柜面业务培训考试题

1、柜面业务操作规程培训考试试题（一）单位： 姓名： 成绩：一、填空题： 20 分1、现金业务必须坚持（ 当日核对 ）、双人管库、双人守库、双人 押运、（离岗必须查库（箱） ）的原则，做到内控严密、职责分明。实 行复核制的，还应坚持“钱账分管、双人临柜、换人复核” 。2、单位银行结算账户按用途分为 （基本存款 ）账户、（ 一般存款 ） 账户、（ 专用存款 ）账户、（临时存款 ）账户。3、中国农业银行的会计档案是指农业银行业务经营活动中形成的 （会计凭证 ） 、 （会计账簿 ） 、（财务会计报告 ）和（其他会计资料 ）。4、大、小额支付系统查询查复要贯彻 “（有疑必查）、（查必彻底）、 （有查必复）

2、、（复必明确）”的原则， 不得相互推诿， 查询查复要做到 用语文明、内容详尽、有根有据。5、柜员办理存、取款有折业务必须（刷折读磁）核对账号，存取 款时必须做到（账折、单）见面，严禁无单（折）取款；支控方式为 凭证件的支取业务必须由存款人（本人办理） 。6、重要空白凭证一律纳入表外科目核算，采用（）记账法，以假定价格每份一元记账。7、基金开放日是投资者进行（）、（ ）等交易的交易日。8、一般存款账户（ 不能 ）在存款人基本存款账户的开户行 （指同 一营业机构 ） 开立。9、会计凭证装订顺序营业机构批量 （平账报告表 ） 、联机平账报告 表、批量运行情况表、 （总分核对状况一览表 ） 、库存重要

3、空白凭证日 终报告表和现金日终情况报告表。10、对存折已满的且支控方式为凭密码的，可在（省内）的任意 网点办理换折，无需验证（客户身份证件） 。二、单选题： 20 分1、自助设备钞箱密码至少 （D）更换一次，密码掌管人工作变动时必 须更改密码（由挂靠营业机构所属管辖行或自助设备主管部门指定人 员更换）。A、每旬B 、每月 C 、每季 D、每半年2、 存款人申请变更核准类银行结算账户的存款人名称、法定代表人或 单位负责人， 银行应及时办理变更手续，并于 （ A ）个工作日内将 存款人的“变更银行结算账户申请书” 、开户许可证及有关证明文件报 送中国人民银行当地分支行。A、2 B 、 5 C 、

4、10 D 、 153、 有悬案待查或尚待清查的账务，其会计档案保管期限 （ C ） 直 至查清。A10年 B15 年 C 无限延长4、 对符合转入睡眠户范围规定的个人活期存折账户，转入睡眠户时间 为（B），每年清理一次。A 每季度第一个月 28日 B 每年 11 月 20日C 每年 10 月 28 日5、 对一日一次性提现（）万元以上的必须至少提前一天以电话或其他方式进行预约A 五万元 B 十万元 C 二十万元6、ATM吞卡后持卡人在吞卡后（ C ）个工作日内领取。A、 3 B 、 5 C 、 7 D 、 97、 借记卡紧急服务取现最高不得超过（D ）人民币。A、 2000元 B 、 3000

5、元 C 、 4000元 D 、 5000 元8、建立健全开销户制度， 单位银行结算账户的开户和销户由 （ B ） 审核；单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后10 年。A、客户部门B、会计主管C、主管行长 D、会计部门负责人9、客户活期账户密码累计输入（C）次错误；系统自动将客户密码锁 住.A 三次 B 五次 C 十次10、 单位通知存款的最低起存金额为（D ）万元。A、 1 B 、 5 C 、 10 D 、 50三、多选题： 20 分1、现金调拨是指辖内机构发生的各项现金调拨业务。具体包括（A、B、C、 D）A、中心金库、支行库与人民银行发行库之间的人民币现金调拨；B、中心金

6、库、支行库与系统外代理金融机构之间的外币现金调拨；C、农业银行金库之间的本外币现金调拨；D营业机构与中心金库、支行库之间的本外币现金调拨；2、个人银行结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。可以转入个人银行结算账户的款项有： （ABCD）A、工资、奖金收入；B、稿费、演出费等劳务收入；C农、畐I、矿产品销售收入；D个人贷款转存；3、会计档案移交由移交单位造具会计档案移交清册 ，详细列明移 交的会计档案的 （ ABC ） 起止年度和档案编号、应保管期限、已保 管期限、移交单位、接收单位、经办人、监交人等内容。A 档案名称B 卷号 C 册数 D 保管人4、网内往来系统处理的业务种类包括 （ABCD

7、E，以及外币内部资金划 拨和外币客户划款等。A、托收 B、进账单 C、银行汇票清算 D、内部资金划拨 E、 银行卡清算5、通存通兑的储蓄种类有（ ABDE）A、人民币个人活期储蓄存款，B、人民币个人定期储蓄存款；C、 人民币单位定期存款D、人民币零存整取储蓄存款；E、教育储蓄存款；F、单位及个人通知存款。6、 定期一本通中整存整取定期储蓄人民币存期分为（BCDE）F ；A 一个月 B 三个月 C 六个月 D 一年 E 二年 F 三年 G 六年7、 银行卡挂失分为（A B C D ）A柜台书面挂失 B、柜台口头挂失 C、网上银行挂失 D、电话银 行挂失8金库应建立严密的（A、B C、D）制度，不

8、相容岗位严格分离并相 互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形 成正式的文字材料。A、调拨B 、管库 C 、守库 D 、押运9、已在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存款，只须提交定期存款（AE），并预留印鉴。A、开户申请书B、转账支票C营业执照D税务登记证10、 临时机构已在住所地开立一个临时存款账户，不能申请开立（BC） 账户。A、单位银行结算账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D基本存 款账户四、判断题： 20 分1、存款人出具的营业执照、 证书、批文等可以是正本， 也可以是副本。（X）2、 工作人员进入库房，必须执行“管库员审核把关”的原则。（

9、X）3、会计档案的保管期限分为永久和定期两类 （ 对）4、 大额支付系统来账业务状态为“来账自动核销” 时， 则不做账务处 理，只需次日打印客户入账通知书即可。（V）5、 现金开卡只允许开个人借记卡，开卡时不允许跳号开卡。（ V） 6、每日做会计周期时， 柜员检查是否有吞没卡， 对吞没卡登记 柜面 服务登记簿。（X）7、投资者在代销网点发起的所有交易均以基金注册登记中心登记注册 为准。（“）8、一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行 （ 指同一营业机 构）开立。（X）9、通知存款已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分按活期存款利率计息； （对）10、自动转存除第一个存期到期日以外

10、，其他任何时间提取款项，均 按正常支取办理。（错）五、简答题： 20 分1、公司类贷款发放时，会计主管和柜员应审查的内容？2、不相容业务操作岗位分离分设的要求是什么？柜面业务操作规程培训考试试题（二）单位：姓名： 成绩：一、填空题： 20 分1、ATM具有为客户提供（取款）、（存款）、（查询）、（转帐）、（改密） 等单项或多项自助服务。2、重要空白凭证的入库管理，遵循（ “先入库，后领用，再使用” ）的 原则。3、 用于开放式基金交易的借记卡密码的挂失和解挂，按金穗借记卡 业务管理办法办理。挂失后补办的借记卡应与（基金帐户）重新建 立对应关系。4、 个人活期账户（余额）及（积数）为零后，（一年

11、）未发生存、取 款业务的账户转入睡眠户。5、冻结账户不收不付时，禁止所有（金融交易），但强制扣划出外。6、对收回的重要空白凭证当面剪角作废或加盖作废戳记， 作废凭证做 （销户 ）记账凭证附件。 对因客户原因导致无法收回的重要空白凭证，应由存款人做出（ “自负后果”的承诺 ）。7、未获得工商行政管理部门核准登记的单位， 在验资期满后， 应向银 行申请撤销（ 注册验资临时存款 ）账户，其账户资金应退还给（ 原汇 款人）账户。8、在办理现金调拨业务中，调拨行须及时核销帐务，每日营业终了， “ 运送中现金 ”科目余额必须成零。9、金库是保管、配送 本外币现钞 、贵金属、 有价单证、柜员现金箱 的 场所

12、。10、单位开立银行结算账户的名称要与其提供的申请开户的证明文件 的名称全称及 （ 预留银行的印章 ） 一致。二、单选题： 20 分1、银行卡口头挂失的解挂需输入（ B ）A、持卡人身份证 B、持卡人密码 C、银行卡制卡日期 D、 银行 卡挂失人姓名2、对符合转入睡眠户范围规定的个人活期存折账户， 转入睡眠户时间 为（B）,每年清理一次。A 每季度第一个月 28 日 B 每年 11 月 20 日C 每年 10 月 28 日3、单位通知存款最低支取金额（ C ）万元 , 可一次或分次支取。A、 1 B 、 5 C 、 10 D 、 504、已在农业银行开立银行结算账户的存款单位申请办理单位定期存

13、 款，只须提交定期存款（AB），并预留印鉴。A、开户申请书B、转账支票C营业执照D税务登记证5、 残缺、污损人民币的兑换规定：能辨别面额，票面剩余（C）（含） 以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，可按原面额 全额兑换。A 二分之一 B 、三分之一C 、四分之三 D 、五分之三6、 贷记卡紧急取现最高金额为（B ）人民币。A 1000 元 B、A 2000 元 C、A 3000 元 D、A 4000 元7、对一日一次性提现 （ C ）万元以上的必须至少提前一天以电话或 其他方式进行预约A 五万元 B 十万元 C 二十万元8、 定期一本通使用存折中整存整取定期储蓄人民币起存金额为（D

14、） 元，A 1 元 B 5 元 C 10 元 D 50 元9、建立健全开销户制度， 单位银行结算账户的开户和销户由 （ B ） 审核；单位银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后 10年。A、客户部门B、会计主管C、主管行长 D、会计部门负责人10、个人银行结算账户营业机构不得受理客户要求更改 （ D ） 的请求。A、身份证件号码B、支控方式C、联系方式D户名三、多选题： 20 分1 、银行卡司法冻结可选择（ A B C D ）种方式A、不收不付B、只收不付C、指定金额冻结（借记卡为部分金额冻 结）D、借记卡全额冻结2、需到原开户网点办理的业务种类有（ ABCD）。A、（ 2006年

15、 1 月1 日）前签发的储蓄存折和存单不能办理全省通存通兑 业务。B、凭印鉴支取和无密码的各类支取业务；C、单位存款业务；D更改通兑方式、更改支控方式等更改账户状态的业务；E、口头挂失及解挂；F、账户密码修改、解锁；3、存款人申请开立其他银行结算账户须在基本存款账户开户登记证登 记相关内容并签章，登记包括： （ABCDE）。A、账户名称B账号C、账户性质D开户银行E、开户日期4、金库应建立严密的（A、B C、D）制度，不相容岗位严格分离并相 互制约，要将各项管理制度落实到位，各项岗位职责落实到人，并形 成正式的文字材料。A、调拨 B 、管库 C 、守库 D 、押运5、 临时机构已在住所地开立一

16、个临时存款账户，不能申请开立（BC） 账户。A、单位银行结算账户 B、一般存款账户 C、专用存款账户 D基本存 款账户6、 基金账户资料类凭证为永久保管，交易申请类凭证保管（ B ）。A、永久B、15年C、10年D、5年7、 金库库房内要保持清洁，确保无霉烂、无鼠咬、无虫蛀（A、D）和 无差错事故。A、无火灾 B 、无案件 C 、无抢劫D 、无盗窃8 （ABCD账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支 行批准。A、基本建设资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D金融机构存放同业资金9、申领准贷记卡必须提供有效担保，担保方式分（ A B ）为和A、保证担保 B、质押担保C、无担保D、抵押担保10、金穗借记卡按发行对象不同分为 （A B）A 个人卡 B 单位卡 C 员工卡 D 工资卡四、判断题： 20 分1、修改分红方式必须在权益登记日之前。 每次只能设臵一只基金的分 红方式。 （ ）2、中心金库和支行库的门控坚持 “双人分管分用、 平行交接” 的原则。（X）3、一般存款账户可以在存款人基本存款账户的开户行 （ 指同一营业机 构）开立。（X）4、临时机构已在住所地开立一个临时存款账户， 不能申请开立一般存 款账户。（V）5、自动转存除第一个存期到期日以外， 其他任何时间提取款项， 均按 正常支取办理。（错）6、对存折已满的且支控方式为凭密