信用证实验课信用证的法律关系

1、信用证实验课信用证实验课信用证的法律关系信用证的法律关系周锦周锦信用证的法律关系1、申请人申请人与与受益人受益人之间：贸易合同中买方与卖之间：贸易合同中买方与卖方间的关系（信用证的基础关系）方间的关系（信用证的基础关系）信用证付款是有条件付款；信用证付款是有条件付款；信用证修改或变更了买卖合同的法律后果。信用证修改或变更了买卖合同的法律后果。Case1996年年4月月5日某银行开出一张信用证，开证申请人为曼哈顿贸日某银行开出一张信用证，开证申请人为曼哈顿贸易发展公司（买方），以武汉某外贸公司（卖方）为受益人。易发展公司（买方），以武汉某外贸公司（卖方）为受益人。信用证对有关商品条款规定信用证对

2、有关商品条款规定：“50M/Ton of Bee Honey .Moisture :18-22%.Variety:Acacia. Packing: In tins of each;2tins to a wooden case.”(50吨蜂蜜。水分吨蜂蜜。水分18-22%。品类：。品类：槐花。包装：听装每听净重槐花。包装：听装每听净重25千克；千克；2听装听装1木箱。木箱。)。合同规定：合同规定：”Wooden crate”(木条箱木条箱)装，实货也是木条箱包装，装，实货也是木条箱包装，武汉某外贸公司按照合同规定发货，制单后，连同其它单据，武汉某外贸公司按照合同规定发货，制单后，连同其它单据，送

3、交开证行议付，开证行议付时，发现包装上的不符点，拒不送交开证行议付，开证行议付时，发现包装上的不符点，拒不付款。付款。请根据所学的信用证审单知识分析找出不符点，并提出补请根据所学的信用证审单知识分析找出不符点，并提出补救措施。救措施。分析1、根据、根据UCP600有关条款，在信用证业务中，银行付款的有关条款，在信用证业务中，银行付款的前提单证一致、单单一致，单据和信用证条款之间要实前提单证一致、单单一致，单据和信用证条款之间要实质一致。质一致。2、信用证是独立的文件，与销售合同分离，因此单据和信、信用证是独立的文件，与销售合同分离，因此单据和信用证条款之间要实质一致，而不管单据和销售合同是否用

4、证条款之间要实质一致，而不管单据和销售合同是否一致。一致。3、信用证条款规定商品用、信用证条款规定商品用wooden case.（木箱）包装，而（木箱）包装，而实际用实际用Wooden crate(木条箱木条箱)包装，严格说来木箱与木条包装，严格说来木箱与木条箱不一致，产生了不符点，导致开证行不付款。箱不一致，产生了不符点，导致开证行不付款。4、遇到这种情况，唯一能够补救的就是卖方与买方协商，、遇到这种情况，唯一能够补救的就是卖方与买方协商，请求买方接受不符点，从而达到付款的目的。请求买方接受不符点，从而达到付款的目的。2、申请人申请人与与开证行开证行：合同关系，应依合同法律：合同关系，应依合

5、同法律关系加以处理。关系加以处理。合同的要约与接受合同的要约与接受开证行的免责开证行的免责3、开证行开证行与与受益人受益人：是整个信用证法律关系的：是整个信用证法律关系的核心。信用证是开证行受开证申请人的委托，核心。信用证是开证行受开证申请人的委托，与受益人达成的凭规定单据支付货款的与受益人达成的凭规定单据支付货款的合同合同。合同关系成立的时间：信用证发出之时合同关系成立的时间：信用证发出之时信用证的修改信用证的修改Case 中方某公司以中方某公司以CIF价格向美国出口一批货物。合同价格向美国出口一批货物。合同的签订日期为的签订日期为6月月2日。到日。到6月月28日由美国花旗银行日由美国花旗银

6、行开来了不可撤销即期信用证，金额为开来了不可撤销即期信用证，金额为35000美元，美元，证中规定装船期为证中规定装船期为7月份，偿付行为日本东京银行。月份，偿付行为日本东京银行。我中国银行收证后于我中国银行收证后于7月月2日通知出口公司。日通知出口公司。 7月月10日，我方获悉国外进口商因资金问题濒临破日，我方获悉国外进口商因资金问题濒临破产倒闭。产倒闭。请问，在此情况下，我方应如何处理请问，在此情况下，我方应如何处理?分析 由于两个业务行即开证行由于两个业务行即开证行(花旗银行花旗银行)、偿付行、偿付行(东京东京银行银行)都是著名的银行，资信都很高，我方可以尽都是著名的银行，资信都很高，我方

7、可以尽快办理出口手续，将货物出口。快办理出口手续，将货物出口。 因为根据国际惯例的规定，即使开证申请人已经倒因为根据国际惯例的规定，即使开证申请人已经倒闭，开证行在接到符合信用证各项条款的单据后仍闭，开证行在接到符合信用证各项条款的单据后仍应负责付款。应负责付款。因此，我方在因此，我方在7月份发货并认真制作月份发货并认真制作单据，然后向中国银行议付，并由中国银行向花旗单据，然后向中国银行议付，并由中国银行向花旗银行寄单和日本东京银行索偿。银行寄单和日本东京银行索偿。Case 我向美出口一批货物，合同规定我向美出口一批货物，合同规定 8 月月份装船，后国外来证将装船期改为不份装船，后国外来证将装

8、船期改为不得晚于得晚于 8 月月 15 日。但日。但 8 月月 15 日前无日前无船去美，我立即要求外商将装船期延船去美，我立即要求外商将装船期延至至 9 月月 15 日前装运。随后美商来电称：日前装运。随后美商来电称：同意船期展延，有效期也顺延一个月。同意船期展延，有效期也顺延一个月。我于我于 9 月月 10 日装船完毕，日装船完毕，15日持全套日持全套单据向银行办理议付，但银行拒绝收单据向银行办理议付，但银行拒绝收单。单。 问银行能否拒收单据、拒付货款？为问银行能否拒收单据、拒付货款？为什么？什么？ 根据信用证国际惯例，不可撤销根据信用证国际惯例，不可撤销 L/C 非非经所有当事人同意，不

9、得任意修改或撤销。经所有当事人同意，不得任意修改或撤销。由此可见，由此可见，如开证人和受益人双方撇开开如开证人和受益人双方撇开开证行而对证行而对 L/C 之内容进行修改显属无效，之内容进行修改显属无效，当然议付行拒绝议付。当然议付行拒绝议付。 因此，如受益人要求改证应先给开证人，因此，如受益人要求改证应先给开证人，开证人同意后再由其给开证行，而后开证开证人同意后再由其给开证行，而后开证行通知通知行向受益人发出修改通知，至行通知通知行向受益人发出修改通知，至此这一修改方能生效。如开证人需要修改此这一修改方能生效。如开证人需要修改 L/C，亦应先给开证行，然后由开证行将，亦应先给开证行，然后由开证

10、行将修改内容通知通知行转受益人。如受益人修改内容通知通知行转受益人。如受益人同意，则修改成立；如受益人不同意，则同意，则修改成立；如受益人不同意，则不能修改。不能修改。分析4、通知行与受益人通知行与受益人 通知通知L/C，鉴别，鉴别L/C的真实性的真实性UCP600 9(a)：信用证及其任何修：信用证及其任何修改可以经由通知行通知给受益人。改可以经由通知行通知给受益人。非保兑行的通知行通知信用及修非保兑行的通知行通知信用及修改时不承担承付或议付的责任。改时不承担承付或议付的责任。 5、议付行议付行与与受益人受益人：议付行审单合：议付行审单合格后垫付货款，但其付款享有对格后垫付货款，但其付款享有

11、对受益人的追索权。议付行可以拒受益人的追索权。议付行可以拒绝议付绝议付Case 日本某银行应当地客户的要求开立了一份不可日本某银行应当地客户的要求开立了一份不可撤销的撤销的自由议付信用证自由议付信用证，出口地为上海，信用，出口地为上海，信用证规定单证相符合后，议付行可向日本银行的证规定单证相符合后，议付行可向日本银行的纽约分行索偿。上海银行议付了该笔单据，并纽约分行索偿。上海银行议付了该笔单据，并在信用证有效期内将单据交开证行，同时向其在信用证有效期内将单据交开证行，同时向其纽约分行索汇，五天后议付收回款项。纽约分行索汇，五天后议付收回款项。 第二天开证行来电提出单据有不符点，要求退第二天开证

12、行来电提出单据有不符点，要求退款。议付行经落实，确定本行失误，该不符点款。议付行经落实，确定本行失误，该不符点成立，但又从受益人处得知开证人已通过其他成立，但又从受益人处得知开证人已通过其他途径途径(未用提单未用提单)将货取走，且受益人现持有该将货取走，且受益人现持有该批货通关的证据。批货通关的证据。试问：议付行是否可以凭受益人提交的通试问：议付行是否可以凭受益人提交的通关证据回复开证行，拒绝退款关证据回复开证行，拒绝退款?分析不能拒绝退款。因为：不能拒绝退款。因为：(1)信用证业务的标的是单据，单证不符信用证业务的标的是单据，单证不符不能付款。不能付款。(2)开证申请人未用提单将货物取走，开

13、开证申请人未用提单将货物取走，开证行并没有将单据交开证人。所以，证行并没有将单据交开证人。所以，议付行应向受益人追索货款后，退款议付行应向受益人追索货款后，退款给开证行。同时，受益人可通过与银给开证行。同时，受益人可通过与银行无关的法律途径向开证人追索货款。行无关的法律途径向开证人追索货款。6、保兑行保兑行与与开证行、受益人开证行、受益人：保兑行承担与开证行相同的第一保兑行承担与开证行相同的第一性付款责任，不分先后次序性付款责任，不分先后次序保兑行与开证行间是经纪合同关保兑行与开证行间是经纪合同关系系Case 我某出口公司收到国外开来的不我某出口公司收到国外开来的不可撤销信用证一份，由设在我国

14、可撤销信用证一份，由设在我国境内的某外资银行通知并加保。境内的某外资银行通知并加保。我公司在货物装运后，正拟将有我公司在货物装运后，正拟将有关单据交银行议付时，忽接该外关单据交银行议付时，忽接该外资银行通知，由于开证行已宣布资银行通知，由于开证行已宣布破产，该行不承担对该信用证的破产，该行不承担对该信用证的议付或付款责任，但可接受我出议付或付款责任，但可接受我出口公司委托向买方直接收取货款口公司委托向买方直接收取货款的业务。的业务。对此，你认为我方应如何处理对此，你认为我方应如何处理为好？简述理由。为好？简述理由。分析分析我方应按规定交货并向该我方应按规定交货并向该保兑外资银行交单，要求付款。保兑外资银行交单，要求付款。因为根据因为根据 UCP600，信用证，信用证一经