融资租赁介绍(海通证券)-2014

1、1 议程议程 恒信金融租赁介绍恒信金融租赁介绍 融资租赁对客户的影响融资租赁对客户的影响 融资租赁业务介绍融资租赁业务介绍 电子行业融资部介绍电子行业融资部介绍 海通与恒信海通与恒信2 恒信金融租赁介绍恒信金融租赁介绍开展业务时间开展业务时间: 2005: 2005年年6 6月月注册资金注册资金: 2.025: 2.025亿美元亿美元控控 股股 方方: : 海通证券海通证券经营理念经营理念: : 诚信、专业、高效、领先诚信、专业、高效、领先下属公司下属公司: : 上海泛圆融贸投资发展有限公司上海泛圆融贸投资发展有限公司 ( (从事进出口和短期贸易从事进出口和短期贸易融资融资) )、恒运租赁公司

2、（重卡汽车融资租赁）、恒运租赁公司（重卡汽车融资租赁）全国机构全国机构: : 上海总部上海总部 北京、广州、深圳、重庆、济南、郑州办事处等北京、广州、深圳、重庆、济南、郑州办事处等 行业地位：外商投资企业协会副会长和租赁工作委员会会长单位行业地位：外商投资企业协会副会长和租赁工作委员会会长单位 3 恒信金融租赁介绍恒信金融租赁介绍经营范围：经营范围： 融资租赁业务：包括直接租赁、售后回租、转租赁等融资租赁业务：包括直接租赁、售后回租、转租赁等 经营性租赁、一般租赁业务经营性租赁、一般租赁业务 向国内外购买租赁资产向国内外购买租赁资产 租赁资产的残值处理及维修租赁资产的残值处理及维修 租赁交易咨

3、询和担保租赁交易咨询和担保 应收账款的保理应收账款的保理4 恒信金融租赁介绍恒信金融租赁介绍融资租赁定义：融资租赁定义： 指租赁公司对承租人自主选定的租赁物件，进行以为其融资为目指租赁公司对承租人自主选定的租赁物件，进行以为其融资为目的购买，然后将该租赁物件中长期地出租给承租人使用，承租人按的购买，然后将该租赁物件中长期地出租给承租人使用，承租人按期支付租金。租赁到期时承租人可续租、退回或留购租赁物件。融期支付租金。租赁到期时承租人可续租、退回或留购租赁物件。融资租赁实质上是以资租赁实质上是以“融物融物”的方式满足承租客户的方式满足承租客户“融资融资”的需求。的需求。 融资租赁起源于上世纪融资

4、租赁起源于上世纪5050年代的美国，年代的美国，6060年代在欧美日普及，年代在欧美日普及，8080年代初进入中国。作为与银行、证券、保险、信托并列的五大金融年代初进入中国。作为与银行、证券、保险、信托并列的五大金融业务之一，融资租赁已成为西方发达国家在债权融资的资本市场业务之一，融资租赁已成为西方发达国家在债权融资的资本市场上，仅次于银行信贷的第二大融资方式，占全球设备投资的上，仅次于银行信贷的第二大融资方式，占全球设备投资的15%15%到到20%20%左右。左右。5 恒信金融租赁介绍恒信金融租赁介绍涉及行业涉及行业纺织塑胶纺织塑胶印刷包装印刷包装电子信息电子信息政教医疗政教医疗机加工机加工

5、公司优势公司优势资金雄厚：资金雄厚：2 2亿美元注册资本，依托股东雄厚的金融背景。亿美元注册资本，依托股东雄厚的金融背景。操作灵活：根据企业需求灵活设计融资租赁方案。操作灵活：根据企业需求灵活设计融资租赁方案。决策迅速：快速响应客户，一般在资料齐备后决策迅速：快速响应客户，一般在资料齐备后5-205-20个工作日内给予明确答复。个工作日内给予明确答复。区域广泛：立足上海，服务全国。区域广泛：立足上海，服务全国。顾客顾客供应商供应商 广泛与主要设备生产厂商合作，实现恒信与厂商的双赢。广泛与主要设备生产厂商合作，实现恒信与厂商的双赢。为在华企业提供多样化融资服务为在华企业提供多样化融资服务节能环保

6、节能环保6 融资租赁对客户的影响融资租赁对客户的影响迅速获得融资，迅速获得融资，立即获得全部设备，解除资金不足的困境。立即获得全部设备，解除资金不足的困境。付款方式灵活，可完全配合经营收入还款付款方式灵活，可完全配合经营收入还款，降低企业经营风险。，降低企业经营风险。无需不动产抵押，盘活固定资产，加快企业发展步伐。无需不动产抵押，盘活固定资产，加快企业发展步伐。客户的义务：客户的义务：选定设备、确定价格并选择进口代理商。选定设备、确定价格并选择进口代理商。签署租赁合同签署租赁合同、购买、购买合同合同和相关担保文件。和相关担保文件。接受设备并按期支付租金。接受设备并按期支付租金。7融资租赁与银行

7、贷款的区别：融资租赁与银行贷款的区别：银行受国家宏观调控及央行信贷政策影响比较大；融资租赁公司正常是由客户本身银行受国家宏观调控及央行信贷政策影响比较大；融资租赁公司正常是由客户本身资质以及设备价值决定是否通过放款。资质以及设备价值决定是否通过放款。银行以一年期的流动资金贷款为主；融资租赁公司是银行以一年期的流动资金贷款为主；融资租赁公司是2-32-3年。年。银行一般是定期付息，期末还款；融资租赁公司是提供灵活的分期付款方式。银行一般是定期付息，期末还款；融资租赁公司是提供灵活的分期付款方式。银行一般要求不动产抵押或第三方担保；融资租赁公司手续比较简单，快捷，主要银行一般要求不动产抵押或第三方

8、担保；融资租赁公司手续比较简单，快捷，主要是以生产设备作为标的物。是以生产设备作为标的物。银行对利息部分无法开票，融资租赁公司利息部分可开具银行对利息部分无法开票，融资租赁公司利息部分可开具17%17%增值税票。增值税票。 融资租赁对客户的影响融资租赁对客户的影响8确定客户需求确定客户需求资料收集资料收集租赁申请、信审租赁申请、信审签订租赁合同签订租赁合同租赁物件定购交货租赁物件定购交货设备验收、起租设备验收、起租支付物件货款支付物件货款【图式图式】 租赁业务介绍租赁业务介绍- -操作流程操作流程供应供应商商设备的交付维护保养租赁合同租赁合同支付租金支付租金买卖合同买卖合同支付物件货款支付物件

9、货款选定物件商定价格租赁公司（买方、租赁公司（买方、出租人）出租人）用户用户（承租人）（承租人）供应商供应商（卖方）（卖方）9 公司成立并实际连续经营三年以上公司成立并实际连续经营三年以上 企业年销售规模企业年销售规模50005000万以上万以上 最近三年最近三年财务状况稳健，盈利能力稳定，具备支付能力财务状况稳健，盈利能力稳定，具备支付能力 企业控制人有一定年限的行业经验企业控制人有一定年限的行业经验 下游客户背景较好，订单呈稳定增长趋势下游客户背景较好，订单呈稳定增长趋势 主要管理人员有主要管理人员有5 5年以上的行业从业经验年以上的行业从业经验 无不良的付款纪录或重大未了结的诉讼无不良的

10、付款纪录或重大未了结的诉讼 如为私营企业，其自然人股东提供个人担保如为私营企业，其自然人股东提供个人担保 租赁业务介绍租赁业务介绍- -对客户的基本要求对客户的基本要求10 营业执照副本复印件及企业批准证书复印件（指外资企业）营业执照副本复印件及企业批准证书复印件（指外资企业） 最近三年的财务报表（含资产负债表、损益表、现金流量表）最近三年的财务报表（含资产负债表、损益表、现金流量表） 最新一期财务报及最近最新一期财务报及最近6 6个月银行对帐单复印件个月银行对帐单复印件 银行贷款卡详细信息（如有，请提供）银行贷款卡详细信息（如有，请提供） 公司介绍资料，包括：公司介绍资料，包括： 公司简介（

11、含业务，员工人数，产品市场等）公司简介（含业务，员工人数，产品市场等） 公司章程、验资报告公司章程、验资报告 法人代表及高管人员的个人简历（含股东身份证复印件）法人代表及高管人员的个人简历（含股东身份证复印件） 固定资产中主要设备清单固定资产中主要设备清单( (含品名、金额、数量、采购时间等）含品名、金额、数量、采购时间等） 主要客户清单（含名称、所占销售收入比例及帐期等）主要客户清单（含名称、所占销售收入比例及帐期等） 与主要客户签订的业务合同或订单复印件与主要客户签订的业务合同或订单复印件 相关质量认证证书及荣誉证书复印件相关质量认证证书及荣誉证书复印件 租赁业务介绍租赁业务介绍- -审核

12、需提交资料审核需提交资料11 首付款：通常为设备总价的首付款：通常为设备总价的20% (20% (视客户信用状况而定视客户信用状况而定) ) 租赁保证金：通常为设备总价的租赁保证金：通常为设备总价的10%10%（冲抵最后部分租金）（冲抵最后部分租金） 租赁年利率：通常在租赁年利率：通常在5-6%/5-6%/年之间（视客户资质情况而定）年之间（视客户资质情况而定） 租赁手续费：设备总价的百分之租赁手续费：设备总价的百分之0.5-1.5%/0.5-1.5%/年年 ( (视客户资质信审后状况而有所调整视客户资质信审后状况而有所调整) ) 租赁保险费：千分之租赁保险费：千分之0.1/0.1/年年 租赁

13、期限：租赁期限：1.51.5年至年至3 3年年( (视客户信用状况而定视客户信用状况而定) ) 租金支付方式：按月支付租金支付方式：按月支付 租期结束：客户支付租期结束：客户支付100100元人民币名义货价买断设备产权元人民币名义货价买断设备产权 租赁业务介绍租赁业务介绍- -直租租赁方案直租租赁方案12租赁业务介绍租赁业务介绍- -回租方案回租方案 首付款：无；通常为设备净值与实际融资额间的差额部分首付款：无；通常为设备净值与实际融资额间的差额部分( (视客户信用状况而定视客户信用状况而定) ) 租赁保证金：通常为融资额与实际放款额之间的差额部分租赁保证金：通常为融资额与实际放款额之间的差额

14、部分（冲抵最后部分租金）（冲抵最后部分租金） 租赁手续费：百分之租赁手续费：百分之0.5-1.5/0.5-1.5/年年( (视客户信用状况而定视客户信用状况而定) ) 租赁保险费：千分之租赁保险费：千分之0.1/0.1/年年 租赁期限：租赁期限：2 2至至3 3年年( (视客户信用状况而定视客户信用状况而定) ) 租金支付方式：起租时月先付租金支付方式：起租时月先付 租期结束：客户支付租期结束：客户支付100100元人民币名义货价买断设备产权元人民币名义货价买断设备产权13u 专业化服务于电子信息产业的融资，南北区域共专业化服务于电子信息产业的融资，南北区域共12名项目经名项目经理提供全方位的资金服务。理提供全方位的资金服务。u 南区主要服务区域：广东、广西、湖南、湖北、福建、江西南区主要服务区域：广东、广西、湖南、湖北、福建、江西u 目前主要服务的细分行业如目前主要服务的细分行业如PCBPCB（印制线路板、包括（印制线路板、包括FPCFPC）、）、SMTSMT（表面贴装技术）、（表面贴装技术）、LEDLED（封装与测试）、电子元器件（封装与测试）、电子元器件（封装与测试）、液晶显示屏（包括触摸屏）、锂电池及模（封装与测试）、液晶显示屏（包括触摸屏）、锂电池及模组、仪器仪表、网络通信及通讯等。组、仪器仪表、网络通信及通讯等。u 大客户绿色通道、中小项