浦发银行商业汇票票据池管理服务介绍

1、商业汇票票据池管理服务介绍商业汇票票据池管理服务介绍上海浦东发展银行乌鲁木齐分行上海浦东发展银行乌鲁木齐分行2011.8主要内容12浦发银行票据池管理服务的综合优势3浦发银行对客户票据服务需求的理解浦发银行商业汇票票据池管理服务 票据保护成本高，责任大票据保护成本高，责任大 无无专业化票据管理系统专业化票据管理系统 大量票据处理费时费力大量票据处理费时费力 辨别真伪消耗人力物力辨别真伪消耗人力物力 到期托收工作量大到期托收工作量大 贴现成本大贴现成本大浦发银行对客户票据服务需求的理解浦发银行对客户票据服务需求的理解主要内容12浦发银行票据池管理服务的综合优势3浦发银行商业汇票票据池管理服务浦发

2、银行对客户票据服务需求的理解票据池业务是指浦发银行基于票据池票据池业务是指浦发银行基于票据池为客户提供票据保管、信息查询、到为客户提供票据保管、信息查询、到期托收等服务，并根据客户的指令办期托收等服务，并根据客户的指令办理票据的入池、出池及融资等服务。理票据的入池、出池及融资等服务。什么是浦发银行票据池业务什么是浦发银行票据池业务l票据托管池功能票据托管池功能l票据质押池授信票据质押池授信票据池业务基本功能票据池业务基本功能票据托管池票据托管池票据托管池票据托收票据保管票据查询票据质押池授信票据质押池授信企业银行给予综合授信给予综合授信票据质押背书票据质押背书票据池票据池票据质押池授信方式票据

3、质押池授信方式票据质押池票据质押池质押质押开票开票质押质押贷款贷款商票商票保贴保贴质押质押开证开证lA A公司国内销售每月收到银承公司国内销售每月收到银承200-500200-500笔，合计笔，合计50005000万元，万元，l原料部分国内采购，每月原料部分国内采购，每月50-10050-100笔，笔，l原料部分进口采购，需要开证每月原料部分进口采购，需要开证每月4-54-5笔，笔，l销售与采购的信用期限、金额不匹配，往往需要贴现，支付贴销售与采购的信用期限、金额不匹配，往往需要贴现，支付贴现利息成本。现利息成本。案例案例lA A公司将持有的公司将持有的50005000万元银票在我行办理质押池

4、业务，我行根万元银票在我行办理质押池业务，我行根据质押池的余额为据质押池的余额为A A公司提供综合授信额度，企业在此额度项下公司提供综合授信额度，企业在此额度项下依据自身需求开证、开票。依据自身需求开证、开票。好处：好处：一、将多张银票一次性办理托管手续，方便快捷。一、将多张银票一次性办理托管手续，方便快捷。二、在不办理票据贴现的情况下即可获得银行授信支持，财务成二、在不办理票据贴现的情况下即可获得银行授信支持，财务成本低。本低。三、票据到期托收所得资金在用于支付我行银票前，可以获得定三、票据到期托收所得资金在用于支付我行银票前，可以获得定期存款利息。期存款利息。方案方案主要内容123浦发银行票据池管理服务的综合优势浦发银行商业汇票票据池管理服务浦发银行对客户票据服务需求的理解票据池业务的优势l不新增财务费用负担，财务成本低不新增财务费用负担，财务成本低l真实反映财务状况实质（真实现金流）真实反映财务状况实质（真实现金流）l蓄水为池，融资期限、金额突破了单蓄水为池，融资期限、金额突破了单笔应收款限制