2017年反洗钱培训计划

1、2017年反洗钱培训计划 开展反洗钱培训，是提高金融机构从业人员反洗钱素质的重要手 段，也是反洗钱内部控制制度的重要组成部分。金融机构通过开展反洗钱培训，一方面，使金融机构各个层级的 工作人员都树立风险意识、法律意识及合规意识，明确自身应当承担 的责任;另一方面，使员工了解反洗钱法律、法规和规章的具体规定和 要求，掌握必要的反洗钱工作技能。一、建立健全反洗钱培训工作制度金融机构要充分认识加强员工 培训是做好反洗钱工作的前提和基础，要把员工培训作为履行反洗钱 义务的重要内容，并保证必要的培训资源投入。只有把反洗钱内控制度的制定与持续的员工培训有机结合起来， 才能切实发挥金融机构在预防、监控和配合

2、打击洗钱活动中应有的作 用。二、反洗钱培训对象反洗钱是一项需要金融机构全员参与的工作， 因此，反洗钱培训的对象也是金融机构的全体人员。既包括金融机构董事会成员、高级管理层、中级管理层，也包括 基层工作人员;既包括金融机构反洗钱岗位人员，也包括非反洗钱岗位 人员。具体来说，反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训：（一）新员工所有新职员，不论其职位高低，金融机构都要通过培训让其了 解反洗钱的法律法规，认识机构和个人反洗钱的法定义务，以及可能承担的法律和行政责任。（二）一线人员直接面对客户的柜面人员、营销人员、客户经理、理 财与投资顾问等相关人员，由于这些岗位所面临的洗钱风险较高，因 此，一线人员

3、履行反洗钱职责的好坏将直接影响金融机构履行反洗钱 义务的质量。一线人员应熟悉本机构制定的反洗钱制度，以及认清本身的法定 责任。金融机构应训练一线人员如何开展客户身份识别、如何识别可疑 交易，以及在发现可疑交易后应采取的措施等。金融机构必须让其熟悉客户尽职调查流程、核实申请人身份及其 业务经营活动的需要，并就开设账户和客户尽职调查程序进行培训。通过培训，使这些职员认识到，遇有客户提供可疑资金，或者要 求进行可疑交易，不论资金获接纳与否，或者该交易进行与否，都需 要向有关部门报告，并且必须掌握在这方面所要遵循的程序。（三）中高级管理人员包括高级管理层、行政管理人员、营业主管、 经理等。中高级管理人

4、员对反洗钱工作的理解、支持和督导，对本机构全 面履行反洗钱义务具有关键性的作用。金融机构应向负责督导和管理的人员提供涵盖反洗钱程序各有关 方面较高层次及深入的指引，包括反洗钱法律和法规、反洗钱内部控 制制度和程序、反洗钱组织机构建设、客户身份识别规程、大额和可 疑交易报告标准、配合打击洗钱活动要求、 账户资料和交易记录保存、 反洗钱宣传和业务培训等规定。反洗钱培训（四）反洗钱岗位人员包括反洗钱工作负责人、 反洗钱合 规官、反洗钱合规专员、反洗钱情报专员和反洗钱合规员等。反洗钱岗位人员是金融机构反洗钱工作的网络中枢，不仅负责内 部反洗钱日常工作的组织协调和沟通，还承担着对外反洗钱报告与联 络的重

5、要职责。因此，金融机构要针对反洗钱岗位人员履行职责的实际需要开展 特别的培训，确保其具备反洗钱专业人才应有的政治素质、业务素质 以及综合协调能力。三、反洗钱培训内容（一）基础知识培训加强反洗钱理论知识培训， 包括：洗钱和反洗钱的概念、特征、过程、手法、危害及其发展变化 趋势;反洗钱的体系、战略目标、制度框架以及包括金融领域在内的各 部门在反洗钱体系中的作用、职责等。（二）法律法规培训全面讲解反洗钱立法的过程， 介绍有关条款立法 的本意;深入研读已颁布的反洗钱法规，全面掌握法规规定的各项大额 和可疑交易标准;对国家新出台的反洗钱法津、法规和政策组织及时的 学习和培训。（三）业务实操培训结合国际、

6、 国内反洗钱最新动态和最新反洗钱案 例，了解国际国内反洗钱形势和最新的洗钱手法，采用以案说法等方 式，介绍反洗钱的经验与技巧以及最新的反洗钱技术，对本机构的反 洗钱业务系统进行操作演示等，稳步提高金融从业人员的警觉性和反 洗钱技能，特别是在实际工作中识别可疑交易的能力。（四）其他相关知识的培训 针对洗钱活动的复杂性、专业性、国际性、隐蔽性和高智能等特 点，加大对反洗钱岗位人员法律、财务、会计、审计、计算机、外语 等相关知识的综合性培训，有针对性地提高反洗钱人员的综合素质。四、反洗钱培训方式反洗钱培训方式上应遵循不同对象、不同方 式，不同层次、不同内容的原则。反洗钱培训方式多种多样，可以是长期的

7、、系统性的培训，也可 以是短期的、专题性的培训;可以通过视频、网络、座谈会、研讨会的 方式进行培训，也可以通过观摩学习方式进行培训;可以机构内部自我 培训，也可以通过人民银行、高等院校以及其他专业培训机构进行培 训。五、反洗钱培训效果评估金融机构应建立培训效果评估机制，确 保反洗钱培训取得实效。对参加培训的非反洗钱岗位人员要进行应知应会知识测试，对反 洗钱岗位人员应定期培训并将培训结果纳入考核范围。反洗钱培训每次培训结束后，金融机构要对培训效果进行综合评 估，以促进和改善今后的培训工作。六、反洗钱培训工作档案管理反洗钱培训是金融机构预防和控制 洗钱活动的重要举措之一，也是人民银行反洗钱现场检查和非现场监管