监察部二级题库试题

1、附件3：二二级级题题库库试试题题模模板板（通通用用类类）部室：监察部联系人： 熊妍电话：4161试试题题编编号号试试题题内内容容可可选选答答案案a可可选选答答案案b b可可选选答答案案c c可可选选答答案案d d可可选选答答案案e e可可选选答答案案f f 答答案案题题型型（请请在在下下拉拉菜菜单单中中选选择择）试试题题分分析析（若若无无，可可不不填填写写）1对违规违纪责任人作出处理决定后，应于（）以内送达或者通知被处理人。10个工作日20个工作日1个月3个月c单选题2在机构变动和主要领导成员工作调动时，突击提拔干部，情节严重或者造成严重后果的，给予（ ）或（ ）处分。免职、撤职降职、撤职撤职

2、、限期调离、解除聘用合同解除聘用合同或者开除b 单选题3违反工会经费管理规定，使用工会经费违规发放（ ）、补贴、福利的，情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。工资奖金津贴绩效c单选题4 违反信贷计划管理规定的有：（ ）无计划、超计划发放贷款的由于主观原因请调资金不及时，或者不执行上级行资金调拨命令，造成总行透支的未经授权或者超越权限开展同业拆借、债券交易、票据交易等融资业务的明知统计数据不实不予核查，或者发现本单位统计数据失实后不予纠正的a单选题5 违反信息安全管理规定的有：（ ）违规将农发行业务用计算机与互联网连接或者擅自将非农发行计算机设备接入农发

3、行网络系统的计算机房防盗、防火、防雷、防水、防静电、温湿度控制等工作未落实到位的因违规操作，导致机房供电系统、空调系统、监控系统等发生事故的违规允许无关人员进入机房或者擅自将无关人员带入机房的a单选题6 违反评级授信管理规定的有：（ ）。不提示信贷项目审查发现的问题或者出具虚假审查意见的隐瞒发现的重大问题和重大风险的未按规定对评级授信进行动态管理，或者人为调整数据为客户高评信用等级的贷后检查发现的信贷风险事项等问题不及时报告、及时处置的c单选题7被检查单位，不配合或者干扰、阻挠检查工作，情节严重或者造成严重后果的，给予相关责任人（ ）、（ ）或者（ ）处分。免职、降职、撤职诫勉谈话、经济处罚、

4、通报批评违规积分、经济处罚、通报批评经济处理、撤职、限期调离a单选题8从轻处理，是指在规定的幅度内按（ ）处理。减轻一档下限上限取中间值b单选题9员工有两种以上（含两种）应当受到处理的违规违纪行为，应合并处理，按其数种违规违纪行为中应当受到的（ ）给予处理。最低处理减轻一档最低处理加重一档最高处理减轻一档最高处理加重一档d 单选题10 违反投资业务有关规定的是：（ ）未按规定履行派出人员职责，导致农发行决策不能在持股公司中得到执行，损害农发行利益的未按规定对承销机构进行监督，导致信贷资产出现风险的参与持股公司的违法、违规经营活动的未经授权在持股公司重大事项表决中以农发行名义擅自行使权利，或者发

5、表与农发行不一致意见的b单选题11工会经费有关管理规定，任何单位或个人不得（ ）。截留、挪用工会经费支出职工教育费用列支文体活动费用接受上级工会给予的各类补助款项a单选题12下列不属于违反消防安全管理规定的情形是：（ ）在办公楼、营业场所存放易燃易爆物品的营业场所未按规定配备专职保安的在办公营业场所私拉电线、使用电器并造成严重后果的未按规定配备、使用、更换消防器材或者未对消防设施定期检测维修的b单选题13在贷后管理过程中，未按规定程序要求进行（ ）检查或者（ ）排查的，属违规行为。贷前、贷后贷前、风险贷中、风险贷后、风险d 单选题14（ ）根据工作需要，可对内、外部发现的有关违规违纪问题直接进

6、行核查处理。人力资源部门监察部门检查部门牵头部门b单选题15 违反固定资产管理规定的有：（ ）。超越权限，擅自租赁固定资产的违规购建固定资产的超越权限，擅自处置资金、财产的未按规定签订招投标的、集中采购合同的b 单选题16 违反财务收支管理规定的有：（ ）截留收入、虚列支出、做假账或者设账外账、违规购置账外资产、设立“小金库”的未按规定进行钱箱、钥匙管理的超越权限，擅自处置资金、财产的超越权限，审批财务事项的 a 单选题17 违反反洗钱管理规定的有：（ ）未按规定开展客户身份识别、客户尽职调查、客户风险等级评定等工作，被监管部门通报或者处罚的客户申请开立结算账户时，未对客户提交的有关开户资料的

7、真实性、完整性、有效性、合法性进行严格审核故意将客户账户性质设定错误违规将客户重要信息泄露给他人 a 单选题18各行经济处理的金额纳入大账按（ ）核算。营业内收入营业外收入其他业务收入主营业务收入b单选题19违反信贷事项调查（评估）有关规定的有：（ ）未经评级授信办理用信业务的未按规定程序要求对押品进行核实的未按规定程序要求对信贷资料的完整性、合规性进行审查的不提示信贷项目审查发现的问题或者出具虚假审查意见的b单选题20 违反国际业务管理制度的有：（ ）违规办理农发行制度规定范围内的国际结算、贸易融资等项下业务的未按规定落实合法有效担保或者抵押的违规动用或者释放客户保证金账户资金的与客户恶意串

8、通，以接受伪造、变造的单据等方法骗取银行资金或者帮助客户利用虚假单据骗取资金的 a 单选题21党委或者纪委作出处理决定后，（ ）以内，由相关部门分工落实。1个月2个月3个月6个月a单选题22内部检查发现的违规违纪问题，依据本办法需要给予处理的，由组织检查的部门查清事实、认定责任、提出处理建议，移送（ ）按规定程序处理。合规部门内审部门监察部门组织部门c单选题23下列不属于违反印章管理规定的情形是：（）。擅自刻制、销毁印章的印章管理岗位人员调整按规定履行移交手续的将农发行行章（实物印章）带出行外使用的违规在空白文书上加盖公章，并造成严重后果或者损失的 b单选题24员工因严重违规违纪需给予（ ）或

9、者（ ）的，应事先听取责任人所在行工会的意见。限期调离、解除聘用合同解除聘用合同、开除限期调离、开除限期调离、责令辞职b 单选题25主要适用于领导干部和管理人员的处理种类是：（ ）职务处理或者通报批评通报批评或者诫勉谈话职务处理或者诫勉谈话诫勉谈话或者降职c单选题26不服从岗位调动或者工作调整，经书面通知后超过（ ）仍未到岗的直接给予限期调离、解除聘用合同或者开除处分。10个工作日20个工作日1个月2个月a单选题27因违规违纪行为导致非信贷资产损失、财务损失为（ ）属于不良后果。50万元（不含）以上50万元（含）以上50万元（不含）以下50万元（含）以下c单选题28员工对处理决定不服的，可以在

10、收到处理决定之日起（ ）个工作日内向作出处理决定行的监察部门提出书面申诉，监察部门要认真受理，并在受理之日起（ ）个工作日内作出复议（复审）决定。30、3020、3030、2020、20a单选题29党委或者纪委作出处理决定后，给予经济处理、职务处理、调整工作岗位、限期调离、解除聘用合同的，由（ ）负责办理相关手续和落实。监察部门检查部门牵头部门人力资源部门d 单选题30发生诈骗农发行资金等外部侵害案件损失（）（不含）以内，属于因违规违纪行为导致的不良后果。1000万元100万元200万元500万元b单选题31记大过、降职处分的期限均为（ ）个月。2418126b单选题32 经济处理最高可扣发责

11、任人（ ）。25万元15万元510万元10-20万元b单选题33需要给予降职、撤职、开除处分以及职务处理、调整工作岗位、限期调离和解除聘用合同的，报（ ）批准。行务会纪委党委监察部门c单选题34受到降职处分的，管理岗位或者业务岗位职务降低（ ）个职级。1234 a 单选题35受到责令辞职、免职处理的，( )内不安排职务，( )内不得担任高于原任职务层次的职务。3个月，6个月6个月，半年半年，1 年1年，2年d 单选题36受到诫勉谈话、通报批评的，取消当年评优评先资格，（ ）个月内不得提拔或者重用。36912b单选题37（ ），是指在其职责范围内，不履行或者不正确履行自己的职责，对造成的损失或者

12、后果起决定性作用的人员。直接责任人为2人以上的，起决定性作用的负主要责任，其他的负次要责任。主要领导责任人 重要领导责任人 直接责任人间接责任人c单选题38违反干部选拔任用工作规定，以办公会、领导圈阅等形式，代替党委会集体讨论决定干部任免的，或者违反规定临时动议决定干部任免的，情节严重或者造成严重后果的，给予（ ）或者（ ）处分。调整工作岗位、通报批评记过、记大过降职、撤职限期调离、解除聘用合同c单选题39（ ），是指在其职责范围内，对直接主管的工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损失或者后果负直接领导责任的领导干部。直接责任人主要领导责任人 重要领导责任人 间接责任人b单选题40 违反信贷

13、计划管理规定的有：（ ）未按审批程序请调资金的未经授权或者超越权限开展同业拆借、债劵交易、票据交易等融资业务的未经上级行授权或者越权制定存贷款浮动利率标准的无计划、超计划发放贷款的 d 单选题41员工违规违纪行为处理办法的处理原则是（ ）。失职问责、尽职免责以责定罚、过罚相当惩教结合、宽严相济严格程序、依法合规abcd多选题42员工违规违纪行为处理办法中，其他处理包括（ ）。调整工作岗位诫勉谈话通报批评责令辞职解除聘用合同abce多选题43经济处理，视违规情节或者后果，扣发责任人：（ ）。1000元至2000元（含）2000元至5000元（含）5000元至10000元（含）10000元至200

14、00元（含）10000元至50000元（含）abce多选题44 有下列情形之一的，应予免责：（ ）虽有不良和严重后果，但正确履行岗位职责的集体决策违规违纪事项时提出保留意见的拒绝执行错误决定和指令的因自然灾害、政府行为、社会异常事件等不可抗力或者紧急避险，无法正确履行职责的acd多选题45有下列情形之一的，进行违规积分或者免予处理：（ ）违规违纪情节轻微且未造成不良后果的执行错误决定和指令，事前有抵制、事后及时报告且未造成不良后果的受到暴力胁迫时违规违纪且事后及时报告的检举他人违规违纪行为，情况属实的abc多选题46有下列情形之一的，应当从轻或者减轻处理：（ ）主动交代本人违规违纪事实的检举他

15、人违规违纪行为，情况属实的主动挽回损失、消除不良影响或有效阻止危害结果发生的主动上交部分违规违纪所得或者赔偿损失的有其他立功表现的情形abce多选题47有下列情形之一的，应当从重或者加重处理：（ ）伪造、篡改、毁灭证据的订立攻守同盟，对抗组织调查的拒不承认违规违纪事实的故意违规违纪3次（含）以上的违规违纪行为发生后，未采取措施控制风险或者消除影响的abce多选题48有下列情形之一的，属情节较重的违规违纪行为（ ）:弄虚作假的纵容、放任违规违纪发生的授意违规违纪的干扰、阻挠他人正确履行职责的其他情节较重的情形abcde多选题49有下列情形之一的，属情节严重的违规违纪行为：（ ）弄虚作假并谋取私利

16、的内外勾结损害农发行利益的强迫、唆使他人违规违纪的诬陷、恐吓、打击报复他人的其他情节严重的情形 abcde多选题50 违规违纪行为责任人分为：（ ）直接责任人间接责任人主要领导责任人 重要领导责任人acd多选题51 处理种类包括：( )纪律处分经济处理职务处理行政处分其他处理bcde多选题52员工在职期间有违规违纪行为，退休后被立案审查且应当受到处分的，或者退休后有违规违纪行为应当受到处分的，一般不再给予处分；因严重违规违纪行为应当给予（ ）的，应当按照规定降低或者取消其退休待遇。记大过降职撤职开除bcd多选题53 违反对账管理规定的有：（ ）未按规定进行系统内往来、同业往来、辖内往来、人民银

17、行往来等业务对账，造成不良后果或者损失的擅自降低对账频率、缩小对账范围的发现重大不符，未按规定及时核查、报告的违规计息、豁免利息的abc多选题54 违反新闻宣传管理规定的有：（ ）未经授权或者批准，擅自向新闻媒体提供农发行新闻稿件的擅自在农发行网站上发布信息、提供虚假信息的擅自泄露农发行商业秘密的在互联网及其他公共信息网络或者未采取保密措施的有线和无线通信中传递国家秘密的未落实农发行新闻宣传和声誉风险管理有关规定，导致发生重大声誉风险事件，或者对重大声誉风险事件检测和处置不力的 abce 多选题55下列属于领导干部和管理人员违规违纪行为有：（ ）。越权决策、逆程序决策的违反议事规则或者决策程序

18、,个人或者少数人决定重大问题、重要干部任免、重大项目安排、大额资金使用的,或者拒不执行、擅自改变集体决定的在集体讨论决定重大事项或者有关问题时不作为、不担当的拒不执行、擅自改变上级的重大决定、重要规章制度，或者变通、故意作出与之相悖决定的对发生的案件（风险）、重大违规事件、事故隐瞒不报或者未采取有效措施的abcde多选题56 违反法律审查规定的有：（ ）。对应进行法律审查的业务事项或者合同文本未提交法律审查，造成法律风险的提交法律审查的材料不真实，导致法律审查人员不能有效识别法律风险的对合法性、合规性审查意见无正当理由不予采纳的法律审查人员因故意或者重大过失导致未发现或者未提示送审事项中的重大

19、法律风险、造成损失的违反合同管理制度有关签署规定签订合同的abcd多选题57有下列行为之一的，给予解除聘用合同或者开除处分：（ ）在现金管理中，出现以假换真、抽张、白条抵库的恶意串通，接受伪造、变造单据等骗取银行或者客户资金的发现账款、账实、账账不符或者长款、短款时，未按规定进行处理的伪造或者篡改客户资料、预留印鉴、凭证、客户回单、重要会计印章等，贪污、挪用银行或者客户资金的组织或者参与洗钱的abde多选题58问题线索处置中，下列属于违规违纪行为的有（ ）：拖延积压或者不及时报告信访举报事项的泄露举报内容的对内容具体、线索清晰、性质严重的问题线索，不按规定核实的问题线索处置明显不当的未按规定保

20、管信访举报档案，造成重要信访举报材料遗失、损毁的。abcde多选题59 违反监督检查工作规定的有：（ ）应当发现的问题没有发现的隐瞒、歪曲、捏造事实，不如实报告检查情况的检查发现的问题按规定移送的检查工作中谋取不正当利益的abd多选题60违反档案管理制度,有下列行为之一的，给予调整工作岗位、通报批评、经济处理；情节较重或者造成不良后果的，给予警告、记过、记大过、免职处理：（ ）应当归档的文件、资料不按规定归档或者不按期移交档案的未经批准擅自调阅、提供档案的不履行档案借阅手续的损毁、丢失档案的 abc多选题61 违反中间业务管理制度的有：（ ）咨询顾问业务开办品种超总行审批范围的违反中间业务收费

21、管理规定，超总行规定标准收取中间业务费的未按规定进行财务核算，截留代理手续费收入的擅自降低或者减免中间业务收费的销毁、涂改或者伪造保险费凭证的abcde多选题62领导干部和管理人员违反合规管理规定的有：（ ）未按规定履行合规管理职责，导致所属机构或者业务领域发生合规风险事件的未按规定缓释整改合规风险事件，或者缓释整改措施不到位的未按规定组织实施监督检查并督促整改的银行监管和审计、税务、工商等行政机关发现并通报的违规违纪问题，未按规定上报，给农发行权益造成损失或者导致上级行工作被动的对内外部检查发现的违规违纪问题，未按规定进行处理或者移送的abcde多选题63 违反统计工作管理规定的有：（ ）明

22、知统计数据不实不予核查，或者发现本单位统计数据失实后不予纠正的虚报、瞒报统计报表或者伪造、篡改统计资料的接受统计检查时，拒绝提供情况，提供虚假情况，或者转移、隐匿、毁弃原始统计记录以及相关统计资料的未按政策规定及时划拨补贴资金的，造成恶劣影响的强迫、授意在统计数据上弄虚作假的abce多选题64违反评级授信管理工作有关规定的有：（ ）未按规定程序要求进行信用等级评定的未按规定对评级授信进行动态管理，或者人为调整数据为客户高评信用等级的未按规定对客户进行授信额度核定的未经评级授信办理用信业务的abcd多选题65违反信贷业务管理制度，有下列行为之一的，给予限期调离、解除聘用合同或者开除处分：（ )与

23、客户串通骗取农发行贷款，或者挤占、挪用信贷资金的不提示信贷项目审查发现的问题或者出具虚假审查意见的违规对外提供担保的隐瞒发现的重大问题和重大风险的擅自动用他项权利证书及质押单证，导致担保终止或者单证灭失的acde多选题66 违反贷后管理工作有关规定的有：（ ）未按规定监督客户贷款资金使用的未按规定催收到期、逾期贷款的擅自销毁、隐匿、篡改信贷资料的未按规定程序要求办理贷款展期、置换的贷后检查发现的信贷风险事项等问题不及时报告、及时处置的abde多选题67 违反贷款风险分类管理规定的有：（ ）违反贷款风险分类标准进行分类的不及时进行贷款形态认定和调整的超权限、逆程序进行贷款风险分类的弄虚作假进行贷

24、款风险分类的abcd多选题68违反抵债资产管理规定，有下列行为之一的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分：（ ）抵债资产接收、管理、处置过程中恶意串通抵债人或者中介机构，营私舞弊的采取弄虚作假手段申报抵债资产抵入、处置的以虚假拍卖（竞标、竞价）、协议转让等方式处置抵债资产的玩忽职守、怠于行使职权，造成抵债资产损毁、灭失的擅自处置抵债资产或者放弃抵债资产合法权益的abcde多选题69违反呆账核销管理规定，有下列行为之一的，给予警告、记过、记大过、免职处理；情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分：（ ）采取弄虚作假手段申报核销的批准核销后，泄

25、漏核销信息或者帮助债务人转移财产，内外勾结损害农发行利益的批准核销后，明知债务人有财产而不追索，或者疏于资产保全、追索不力的对不符合贷款核销条件的呆账贷款进行核销的未按规定程序申报呆账贷款核销的abc多选题70违反不良资产批量转让管理规定的有：（）未按规定程序申报不良资产批量转让的对不符合批量转让范围和标准的不良资产进行组包转让的未按规定进行内部尽职调查，未充分披露债务人经营情况、资产状况或者合理进行估值的不良资产批量转让定价明显偏低的采取弄虚作假手段申报不良资产批量转让的abcde多选题71在公务活动中提供或者接受超标准接待或者高消费娱乐的，情节较重或者造成不良后果的，给予诫勉谈话、通报批评

26、、停职处理。n判断题72未按规定收取保证金，并对票据保证金实行专户管理的，情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。y判断题73诬告、陷害或者打击、报复他人的，情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。y判断题74员工无正当理由旷工，连续旷工时间超过10个工作日或者一年内累计旷工时间超过20个工作日的，情节严重或者造成严重后果的，给予限期调离、解除聘用合同或者开除处分。y判断题75在公务活动中接受礼金、礼品、消费卡及有价证券、支付凭证等的行为，违反的是厉行节约反对铺张浪费有关规定。n判断题76未按规定进行信贷系统电子档

27、案录入、维护的行为，违反的是贷后管理有关规定。n判断题77违规违纪责任人处理，原则上按照员工管理权限进行。总行可对各级行违规违纪责任人进行处理，省级分行可直接对二级分行管理的违规违纪责任人进行处理。y判断题78滥发津贴、补贴、奖金或者其他福利的行为，违反的是厉行节约反对铺张浪费有关规定。y判断题79监察部门对移送处理的违规违纪问题应在3个月以内处理完毕。y判断题80利用农发行名义、场所、印章、便签、员工身份等从事民间借贷,给农发行资金和声誉造成严重损失和影响的，给予解除聘用合同或者开除处分。y判断题81未按规定经单位审批，私自出国(境)，情节严重或者造成严重后果的，给予警告、记过、记大过、免职

28、处理。n判断题82受到降职、撤职处分的，处分的解除视为对原岗位职务的恢复。n判断题83以变相提高存款利率或者向存款经办人和关系人支付费用、佣金等方式违规揽存的，情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。y判断题84违反规定借用农发行资金，或者个人以单位名义向外借款的，情节较重或者造成不良后果的，给予警告、记过、记大过、免职处理。y判断题85介绍机构和个人参与高利贷，或者向机构和个人发放高利贷的，给予解除聘用合同或者开除处分。y判断题86在农发行场所范围内利用各种ap设备私自部署wlan的行为，违反的是信息系统桌面管理规定。n判断题87在信贷事项审查、审议、审批过程中，贷审会虚假计票、不真实记录或者篡改审议内容的，情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。y判断题88领导干部不履行全面从严治党主体责任、监督责任，或者履行责任不力，致使员工思想混乱、业务滑坡、风险蔓延、问题频发或者发生重大影响案件、重大信贷风险、重大责任事故的，给予警告、记过、记大过