财富管理工作计划

1、财富管理工作计划以下是关于财富管理工作计划文章，供大家学习参考！推荐：社区工作计划|计划生育工作计划|护理工作 计划|党支部工作计划|财务工作计划日前，华泰人寿保险公司值十周年华诞即将到来之际，推出新产品“百万尊享财富管理计划”。该计划由“百万尊 享终身年金保险”和“财富金账户年金保险” 构成，一方面， 能为客户提供终身的保险金领取，保持稳定现金流，实现财 富的长期拥有；另一方面，与“万能账户”的完美结合，可 实现资产的二次成长，搭配该计划灵活的支取方式，实现资 金收益性和灵活性的兼具，满足多样化的客户需求。据了解，“百万尊享财富管理计划”的缴费期间为3年或5年，从生效后的个保单周年日起每年可

2、领取基本保险金 额的30%直至终身，同时终身参与保单分红，若被保险人 身故，受益人可以领取所交保费或保单现金价值中的金额较 大者。该计划采用万能和分红双主险设计，使资金可以在两个 账户间免费自由转换，且实现二次增值。分红产品每年返还 的生存金，可以连同每年的分红收入转入由理财专家运作的 万能账户上，享受月月复利的投资结算。据了解，该万能账户近12月的月结算年利率为。家庭理财应按照财富比例建立一个金字塔，顶端是风险 高、回报高的投资，底座则应是长期保本、 回报稳定的投资。 对于中高端人群的财富管理来说，相比于提升收入，抵御资 产风险的能力更值得重视。“百万尊享”的投资方案就是让 财富迅速、安全地

3、进入理财金字塔的基石投资中，并享有终 身长期的稳定收益。在客户老年期财务支出存在较大的不确 定性的情况下，这种保险计划将是理想的养老解决方案。在中长期理财过程中，除了要关注资金的收益性，需要 考虑的另一重要因素就是资金的流动性，解决短期内需要用 钱的问题。对此，“百万尊享”能提供高达90%保单现金价值比例的保单质押贷款，且手续简便，贷款利率较低。“百万尊享”双险组合则从另一个角度加强了资金使用 的灵活度。一方面，生存返还金和分红转入万能险账户后， 可以根据需要自由领取；另一方面，该计划允许客户在缴费 期间追加，让资金先进入万能型年金账户上，立即参与月月 复利的投资结算，并按时、安全地转入到分红

4、型账户中。对 于收入可能不是定时、定量的小企业主、自由职业者来说， 这种财富管理模式无疑提供了最大的方便。对于传统的年金型保险产品来说，受益人必须和被保险 人为同一人，每期生存年金返还都要先进入被保险人帐户， 再由被保险人或其监护人根据需求用做养老金、教育金或其 它家庭开支。而“百万尊享财富管理计划”则可以在被保险 人同意的前提下，让投保人指定每期年金的返还帐户，以后 也能根据需要变更账户，这意味着投保人的保险金使用计划 将以规范的方式确定下来，可以有效防止保险金被挪用或被 占用。“百万尊享财富管理计划”特设有身故保险金转换选择 权。若被保险人身故，受益人可在书面申请并经保险审核同 意后，将合同的身故保险金作为保险费部分或全部用于投保 一款不收取初始费用的万能型产品。这一举措让家庭财富得以完整传承，符合中国人的财富 传承的文化观念。同时，因为保险金在传承后依然用于保险， 所以传承的不仅仅是有形的财富，也是一种科学的理财价值 观，在一定程度上能够避免财富传承后缩水的隐患。“百万尊享财富管理计划”为客户提供了多样化的理财 可能，并延长了保单利益伴随客户的时间，为家庭的子女教 育、养老、理财、资产保全等人生各阶段的保障需求