万科-平安ABS-区域财务培训课件-确定版

1、区域财务培训课件万科-平安ABS目录1、流程图2、具体流程3、ABS与传统银行再保理 区别4、万科区域 需配合5、万科总部 需配合6、万科供应商 需配合7、ABS入池资产标准、报价、其他事项8、首发时间轴9、团队介绍ABS 流程图 万科 供应商万科 总部通知办理保理业务一方保理万科区域 (项目公司)资管计划 提供双方签定商务合同，并已完成合同义务 抄送行为资金的划转辅助操作转让应收账款出具纸质确定PDC付款方式，提交EAS至总部反馈,且通知转让转让应收账款受托支付通知转让 出具 万科区域提供付款计划表（标准格式版本）给前海一方； 前海一方联系供应商，通知其办理应收账款债权转让； 供应商登录保理

2、系统，按要求填写/打印/盖章应收账款债权转让材料，并邮寄给前海一方； 供应商通知万科区域应收账款债权转让事实； 前海一方反馈区域付款确认表并寄送应收账款转让通知书； 应收账款转让通知书之买方确认函加盖项目公司公章并回寄给前海一方 万科区域按付款确认表要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部； ；万科总部出具纸质付款确认书给资管计划并发送电子版给前海一方；前海一方转让应收账款债权给资管计划；资管计划按上供应商收款账户信息，受托支付供应商账款。ABS资管计划正式成立。ABS 具体流程与传统银行再保理模式的不同：1、增加了付款计划书，区域财务需提前将准确的付款计划提供给前海一方，以利于前海一方

3、完成供应商应收账款的收集；2、供应商和前海一方会分别向区域发送应收账款转让通知书，区域财务仅需对前海一方发送的应收账款转让通知书之买方确认函给予回函确认，回函抬头为供应商+前海一方+资管计划；3、需要在收到前海一方的付款确认表及应收账款转让通知书后再向总部提交付款申请；4、需要向前海一方提供每笔付款所对应的项目公司的营业执照、组织机构代码证书、税务登记证及相应的内部付款审批表。ABS与传统银行再保理 区别需要万科区域 需配合之一序号文件形式及份数1营业执照 电子版和纸质版复印件各一份，每页均需加盖万科下属公司公章。（若已三证合一， 请提供含统一社会信用代码的营业执照）2组织机构代码证3税务登记

4、证4内部付款申请单电子版和复印件各一份，复印件需加盖项目公司公章5付款计划表电子版一份6应收账款转让通知书之买方确认函电子版一份、纸质版五份，抬头是供应商+前海一方+专项计划，每份需加盖项目公司印鉴一、资料提供二、资料要求1、付款计划表请尽量内容填写完整、准确，尤其是供应商名称、账号、发票号码等要素；2、以上资料请第一时间采用顺丰快递到付的方式快递给前海一方。付款申请单样板万科区域财务 所需资料样板三、资料提交的时间安排1、付款计划表、项目公司营业执照、组织机构代码证书、税务登记证、内部付款申请单 - 于每期发行日前15天提供（T-15）2、应收账款转让通知书之买方确认函-于收到前海一方发送的

5、应收账款转让通知书、付款确认表后一个工作日内提供（T-8）3、按付款确认表要求在PDC选择付款方式，提交EAS至万科总部 于每期发行前8天（ T-8）。四、其他需要配合的事项1、配合前海一方组织供应商培训；2、配合前海一方，共同引导供应商采用ABS模式付款；供应商可能会对价格有异议，需请求区域帮助。需要万科区域 需配合之二 依据前海一方提供的与万科区域EAS系统提交的付款信息，进行匹配核对； 出具 ； 打印，盖章，寄送至资管计划指定收件地址； 发送 扫描件给前海一方。万科总部 需配合万科供应商 需配合之一一、准入所需提供资料序号资料标准名称资料要求盖签章要求其他要求总资料份数资料来源1 供应商

6、的营业执照、税务登记证、组织代码证复印件 供应商公章 三证合一，只需提供复印一份加盖公章各 1 份 供应商2法定代表人证明书 原件 供应商公章 1 份 保理商-系统生成3 法人身份证复印件 供应商公章+法人签字身份证正反双面复印1 份 供应商4授权委托书（如法人授权他人在合同中签字，则需提供）原件 供应商公章 1 份 保理商-系统生成5 被授权人身份证复印件 供应商公章+被授权人签字1 份 供应商6公司章程复印件1、供应商首页、尾页盖公章 2、整份加盖骑缝章1 份 供应商7股东会/董事会决议 原件 供应商股东/董事签字，加盖供应商公章 1 份 保理商-系统生成8公开型无追索权国内保理合同原件1

7、、供应商在合同正文最后一页“卖方”处盖公章+法人私章（如有被授权人，可由被授权人签字）；2、前海一方在保理商处盖公章+私章或法人签字。3、骑缝章（首页和尾页，需可见清晰公章印迹，并确保每页都有印迹）3 份 保理商-系统生成万科供应商 需配合之二二、批次业务需提供资料序号资料标准名称资料要求盖签章要求其他要求总资料份数资料来源1应收账款债权转让申请书 原件1、供应商在落款“公章”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在保理商核准单“业务章”处加盖公司公章，整份加盖骑缝章。 3、如有2页或以上，双方加盖骑缝章；首尾两页需见清晰公章印迹，并确保每页都有印迹。3 3 份保理商-系统生成2应收账款转让通知书

8、原件1、供应商在“卖方”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在“保理商”处盖公章+法人私章； 3、整份双方加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章印迹，并确保每页都有印迹。“买方名称”处为万科项目合同中的甲方公司 5 5 份保理商-系统生成3保理业务费用协议 原件1、供应商在“甲方”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在“乙方”处盖公章+法人私章 3、整份双方加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章印迹，并确保每页都有印迹。 3 3 份保理商-系统生成4应收账款转让登记协议原件1、供应商在“出让人”处盖公章+法人私章； 2、前海一方在“受让人”处盖公章+法人私章 3、整份加盖骑缝章，首尾两页需见清晰公章印迹，并确

9、保每页都有印迹。 3 3 份保理商-系统生成5 基础交易合同复印件1、首页盖供应商公章； 2、整份加盖骑缝章。至少应含首页、签章页及载有基础交易合同编号的合同页、协议书2 2 份供应商6 发票复印件盖供应商公章2 2 份供应商7 业务资质证书复印件每页均加盖供应商印章。如适用法律规定为必需1 1 份 供应商8 工程类：工程承包中标文件复印件1、首页盖供应商公章； 2、整份加盖骑缝章。能证明基础交易合同义务履行的单据或其他相关资料2 2 份供应商一、ABS入池资产的标准1、单笔付款金额暂定在300万元人民币（含）以上；2、账期确定为一年；3、项目公司仍在存续期内。二、ABS模式项下前海一方对供应

10、商的报价首次ABS发行，前海一方对供应商的报价预计年化利率为5.3%，预计以后发行的价格会逐步降低至5.0-5.2%的区间三、发票等其他事项由于“营改增”关于保理业务还存在不确定性，因此前海一方会先向供应商提供收据，在3-6个月内待税务事项明确后补开增值税发票。 ABS入池资产标准、报价、其他事项首发 时间轴之一日期万科区域供应商前海一方律所评级机构万科总部托管银行资管计划2016年5月30日出具；提供项目公司营业执照、付款申请表等文件 提交资料，转让应收账款收集资产 审核资产2016年5月31日2016年6月1日2016年6月2日2016年6月3日2016年6月4日2016年6月5日 审核资

11、产2016年6月6日2016年6月7日2016年6月8日2016年6月9日应收账款转让通知书之买方确认函回函；PDC选择付款方式，提交EAS至总部确定入池资产反馈万科区域 出具 出具 2016年6月10日出具纸质 2016年6月11日2016年6月12日2016年6月13日2016年6月14日2016年6月15日2016年6月16日支付供应商 2016年6月17日发行 一、首次ABS发行的时间及各项工作的时间安排:1、首次计划发行时间为2016年6月17日；2、各区域财务提交付款计划书的截止时间为2016年6月2日20：:00；3、供应商提交全部资料的截止时间为2016年6月7日20:00；4、前海一方向区域反馈付款确认表及发送应收账款转让通知书时间最迟为2016年6月 9日20:00；5、区域财务向前海一方寄送应收账款转让通知书之买方确认函及向总部提交付款申请的最晚时间为2016年6月10日20:00；6、万科总部向资管计划提交付款确认书原件及向前海一方发送电子版时间最晚为2016年6月12日20:00；7、前海一方向符合ABS要求的合格供应商支付保理资金时间为2016年6月16日20:00前。首发 时间轴之二前海一方 团队 为了满足万科供应链金融服务的要求，前海一方在组织架构、人员