第十八章支付结算业务城商业银行汇票

1、绍兴银行网点业务操作指引第五部分结算业务第十八章支付结算业务第四节城市商业银行汇票城市商业银行汇票（以下简称城商行汇票）是出票银行签发的，由其在见票 时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据。一、基本规定1、单位和个人的各种款项结算都可以使用城商行汇票。2、城商行汇票包括现金银行汇票和转账银行汇票， 现金银行汇票可以在代理 付款行支取现金，转账银行汇票可在全国范围内背书转让。3、我行开出的城商行汇票由各城市商业银行互为代理兑付，同时，中国工商银行全国各网点也可代理兑付。4、其他国有商业银行、股份制商业银行或城乡信用社收到汇票， 可通过同城 票据交换提交给同城的城市商业银行或中国工商

2、银行审核支付后抵用。5、适用于同城或异地结算。二、城商行汇票签发同第十八章支付结算业务第二节银行本票。三、城商行汇票复核同第十八章支付结算业务第二节银行本票。四、城商行汇票移存（一）业务审核（二）业务操作1、城商行汇票复核柜员完成复核后，提示“是否打开资金移存交易?点击“是”，打开移存交易。输入汇票密押后，点击“提交”，打印一联通用凭证。:用工事to1MC 察1号上.埼-*dlAHDDIMEmKOIMlO-OitffI-1F(L事"石后W也WI 尢E*；*.fluffs聆此番晔口ZtUTtt1寸出H三圈19CCCCKE-fm,-M 巾iTI十谩天下岬.Hi有*土町*El/*0 UM2

3、、移存完成后，票据状态为“移存中”。待收到城商行清算中心清算回执后, 票据状态为“已移存”。若城商行清算中心拒绝，票据状态重置为“复核”，柜面 生成通知任务，柜员查明原因后可再次发起移存。（三）会计分录1、移存完成，票据状态为“移存中”。借：城商行汇票移存户贷：待清算大额支付系统贷记往账2、待收到城商行清算中心清算回执后，票据状态为“已移存”借：待清算大额支付系统贷记往账贷：存放中央银行准备金存款3、若收到城商行清算中心拒绝回执，会计分录：借：城商行汇票移存户（红字）贷：待清算大额支付系统贷记往账（红字）（四）回单处理1、客户回单2、柜员凭证摆放一联通用凭证上加盖清讫章后作主凭证巧兴银行at%

4、，unugM业将炎型工械育竹七弗期金善有 殳封 日鼻，2016X）14）1班英型，瞭青力1票史修存出中日期-杷1641打1申诺人兴号,001S4DXXXXOOC10申询人名蝉| XKXtl斗机工程收款人礼写，OOIO45XKXXOO01OtilSt人£例,XKJOLL受砒心T3VM- 5718业努杷比，-JHiLtS，1M X A tl OlfiOIOll小务睛比n)文西汽弧 eiFMIflOICUXXXKXXXX照票行件与，M+snwi舶器恁号以xmocxMX出*常惭，亡hMOO3g机料号.31g签办帕且工1OOG1复幢柜员,（五）注意事项绍兴银行网点业务操作指引第五部分结算业务1

5、、城商行汇票复核后需要移存；2、由签发网点办理移存；3、复核完成触发资金移存交易由复核柜员完成；4、可以隔日办理汇票资金移存，移存柜员可以在本汇票登记簿中触发 资金移存交易，此时该签发汇票网点柜员均可操作。五、城商行汇票复核驳回录入同第十八章支付结算业务第二节银行本票。六、城商行汇票录入修改同第十八章支付结算业务第二节银行本票。七、城商行汇票录入冲账同第十八章支付结算业务第二节银行本票。八、城商行汇票录入退回客户账同第十八章支付结算业务第二节银行本票。九、城商行汇票复核冲正同第十八章支付结算业务第二节银行本票。十、客户通用交接十一、城商行汇票销卡同第十八章支付结算业务第二节银行本票。十二、城商

6、行汇票交换代理申请兑付（一）业务审核收到交换过来的城商行汇票申请兑付，应该重点审核以下要素：1、汇票联、解讫联是否齐全，汇票标识、暗记、水印等防伪标志是否真实。2、汇票是否超过提示付款期。3、城商行汇票专用章是否真实、清晰。4、汇票必须记载事项是否齐全。5、汇票实际结算金额大小写是否一致，实际结算金额是否更改。6、汇票背书是否正确、连续。（二）业务操作1、点击“5814本汇票兑付/注销”交易，资金来源选择“跨行兑付”,票 据种类选择“城商行汇票”，业务种类可选择可转让汇票/不可转让汇票/现金汇 票，兑付方式选择交换代理申请兑付一g*才口V)* ,!口>血灯工(-；XIErH,削匚卜一工一

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8、名称。3、输入信息完成，点击“提交”，提示“交易成功，申请票据资金报文已发 送，请查询来账待处理任务！4、收到同意付款回执后，经办柜员可在待办事项 >> 来账待处理 >> 城商行 兑付入账查看来账待处理任务，点击“处理任务”或双击任务信息进入城商行兑 付入账处理界面。输入城商行汇票密押、实际结算金额、入账账号(26100311 )、 入账账户名称。点击“提交”，弹出“提交成功！支付平台流水号：”，并完 成柜员交易凭证的打印，打印内容为一联通用凭证寸5L爵尸瑁身讪0t e任孑，11一二 1景事业善有E出11人藤号出 JRAWIT n<ncMri 定Es »

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12、会前借银行汇票阳拗. 卷#帼零靠H 卡物孰闫 /natsrfttir”本鼎日*清诂率3）生攻 ，同/；力嗣睨平仲林口&白巾手zuw<k“（五）注意事项无十三、城商行汇票未用注销（一）业务审核签发的汇票，至出票日起二个月内未使用的，申请人可以到签发网点办理汇票注销。（二）业务操作1、点击“5814本汇票兑付/注销”交易，资金来源选择“跨行兑付”,票据 种类选择“城商行汇票”，业务种类可选择可转让汇票/不可转让汇票/现金汇票， 兑付方式选择“出票人申请注销”。T ES 总 孑 白 电t-ireA#+，MWi.HJMtEB.立餐”史蜉为式3出，4.由金工 Bl出H1SHtMl9JI4-

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14、务”或双击任务信息进入城 商行兑付入账处理界面。输入城商行汇票密押、实际结算金额、入账账号、入账账户名称。点击“提交”，弹出“提交成功！支付平台流水号：”，并完成柜 员交易凭证的打印，打印内容为一联通用凭证. XtBfcfr-WMriECiJ sa 皿三 .EFiCM= XlNtS'S鼻的©EM值倡斯*11 sacev曲1网1* Mtani miEMN*j *1- EFHIliffiHllI口 nz酬蚱工ia LLW# vEeime口 .JHW口Cfi4旧 b，,笆rsi与 <n 时 I”S-flM-6 ，禅仙，马 £ 立膏记 £114-mcflii

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16、牌工工1什吁9制电.餐1市社上蝌口市11。二昱用HH ,HR 雪旧到s Fa.*mawj QKtrWWitKTS（三）会计分录借：缴存中央银行准备金存款户贷：原申请人账号借：汇票签发户贷：汇票移存户（四）回单处理1、客户回单进账单一、三联盖清讫章后交客户做回单，如图:挈计犯又限行进暇单八、Rt湘军巾全 繇军黑面EH鼻有18公司称号产户银行州邦悔行程城支行刎文业才X* 律嵋兴市KXXK*坤有限会可我工«130(J KXXXXX>Xl<J«24rOtS.IJ肥要,打茬墉支打纸三匕乒些fF通伯吐启宣元砧龟若虏轴呆尊孤?iUt业备工枉祥r厘呼JE#进账单2)3ii

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