2020年资格考试《基金法律法规》模拟卷(第4套)

1、2020年资格考试基金法律法规模拟卷考试须知：1、考试时间：180分钟。2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。5、答案与解析在最后。姓名:考号:得分评卷入一、单选题（共70题）1.货币市场基金以（）为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生工具2 .以下关于契约型基金的表述，错误的是（）oA.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B.基金投资者依法享受权利并承担义务C.基金投资者是基金投资的股东D.基金投资者自

2、取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人3 .依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式4 .下列选项中属于商品基金的是()A.黄金ETF和黄金期货B.黄金ETF和商品期货ETFC.黄金期货和商品期货ETFD.黄金ETF、黄金期货和商品期货ETF5 .下列说法正确的是()«I.商业银行担任基金托管人的，由中国证监会会同中国银监会核准n.基金托管人与基金管理人不得为同一机构m.基金托管人与基金管理人不得相互出资或者持有股份IV.法律法规规定的公募基金管理人及其从业人员的执业禁止行为适用于基金托管人A. IB.

3、 I、nC. I 、 n 、 IIID. I、II. Ilk IV6 .()是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。A.内部控制机制B.内部控制大纲C.内部控制D.内部控制制度7 .()是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。A.风险投资基金8 .证券投资基金C.另类投资基金D.对冲基金8.（）不属于具体的基金客户服务流程。A.投资咨询B.投资跟踪与评价C.受理投诉D.公开客户档案9.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A.通货膨胀风险B.汇率风险C.市场风险D.利率风险10.以下不属于中国证监会对基

4、金募集申请材料的齐备性审查的是（兀A.基金合同草案B.招募说明书草案C.上市公告书D.申请报告1L下列说法正确的是（）（I.货币基金适合短期投资的投资者n.混合基金适合较为激进的投资者m.债券基金适合追求稳定收入的投资者IV.股票基金适合长期投资的投资者A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、川d. I、in、n12 .下列关于资产管理本质，说法错误的是（）.A.投资人必须做到“买者自负”B.管理人必须坚持“卖者有责”C.管理人必须坚持“卖者无责”D.一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配13 .基金职业道德是在长期的基金职业实践中所形成的（）.A.职业行为规范B.职业义务C.职业责任

5、D.以上都是14.按交易性质，金融市场分为（）发行市场场内市场流通市场场外市场A.B. C.®®D.15.下列选项不属于公募另类投资基金的是（）.A.商品基金B.非上市股权基金C.房地产基金D.混合基金16.外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、（）及客户组成的外汇买卖、经营活动的总和。A.投资银行B.商业银行C.外汇经纪人D.证券交易所17.王某在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理 的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益。王某的行为违反了（）道德规范的 要求。A.诚实守信B.专业审慎C.忠诚尽责D.客户至上18 .对从业人员来说，下

6、列做法不符合诚实守信要求的是（）。A.不欺诈客户B,坚持诚信的无条件性原则C.自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D.与同行进行正当竞争19 .基金合同生效的（），应登载自合同生效之日起计算的业绩。A.两年半以上不满三年B.六个月以上不满一年C.三个月以上不满半年D. 一年以上不满两年20.基金托管人根据（）的指令办理资金划拨。A.基金销售机构B.基金注册登记机构C.基金管理人D.基金投资人21 .完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制 约、相互证明，这属于内部控制中的（）。A.横向关系制约B.纵向关系制约C.健全性规范D.独立性规范22 .基金管理人内部环境

7、中至关重要的要素是（）。A.员工道德价值观B.员工胜任能力C.经理层风险偏好D.以上都不是23 .基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A. 1B. 2C. 3D. 524 .（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金评级机构D.基金注册登记机构25.（）是指基金宣传推介、基金份额发售或基金份额的申购赎回的活动。A.基金宣传B.基金销售C.基金推广D.基金发行26 .下列关于证券交易所的描述，错误的是（ ）。A

8、.证券交易所属于基金自律组织B.证券交易所以营利为目的C.证券交易所为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施D.证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控职责27 . 2015年至今属于我国基金业发展的（）阶段。A.萌芽和早期发展时期B.证券投资基金试点发展阶段C.行业平稳发展及创新探索阶段D.防范风险和规范发展阶段28 .道德依靠（）约束人的行为。A.社会舆论B.传统习俗C.内心信念D.以上都是29 .不属于我国基金销售机构在渠道策略方面不足的是（）。A.销售渠道比较单一B.营销成本较高C.以基金公司直销为主D.以银行和券商代销为主30 .对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正

9、的基金管理公司或者基金代销机构， 该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会，基金宣 传推介材料自报送中国证监会之日起（）日后，方可使用。A. 5B. 10C. 15D. 3031 .中国证监会对公募基金管理人出现重大风险的，采取下列（）监管措施。I.限制令n.整顿 m.托管 iv.接管A. Ib. i、nc. I、II. ind. i、H、ni、iv32.我国上海、深圳证券交易所属于（）»A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构33.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。A.欲购从速B.

10、申购良机C.过期不候D.以上都是34.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。I.经营理念和内控文化n.公司治理结构m.组织结构IV.员工道德素质A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、II、川、N35.下列有关投资者教育工作的形式，说法正确的是（）.I.中国证券投资基金协会以及基金公司采用在线路演、行业主题沙龙、专题讲座、全国巡 回报告等形式传播基金知识n.基金业协会还将各种基金宣传材料开发成投资教育游戏、基金知识动画片等 m.从宣传介质上看，基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式IV.从投资者教育工作的时空角度看，可分为现场和非现场两种形式A. I、II.

11、IIIB. II、in、NC. I、n、ND. I、II、川、IV36 .基金客户服务宣传与推介的主要内容是（底A.针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系C.为投资人办理各类基金销售业务手续D.以上都是37 .证券交易所的设立和解散是由（）决定的。A.中国证券业协会B.中国证券监督管理委员会C.国务院D.国务院证券监督管理机构38.宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明（）与股东之间实行业务分离制度。A.基金托管人B.基金管理人C.基金份额持有人D.基金结算机构39 .（）公开募集证券投资基金运作管理办

12、法生效。A. 2012年8月8日B. 2014年8月8日C. 2012年 12月 18 日D. 2014年 12月 18 日40 .证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）.A.增长型基金和收入型基金B.主动型基金和被动型基金C.在岸基金和离岸基金D.混合基金和另类投资基金41 .关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下做法正确的是（）.A.不正当竞争B.内幕交易和操纵市场C.欺诈客户D.公平合法有序竞争42.基金信息披露义务人不包括（）。A.基金管理人B.基金代销机构C.基金托管人D.召集基金份额持有人大会的基金份额持有人43 .基金管理人内部控制主要原则是（）（A.健全性原则B

13、.有效性原则C.独立性原则D.以上都是44 .下列关于忠诚尽责的基本要求说法中，正确的有（）.I.不得利用基金财产或者所在机构固有财产为自己或者他人牟取非法利益n.不得利用职务之便或者机构的商业机会为自己或者他人牟取非法利益m.不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产IV.不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动A. I、II. IIIB. I 、 II 、 IVc. II、in、nD. I、II. Ilk IV45 .反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A.非法挪用资金B.非法截留资金C.非法转移资金D.以上都是46 .按照规定办

14、理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A.基金份额登记机构B.基金销售支付机构C.基金评价机构D.基金投资顾问机构47 .关于股票基金，下列说法不正确的有（）。A.股票基金是各国广泛采用的基金类型B.根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金C.根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金D.主要投资于股票48 .对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价，应当遵守下列规定（）,I.制定统一的问卷格式n.评价的方法及其说明应当向基金投资人公开m.应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受评价IV.过往的评价结果应当作为历史记录保存A.

15、 IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv49 .根据证券投资基金法，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。A. 3%B. 5%C. 10%D. 20%50 .美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。I.股票型基金n.平衡型基金m.债券型基金IV.货币型基金A. I、II. Ilk IVb. I、in、ii、ivc. i、m n、ind. iv、i、H、in51.下列说法正确的是（）»i.销售机构对基金认购申请的受理并不代表该基金申请一定成功n.投资者在办理基金

16、认购申请时不是直接以认购数量提出申请m.中国证监会统一规定了基金认购费用及认购份额计算方法IV.基金认购费用将统一按净认购金额为基础收取A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV52.金融市场分类不包括（）A.按交易标的物分类B.按交易性质分类C.按交易区域分类D.按交易工具的期限分类53.分级基金预期风险收益较低的子份额称为（），预期风险收益较高的子份额称为（ ）。A. A类份额；B类份额B.B类份额；A类份额C.C类份额；A类份额D.D类份额；B类份额54 . （）, 10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定了证券投资基金行业公约。A. 2000年 1

17、2月 31 日B. 1999年 12 月 30 日C. 1990年 12 月 30 日D. 2001 年 12月 31 日55 .基金管理人的内部控制和（）密不可分。A.信息B.资源C.环境D.法律56 .基金宣传推介材料要求报送的内容不包括（）oA.基金管理公司高级管理人员合规性复核意见B.基金托管银行出具的基金业绩复核函C.基金评价机构出具的业绩表现报告D.基金管理公司督察长出具的合规意见书57 .下列关于基金客户档案管理与保密的实务操作的说法中，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信

18、息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系58 .基金公司直销具有下列（）特点。I.仅销售一家基金公司的产品n.销售队伍专业性强m.销售网络推广效果有限IV.易于提高客户忠诚度A. IB. I 、 IIC. I、II. IIID. I、H、III、IV59.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A.提示改正B.出具监管警示函C.事先报备D.以上都是60.基金职业道德修养的有效途径是（）A.基金职业道德教育B.基金职业道德规范C.基金职业道德实践D.基金职业道德观念61.投资基金按照法律形式可以分为（）等形式。I.契约型n.公司型m.无限合伙型IV.有限合伙型A.

19、 I、HI、NB. I、II、川、IVC. I、II. IIID. I、II. IV62,下列关于证券投资基金销售宣传推介材料的说法，错误的是（ ）»A.基金宣传推介材料中含有基金的业绩数据时，无须经托管银行复核B.基金管理人应当确保基金销售宣传推介材料的内容真实、准确C.基金宣传推介材料应当向销售机构经营活动的当地证监局报备D.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但需符合有 关规定63.与其他金融工具相比较，开放式基金是一种（）0A.债权凭证B.收益凭证C.信用凭证D.受益凭证64 .目前，我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（）。A.股票B.

20、可转换债券C.剩余期限超过397天的债券D.剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券65 .客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A.电话服务中心B. “一对一”专人服务C.客户情绪体验D.互联网的应用66 .法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等 力量来实现其约束力，说明法律与道德（）。A.调整范围相同B.调整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥67 .下列说法正确的是（）.»I.美国的证券投资基金资产净值总值占世界半数以上n.开放式基金的制度安排和运作机制更加市场化m.开放式基金的客户服务更加全面IV.开放式基金的信息披露

21、更加充分A. IB. I 、 IIC. I、II、inD. I、II、川、IV68 .开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。A. 3个月B. 6个月C. 1年D. 9个月69 .在企业内部，任何个人无论权力多大、位置多高,都不能凌驾于内部控制制度之上行事， 也不能对既定的内部控制制度“绕弯”执行。这指的是内部控制的（）.A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.以上都是70.基金监管“三公”原则中的公平原则是指（兀A.作为证券监管对象之一的基金布场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同

22、仁D.基金监管机构的监管规则和处罚应当公开第1页单选题答案:1:C2：C3：C4： B5： D6： B7： D8：D9：B10：C11： D12： C13： A14： B15：D16：C17：D18： B19： B20： C21： A22：C23：C24：B25： B26： B27： D28： D29：C30：B31：D32： A33： D34： D35： D36：D37：C38：B39： B40： B41： D42： B43：D44：D45：C46： B47： B48： D49： C50：A51：D52：C53： A54： B55： A56： C57：C58：D59：D60： C61： D6

23、2： A63： D64：D65：C66：B67： D68： B69： B70： B单选题相关解析：1:货币市场基金以货币市场工具为投资对象。2：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务 的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合 同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法 享受权利并承担义务。3：根据股票基金投资理念的不同，可以分为主动型和被动型。4：商品基金以商品现货或者期货合约为投资对象，主要有黄金ETF和商品期货ETF。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍5：知识点：掌握对基金托管

24、人的监管内容：基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的， 由中国证监会会同中国银监会核准：其他金融机构担任基金托管人的，由中国证监会核 准。为保证基金托管人对基金管理人的有效监督，证券投资基金法规定，基金托管人与基金 管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份。另外，对基金托管人的专门基金托管部门的高级管理人员和其他从业人员任职资格以及兼 任和竞业禁止的要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定。6：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。7：（教材上册P24）对冲基金是基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生

25、产品的杠杆效用，承担高风险、追求高收益的投资模式。 知识点：投资基金的主要类别8：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投 诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。9：按投资巾场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大 类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股 票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。知识点：股票基金的类型10：中国证监会对基金募集申请材料进行齐备性审查，即对报送的申请报告、基金合同草 案、托管协议草案和招募说明书草案等必要文件是否齐备进行审查。11：

26、知识点：掌握基金的不同分类标准和基本分类；债券基金主要以债券为投资对象，因此对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。 股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。由于混合基金数量多、范闱广，难以通过基金合同判断其风险收益特征，在实践中需要根 据其比较基准、投资运作状况进行识别。一般来说，依据资产配置的不同可以将混合基金 分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金、灵活配置型基金等。偏股型基金中股票 的配置比例较高，债券的配置比例相对较低，一般采用股票指数或者以股票指数为主作为 业绩比较基准。故12：资产管理简单来说是“受人之托、代人理财”，其本质是基于信任而履行受托职责，实 现委托人

27、利益最大化。具体表现是：（1）一切资产管理活动都要求风险与收益相匹配。（2）管 理人必须坚持“卖者有责”。（故C项错误）（3）投资人必须做到“买者自负”。13：知识点：理解基金从业人员职业道德的含义；基金职业道德是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化，是基于基金行业 以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的职 业行为规范。14：按交易性质金融巾场分为发行市场和流通市场。知识点：金融资产的分类15：另类投资基金是指以股票、债券、货币等传统资产以外的资产作为投资标的基金，范 围十分广泛。我国市场上出现的公募另类投资基金主要有商品基金、非上市股权基金、

28、房 地产基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍16：外汇市场是指各国中央银行、外汇银行、外汇经纪人及客户组成的外汇买卖、经营活 动的总和，包括外汇批发市场以及银行同企业、个人间进行外汇买卖的零售市场。知识点：金融市场的分类17：王某的行为属于典型的利用工作之便向任何机构和个人输送利益，损害基金持有人利 益，严重违反客户至上道德规范。18：诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。诚实守信要求基金从业人员：二不得 欺诈客户；二不得进行内幕交易和操纵市场行为；二不得进行不正当竞争。知识点：诚实守信19：基金合同生效的六个月以上不满一年，应登载自合同生效之日起计算的业绩。20：依据证券投资基金法

29、的规定，基金托管人职责之一为按照基金合同的约定，根据 基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。知识点：对基金托管人的监管21：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面的制约关 系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运 作、相互监督、相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成某个工作需经过互不隶属的 两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制。知识点：内部控制的五原则22：知识点：理解基金公司内部控制的重要性和基本概念；基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构，其中 特别重要的是

30、经理层的风险偏好。内部环境的要素包括：全体员工的诚信、道德价值观和 胜任能力，管理层的理念和经营风格，管理层分配权力和划分责任、组织和开发其员工的 方式，以及董事会给予的关注和指导。23：依据证券投资基金法规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉 证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历：高级管理 人员还应当具备基金从业资格。知识点：对基金管理人的监管24：基金监管机构通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金 托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。在我 国，基金监管机构为中国证监会。知识点：基金市

31、场服务机构25：基金销售，是指基金宣传推介、基金份额发售或者基金份额的申购、赎回的活动。 知识点：对基金服务机构的监管26：我国的证券交易所是依法设立的，不以营利为目的，为证券的集中和有组织的交易提 供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法 人。27：我国基金业的发展划分为如下几个阶段：口萌芽和早期发展时期(19851997年)：二证 券投资基金试点发展阶段(19982002年)：二行业快速发展阶段(20032007年)：二行业平 稳发展及创新探索阶段(2008-2014年)：二防范风险和规范发展阶段(2015年至今)。知识点：中国证券投资基金业发展历程28

32、：知识点：理解道德与职业道德的含义：道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力29：在渠道策略方而，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我 国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖 度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。 知识点：销售方式30：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政 处罚措施：(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(2)对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。(3)

33、对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该 公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣 传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现 基金宣传31：知识点：掌握对基金管理人的监管内容：对于公开募第基金的基金管理人的重大违法违规行为可能造成重大风险或者已经出现重大 风险的，中国证监会可以采取更加严厉有效的监管措施，如限制令、整顿、托管、接管 等，进行风险处置，以防止危害进一步扩大，并对相关机构和人员依法进行处罚。32：证券交易所是基金的自律管理机构之一。我国的证券交易所是依法设立的，不以营利

34、 为目的，为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、 政策规定的职责，实行自律性管理的法人。33：知识点：理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：二在缺乏足够证据支 持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只最大”"最 好”“最强”“唯一”等表述：二不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基 金投资人忽视风险的表述：二不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限 制的表述；二不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。34：控制环境构

35、成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织 结构、员工道德素质等内容。35：知识点：理解投资者教育工作的内容和形式；投资者教育工作的形式：长期以来，各基金公司通过报刊、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作 专题行目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险。 很多基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作。在营业网点设立了 投资者教育园地，制作了投资者教育手册，免费发放。部分机构还注重在开户、交易、清 算、产品营销等经营环节向投资者提示风险，介绍相关知识，保存相对完善的客户资料。 随着国内基金业的发展以及基金个人投36：

36、知识点：理解客户服务流程：基金客户服务内容和规范：基金客户服务宣传与推介是困绕投资人需求而展开的，且随着整个基金销售业务的实践不 断发展、修正变化。基金销售机构应制定客户服务标准，对服务对象、服务内容、服务程 序等业务进行规范。具体工作内容主要涉及如下六个方面：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户， 找到有吸引力的市场机会。(2)在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书而、电子或其他介质的信息，主要包 括公开出版资料、宣传单、手册、电视、广播以及互联网等宣传37：知识点：理解金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要 素：根据我国中华

37、人民共和国证券法(简称证券法)规定，证券交易所是为证券集中交 易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解 散，由国务院决定。38： 2013年实施的证券投资基金销售管理办法第四十二条规定，基金宣传推介材料登 载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东 并不直接参与基金财产的投资运作。39：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础 上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的公开募集证券投资基金运作 管理办法，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币/场基金、混合基金和基 金

38、中的基金等类别。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍40： A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分 类。41：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵 市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。公平竞争是正当竞争的前提，合法竞争是正当 竞争的基础，有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场 经济基本规则进行的有秩序的竞争。42：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管 人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保 证所披露信息的真实性、准

39、确性和完整性。43：知识点：掌握基金公司内部控制的目标和原则：内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原 则。44：知识点：掌握忠诚尽责的含义及基本要求；忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构 的利益和基金行业的形象。具体而言，基金从业人员应当做到以下九点：(1)应当与所在机构签订正式劳动合同或其他形式的聘任合同，保证自身在相应机构对其进 行直接管理的条件下从事执业活动。(2)应当保护所在机构财产与信息安全，防止所在机构资产损失、丢失。(3)应当严格遵守所在机构的各项管理制度和操作流程。(4)不得接受利益相关方的贿赂或

40、对其进行商业贿赂，45：知识点：理解合规风险的种类和主要管理措施：基金管理人是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。反洗钱合规性风险是基金管理人违反 相关法律法规和公司内部规章，违反公平交易原则，利用不同身份账户进行非法资金转 移，受到相关处罚和损失的风险。根据基金管理公司风险管理指引(试行)，反洗钱合规|生风险管理措施主要包括：(1)建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源。（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身 份证明材料予以保存。（3）从严监控 46：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销 售支付机构从事销售支

41、付活动的，应当取得中国人民银行颁发的支付业务许可证（商业 银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独 立和及时划付。47：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史最为悠久， 也是各国（地区）广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金 资产80%以上投资于股票的为股票基金。知识点：证券投资基金的分类标准及介绍48：知识点：掌握基金销售适用性基金投资人风险承受能力调查和评价的要求：采用问卷等进行调查的，基金销售机构应当制定统一的问卷格式，同时应当在问卷的显著 位置提示基金投资人在基金购买过程中注意核对自己的风险承受

42、能力和基金产品风险的匹 配情况。基金销售机构调查和评价基金投资人的风险承受能力的方法及其说明，应当通过 适当途径向基金投资人公开。基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档 案，并对投资者风险等级进行动态管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。基金销售机构应 当49：根据证券投资基金法，当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要 求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人 有权自行召集。50：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化

43、，共同基金业的规模也发 生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组 合中包括了一部分债券。到了 1972年，已经出现了 46只债券和收入基金，1992年，更进 一步达到了 1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄 账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。51：知识点：了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFH、封闭式）的认购方式和程序： 销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实接受了认购 申请，申请的成功与否应以注册登记机构的确认结果为准。开放式基金的认购采取金额认 购的方式，

44、即投资者在办理认购申请时，不是直接以认购数量提出申请，而是以金额申 请。为统一规范基金认购费用及认购份额的计算方法，更好地保护基金投资人的合法权 益，中国证监会于2007年3月对认购费用及认购份额计算方法进行了统一规定。根据规 定，基金认购费用将统一按净认购金额为52： C项表述错误，应为按地理范闱分类，分为国内金融市场和国际金融后场。知识点：金融市场的分类53：分级基金的基础份额称为母基金份额，预期风险收益较低的子份额称为A类份额，预 期风险收益较高的子份额称为B类份额。54： 1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定证券 投资基金行业公约，约定守法自律、

45、规范经营，维护基金持有人的权益，禁止从事操纵市 场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。知识点：加强基金管理人内部控制的重要性55：基金管理人内部控制和信息是密不可分的。基金管理人的决策受制于内部运作信息， 反之，如果没有完备的内部控制便不能保证信息的质量。56：报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公 司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关 内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销 业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。57：基金客户档案管理

46、与保密的人员的限制要求，在内部建立完善的信息管理体系，设置 必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务 环节实行双人双岗，故C项错误。58：知识点：了解基金管理人及代销机构销售方式：我国基金销售市场现有基金公司直销和代销两种主要的销售方式。基金销售的直销和代销 两种方式在基金产品、销售人员、销售网络、客户关系和营销成本上有不同的特点：(1)在基金产品方面，基金直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此直销 机构仅销售一家基金公司的产品：而基金代销是指拥有代销资格的银行或证券公司等金融 机构接受基金管理人的委托，通过营业网点柜台、电话、网络等渠道为投资人办理基金份 额认购、申购和赎回以及相应资金收付的业务，因此代销机构往往同时59：知识点：理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政 处罚措施：(1)提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。(2)对基金管理公司或基