7、SYB创业培训第七步预测启动资金

1、第七步、预测启动资金需求第七步、预测启动资金需求2021-12-191复习第六步复习第六步： 讲一讲第六步的核心内容讲一讲第六步的核心内容（要点）是什么？（要点）是什么？仔细想想仔细想想2021-12-192估算创办你的企业所需的资金估算创办你的企业所需的资金学习目的学习目的 在本次课结束时，大家将：在本次课结束时，大家将： 1 1、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与、懂得区分办企业所需的固定资产（投资）与 流动资金。流动资金。 2 2、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需、通过本步的学习，能够估算出创办企业所需 的资金量。的资金量。2021-12-193“相信自己能，便会攻无不相信自己

2、能，便会攻无不克克” 19世纪思想家爱默生世纪思想家爱默生 2021-12-194一、企业的启动资金一、企业的启动资金 从办理营业执照起，各种支出犹如从办理营业执照起，各种支出犹如“花钱似流水花钱似流水”一一般。般。你的企业到底需要多少资金才能启动？你的企业到底需要多少资金才能启动？ 启动资金：就是开办企业必须购买的启动资金：就是开办企业必须购买的物资和必要的其他开支。物资和必要的其他开支。 我们可以把启动资金按用途分为二大类：我们可以把启动资金按用途分为二大类： 投资（固定资产投资（固定资产+ +开办费）开办费）和和 流动资金流动资金n 2021-12-195启动资金的类型启动资金的类型 1

3、、固定资产投资、固定资产投资 特点：价值较高、使用时间较长。特点：价值较高、使用时间较长。 范围：场地、设备、开办费（范围：场地、设备、开办费（金额较金额较大大的的 培训费、加盟费、技术转让费、装潢培训费、加盟费、技术转让费、装潢 装修费都是固定资产投资）等。装修费都是固定资产投资）等。 注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入注意：折旧是特殊成本，即固定投资分期打入 成本逐步回收。成本逐步回收。 2021-12-196启动资金的类型启动资金的类型 2、流动资金、流动资金 特点：保证企业日常运转所需要支出的特点：保证企业日常运转所需要支出的 资金。也称为运营资金。资金。也称为运营资金。 范围：

4、产品或原材料、工资、各种费用、范围：产品或原材料、工资、各种费用、 不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）不可预见费（罚款、盗窃、丢失等）2021-12-197二、计算启动资金二、计算启动资金阅读理解创业故事（二十一）阅读理解创业故事（二十一） 启动资金需求启动资金需求 把计算启动资金需求分为两步：把计算启动资金需求分为两步： 第一步：先把需要购买的东西分成类，第一步：先把需要购买的东西分成类， 并把每一类具体列表；并把每一类具体列表； 第二步：再去测算每一类中每个具体物品的第二步：再去测算每一类中每个具体物品的 价格、每项具体花费。价格、每项具体花费。2021-12-198（一）、投资（固定资产）

5、预测（一）、投资（固定资产）预测投资企业用地和建筑投资设 备 投 资2021-12-199 如需调整营业地点，可返回如需调整营业地点，可返回69页练习页练习6修改地点。特修改地点。特别提示是：别提示是： 建房：建房：能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。能满足特殊要求，但需要大量资金和时间。 买房：买房：简便又快捷，但需要装修改造。简便又快捷，但需要装修改造。 租房：租房：资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。资金少、地点灵活，但不安稳、还需装修。 在家开业：在家开业：便宜，但业务和生活互相干扰。便宜，但业务和生活互相干扰。投资（固定资产）预测投资（固定资产）预测2021-12-1910投资（

6、固定资产）预测投资（固定资产）预测 2、设备：、设备： （1）、范围：）、范围： 包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、包括企业所需的机器、工具、工作设施、车辆、办公家具等。办公家具等。 购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。购置设备的前提是：必须的、关键的、独占的。n （2）、投资预测时的特别提示：）、投资预测时的特别提示： A、制造和服务业对设备需求量大：、制造和服务业对设备需求量大： B、确定必须设备和选择正确类型：、确定必须设备和选择正确类型： C、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。、只需少量设备的企业也应测算并纳入计划。2021-12-1911投资（固定资产）预测投资（固

7、定资产）预测 阅读理解创业故事（二十二）阅读理解创业故事（二十二） 投资预测投资预测2021-12-1912工工 棚棚 平平 整整 场场 地地 搭搭 建建 工工 棚棚 100 元元 700 元元 工工 棚棚 设设 备备 桌桌 椅椅 板板 凳凳 电电 线线 、 电电 灯灯 灭灭 火火 器器 办办 公公 用用 品品 50 元元 30 元元 100 元元 20 元元 生生 产产 工工 具具 设设 备备 工工 具具 晾晾 晒晒 架架 两两 个个 工工 作作 台台 100 元元 300 元元 400 元元 开开 办办 费费 注注 册册 和和 营营 业业 执执 照照 费费 市市 场场 调调 查查 费费 、

8、 咨咨 询询 费费 培培 训训 费费 、 技技 术术 材材 料料 费费 50 元元 180 元元 120 元元 投投 资资 总总 额额 2150 元元 黄亮和李燕黄亮和李燕 的投资预测的投资预测 2021-12-1913（二）、流动资金预测（二）、流动资金预测 至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金至少要准备企业开办头三个月所需的流动资金流动资金包括流动资金包括：n原材料和商品库存原材料和商品库存n促销促销n工资工资n租金租金n保险保险n其它费用（不可预见费）其它费用（不可预见费）2021-12-1914流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销1、原材料和商品的存货原材料和商品的

9、存货 （1 1）、原材料：）、原材料： A、制造、服务企业需要：、制造、服务企业需要： B、制造商预测销售前的生产储料资金：、制造商预测销售前的生产储料资金： C、预测顾客付款前的服务用料资金。、预测顾客付款前的服务用料资金。 （2 2）、商品的存货：）、商品的存货： 零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测零售商和批发商营业前库存商品的流动资金预测。2021-12-1915流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销2、促销：、促销：启动资金包括启动资金包括4P计划的促销成本。计划的促销成本。3、工资：、工资： 起步阶段也要给员工、老板开支：起步阶段也要给员工、老板开支： 计算方法

10、：月工资总额没收支平衡的月数。计算方法：月工资总额没收支平衡的月数。4、租金：、租金： 企业一开张就要支付租金：企业一开张就要支付租金： 计算方法：月租金额没收支平衡的月数。计算方法：月租金额没收支平衡的月数。2021-12-1916流动资金至少考虑六方面开销流动资金至少考虑六方面开销5、保险：、保险： 保险有两种：社会保险和商业保险保险有两种：社会保险和商业保险 准备投保的保险在启动资金数额内。准备投保的保险在启动资金数额内。6、其它费用：、其它费用： 包括水电包括水电气气费、办公用品费、交通费、费、办公用品费、交通费、 电话费电话费、不可预见费（统称不可预见费（统称公用事业费公用事业费）等

11、。）等。 起步时纳入启动资金数额内。起步时纳入启动资金数额内。2021-12-1917流动资金要注意的问题流动资金要注意的问题 1、要意识到、要意识到“流动资金周转不灵，会导致破产流动资金周转不灵，会导致破产”。 2、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得、必须核准你的流动资金持续投入期，即在你没取得 销售收入以前须投入多长时间的流动资金。销售收入以前须投入多长时间的流动资金。 3、必须将流动资金需求量降至最低。、必须将流动资金需求量降至最低。 依据依据“必须、必要、合理、最低必须、必要、合理、最低”的原则，该支出的原则，该支出 的必须支出，不该支出的就不要支出。的必须支出，不该支出的就

12、不要支出。 4、必须保持一定量的流动资金、必须保持一定量的流动资金“储备储备”以备不时之需。以备不时之需。2021-12-1918黄亮和李燕的流动资金预测 事项 头三个月的成本（元）原材料和包装费 1740黄和李的工资（每月600元） 0市场营销和促销（每月50元） 150保险（全年） 240维修费（每月30元） 90电、电话费（每月20元） 60 流动资金总额 2280 2021-12-1919流动资金预测流动资金预测 阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求阅读理解创业故事（二十三）流动资金需求 启动资金总额启动资金总额=投资总额投资总额+流动资金总额流动资金总额 =2150+2280=44

13、30元元 这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计这笔钱超过了他们在故事（三）中的预计1700元！怎么办呢？我们以后在编制企业的元！怎么办呢？我们以后在编制企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的现金流量计划中会解决，并重新审核企业的启动资金和营运资金。启动资金和营运资金。 练习：练习：16 、172021-12-1920预测启动资金做题思路和步骤1、列出所有支出项目、列出所有支出项目2、按照、按照“固定资产投入固定资产投入”和和“流动资金流动资金”分类分类3、合计、合计“固定资产投入固定资产投入”与与“流动资金流动资金”总和总和2021-12-1921 企业用地、建筑等；企业用地、建筑等；

14、1 1、固定资产、固定资产 设备（机器、工具、工作设施、设备（机器、工具、工作设施、 车辆、办公家具等）车辆、办公家具等） 开办费（办公费、验资费、装潢费、技术转让费、加盟费、 、 市场调查费、培训费 、注册费 、营业执照费） 购买原材料和商品存货购买原材料和商品存货3 3月月 促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等促销（广告、有奖销售、上门推销、搞活动表演等3 3月月 2 2、流动资金、流动资金 工资工资（业主、员工工资）每月工资总额（业主、员工工资）每月工资总额3 3月月 租金（企业用地、用房租金）月租金租金（企业用地、用房租金）月租金3 3月月 保险（根据实际情况）：全年保险（根据

15、实际情况）：全年 公用事业费公用事业费 （水电费、电话费、交通费、办公用品费）（水电费、电话费、交通费、办公用品费）3 3月月 不可预见费（适当留足，经营过程中什么事都可能发生）不可预见费（适当留足，经营过程中什么事都可能发生） 2021-12-192284页练习16习题2答案陈立华创业启动资金及使用情况如下：陈立华创业启动资金及使用情况如下：设开业前已获设开业前已获5扇门原材料：扇门原材料：90054500元元 水电费水电费35031050元元 工工 资：资：320039600元元 电话费电话费1003300元元 广广 告：告：1003300元元 办公费办公费60031800元元 保险金：（

16、一年）保险金：（一年）300元元 租租 金金70032100元元 注册费：注册费： 50元元 维修费维修费603180元元 罐气费（焊罐气费（焊5扇门）扇门）1003 3900元元 工具设备：工具设备：8750元元 合计：合计：38030元元 陈立华的启动资金需要：陈立华的启动资金需要：38030元元2021-12-192372页练习页练习8习题习题4陈立华销售预测结陈立华销售预测结果果 是是84页练习16习题2的前提条件：月 份 6 月 7 月 8 月 9 月 10 月 11 月 12 月 销售量 2 4 6 8 10 12 15 市场总销售量 32 35 39 43 47 52 57 陈占的市场份额 6% 11% 15% 19% 21% 23% 26% 2021-12-1924第七步小结第七步小结1、什么是启动资金。、什么是启动资金。2、固定资产投资的预测方法及内