反洗钱工作检查方案

1、反洗钱工作检查方案庐江农村商业银行反洗钱工作检查方案一、 检查目的为进一步贯彻落实“风险为本”的管理理念，促进庐江农商 行有效履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度和操作规 程，评估内部风险控制的健全性和有效性，促使各业务条线反洗 钱工作形成合力，提高预防、监测洗钱风险和打击洗钱犯罪及相 关犯罪的能力。二、检查时间（一）检查时段：1月1日至检查日，必要时可上溯或下延。（二）检查时间安排：8月21日至9月30日。三、自查对象各支行、分理处、总行相关部门各支行、分理处、总行相关部门于8月31日前完成自查，并将自查及整改情况报送运营部。四、人员分工和抽查对象第一组，组长：张玉翠 成员：张欢、徐丹

2、丹、李建华，检 查汤池支行、万山支行、金孔雀支行、迎松支行、石桥支行。第二组，组长：何经纬 成员：方福翔、张淑仪、邢运兰、 章义兰，检查城关支行、盛桥支行、文明路支行、城东支行、冶 山支行。第三组，组长：许冬 成员：章新芬、吴丹、余涛，检查郭河支行、石头支行、福元支行、新渡支行。第四组，组长：王场 成员：谢康、夏超、李春香、王舒， 检查白湖支行、矶山支行、串河支行、顺港支行、杨柳支行。第五组，组长：王友玉 成员：许丽丽、姚富荣、马秀云、 邢敏，检查乐桥支行、柯坦支行、陡岗支行、小墩支行、陈埠支 行。第六组，组长：何悦成员：任姗姗、张玉立、苏洋、黄爱华，检查泥河老街支行、沙溪支行、店桥支行、泥河

3、支行、金牛 支行。五、检查方式及内容本次检查主要经过调阅有关文件资料、现场抽查等方式，对 各机构反洗钱工作进行检查。检查的内容包括但不限于以下范 围：一）各支行、营业部、分理处自查内容：1、组织机构建设是否按规定成立了反洗钱工作领导小组，统筹安排和协调本 机构反洗钱工作；是否指定专职人员或兼职人员负责反洗钱日常 工作；人员变动时是否及时进行调整并报备；是否明确各层级机 构和人员的岗位职责。是否按规定召开了领导小组会议，专题研究或布置反洗钱工 作；是否及时传达了人民银行和总行有关反洗钱工作部署和要 求；是否建立相应的考核奖惩机制并具体落实。2、反洗钱宣传培训是否按规定开展了反洗钱宣传和培训工作；

4、开展了哪些形式 的反洗钱宣传和培训工作；培训的范围、内容、效果是否满足当 地人民银行反洗钱监管要求和自身反洗钱履职需要；宣传的形式 和效果是否满足当地人民银行监管要求；是否有相关的资料和记 录。3、大额和可疑交易报告情况1）大额和可疑交易数据上报。一是反洗钱系统抽取的大额和可疑交易是否完整，检查上报 大额交易与系统大额登记是否一致，是否存在漏报现象；二是大 额和可疑交易是否按规定及时上报，是否存在未报、迟报、未在 规定的时间内进行补正而被总行和省联社通报现象；三是大额和 可疑交易是否涵盖所有业务。2）可疑交易的分析和甄别。一是是否存在只依赖系统抽取的可疑交易数据不进行人工甄 别上报的现象；二是

5、系统抽取的可疑交易数据经过人工分析甄 别，有合理理由可排除的，是否留存分析甄别记录；三是系统抽 取的可疑交易数据经过人工分析甄别，有合理理由认为该交易或 客户可疑的，是否留存分析甄别记录并进行了上报；四是非系统 抽取的交易，如个人贷款提前归还是否进行甄别和分析，排除该 交易或客户不可疑、认为该交易或客户可疑的，是否留存分析甄 别记录，是否进行了上报；五是系统抽取的可疑交易数据经过人 工分析甄别，有合理理由认为该交易或客户有重大可疑的，是否 留存分析甄别记录并向当地人民银行、公安机关进行报告；六是 可疑交易的分析甄别质量问题，是否存在对可疑交易的分析理由 不充分，分析不彻底现象；七是可疑交易的分

6、析甄别是否涵盖所 有业务。3）反洗钱非现场监管报表报送情况。一是否按规定及时向总行报送报表及其它资料；二报告的内 容是否翔实；三报表填报的信息和数据是否真实、准确，是否符 合填报规则和口径。4、客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存情况1）是否严格执行客户身份识别相关制度；综合业务系统和反 洗钱系统新开客户信息是否完善；客户身份信息登记要素是否涵 盖反洗钱制度规定的客户基本信息范围；客户身份基本信息是否 有失真及留存过期身份证件的现象；是否存在未如实登记客户有效身份证件有效期，如系统默认为“长期”或 2099年12月31 日；是否有有效的措施保证能及时更新客户信息；对于新开办网 银、手机银行、电话银行等业务的客户，是否按要求预留本人实 名登记的手机号码；要素缺失的存量客户信息