖组成员将转入其直接育成人的直辖组；若原育 成主管级别仍为主管，则其直接育成人将不再是该降级主管, 须根据上文”育成关系的变更“规则而变更。总监层级降级 至经理层级（AM'SU）。本人及原直辖家族成员将转入其直 接育成人的直辖家族；对于原育成主管中级别为总监层级的 营销员，其直接育成人将不再是该降级总监层级营销员，须 根据上文“育成关系的变更，规则而变更。第四节重新签约规则第一百零六